嗨 - 我正在努力解决“可接受性”问题；以下情景中的我不确定我是否违反了任何税法（即避免利息） IP 1：只付息贷款（银行 1） IP 2：只付息贷款（银行 1） IP 3：只付息用抵消账户贷款（银行 1） 所有租金收入进入银行 1 抵消账户 让银行 1 CC 支付所有费用 我们必须“充值”；银行 1 来自银行 2 的抵消账户 IP 4：是我们的 PPOR 这是银行 2 的固定 IO 贷款 - 但持有一个拥有我们“个人储蓄”的抵消账户；其中租金目前转到银行 1 抵消 目前还款来自银行 2 抵消 银行 1 的其他费用 CC PPOR - 贷款不在银行（因此 IP 4 上的抵消仍然持有我们的大部分“个人资金”； ) 还款将从银行 2 的补偿中进行 我通过 Quicken 跟踪所有的钱（收入、财产和个人支出）并在纳税时使用它 问题：1 可以摆脱银行 1 的补偿并直接运行所有收入和支出银行 2 抵消 我从税收 POV 中看不到问题，因为它是一个抵消账户（而不是 LOC） 我正在尝试简化所有内容 2 这与 CC 费用是否相同 我可以使用我们个人的吗3 当我们生活在 PPOR 时，我们进行了“再融资”；在我们的抵消中拥有更多的钱我怀疑这个额外的金额将来不能转移到我们新的 PPOR 中（即，如果我们将该贷款更改给有能力抵消的银行）我设想“未提取金额”；虽然仍然是我们的行动 希望任何其他想法或智慧，因为目前这一切都非常令人困惑！
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1 抵消帐户是储蓄，没有税收影响 2 cc 是贷款，如果你每个月还清它如果您用它购买投资项目和非投资项目并且没有还清或通过借来的资金支付再融资，则没有利息 那么可能会出现问题 3 重新提取额外的资金是新的借款 资金的用途将确定免赔额如果您将资金存放在抵消账户中，那么这笔贷款的利息不会扣除
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谢谢特里我们确实每个月全额支付cc，所以这不应该成为问题我们一直保留一切（ppor与 ip) 分开，尽管新购买的贷款限制意味着它现在是混合的，我认为关于借款（确保你厌倦了重复自己）！还有一个问题——谁最适合就这类问题向我们提供建议 我们的会计师只是一名“税务会计师”，所以他们说他们真的不能这样做 是不是一名理财规划师 有人推荐布里斯班北边的人吗（很高兴移动会计师）
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只有律师和注册税务代理人才能就税法提出建议 大多数账户应该能够提供帮助
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将 PPOR 转移到 IP2- 设置贷款的最佳方式 大家好 目前有10 年 PPOR 欠款 110k，com 银行拆分贷款可变 1 x 1P 贷款拆分 100k com 银行可变，250k 阿德莱德银行 Comm 特殊利率贷款 3 年 513% 全部以我的名义 将与我 8 年的伴侣搬到他的新 PPOR欣赏有关利用费率放大器的新设置的想法；税收优惠（如有） 让经纪人与我的会计师核对，但希望获得第二意见进行比较 提前谢谢 Jelsa2
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