澳洲澳大利亚房产 真正需要什么才能赚取 10 万美元的 PA 被动收入 悉尼

在澳大利亚地产投资



前几天我参加了一个研讨会，主要是 X 一代和 Y 一代的房产爱好者 主持人做了通常的事情，询问人们想要多少被动收入，一般回答是 $100k-$150k PA 然后他继续解释为什么要购买房产是最好的办法，靠租房生活是最好的策略 他写下了一些令人印象深刻的数字，让这一切看起来都很容易实现 每个人都以为他们很快就会变得富有，但我会如果他们中的许多人真的认真地查看了这些数字，以了解要获得 10 万美元的被动收入真正必须发生的事情，我们会非常惊讶 我们开始吧：- 想法是购买一些房产并最终出售一些房产以偿还债务并以租金为生这里没什么异常年轻并且想提前退休，无法使用 SMSF 购买房产，因为您无法获得这笔钱，因此必须考虑税收因此要结清 10 万美元，您需要在来自 $144,200PA 假设您的投资组合已付清，其他费用（差饷、空置、物业费、维修等）可能会占租金的 20% 这意味着您的租金收入需要为 $180250PA 假设您正在获得5% 的投资组合回报 这意味着你的投资组合价值 3,605,000 美元 现在需要完全拥有 3600 万美元的投资组合，因此假设 LVR 为 50%，这样你就可以出售一半的投资组合以清偿另一半的债务，你必须建立价值 7,210,000 美元的投资组合 如果您投资组合中的平均房产是 40 万美元，您将需要 18 处房产 现在有些人可以并且已经做到了，但现实是这并不容易做到
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我会建议包括一些工厂维护在内的不动产费用更像是 30% 而不是 20% 这将使其完全拥有近 400 万美元的投资组合，而您的 50% 800 万美元的棘轮很快就会上涨干杯
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同意 还有高资本的房产增长通常不会回报 5% 总租金 4% 到 45% 会更合理 看看上面调整后的数字是什么样子 干杯，甲骨文
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解决方案实际上相当简单：累积 5 -7 处房产，每处价值 50 万美元，租金收益率为 5%（按购买价格计算） 等待 25 到 30 年，他们就会收回成本（你确实说这主要是 Y 世代，他们有那样的时间）棘手的部分是拥有资源和奉献精神以尽快购买这 5 到 7 处房产 前 5 年很艰难，10 年后很容易 这样做的好处是，当你这样做时，你可能会学到一堆其他的东西可以帮助你更快地到达那里
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现在考虑一下多元化的上市投资公司等3600万房地产将产生什么样的被动完全坦率的回报
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但这非常非常慢另一个推动它的选择是，而不是购买和持有开始寻找可以增加价值的房产e 并通过翻新、开发房产来增加营业额，但是从非常简单的项目开始，购买和切割街区，出售后方为房产注入资金，您将在此练习后获得正现金流另一个简单但不多的选择家庭作业以外的其他工作，跟随上涨的市场，Syd 是 2 年前要走的路，尽可能多地购买并在 12 个月后出售（减少 50% CGT） 将思维方式从积累财产转变为收入 这需要纪律因为即使市场继续上涨，您也需要拉动销路并拿钱减少债务
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只是一个小问题，但是我遇到或认识的成功投资者退休了，实际上永远不会退休，他们继续积累财富，因为他们可以，我认为这很重要，因为他们继续增加收入流因此，请尽早从被动投资者转向主动投资者，希望这是有道理的
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如果普通人可以快速做到这一点，请感到惊讶市场 ) , 发展 , 继承 , 一旦 你 在 super 的 股权 建立 了 Cliff , 通过 大 举 借贷 和 在 super 内 投资 承担 更高 的 风险 .需要 20 到 25 年，那么这不是他们想听到的答案 他们想听到这是可能的，在他们的脑海中，他们听到的是“你可以在 35 岁之前退休，而不会牺牲你的生活方式”
