大家好，我是这个房地产游戏的新手，但从这个论坛学到了很多东西，很棒的东西 对您在这种情况下的建议感兴趣 首先计划 1 现在 - 节省约 275,000 美元，没有债务，没有 IP，没有 PPOR 2 以 $350-400K 购买 PPOR（House 1） 3 使用大约 $50-80K 作为存款并获得 $300K IO 贷款 4 将剩余的储蓄存入抵消账户 $200K，有效杠杆约为 23% 5 住在 House 1（PPOR）中1-2 年直到几乎还清（股权 10 万美元，抵消账户储蓄 30 万美元，最低债务） 6 从 PPOR 抵消账户中提取最低存款购买 IP（房屋 2），并获得银行给我的最大贷款7 住在 1 号房屋 2-3 年，享受大额贷款可抵扣债务的税收优惠 8 搬入 2 号房屋，从 1 号房屋中提取尽可能多的股权并投入 2 号房屋 1 号房屋成为 IP，2 号房屋成为 PPOR 我期待在接下来的几个月中购买房屋 1（步骤 2），是否有人对将提供我需要的贷款提供商有任何想法d - PPOR 上的 IO 贷款 - 账户中没有最高限额的抵销账户 - 可能包括低于 10 万美元的抵销账户的贷款 也很高兴得到人们对计划的看法 我应该考虑税收有效结构还是只是对计划的一般看法我认为现在是尝试保持最小杠杆的好时机，因为墨尔本的资本增长可能会缓慢，然后在几年内再次上升时加速
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请小心这一点如果您从抵消中提取资金用作 IP 的押金，则可能无法扣除 Alex
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为什么这与税法有关 - 第 4A 部分 - 所得税的避税规则 I '我仍然在学习，并在迈出大步之前努力做到这一点
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步骤 5 amp; 之间需要多长时间6 有了这么多的储蓄，我会尽快得到这两处房产，让它们开始为你增长即使这意味着比其他方式有更多的不可抵扣债务，这是我愿意做出的权衡地狱，如果可行的话，甚至考虑获得第三个 IP 否则听起来不错，但是一旦您进入第 7 步 amp； 8，确保您知道自己在做什么，并且 ATO 完全符合犹太教规 您不想混合可抵扣和不可抵扣的债务，这会再次困扰您 找一位好会计师
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这个答案很有趣，我没想到，我在想“这不是资金的来源，而是资金的用途决定了它是否符合扣除条件”；
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这里增加的怪癖是使用 BORROWED 资金的目的使其符合条件 所以您的 PPOR 贷款显然不可扣除 将钱放入抵消中会减少应付的 PPOR 利息 现在，抵消不是新借款，所以它不会不管你把它用在什么地方 但是，使用抵消余额购买IP意味着你没有借更多：你只是在现有账户中使用钱 结果是你的抵消余额减少了，所以你支付更多的利息针对 PPOR 贷款在这种情况下，我会说从抵消中提取的金额的利息不是 de可延展的，因为贷款的目的（不是抵消）仍然适用于 PPOR
8 搬入 House 2 从 House 1 中提取尽可能多的股权并投入 House 2 House 1 成为 IP，House 2 成为 PPOR 由于 House 2 现在是您的 PPOR，您提取的股权将用于私人目的，因此不征税deductible Marg
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Pete，你有没有想过保持简单，即保持 PPOR 和 IP 完全分开 这样你就不仅限于购买你想住的房产 你没有PPOR，而且收益率仍然相对较低，继续租用（或任何你的情况）并购买 IP 并仅将其保留为 IP 进出 IP 只会让事情变得非常混乱 Alex
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Aha gotcha 现在进入一个金融 posiiotni，我有 20 万美元现金可以申请他的知识
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但是房子1的贷款现在可以免税，房子2的贷款我不正确因此最大化我的可扣除债务并减少不可扣除的债务
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The您从财产 1 中提取到财产 2 的金额将不可扣除，因为财产 2 然后成为您的 PPOR 由于重新提取的目的是放入财产 2，因此不可扣除 这是关于资金的使用 Alex
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