澳洲澳大利亚房产解锁养老金领取者的股权悉尼

在澳大利亚地产投资



我希望我已经在正确的论坛版块中发布了这个我妻子的母亲不断感叹她多么希望她能“为她的孩子做更多的事情”。妈妈岳父是全额养老金领取者，其 PPOR 价值可能约为 60 万美元（无债务） 大量股权可以做一些“更多”的事情；对她的孩子来说，也许就像每个女儿的投资房产！但妈妈会简单地拒绝任何失去她甚至 1 美元养老金的计划。它也需要被视为低风险 在过去的几个月里，通过论坛和论坛聊天室，我一直在了解更多关于史蒂夫·纳夫拉的现金债券概念和信托 我觉得妈妈有两个问题：1) 为她的孩子提供知识产权服务所需的收入 2) 需要避免知识产权资产和租金收入减少或取消他们的养老金 我怀疑适当安排的信托和现金的结合债券可以解决这两个问题由于我的岳母在经济上并不复杂，我需要事先弄清楚整个解决方案，然后能够以非常简单的方式向她解释让她看看这将如何使她的孩子受益，而不会对她产生任何负面影响由 ATO 认定并让 IP 的收入和资产更容易使她的孩子受益 问题：A) 假设为避免减少他们的养老金，所有收入流（即现金债券和租金）都需要在信托结构 B) 现金债券是否可以单独置于信托结构中（即 PPOR 在信托之外） 或者 PPOR 是否也需要由信托持有 我了解在将 PPOR 转移到信托时，印花税是要支付的 所以，如果最好的办法真的是把 PPOR 放在信托里，两姐妹愿意缴纳 5050 的印花税以避免对妈妈产生任何影响 不过，如果可能的话，我们更愿意避免将 PPOR 转移到信托中（从而避免转移中的印花税） C) 任何关于建议的 IP 的最佳信托类型的任何建议，以便为她的孩子获得最大利益 D) 最后，尽管有印花税，应该PPOR 受托（例如 3 代信托）提供最灵活的如果妈妈和爸爸去世，她的孩子将受益 两个女儿年龄在 30 多岁 很抱歉，这篇文章很长，但想提供足够的背景信息 最有兴趣听到您的回复 提前谢谢！ OutBy50
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嗨 OB50 还有一些方法可以让他们在没有养老金问题的情况下获得股权 1 反向抵押 2 允许对孩子们想购买的 IP 提供等值存款的有限保证（yuk 有点冒险-但它有效）Ta rolf
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Rolf 你为什么不扩展反向抵押贷款的结构
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嗨，AL 当然 - 还没有在这里看到这些谈论太多 A Reverse Mortgage is a facility贷款人一次性给房主一笔款项，比如在 65 岁时支付 10 万，并且在房主搬出之前不需要偿还抵押贷款，也不需要支付利息，就像在 LOC STG 上所做的那样这样的产品严格的规则和限制以及 757 的比率，但是一个很好的方式来给予“生活继承”; Ta rolf
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'为她的孩子做更多'，假设这意味着给钱她为什么要她提供的最好的礼物是良好的教养，包括正直，谨慎，诚实，长期短期，创造力和独立性但开始教书永远不会太晚送价值200美元的房地产投资书籍如何，如果他们付诸行动，那至少值几十万彼得
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您似乎很热衷于从您的婆婆那里榨取资金
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当然是她的决定，我们不需要批评他们选择人们过自己的生活的方式哇，我可以相信这只是来自我只是补充一下 - 我假设这实际上是她想要的
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哇，你说的是使用现金债券在财务上也“保守”； （像许多老年人一样），所以让她理解并同意现金债券可能是一场艰苦的战斗但这只是我的看法（如果我的岳母有什么可做的）
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感谢到目前为止 Rolf 的回复，反向抵押贷款是我之前没有听说过的事情，我是否正确地假设说“还有一些方法可以在没有养老金问题的情况下获得股权”？您的意思是我的建议是一种有效的方法，但是您还有其他“方法”；我必须说，在提问时，我不是期待对我的动机作出判断（有趣的是，人们很快就会消极地认为我除了别有用心、自私或贪财的动机之外一无所有）我绝不是在寻找“牛奶基金”。从我的岳母那里我也不是要她在她有生之年捐出钱我只是想办法帮助她实现她已经表达的愿望我想很多父母都想尽可能地离开当他们的旅程结束时，我觉得她可以使用她的股权来拥有一些知识产权，而不会给自己带来任何实际成本或风险，从而实现她对孩子的愿望，坦率地说，我认为尝试没有任何自私为了帮助她实现她的愿望，我发布了因为我认为论坛上可能还有其他人会对这个概念感兴趣为此，我希望看到更多相关的回复虽然我不想阻止像 Rolf 的替代建议，到目前为止，没有人对我提出的问题的信任问题和税收影响发表具体评论o 标记或偏离基础等正在克服 Centrelinks 的 10K 赠与规则，过去每年都可以完成，现在 5 年内 30K 我猜建立信托需要超过 10K，从第一天的投资​​开始就值得 +ive，我的猜测是 25K 左右值得 bundy

G'day OutBy50，这是一个有趣的场景，而且，不，（对不起）我不能评论信托或税收 - 但一些想法和这些想法让我想补充以下内容：-关于“但妈妈会简单地拒绝任何失去她甚至 1 美元养老金的计划”； - 对此的部分答案是使用任何东西（现金债券、反向抵押贷款）来“弥补”；任何养老金损失 这样，妈妈就不必“输掉”；在试图帮助她的后代事实上，进一步思考，也许她的收入甚至可以提高，让她“做她想做的事”；虽然还很年轻，可以享受它 猜猜这取决于最终的选择是什么，以及产生了多少示例：如果使用现金债券，每年产生（例如）30,000 美元，如果妈妈和爸爸收到其中的 5000 美元，那每周会使他们的收入增加 100 美元（让知识渊博的人检查一下这会影响养老金的方式——我一无所知）剩下 25,000 美元要分配给后代增长 8%，房屋价值每年将增长 48,000 美元——仍然超过“分配”；从这额外的 18,000 美元中可能会产生设置现金债券、任何税收等所涉及的成本 同样，我无法为这方面增加任何价值，因此请与相关人员核实一下 请注意，我不“知道”如果这行得通 - 这真的只是一个想法 希望它有所帮助，问候，
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Hi Out by 50 以防万一你没听清楚 Paul Clitheroe 今天晚上今晚在反向抵押贷款上做了一个专题，第 9 章我只是抓住了它的结尾，但他们确实采访了将所有股权都绑在家里的老年人，并正在考虑反向抵押贷款以释放他们的资本和现金 没有人能看到任何不利因素当然，因为家人很高兴不继承房子，所以我在TDT网站上查看了故事确实闪了半秒钟然后消失了，不过应该在一天左右的时间内就会在他们的网站上，（顺便说一句，你必须是65获得反向抵押贷款）干杯，
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他也在周二晚上 ABC 电台的货币部分谈论它 一家较小的银行（圣乔治）提供它 我可以想象如果这个家庭有很多问题不知道他们的亲戚接受了这个提议，亲戚去世了在家庭得到房子之前需要支付这笔账单彼得
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是的，那个故事昨晚发生在当前事件上 圣乔治银行是贷方唯一的缺点是复利，它可以变成昂贵但贷款在物业出售或业主去世时支付
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