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不确定为什么这里提到超级我们是在谈论提前退休，而不是当我们是老顽固时
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现实是，（这不是g抨击一代，我不是 Y 一代，我对社会变得更懒惰）现在人们想要它，几乎没有牺牲，我的父母开始在一个 **** 盒子公寓，我的第一个 IP 也不是那么好但比我的父母好，如果你告诉一个年轻人，嘿，你可以在一个相当不错的郊区拥有你的 4bdr 相当新的房子，但这意味着 10 年内没有国际假期，并且将你的外出和美食减少到一次一个月或两个月，你不妨告诉他们不要呼吸，所以这一切都归结为随着社会的变化而变化的期望，如果大规模衰退伴随着高失业率，没有更多的 6 位数工资，我也会感到内疚，那么也许社会会改变，谁知道
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即使在25-30年内达到10万的被动收入对你的普通人来说仍然是一个很好的结果，比如从20岁开始，呵呵50 岁能安享晚年 现在，即使在今天，也没有多少 50 岁的人能拥有这样的奢侈f 100k 被动收入 所以我想做点事情总比什么都不做要好，即使对于 x 或 y 世代来说，对于精英投资者来说，当然，这个时间框架和回报听起来很荒谬，但严重的是，并不是每个人都以同样的速度工作
评论< BR>几年前我读过一篇文章，发表在报纸上，据说现在的孩子们抱怨他们永远买不起房子，他们需要停止消费并开始储蓄，控制他们的期望等等。日期为 40 多年前 似乎没有任何改变 舒适退休的解决方案很简单 它只需要在一段时间内采取一些行动，并有能力做出一点牺牲然后等待几十年 经济独立是可能的在不到 10 年的时间里，但大多数人都无法做到这一点可悲的是，大多数人也没有耐心以简单但缓慢的方式做到这一点
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很好地解释了 Peastman 我猜如果投资作为夫妇和适当的结构然后e每对夫妇的税级可能较低，因此房产的总数不需要那么大，但税后仍然可观的 10 万美元仍然会带来舒适的生活方式
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我利用超级公平位，我只有 32 岁
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同龄 - 你不介意你无法访问它
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你能提供一点证据吗？支持您的主张 我将无法获得它 政府负担不起养老金以继续其 atm 方式，尤其是在大量婴儿潮一代即将退休的情况下，我完全希望税收减免会稍微调整，但最终仍然会比在 super 之外投资更具税收效率最终我们都必须把钱投入到 super，为什么不有效地利用它
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这个我已经投资了 10 年了，还有 10 年我希望即将全部付清
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每年 100 k 从 ta rolf
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我猜是 lopsid ed 的问题是，从 2000 年初开始，有大量投资者在该网站上发帖，有多少人在这个网站上每年从他们的投资中赚取 10 万美元，我离这个数字还很远是一个简单的 GFC 逆风，投进几场洪水，保险就像抹布一样把你擦干净，也许一些快速降压的房地产大师可能会讲述他们的故事好问题而不是将你的资产视为一个需要的大桶要持续一生，可以将其视为 2 个桶 - 第一个必须持续到 60 岁，第二个只有在 60 岁时才能使用 每个人都知道第二个桶的税收优势 关键点是第一个桶可能几乎是空的，即股权在 60 岁时可以忽略不计，然后运球从第二桶中清除任何债务，其余部分提供收入流 个人情况有相当多的电子表格，并且对LOE也有一定的容忍度需要一个固定的终点
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我喜欢 Rixters 计划，每 10 年取出一次股权并用作收入，所以 10 处房产可以持续 10 年周期（这是在持有上述房产 10 年之后）
