澳洲澳大利亚房产 悉尼违约金的可执行性

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澳大利亚合同法的一个基本概念是，处罚在法律上是不可执行的，这就是为什么终止固定利率抵押贷款的违约金在合同中被称为违约金简单地说，违约金的计算是固定利率减去批发利率固定贷款的剩余年数 然而，银行计算的中断费总是使用低于任何下注者在存入这些资金时可以获得的批发利率贷款剩余期限的贷款 这纯粹是银行采取 **** 因此，通过使用批发利率，银行不遵守其减轻损害赔偿的普通法义务，所谓的违约金违约金是事实上，根据澳大利亚法律和不可执行的处罚，任何人都可以反驳我的观点，即银行在计算中的非法行为支付抵押贷款违约费 正确的计算应该是（在最坏的情况下）固定利率减去银行存款利率乘以剩余贷款年限
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嗯嗯嗯嗯嗯嗯只是我的观点我不是没有丝绸，只是使用普遍的预期如果我借款x 处的钱并签订合同，然后在 y 处将这笔钱转贷给你，而你与我的合同中途破裂，你希望我在我的贷方和我之间持有罐子我不同意你的观点这些交易就像泥泞的沼泽水一样透明，但我很难看到它们会是“非法的”，世界上的斯莱特·戈登斯现在已经遍地开花了 ta rolf
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银行期望贷款将在其期限内到期，作为回报，您将在固定期限内获得 x 美元的利息 您签订了支付该利息的协议 银行对其贷款期限内的资金来源作出承诺 这不是一个难以掌握的概念就像您的电话提供商会预先说的那样你的支付数字是 X 个月 x 你的月费
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Scott amp;罗尔夫，我认为你错过了 Boomtown 提出的非常有效的观点 银行接受中断费必须是放弃的收入减去他们现在可以从释放资金中获得的收入 但他们不公平地打折后者
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你们应该知道，目前有针对大银行收取费用的集体诉讼（例如对拒付支票或透支账户收取 30 美元的费用），其中费用的规模远远超过成本（“损害赔偿”）对处理拒付支票的银行 我认为集体诉讼很有可能起床（显然经营它的公司也是如此） 对我来说，目前计算的违约金完全相同 银行正在收取费用（表示为损害赔偿金） ) 当它的真实损失要低得多时，我并不反对银行有权收取提前终止的损害赔偿但我们都可以同意，银行不应该有权收取一百万美元来打破一千美元美元贷款 根据普通法，这是由普通法减轻损害赔偿责任来解决的。我很清楚，银行没有这样做，这样做对他们来说是非常有利可图的。这也意味着他们面临巨大的财务风险另一个集体诉讼的案例
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我确实认为值得从那些实际上不得不或选择打破贷款的人那里获得一些实际的例子，所以从现实生活的角度来看，而不是与“信封号码”的背面；我的业务经验倾向于表明，贷方越大，实际风险越低，贷方越小，相对退出成本就越高。需要在固定期限内固定的贷款利率金额，以天数计算实际提前还款或支付的经济损失（不是像抵押贷款费用，管理中断费用，与固定利率无关的提前贷款中断费用等蓬松的东西）ta罗尔夫
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你还需要罗尔夫的休息日期，因为这将决定相关的批发率，对
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喜欢是的，这会有很大帮助但是批发率不是什么钱是为塔罗尔夫买的
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但这就是它可以重新借给的东西 这不是问题的症结吗
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不看我上面的简单例子 我的经济当我向贷方付款时发生了损失，我无法再借钱，即使在可以借钱的情况下，我的再贷款成本需要考虑等等明明放贷作为经纪人，如果我可以让客户摆脱巨额的中断成本并将他们转移到新产品上，那就太好了，所以我在这次讨论中存在利益冲突 我知道 somersoft 上有大量的城镇金融人员，所以也许他们可以加入 Ta rolf Ta rolf Ta Rolf 评论

不 休息成本是对提前终止固定利率所带来的经济损失的估计 举一个简化的例子：你想要一个三年利率，比如说，7% 我正在筹集 3 年期定期存款，利率为 5% 我以 7% 的利率借给你，从我的存款人那里以 5% 的利率借钱，我们都锁定了三年 快乐的日子 由于利率下降，两年后多年的利率确定性 您认为固定利率的不利方面是利率确定性并想要退出 我的存款人喜欢利率确定性并想留下 当我让您破坏我们的交易时，我只剩下 1 年（ 3-2) 我的存款人以 5% 的利率定期存款 麻烦是，由于利率下降这首先鼓励你搬家，今天我只需要支付 3% 的一年定期存款因此，我的费用是剩余期限（1 年），与我有义务支付的费用之间的差额存款人，如果你不背叛我会付多少钱 (2%)
