澳洲澳大利亚房产 税收结构 - 有没有更好的方法？悉尼

在澳大利亚地产投资



喜欢这些论坛上的建议 寻找购买新 PPOR 并将当前 PPOR 变成 IP2 IP1 的最节税方式：价值 210K，贷款 219K，租金 270wk； （刚结算）PPOR：价值365K+，贷款155K，将租350+wk；新的 PPOR：最高 410K（包括成本） 需要在 1 月份为两笔贷款再融资，可能与不同的贷方 IP1 是 IO var，PPOR 是 Pamp;I var 没有退出费用当我购买新的 PPOR 时，现有 155K 的 PPOR 贷款将转到 IO放大器；可以免税，尽管我想提取大约 200K 股权（通过 LOC）用于新 PPOR 的存款（以保持总 LVR 仅 lt;80%）有什么办法可以解决 155K 可扣除债务和 200K 非-IP2 上的可扣除债务想要保留 PPOR 用于 CG 出售给家庭成员放大器；回购将花费大约 30K 怀疑是否值得 宁愿不出售并在其他地方重新购买 还有价值 29K 的股票，保证金贷款 8K 任何建议都非常感谢
评论
简短回答 - 没有好的一面是这个；您将成为 3 处房产的骄傲所有者（控制者） 这是一个相当重要的“足迹”；用它来加速你未来的投资计划 我认为长期的观点是利用不断增加的股权，你无疑将用于更多的投资 这些有望提供租金和纳税申报收入，你将使用这些收入来减少不可扣除的你将不得不承担购买下一个 PPoR 的债务，这一切都很好
评论
你听起来像是债务回收策略的好人选，这样你就可以尽快将新的坏账转换为可扣除的债务
评论
感谢 Marc amp; Rolf 关注 Corsa 关于债务回收的帖子 http:wwwsomersoftcomforumsshowthreadphpt26532 你的意思是我应该用 LOC 支付 IP2 债务 (IO) 的不可扣除部分我是否需要等到我有更多的股权才能完成这项工作如果我的数字是准确，我不知道我怎么能从中挤出足够的钱（例如，考虑 200K @ 63%，例如，是 12,600 美元）这是否依赖于所有 3 个属性的 CG 每年都在增加每年进行的估值我是否正确解释了这一点
评论
对我来说，使用所有租金来偿还您在 PPoR 上的不可扣除债务（通过抵消或直接减少债务），同时继续允许可扣除债务对IP的积累是充满危险的为什么我一直在说；生活发生了，可能发生的最糟糕的事情是强制出售（或出售），这将使您欠下的债务比您出售的要多。在强制出售的情况下，银行可能会要求支付知识产权贷款 -或更糟； PPoR 贷款，或者更糟糕的是 - 两个贷款以及这个；将可扣除利息资本化而仅支付不可扣除利息的领域仍然有点灰色在我看来，应按应有的方式处理每项贷款承诺-每月支付所需的利息（和本金，如果需要），并努力减少非-可以抵扣的债务 您仍然可以将所有收入（租金和赚取的收入）转入您的个人账户，以减少不可抵扣贷款，然后每月从这里支付 IP 贷款 这就是我们所做的 您也可以这样做以一种方式，您可以取消信用卡，以便现金尽可能长时间地留在个人账户中，然后每月支付卡以避免利息您将个人账户的利息降至最低，并以这种方式最大化您卡上的积分最后, （我会在这里被击落）如果你不能在不诉诸“债务回收”的情况下偿还你的个人债务，那么我建议你过度承诺并且无论如何都处于危险的财务环境中很多人都说你从不支付减少您的投资债务，因为它会侵蚀您的投资回报 这是事实，但是，我的观点是，我宁愿减少投资回报率和内部收益率，也不愿资金紧张和压力大 如果您支付一点最终结果债务是您更快地加速您的股权头寸（而不是等待资本增长来做到这一点），然后您可以更快地重新投资，并且可能可以弥补下一次投资的投资回报率损失并重复这就是我们一直都是这样做的，发生的事情是你的财富基础的上升曲线开始呈指数增长你的房产价值每年都在上涨一个%，你拥有的房产越多，实际的美元金额就越大最终，将会有一个点来减少债务 - 除非它是大块的 - 将变得毫无意义，因为财富基础将以远高于正常债务减少金额的速度增加，但是在早期的 天，财富基数较小，因此通过减债增加股权的影响更明显
评论
非常感谢您的建议
评论
Hi Marc A正确构建的re周期策略也有减债成分，只是考虑到您的灵活性，而不是贷方更多选择 ta rolf
评论
我同意 Rolf 我想我的心态是“更远——必须保护年轻人”之一。观点 不幸的是——正如你无疑已经见过几次——坚持这种策略所需的控制超出了某些人的范围，因此对他们来说变得危险我希望看到每个房主都采用这种策略和一两个 IP on the go
评论
是啊Marc doo爸爸的画风很浓 我的文化是你每年买一辆新车，每年过一次愉快的假期 但是然后，70 %我来自租房的人，所以需要以某种方式验证您的财务生活 ta rolf
澳洲中文论坛热点