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如果银行不让你提取股权怎么办
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没有什么说你无法获得它的问题是你将在什么年龄获得它未来，因为一切都不确定 目前的规则规定，1964 年之后出生的人将无法获得他们的养老金，直到 60 岁1952 年 7 月 1 日 1957 年 1 月 1 日之后出生的人，年龄为 67 岁 2007 年取消了对固定期限收入流的资产测试豁免 在今年的预算中宣布了规则用于确定用于中心链接目的的基于帐户的养老金收入将被改变 这些是一些变化谁知道在 30 年后获得养老金的年龄是多少 另外，我认为大多数人想在 60 岁之前退休
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确切地说，然而，发达社会有一种即时文化——食物、通讯和投资炒作大多数年轻人希望能够快速获得一切，包括财富，不费吹灰之力他们看到拥有闪光汽车、房屋和生活方式的明显成功的人，却不知道这些人中的许多人背负着巨额债务，而且往往只有一笔收入 大多数投资者都有多种收入，并且非常清楚个人债务的危险 iPhone 6 和 Windows 10 之类的警报声总是在召唤 早在全球金融危机之前，我牺牲了很多很少的东西，现在经济上很安全（除非准备者是对的，在这种情况下我只能坚持八年）没有牺牲就没有任何胜利 你需要在短期和短期之间取得平衡- 中长期目标 我的重点一直是长期的，这已经得到了很好的回报蓬勃发展
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延迟的满足感是投资家 当我在麦当劳工作时，我每年可以节省 10,000 美元，当时我是很多钱，但我知道自己想要什么，并且努力节省了我仍然驾驶 1986 年的 Corona，它的成本为 3,000 美元，直到几在我买了我的第一套房子几年后房子 我买的第一套房子是 510,000 美元，我已经存了足够多的钱了假设并且可以购买 2 处较小的房产 但是我想要一个不错的房产，我不必工作，几年内也不会搬家 最终购买了 550 平方米的 4 床 + 1 间书房，2 间浴室的翻新房产，靠近火车（步行约 5 分钟）和商店 我已经在那里住了大约 5 年了，除非我们想升级，否则看不到我们搬家，这可能会在 10 年以上发生，但经过更多的投资物业 忘记包括这一切都是用 1 单收入购买的17-21 年和 21-24 年在麦当劳做办公室工作，没什么特别的买房子是一个美好的时光，但是对我自己来说，我不想快 30 岁而不是在房地产市场上，因为你不能让时间回来
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你的分析没有考虑租金上涨许多广告在4%，所以从 5% 的收益率开始在 5 年内变成 6%年和商业通常没有支出，除了代理费和土地税
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我也不允许出售房产的 CGT 和销售成本以消除债务新数据：- 需要 144,200 美元的应税收入需要 206,000 美元的租金收入（允许 30% 的费用） 4,577,777 美元 假设 45% 回报的无债务投资组合价值 假设每处房产的价值为 40 万美元，每处房产的销售成本为 13,000 美元，CGT 为 25% 5,965,971 美元 为偿还债务而必须出售的房产价值 10,543,748 美元 价值你必须建立的投资组合 相当于 26 多处房产，每处价值 40 万美元
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如果你要掌握技术，你会考虑 CG 40 万美元的房产今天可能是 15 万美元的房产买得起的时候买，用现金储备降低风险，在需求旺盛和行业多元化的地区购买，尽可能增加价值
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CG已被考虑在内，这就是你可以偿还债务的方式
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安娜溶解瘫痪 归根结底，您只有通过尝试才能发现