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我知道有人可以为我简化它 ta rolf
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我接受你的计算，但事实并非如此实际上在这个论坛上为许多人工作 存款利率在全球金融危机期间飙升，但违约金的成本也在你的计算中，因为存款利率从每个全球金融危机水平飙升，违约金应该是最低的，相反，我得到了接近总违约金的违约金我接受的贷款下所有应付利息的价值 这可能是当时正在清盘的贷方（向导）的特殊特征 *******s 我将尝试挖掘实际数字，但一周左右都看不到报纸
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那是因为房贷利率下降了GFChence 目前的抵押贷款利率（当时为 6%）与人们支付的固定贷款利率（8-9%）之间的差距甚至比以前更大
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丁证券化资金双重打击那里rolf
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好吧，让我们举个实际的例子（为简单起见使用整数） 100k 贷款 3 年期限锁定在 9% 到期恢复为 SVR 存款利率为 65% 一年固定期限 借款人恰好在期限为 24 个月（剩余 12 个月）只要借款人在 12 个月内支付 100k 的 25% 的净现值加上管理费就可以了。 将资金证券化无关紧要，资金直接进入定期存款，借款人将其充值至固定利率，从银行的角度来看，这似乎没有任何改变。为什么这不起作用呢
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我将把细节留给专家:) 很多证券化贷款提早出门需要支付高额的休息费，我们是 RAMS 的知名人士和 Macq 和 Ge in and abive the 2 % mark ta rolf
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你需要知道结算时的三年资金成本是多少如果剩余期间的资金成本等于或高于结算时，那么可以说没有经济损失，尽管会有其他成本可以并且将适用中断成本不包括假定的利润率，正如您的示例似乎暗示的那样，顺便说一句，我之前提供的示例是一个简化的示例，并且可以像使用存款利率一样在相关时间有效地使用批发资金成本
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我认为，从 Token Funder 的说法来看，违约费是基于旧的 Robinson v Harmon 简单概念；如果合同已经完全履行，就必须尽可能地把一个人放回原来的位置 这与降低成本的想法相反 这是有道理的，因为银行有权获得一定的利润（可能一定的损失）当它锁定某人贷款时如果他们能在某人违约时找到借款人以更高的利率替代，那么他们没有遭受任何损害，那么就没有索赔如果他们在以下时间找不到替代借款人以更高的利率中断的时间，然后银行遭受了损失我想简单来说，中断费不是根据批发货币存款、债券或融资方面的其他任何东西计算的，而是根据借款人签署的利率计算的与休息时新借款人准备注册的情况相比，这是他们的义务毕竟与融资利率无关 所以肯定他们可以找到更便宜的资金，但他们会这样做无论如何，即使你支付 10% 的利息，他们可以在一年后找到 3% 的存款。这对银行来说是 yippee，为什么当你做了一个 com 时你应该能够打破以更高的费率付款 他们有权在您首先以 10% 的价格签约时获得此保证金 减轻银行损失（以及扩大违约方）只有在银行想要索赔时才会考虑超过合同规定的面值权利，即说您上个月没有支付最低每月还款额（这很可笑），并且由于这种违规行为，联邦银行倒闭了，因为他们的全部 300 亿美元都依赖于此隔夜资金流动 说它是为了支付一些关键笔推者的隔夜工资 现在他们对银行有挤兑，并且可以要求违约借款人欠我们 1000 亿美元的旧市值 在这种情况下，我估计法庭会说，“嘿，我认为你们可以打得比那更好一点，并减轻你的损失”；虽然这是一个荒谬的例子，但现实生活中银行为违约方减轻成本的例子每天都会发生在违约后。在这种情况下，银行不能只是粗暴对待借款人，并在将资产出售给其表亲后索取损失银行经理盗窃等 他们必须遵循流程并确保他们已为前客户尽其所能，或者如果证明他们没有通过出售资产低于其价值
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