澳洲澳洲房产只对PPOR感兴趣？悉尼

在澳大利亚地产投资



嘿伙计们，我有兴趣在这里获得一些意见我是论坛和房地产投资的新手，因为我们有自己的 PPOR，我们现在希望将其变成 IP 并购买新的 PPOR，这是一个学习过程（金融、租户等）无论如何，通读一些线程似乎是普遍的共识，即支付额外的 PPOR 抵押贷款是一个好主意，这样您就可以在房产增值时有额外的股权进行投资 为什么不只是为您的 PPOR 提供仅利息贷款，并附有 100% 的抵消账户，这样您的所需利息支付会降低，但您拥有的任何额外现金也会减少您每月必须偿还的金额 这是否也有助于您的服务能力对于另一处房产，因为您的贷款还款额会更低我知道在我们的 330k 抵押贷款中，支付 Pamp;I 和 IO 之间的差额约为每月 225 美元，假设我们的抵消余额随着时间的推移为零并且您建立您的抵消您的 IO 付款decr ese 和你有现成的资金以及不断增长的股权有没有人愿意同意或为我在这个想法中拍摄一些漏洞 PS 我喜欢这个论坛，它是一个丰富的信息
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嗨 natedog，IO 有 10 %offset 是一个理想的情况 应该使从 PPOR 到 IP 的过渡顺利并保持税收简单 没有多少银行提供这种贷款放大器；关联账户 祝你好运
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我看到的概率是这样的： 情况1：PPOR 价值：300,000 欠款：300,000 抵销账户 $60,000 你去购物并用$30,000 作为IP 押金 你已经支付了现金IP 存款，并增加了 PPOR 情况 2 ppor 值的 NNDEDUCTIBLE 利息：300,000 欠款：240,000 您重新提取贷款，额外利息可抵税 无论如何要考虑的一件事是考虑到它，因为您的整体数字会根据情况而变化根据你的具体情况
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嘿，狡辩，第一个财产的欠款仍然是 300,000 假设这是用作 ip 那么它是完全免税的，不是吗
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Quiggles，您的情况 1 理论有缺陷 30,000 美元是可扣除的 决定可扣除性的是资金的目的，而不是它们的担保地点或来源
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我们在我们的 PPOR 上设置了这个我可以把它想象成事实上的信用额度，但更便宜的利率 几周前在这个论坛上讨论了这个策略，实际上是在一个名为“现在是偿还 PPOR 债务的时候”的帖子中（抱歉，不知道如何链接，但搜索这个问题）我们这样做是为了节省尽快为另一个 IP 押金 但就像 LOC 一样，你必须遵守纪律，不要花额外的钱 你的新 PPOR 的押金从哪里来 但最好的办法是从论坛和找到一个好的抵押贷款经纪人，他应该能够为您的情况和未来计划提供最佳选择 欢呼 Sharyn
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关于 CGtax 如果目前将当前 PPOR 转换为 IP 的快速要点假设您在 4 年前以 20 万美元的价格购买了该物业，现在它的价值为 40 万美元，但随着增长率的下降，未来 4 年您的实际知识产权利润将达到 80,000 美元但是，税务局会计算如下： $480k - 成本 $200k $280k 利润除以 8拥有年数，然后乘以 4 年作为 IP 14 万美元的利润，而不是 8 万美元 任何解决此问题的方法
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嘿，shazza 和大家，我们实际上确实在我们的 PPOR 上将其设置为 IO，基本上是为了shazza 所说的所有原因Shazza 我们已经重新估值并将再融资以支付我们购买新 IP 的成本，然后我们将从不同的贷方获得贷款以支付新财产的全部成本但是回到 PPOR 上的 IO，任何人都可以给我一个为什么它不是一个好策略的理由
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我的想法是，不减少你的 PPOR 贷款的原则，你没有摆脱你的不可扣除的债务，这不是一个很好的长期投资策略 我们的贷款将在 5 年后归还给 Iamp;P在更改日期，我很惊讶地看到此更改看到 wwwatogovau - 信息和无用事实的雷区!
