我们最近通过 BankSA 针对我们的永久业权财产开设了 LOC 在他们批准之前，他们要求我们将房屋保险增加到荒谬的水平（从 140K 美元到 206K 美元），我们所做的 LOC 已获得批准，并且我们已经使用了几个月了我们今天刚刚收到 Terri Scheers 通过邮件发送的续订通知，我只是想知道如果我现在将财产的保险金额降低到 $140-$150K 是否有任何影响（这是我们建造和完成房屋内外的成本）
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kimanand 你房子的保险不应该基于你建造的成本你必须考虑到最坏的情况场景：以今天的成本重建，场地清理费，重建房屋时的租金成本等这就是为什么银行要求您以更高的利率为其投保理论上，如果出现以下情况，他们可能会拒绝继续贷款给您财产没有得到充分的保险 Cheers LynnH
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林恩是对的，建筑成本上升，你需要支付额外的保费，这样你就不会在今天的条件下被保险不足
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如果你有厨房着火并且房子已经修好了总费用为 10 万美元，您会认为您可以很好地支付这些费用，不是吗？也许不是 如果保险公司认为您的财产应该以 20.6 万美元的价格投保，他们会认为您是共同保险人（自己投保），只承担 60% 的损失
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嗨，你的贷款合同认为你有当时定义的保险 1 你会违约贷款合同（可能没什么大不了的） 2 更换费用与建造成本不同，即使它是最近建造的拆迁成本等增加巨额保费 ta rolf 有什么区别
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提到保险不足是一个不同的问题，提出的问题你需要查看您的录取通知书，看是否有提及“最低保险”；金额或 PDS 是否提及 贷方通常使用“资本改善”项下的估值数字；在说明他们要求的最低标准时 估价师没有考虑折扣成本（对于业主建筑商）或建造标准物业的大公司，如展示村的那些 他们只考虑一个行业标准 这有两个主要好处，第一个是估值可能更接近市场价值，第二个是您可能需要额外的费用才能及时完成工作 缺点是如您所见，我在这里只有大约 18 个月大的录取通知书（我通常不会得到一份副本，并且必须承认我只是不经常使用它们）来自 StGeorge（SA 银行），它没有提到任何最低投保金额，但我会说这是用于建筑的家庭抵押贷款虽然他们会在父母的财产上列出一个最低价值，如果它是以前的条件在一天结束时，为你所说的差异建立保险不应该花费更多对于最小的支出，我会是停留在图中你提到如果你所说的差异是在内容政策上，那么你会看到保费的飞跃问候史蒂夫
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我们的 LOC 是通过 BankSA 在他们完全批准 LOC 设施之前，他们让我们为房子投保一分钟 $206Kwe 最初少了 $50K 谢谢 Bradsdadthats 非常有趣而且保费并没有增加很多所以我不太担心所以我可能会留下它，因为它并不大
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