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感谢您重新计算的数据看看这些数据，房地产投资者最终以 10 万美元或更多的被动收入退休的概率是多少？我认为最好的情况是最多只有 1% 的房地产投资者至少 90% 的房地产投资者打算以 10 万美元的被动收入退出房地产投资 事实上只有大约 1% 最终会实现这一目标 事实告诉我，这并不像人们所说的那么容易积累价值 4500 万美元的未支配财产投资组合 干杯，甲骨文
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我不这么认为你需要知道如何您正在跟踪您的最终目标，唯一的方法是对您的投资组合进行彻底的分析，并对您的投资组合进行保守现实的未来增长和收入预期，否则您将永远不知道何时以及如何达到最终目标以及是否实现与您选择的策略相比，是更好的选择 干杯，甲骨文
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1% 似乎相当低，但取决于房地产投资者的定义，因为从技术上讲，房地产投资者可以被定义为拥有一个房产但是我会不将 1 个业主定义为投资者，而是将其定义为房主 我不会通过拥有自己的汽车将自己定义为汽车收藏家，但技术上可以这是拥有 2 处或更多房产的人 我认为更高的百分比，但不会像 50% 那样疯狂投资者是 35 岁，我编造了这个，你有 7400 万个家庭 如果 10% 是拥有 2 个或更多的房地产投资者，这意味着 740,000 个是真正的投资者 其中 20% 有 5 个或更多 - 148,500 个投资者拥有 5 个或更多，但如果你把它带回根据 ATO 将等于房地产投资者总数的 2% 因此，可能有十分之一的房地产投资者（定义为拥有 2 个或更多）将拥有超过 5 个房地产，这等于房地产投资者的 1%（由 ATO 定义）
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只是需要时间和金钱这里有很多计算，但对我来说没有太大帮助，除非与结束时间有关，我猜会员之间会有很大差异如果奖品是 10 万美元目前，这个数字必须随着时间的推移成比例地增加，并将改变产生它的财产价值收入要求
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我相信任何宣布住宅物业收入（又称租金收入）的人都被归类为财产投资者 拥有房产居住的人不陷入困境e 类别的房地产投资者 找到了一篇有点旧的文章，但它应该对 ATO 拥有的房地产投资者数据给出一个想法 全文在这里 干杯，甲骨文
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同意 你必须以今天的美元计算 10 万美元的被动收入是否5、10 或 20 年后，您只需进行相应调整 事实表明，从房地产投资中赚取 10 万美元或等值的被动收入并不容易，因为很少有人最终实现 干杯，甲骨文
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如果你进行这样的分析，大多数人永远不会最终购买任何东西，因为他们的增长预测通常过于保守，收益率很低但资本流动就像野兽，当它重磅重击时，现金流也很快赶上来
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在我看来，现金流有很大的不同 当然有些人说你不必成为高收入者才能成为成功的投资者 低收入的聪明投资者最终可能会获得与高收入者相同或更好的结果谁花费最多可支配收入，只有低投资能力，做普通投资，但是投资能力强的高收入者，会粉碎投资能力强的平均收入者
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其实很简单，也可以很快，但是容易是主观的 获得几百万，无论是通过工作、开发、投资、业务等，还是所有的组合 购买房产 获得 100k+ 被动租金收入如果仅将房地产投资的被动收入包括在内，今天的 K 被动收入将非常低甚至更低在 10 年内，我购买了 10 处 NRAS 房产 我也有 2 处非 NRAS INV 房产 根据我目前的情况，这将产生@ 280K 的免税收入，当一切都说完我已经使用这个策略来还清 440K PPO 2 年内 R 抵押贷款 10 x NRAS 房产目前价值 @ 3500 万 我有大约 3100 万可抵扣债务 如果我在未来 10 年仅获得 50% 的增长（3-4% 的复合），那么投资组合将价值 @ 