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你知道那个“信息雷区”在哪里吗？
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这些年来，我已经将我自己的几个 ppor 转换为 IP，这就是我的做法 仅通过抵消账户获得 ppor 贷款利息，并将所有多余的资金存入抵消账户以降低您的成本利息因素，而它仍然是一个 ppor 如果您在不久的将来将其转换为 IP，您不希望降低您的债务水平，因为当您转换它时它将成为免税 保存存款 y您需要在抵消账户中购买新的 ppor 或使用您在现有财产中拥有的现有股权 有大量贷款人拥有 100% 抵消账户的 IO 贷款
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不，因为 30,000 美元是冷硬现金 它降低了 IP 上的债务，而不是 PPOR 上的债务 正如 natedog 指出的那样，如果您计划将您的 ppor 变成 IP，那么策略是合理的 如果您计划在可预见的未来生活在您的 PPOR 中，你想尽可能地降低你的 PPOR 的债务这就是为什么将 IP 的利息资本化，同时偿还 PPOR 的本金非常好，直到它被禁止
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这听起来是关于对 如果它是抵消的现金，那么它不是有息债务工具 我向我解释的方式是，如果你有钱想用于投资，请将其支付到你的 PPOR，不抵消它然后重新提取利息然后扣除免责声明-我不是抵押经纪人 Jireh
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找个新会计师 你错过了BIG TIME！对此我无话可说
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嗨呀归根结底，所有的想法都是正确的，在我看来归结为“可预见的”。未来 未来是不可预测的，你今天早上所预见的今天下午可能不再适用 我的观点是，如果你要将已缴税的储蓄存入 PPOR 贷款中，你的意图是希望永远住在那所房子里 那是这种情况，在上面的例子中，我先支付 30 k 首付，然后为 30 k 创建一个单独的设施，以分离贷款的混合用途 将 30 k 从另一个 IP 的抵消中取出的问题是它的TAX 付了钱，你没有借钱，因此，你牺牲了 30 k ta rolf 减少你的 PPOR 贷款
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我不同意，它没有被禁止，尽管 ATO 可能希望你认为这个裁决反对 Harts 并不是关于将知识产权利益资本化的全面合法性；这是关于某家金融公司，他们的特定贷款结构（PPOR 和 IP 在同一 LOC）以及该产品如何营销 很容易实现 IP 利息资本化（提示：使用单独的 LOC）
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嘿伙计们到目前为止很棒的线程有人可以解释“知识产权利益的资本化”吗？通俗地说（认为我的大脑受损了） ArJay
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纯资本化是所有利息都简单地添加到贷款金额上，因此贷款金额会随着时间的推移而增长 好消息是服务免费 危险是如果基础资产的增长没有改善贷款金额的增长 一个变化是你有两笔贷款 一个用于购买价格+成本，另一个用于为负扣税缺口提供资金 所以在每个月底，无论租金和费用（包括利息）之间存在什么差额，贷款 2 被用作补足缺口因此贷款 2 会随着时间的推移而增长，而贷款 1 保持不变 贷款 2 的利息可以（应该）由您自己支付口袋，但这个金额远远低于为整个负扣税缺口提供资金 如果您有一个 IP 持有成本的减少可以（应该！）放入您的不可扣除的 PPOR 警告：不是每个人都同意这种方法，任何人都想要要使用它需要采取 adv会计师的冰警告2：如果不将自费储蓄用于减少其他债务，并且在利率上升和资产价格下跌的环境中，这是破产的好策略
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你是在这个论坛上自由表达你的想法 - 礼貌 - 如果你有增加价值，可能值得这样做至于我自己和我的会计师，我们对我的结构感到满意，因为我没有任何不可扣除的债务谢谢 Mdk92对我来说很好
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