澳洲澳大利亚房地产SMSF贷款理财规划师签署悉尼

在澳大利亚地产投资



嗨，我是这个论坛的新手，但希望有人可以帮助我 Hubby amp；我刚刚购买了我们的第一个 SMSF 住宅物业但是当贷款文件从银行来签署时，有一个要求由经过认证的理财规划师签署，他们曾建议我们购买我们没有使用理财规划师，因为我们都工作在银行业并且非常有信心我们知道这种投资策略所涉及的风险我不知道我们是否应该就此向银行提出质疑或尝试寻找财务规划师签署任何对我们的建议评论
评论< BR>这是哪家银行，有些银行需要签字，说您收到了独立的财务和法律建议，具体取决于贷款的情况 这个签字可能是银行的政策，您几乎没有机会放弃它
评论< BR>只要回到曾经设置过您的 SMSF 并告诉他们您需要什么 如果他们为您设置了它，他们会知道您的情况并且应该能够在没有更多时间的情况下签字 大多数专业人员在这种情况下会这样做免费或将 6 分钟的账单费用添加到您的年终费用中
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解释需要比 6 分钟更长的时间 任何签署此类文件的计划者都有被指责的风险，如果事情出错了，所以他们想认真解释风险并以书面形式跟进以保护自己 但是，我认为银行提出这些要求只是为了将客户推入一般的财务规划领域（我不'认为与贷款在同一家银行的规划师不能签署不独立）
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这是圣乔治我们每个月都会向圣乔治提交一些 SMSF 贷款你不能挑战这个没有不管你和谁说话只要快点，这样你就不会浪费时间有趣的是，我有 3 个客户“忘记了”。将表格作为文档的一部分发送，St George 处理了所有 3 个问题
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AMP 和其他人有类似的 weasel docs ta rolf
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感谢大家的建议我认为我们'只需要找一个会做快速总结的理财规划师；为我们签字 整个 SmSF 事情最令人沮丧的是会计师和律师试图敲诈你 他们试图吓唬你任命他们或以居高临下的方式与你交谈 我们自己设立了基金，但没有不想使用理财规划师，因为我们知道自己的目标和财务限制，但现在将被迫去找理财规划师您不需要找理财规划师来获得房屋或投资贷款放大器；然而，这些可能是相当高的风险，我理解对于银行而言，SMSF 贷款的风险更高，因为他们只能追索房产和超级基金资产，但由于贷款标准更严格，SMSF 贷款的 LVR 比率更低，我不会比拿低工资的人举起 95% 的大抵押贷款为例，我认为这没有风险

