我刚刚运行了几个数字，不太确定这是否正确 我计划在未来购买另一处房产，但不太确定走哪条路 Payg 收入约 80k 当前情况 355k 贷款@ 590%，偏移量约为 60k每年 175,000 利息租金@ 450 周 225,000 净 5,000 cf+ 我在后面建造一个奶奶公寓，这将花费约 120,000 当前房子的价值约为 520,000 对于 85%lvr，贷款约为 436,000，在抵消账户 610 中留下约 20,000 % 每年大约 255k 利息 租金 850 周 44k 净值 18ish k cf+ 希望高于 520k 你接下来会做什么 我已经考虑为我的下一次购买提供 90% 的贷款，并再次重复奶奶公寓的建造路线 但是，我可能会我担心没有股权 我也一直在研究 nras 计划，但鉴于我目前没有负利率，我是否也在制造同样的问题 我遇到的另一个问题是，如果我继续走 cf+ 路线，我可能最终也会有高应税收入，wh我可能只是意味着我要交更多的税
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税收只是最重要的，不应该推动投资决策本身不会是一个坏主意，因为您不想太快达到服务限制
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这是 NRAS 可以在三个方面提供很大帮助的地方 1 对于借贷能力 - 阿德莱德银行和 Firstmac将允许 NRAS 税收优惠用于服务高达 80% LVR 2 从应税的角度来看，NRAS 物业将为您提供可抵扣的重大损失，因为它是新的（因此它提供所有相关的折旧扣除）并且以 20 的价格出租低于市场利率的百分比（因此它比非 NRAS 产生更大的免赔额损失）通常，在大多数情况下，您将在这两个因素之间造成 15-20K 的损失，这将抵消您从其他 CF+ 财产获得的 18K 收入和Granny Flat 然而，它仍然会产生 5-6K 的正现金流每年因为免税 $9981 奖励！因此，从本质上讲，您将解决您对更高应税收入的担忧，同时获得第二个 CF+ 投资房产 它非常强大，它可以通过这种方式为您提供帮助 3 一个 NRAS CF+ 房产，加上您祖母房的额外收入和其他 CF+ 财产，应该允许您非常积极地偿还抵押贷款的 446K 不可扣除部分 这反过来将帮助您为下一次购买创造必要的资产，比您单独等待资本增长要快得多，这样做因此，您的现金流为正的投资组合的长期利益最终将帮助您更快地获得更多的房产，以及更快地偿还您的不可扣除债务，以及解决您对您的总应税收入的担忧，从而推动您进入较高的边际税率 有点聪明，呵呵
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这听起来确实很好 一定会调查一下，看看我的财务状况如何
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如果奶奶公寓选项对您有效 0- 为什么不继续使用此策略-rinserepeat 等
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这不太对当您起飞时：PM 费用 $2000 保险 $1000 Shire amp;水费 2500 美元 维护 1500 美元 你每年损失大约 2000 美元 一切都没有损失，因为你可能会从折旧中扣除大约 7000 美元，使账面损失 9000 美元，从税务人员那里得到大约 2500 美元，所以税后的头寸是每年 500 美元
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我想我喜欢多元化另外，奶奶公寓会让我处于一个很大的 CF+ 头寸，并且必须支付更多的税我想另一个选择是我可以然后购买 NG CF- 房产并等待 2 栋带祖母房的房屋的资本收益来抵消
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嗨 Menty，我真的不知道为什么支付更多税对你来说是个问题，你说过几次你不“只是多交税”；你获得更多收入
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正是 获得更多收入是一件好事，尤其是当你付出很少的努力 为了论证起见，假设你设法购买了足够的房产，产生了 8 万美元的收入，足以取代你的收入并停止工作 你将支付大约 19,000 美元的税 你还可以购买足够的房产，将你的收入减少到 18000 美元并且不交税 我知道我会选择什么
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我想我有点困惑我想在赚取更多收入的同时最大化我的税收情况，一旦奶奶公寓启动并运行，我会重新计算数字，然后再看看
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如果你想实现最大的税收减免并增加你的收入，NRAS 是唯一的解决方案 没有其他解决方案包括价值 10,000 美元的免税商品加上大量的负扣税损失 您唯一的其他选择要么是亏损投资以改善您的税收状况，要么等待并希望增长以弥补年度 losses 或完全应税的 CF+ 解决方案（例如 Granny flat） 当然，两者都是完全可行的选择，只有事后诸葛亮才能告诉您哪种策略是两者的首选策略，但两者都不会为您提供两全其美的解决方案只有 NRAS 会
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