525 10 年后百万 如果我获得 70% 的增长（5-6% 的复利），那么投资组合的价值将接近 600 万美元 这些房产持有 10 年的成本为零，但剩余的现金流将投入使用还清了 PPOR，我打算通过将每年产生的 280K 中的 200K 再投资来偿还超过 200 万美元的投资债务，这样我在 10 年末就可以大幅减少债务10 年后的投资组合，我预计如果我随后出售 10 处房产中的 2 或 3 处，则将偿还全部债务完全无债务的运营 + PPOR，我预计在 10 年内复合租金仅增长 3-4%，该投资组合在扣除费用前每年应轻松产生超过 20 万的收入，这应该很容易达到 15 万-160K被动收入（我猜这与今天的100K差不多）剩余的投资组合至少应该价值数百万当然，我们谁也不知道未来会怎样；我的收入可能会发生很大变化，或者受伤或生病，但同样，NRAS 会在这种情况下满足我的现金流需求，因为退款的性质是可退还的税收抵免，而且我总是为第一年的税前损失提供资金有 10K 的缓冲 - 所以我最坏的情况是，我可能会因受伤或失业而失去部分或全部的负资产。但总的来说，撇开灾难不谈，这个策略让我很容易达到 6 位数的被动收入10 年内，不需要惊人的增长 如果增长特别惊人，我可能会发现自己处于明显更有利的位置 最坏的情况，即使在房地产市场调整和长时间收入损失的情况下，除非利率达到两位数，否则我仍然能够持有投资组合而无需从口袋里掏出任何钱，但如果发生这种情况，就不会有任何计划来保护大多数人大麻烦的人 或者，我可以赢得强力球或乐透，这也可以做到这一点
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绝对你可以做的比追求高收入更糟糕 同意 我们永远无法实现我们所取得的成就电子表格的工作原理假设我们购买的 RIP 具有一定的稳定 CG% 和收益率 真的只有我知道很多虽然没有人真正通过房地产投资达到这一点 - 他们从其他收入开始从他们的工作，开发，翻新等等等等等，然后在他们可以的时候购买房产但是一旦处于被动阶段，他们可以放弃剩下的游戏并坚持房产投资，以便能够专注于真正感兴趣的事情他们很容易，但当你回首往事并考虑你可以付出多少努力时，它肯定是一种感觉。当你看看有些人为此付出了多么努力时，它也会很多做过一次的人再做一次更容易 已经完成的事情看起来总是比尚未完成的事情容易 它也“更容易”。当您购买具有两位数净收益率的房产并且租户支付一切费用事后看来一切都很容易，但是当利率在 8% 中间时看起来并不那么容易 当然现在 CIP 收益率通常较低，但利率也是如此 不要'如果您真的想在合理的时间范围内实现这一收入目标，就不要陷入 RIP 那里是一个广阔而广阔的世界
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大约 200 万美元的股票指数基金，并且几乎完全靠生活免税股息应该这样做 它不仅需要比财产更少的资本来实现相同的收入结果，而且它实际上是真正符合被动收入的条件（即，除了兑现股息支票和根据您随时提供的信息进行年度纳税之外，无需进行任何管理工作由指数基金经理）房地产投资可能会让你很快到达那里，但我不会考虑来自房地产的收入“被动”
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如果你有大约 1800 万并投资于 telstra 股票，你会赚取约 10 万年的股息（有估算信用） 坐下来，放松一下，只希望股价和股息不会下跌 但如果幸运的话，你也可能有资本增长和增加的股息 如果你有大约 2.85 亿现金并留在银行说 35% 那么你还将赚取大约 100K 的 pabut 税，通货膨胀会侵蚀原则 你可以从 IPs 开始，直到你获得 1800 万股本，然后投资高收益股票并持有'n祈祷
评论< BR>嘿，73 欧元，我在 Slacks Creek 有 2 X NRAS 和 2 X 房子，Logan 由于 Slacks Creek 的高租金以及折旧和 NRAS 付款，我设法每年节省约 4 万美元，因此整个投资组合相当积极存入一个抵消账户，明年增加到约 55,000 美元 我有大约 11 美元的债务，房产价值为 1.35 亿美元 随着租金上涨和工作工资的增加，我应该能够在未来 15 年内还清债务越过我得到了一些 CG，但如果我没有，那么我仍然拥有 4 个属性我也想最终在未来做一些发展，并分散投资一些股票，但时间在我这边，我不介意现在就插手