哦，我忘了贷款是和圣乔治一起的，除了这个之外，其他一切都很好
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主要原因将是涉及的个人担保 你在担保别人的贷款
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圣乔治非常适合 SMSF 贷款 其他几个贷款人正在慢慢追赶
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除了这里贷方承担零实际资本风险 借款人已支付 lmi 以将风险转移给第三方 ta rolf
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请接受 SMSF 需要更多文书工作
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财务规划师不能简单签署这些文件 财务规划师向您提供的任何个人建议都必须以书面形式并在 For m 建议声明 (SOA) 作为一名财务规划师，我不会在没有 SOA 的情况下签署这些表格，因为我们的合规部门和 ASIC 会吃我的早餐，我希望为此支付大约 2,000 美元大关签署了
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是的，阿马迪奥（NAB）和加西亚（CBA）为每个人搞砸了事情并丰富了橡皮图章保证的律师我个人讨厌它，但我们必须掩盖我们的屁股现在
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这个说法是 100% 正确的，99% 的理财规划师会说同样的话 我认为 2000 美元也是基本成本
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法律和财务建议，一定要爱上它必须有人为这些行业提供源源不断的工作，否则医生将继续在薪酬水平上击败他们过线（被严重延迟）令人惊讶的政策有时是如何弯曲的
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仍然必须妥善处理律师需要阅读文件，正确解释，做笔记，并以书面形式备份给客户以保护自己每笔交易都有风险，当事情出错时，律师会受到指责g 对于提供财务建议的财务规划师来说，情况类似，但可能需要更长的时间 点击展开
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不得不在这一点上不同意 Greedy自己的 SMSF 客户和其他经纪人的介绍 当然不需要 SoA 您预计要支付大约 450 美元 + GST 远不止这些，而且规划师肯定会利用您 SGB 过去很好，但在过去几周他们已经下降关于SMSF贷款的球我认为这些天你可以做得比Dragon更好
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450是15小时工作并承担专业风险，应该更像2500+，也许你应该刷一下关于 asic rg175 谢天谢地，我们并不都需要为钱而这样做
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等到“最佳利益”;责任在 7 月 1 日到来
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我认为你是从一个非常狭隘的角度看待这个财务规划师证书的签核即使在你看来你对贷款了如指掌，但财务规划师的角色不仅仅是为了签署您有正确的贷款 这是为了证明您的 SMSF 是合规的 您的 SMSF 没有在其投资策略之外进行投资，并且您的 SMSF 投资没有违反 SIS 法案和您的信托契约（这可能比SIS 法案本身）不要这样做，因为此法案比贷款本身更重要，因为不合规可能会让您损失 465% 的超级余额银行意识到这一点，因此坚持认为您受到保护，因此这个 FP 签字 Sidniygirl 工作在银行工作并不能使您成为贷款和 SMSF 方面的专家，如果您在没有顾问的情况下感到高兴，那就这样吧，因为您可能会错过优质的建议
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非常好的点 Richard 你提出了一些建议很好的一点ts，Richard 为什么要收450美元 因为你不建议但不负责任地签名，你的签名应该是免费的 你为什么要收费 你也不需要钱！正如您所说，有些理财规划师认为他们可以签署此证书，但实际上他们首先需要获得授权才能签署 Sidneygirl，我建议您咨询您的顾问是否有权就 SMSF 提供建议这将采用其经销商集团（被许可人）的证书形式 他们的金融服务指南 (FSG) 还应说明他们有权就财务规划师的建议提供建议的内容需要通过建议声明 (SOA )
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Hi Zap 财务需求不决定价值，产品或服务的购买者决定生活的一个基本前提是你不要始终如一地赠送有价值的产品或服务——因为它会被滥用——保证许多具有财务意义的人，因此将这些收入重新定位为新的公益或慈善项目 ta rolf
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当然同意你的哲学，Rolf 并感谢生命的教训只回应了价格和模式发帖人提到的建议 辩论是关于与签署建议证书相关的成本 但是，是否可以看到可能发生错误的事情并忽略它！你的理念是什么
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这类似于当客户必须获得独立的法律建议，告诉他们他们有义务为他们的 2 美元公司的债务担保的义务（用于抵押目的）并且他们被收取 200-400 美元的特权被告知如何吸鸡蛋 我可以理解为什么客户会对此感到恼火 - 我当然会 这是浪费金钱并且没有任何价值 它只是向您表明，大多数监管内容只是贬低律师和会计师等专业服务到昂贵的保险单
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那么对于这样的建议应该如何投资 ta rolf
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1500 到 2000 基于每小时费率记住公司法规定，你必须了解你的客户，你必须提供 SOA 不幸的是，这是工作，如果我可以的话，我会拿 400 跑我会，不幸的是，政府规定的是财务规划师的工作时间和准规划师和管理女孩的大约 4 小时工作时间
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我想你可能会喜欢t 与 ASIC 讨论不提供建议声明 (SOA) 我希望获得完全许可的财务顾问也签署此协议，因为在没有许可的情况下提供建议是更大的不，作为抵押贷款经纪人，您将有冲突那里的利息，因为您正在组织贷款并将其签署为“良好的财务建议”；没有什么“独立”的。关于这件事，我什至会摸不着头脑，一家银行将客户发送给他们自己的一位规划师 返回主题 你必须意识到你没有付钱，顾问签署了一张纸，你是在为他的建议支付 450 美元 i很便宜，如果我想要它，那是一笔不错的交易但是我不想成为当 S**t 击中粉丝时没有向你提供 SOA 的顾问那个顾问肯定会让自己承担巨大的责任和未获得足够的风险回报 他们必须考虑以下几点： - 考虑到您的个人情况、目标和目的，在您的 SMSF 中借款是否是适当的策略 - 此投资是否符合您基金的投资策略 - 此投资是否符合您的风险状况 - 您的 SMSF 信托契约是否允许此类投资 - 是否有比借贷投资更好的选择 - 负债是否适合您 - 如果您死亡或残疾或暂时生病，您是否有适当的人寿保障 - 会发生什么如果您去世，该资产的资产 - 您是否有遗产计划 - 当您退休时，基金将如何处理养老金支付 - 等等等等 这一切都必须进入一个全面的状态建议至少需要 1-2 天的顾问时间 + 12 - 1 天的计划时间 + 3-4 小时的管理支持时间 所以 2,000 美元作为基础是物有所值 如果通过银行完成，只有高级顾问通常会具有与您交谈所需的 SMSF 资格 他们收取的费用更高，因此 4,000 美元以上并不少见
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我试图弄清楚为什么规划者会因为成本被带入等式而受到抨击在最后一分钟
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嗨，我老中国，我自 1998 年以来一直是持牌财务规划师，所以我觉得我还好 我从来没有说过没有提供 SOA 我只是说你不必像收费一样收费因贪婪而受伤的公牛 ASIC 和我的交易商集团都充分意识到我是一名抵押贷款经纪人和财务规划师 感谢您的建议，但如果您曾经阅读过我的任何 API 文章，那么现在金钱不是动机（我受够了）
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SMSF 理财规划师证书 晚会有点晚了t 我同意 greedy2000 在某种程度上我是一名规划师，我经常签署 SMSF 贷款 由于客户只需要签署证书所需的建议，他们将计划 100% 限制在证书的要求范围内，仅此而已也没有“产品”；因此排除了该部分 通过这样做，我只需要做几件事，其中包括按当前利率进行的现金流量分析 以高出 2% 的利率进行现金流量分析 审查投资策略 解释利弊和借贷风险 通过这样做，我可以降低成本，因为我使用的 SOA 主要是一个模板，就像大多数人一样，但它为我做现金流分析 在大多数情况下，我可以完成整个事情并降低成本大约 750 美元，其中包括 46 页的 SOA、投资策略记录和更新以及证书签署 签署会议仍然需要一个小时，其中大部分是我在谈论贷款的结构、SMSF 的结构、风险、现金流程分析、保险要求、投资策略等 6 分钟寻求建议，没有 SOA 不想成为他们的 PI 保险人
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