大家好，正在寻找一些关于贷款结构的建议将尽我所能解释； IP：1 - 2011 年购买价格 - 37 万美元 - 当前贷款为 30.4 万美元（80% LVR） - 2014 年 1 月之前的银行估值为 38 万美元 - 当前市场价值 - 440-45 万美元，基于可比销售和与受信任的讨论本地代理 IP：2 - 目前 PPOR 正在装修 - 目标是在 2015 年底完成，希望下一个 val 回到 $620-640k 大关 - 2014 年购买价格 - $525k - 当前贷款为 $412k - 当前市场价值 - 550-580k 美元，基于可比销售额 - 28k 美元重提 + 每月可用于资助 reno 的储蓄（厨房、2 个浴室、新甲板、油漆等）如果我要重新评估 IP:1 并达到大约 420K 美元的数字， （据我了解，与市场价值相比，银行 vals 通常是保守的）是否可以选择将 LVR 推回 80%（贷款金额 336K 美元）并降低支付 PPOR 债务，因为它是不可扣除的 我仍然不确定至于该物业是否会在装修后保持 PPOR 或返回 IP，因为我有计划细分并建立在街区的后部（STCA） 固定部分的贷款被锁定到大约明年年中 我计划很快与我的经纪人讨论，但有兴趣事先获得一些替代建议 干杯
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借到额外支付您的 PPOR 不会使额外金额的利息可扣除 它会造成混合目的贷款和混乱，所以最好不要这样做 最好在进行任何贷款重组之前获得税务建议
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扣除额是基于目的的——拿出一笔新的贷款来偿还现有的 PPOR 贷款不会减少你的不可扣除的债务，它只会让事情变得一团糟，正如特里所说，如果你重新借回高达 80%您的投资债务，最好将其用于投资用途或创建另一个分拆贷款，如果用于私人用途（支付 PPOR 是私人的） 从财务的角度来看，估价店完成各种 vals（桌面、路边、完整）您可以获得很高的估值，经纪人一直看到 1 0-20%+ val 的差异 Cheers, Redom
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