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如果你能吸引 10 个投资者每个每人投入 100 万美元，然后将这笔钱投资于优质 CIP 10 年，此时一位投资者伪造另一位投资者的签名，以 1600 万美元的价格出售 CIP，清算银行账户并飞往巴哈马群岛 需要多长时间才能有人赶上他, 还是她的
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只会给我买机票 剩下的我可以徒手搞定！ pinkboy
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lolso那个人最终会成为鱼白肋烟或鲨鱼诱饵
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250K股本，每年有40K的盈余现金流进入您的抵消，并且很快每年将达到55K 那太棒了！你现在一切顺利 干得好 就像你说的，即使市场走平并且你看不到太多增长，你仍然会在 15 年内完全拥有 4 处房产 - 最重要的是，你没有贡献任何东西从你的税后工资来实现这个 NRAS 现金流的力量
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我认为你通过已故伟大的吉姆罗恩的标语是一个很好的通才指标，我可以从已故的吉姆多南那里提供最好的，是说它简单，但不明显 现实是，我每天都喜欢与那些有不切实际的短期期望的人一起工作，他们几乎不知道他们必须通过每天做简单的事情来建立巨大的可靠长期结果的能力ta rolf
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哦，我认为有一代投资者在90年代初有幸驾驭了信贷热潮，这将使他们取得相当惊人的成果。已经能够创造出他们开始时无法想象的那种财富，并且到现在很有可能从这些资产中获得可观的收入如果他们利用信贷繁荣，那一代人非常友好请记住，价格要低得多，租金要低得多，而利率要高得多, 80% 的 LVR 限制被取消，因为 90% 和 95% 的贷款变得普遍，负扣税和 CGT 让步鼓励投机，兑现和股权融资变得普遍）很难看出他们如何没有将净资产增加三倍甚至四倍10-15 年，完全不费吹灰之力 信贷繁荣推动了人类历史上最大的房地产增长 今天不同的故事 非常低的利率，更高的租金、双倍的收入和显着更高的价格进入大多数市场，最重要的是信贷环境，现在需要大幅降低利率以创造额外的借贷能力，以推动整个市场的大幅增长。证据显而易见——最后的“繁荣”跑了 12-13 年 92-2005在全球金融危机摆脱了大幅降息和大量首次购房者刺激措施（新南威尔士州为 24K）并持续了 18-24 个月之后，在 RBA 开始加息的那一刻就戛然而止，而这一次只是在2 个市场（悉尼和墨尔本）并且只运行了 12-18 个月——同样，在每次大幅降息的背景下，繁荣时间较短，因为价格点每次都会使进入壁垒更高 所以对于刚起步的人, 达到 100K 被动将需要真正的纪律，一些良好的管理和平等的好运气 - 或者只是他们使用纪律使用的非常高的收入没有它，他们不太可能复制 90 后投资者的财富创造但你永远不知道也许, 只是也许我在做梦，在接下来的 15 到 20 年里，价格会翻一番，然后再翻一番创作n) NRAS 为我生产的产品，我知道我不需要运气才能获得真正好的结果
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人们每 10 年说同样的话
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人们也忽略了信用的作用，很大程度上这在不断扩大的信贷环境中运作良好，因为信贷一直在不断扩大 不再有 只要看看地球上每个信贷受到限制的市场，在全球金融危机之后 C - R - A - S - H 没有例外LVR 和信贷受到限制——澳大利亚和加拿大坚持作为规则的例外，因为 97% 的 LVR 贷款仍在继续，而且我们的中央银行和他们的中央银行比其他国家的中央银行有更多的行动能力我在这里不做这样的预测——崩溃，我的意思是，我们在很大程度上受到供应不足和我们的税收制度补贴房地产投资的保护我在信贷繁荣时期能够达到的水平，你认为借贷能力将来自哪里以支持价格翻倍和再翻倍反过来，从今天开始的年轻投资者如何希望产生 10 万被动收入就像一个可能在 90 年代初开始的投资者一样容易 或者换一种方式 卖掉你所有的东西 持有一个 10% 的存款并重新开始 你相信你能再次复制过去 20 年的结果吗
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天哪，那是多么无聊，你来自西方，cumon'让它更令人兴奋
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来吧，我是那一代人，在现在，你没有理由不能尽管环境不同，但取得相同的结果那又怎样，这就是生活从本地文档到完整文档，您打赌，您只需更加努力，您可以管理风险，绕过它，您仍然可以赚钱今天在财务方面面临更多挑战，所以您与合适的贷方建立网络MB 和 BTW 我们现在在 2014 年有 lo doc 产品真的只是胡说八道，当然谁都可以像80后、90后一样，这太傻了，主要规则没有改变你今天可以非常成功，密切关注市场，很简单，供需，什么都没有改变，都是一样的游戏做你的功课，Syd和Melb市场的繁荣市场更短，我不这么认为，它仍然在上升，它是2年前开始的，有什么不同，唯一不同的是繁荣市场由于移民，我在悉尼开始在西部而不是内城 我在 2011 年在悉尼购买了我的房产，它在 2014 年翻了一番，我在珀斯的房产购买量显着增加了 20% 以上，分类为 2012-2014 年的繁荣市场与我的墨尔本房产相同的情况作为过去几十年繁荣时期的房地产，我相信还有很多其他投资者可以这么说
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像大多数国家一样，有些人充分利用它，有些人找借口同样我去过的每个城市都会发生的事情研究投资 可能每一代都会发生
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“游戏”;不完全相同 能够利用杠杆乘数的人口百分比存在显着差异，今天这应该被认为是与 90 年代截然不同的环境 1990 年，100% 的人口从80% LVR 或以下，并限制借贷 35 x 收入 很多家庭是单身收入，澳大利亚的工资是“平均”；按照世界标准，银行业放松管制的引入允许银行保留更少的资本并更积极地放贷，以及外国银行业竞争的开始，证券化资金允许澳大利亚、Wizard、RAMS 和其他公司改变澳大利亚的贷款、RMBS、CDO最重要的是贷款人抵押保险，一切都发生了巨大的变化，一代人从 92-2005 年的繁荣中受益匪浅，在此之前没有其他人，在它之后也没有其他人 简而言之，钱变得更便宜了，而且更容易获得，而且它创造了所有繁荣之母 你可以在任何地方购买任何东西，并在 3 或 4 年内将你的钱翻倍，再去一次，并在 3 到 4 年内再次翻倍即便如此 - 所以选择往往是相当有利可图的 记住文化在借贷“股权伙伴”中对所有 LMI 来说都是免费的，尽管它彻底改变了银行看待风险的方式，但它比任何东西都改变了游戏规则。 90% 的 LVR 与积极的新服务计算器政策相结合，实际上允许将 20% 的存款用作 2 x 10% 的存款，使您的存款翻倍一夜之间的容量 每个人都必须同时利用新政策 100% 的市场要发挥作用 100% 的市场可以借更多的钱 然后是 95% 的贷款和准入门槛再次减半 10% 的存款政策变成了 5% 的存款政策然后是lo doc，没有文件等更多的人可以获得更多的钱，比以往任何时候都更快，更容易，我们的税收制度继续鼓励投机 不承认这在价格爆炸中所起的作用是荒谬的 我只是暗示 90 后一代在世界上最伟大的肉汁火车的后面经历了持续 12 年的复利运行——如果有人可以把镜子弄雾，他们可以借更多的钱下周比上周多，等下周又是更多 现在繁荣要短得多，它们只与大幅降息同时发生，而且在降息之间没有什么事情发生 所以如果你今天从头开始获得 100K 被动收入将证明更困难 并非不可能 - 只是更困难
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朋友们早早退休了，在 50 多岁时，以相似的美元——如果不是更多的话——而且到达那里并不是一个复杂的方法 他们开始投资 20 多岁的蓝色自动再投资的筹码股（WBC、CBA、必和必拓、WES 等）并让他们在不接触的情况下做他们的事情 他们在负担得起的情况下建造了多个住宅物业 - 并持有他们购买了位置优越的单元（靠近大学、火车站等） - 并持有直到他们想要退休，然后卖掉一对夫妇来支付多单元住宅的费用（因为他们拥有这块地，所以没有分层费用）就是这样
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