澳洲澳大利亚房产 非杠杆住宅房产 - DUD 投资？悉尼

在澳大利亚地产投资



您好，快速提问，你们是否都同意，如果您完全从住宅物业中去除杠杆，它就变成了 DUD 投资谢谢
评论
不一定收入 + CG 可能仍然优于其他资产干杯，Y-男人
评论
我会说这仍然是一项不错的投资 7% 的增长和（比如说）4% 的净收益率 大部分回报是增长，因此无需征税 经风险（波动性）调整后回报看起来更具吸引力 流动性放大器；进入退出成本是一个相对较大的不利因素，但对于长期投资者来说无关紧要看看所有那些已经还清抵押贷款的老 OO - 他们在无杠杆财产中做得很好
评论
如果你拥有 3 个无杠杆您可能不再需要工作的房产 您将获得净租金和上限增长，对于某些人来说，依靠部分股权也很容易生活假设您有 3 x 20 万美元的房产，其中 300 美元每个物业每周租金（今天在很多地区无法获得这个回报，但如果你前一段时间买了并且已经还清了贷款，那么现在租金可能在这个水平）假设平均增长5 % 上限增长和税后 450 美元的净租金和费用（这些数字可能有点低）假设您可以偿还债务，您最多可以使用 80% 的股权来维持生计假设银行说您只能使用50%的股权；因此，您可以靠 30 万美元过活，房产每年升值 3 万美元，但每年都在增加 您决定使用 2 万美元的股权 每年 2 万美元的利息为 1,800 美元（8%） 年底1，您的净资产增加了 30,000 美元，但您已经花费了 21,800 美元净资产净值增加了 7,200 美元因此，现在您有： 1 $450 pw 租金 2 $384 pw 股权使用 每周总计花费 $834 pw，没有贷款流出，而且你的资产每年都在增加，比你花的还多我正处于成长阶段，但在以后的生活中，当我靠来自股票的收入流（在大约十年左右的增长后通过我的 IP 借款购买）时，我认为随着年龄的增长，这是一个很好的风险管理策略（即超过 50）让 LVR 越来越低，直到最终资产没有债务附加到它的最终位置将是让我的孩子和其他受益人继承的所有财产都不受阻碍 无杠杆财产是一项很好的低风险投资和资产，但值得牢记您的更大计划
评论
现在我无法像我以前一样处理 90% 的 LVR，因为投资组合变大了虽然杠杆率不足的住宅物业的回报率低于高杠杆率的资产，但我想说随着您的投资组合增长，您不必承担那么多风险 Alex< BR>评论
如果你有$1MM现金，并在房地产周期的繁荣阶段结束时用它购买$1MM的无杠杆住宅物业，净收益率为3%（租金 - PM费用 - 费率 - 水 - 保险），这意味着每年只有 3 万美元的净收入，并且来自少数优秀的 +- whiinging 租户确保您仍然拥有所有“股权”，并且您可能会获得持续的资本增长从长期来看，但如果就本主题而言，不涉及进一步的杠杆或借款， n 除了提供一些对冲通胀之外，这种“股权”或资本增长（即“未实现”）并没有太大的区别，对吗？你真的只是在一个非常非常贫穷的地方留下了很多钱收益投资 您也可以将 1MM 美元投资到银行，然后获得 725% 的年利率，或者，72500 美元的年利率，没有任何费用和麻烦 比 30k 年收益好得多，但当然没有通胀对冲 听起来仍然像对我来说是一个 DUD
评论
甚至更多的一个有债务的 DUD 完全依赖于未来的天上掉馅饼
评论
你可以争辩说收益率将继续攀升，而随着价值的上升，银行账户上的利息不会我很乐意获得 3% 的净收益率！最新的 Smart Investor 杂志显示，resi 物业是所有类别中表现最好的，令我惊讶的是，即使在繁荣结束时，比如我们刚刚在珀斯的那场，看起来 CG 将继续保持在 8% 左右, 这会很快破坏现金比较
评论
你忘记了 725% 利息的税，加上资本没有增值的事实 它实际上正在被通货膨胀吞噬假设税级是比如说，26%（这是目前的最低值）和通货膨胀率为 3%，百万美元的净回报将更接近：72,500 美元（1 美元工厂支付的利息） - 18,850 美元（利息支付的税 @ 26% ) 53,650 美元净现金流 - 30,000 美元（通货膨胀导致的资本损失）23,6 美元50 净收益是：税后和通货膨胀后的 2365% 哎呀，在 3% 的通货膨胀 10 年后，1 美元的工厂价值 70 万美元再加上每年 23,650 美元的净现金流（如你所说，3 万美元用于生活） 10 年 以 1 美元现金生活 10 年的净资产结果是： 936,500 美元 10 年后@ 5% 的房地产增长率上限（考虑到繁荣结束并使用长期历史记录，并使用低于历史记录图）1 美元的工厂价值 15 美元的工厂 以 1 美元的房产生活 10 年的净资产结果是：15 美元的工厂 租金上涨不包括在内
评论
股市也是如此 我不认为这个因素可以使用 所有投资者都希望资产的上限增长没有人确定他们是否会得到任何
评论
同意，所以我想该策略将需要是买入持有卖出类型的干杯, Y-man
评论
30k 也被征税了，我确实注意到没有考虑通货膨胀即使净资产增加，你也可以不出售就不要利用这一点 而且，就本主题而言，我是说利用该股本不是一种选择，即仅谈论未杠杆化的住宅物业 如果您忽略资本增长效应并做到了怎么办类似的计算，但只看 10 年来租金收入增长的美元价值 租金增长与通货膨胀或工资一样快，我认为（不确定哪一个）这与较高的银行利率相比如何，但没有通胀对冲替代方案10 年来我对这些计算并不擅长 注意：税后 30k 是 26400 美元 税后 72500 美元是 56150 美元 谢谢
评论
JIT，这可能是比较两者的真正方法我猜如果你只能只用现金（利息）和财产（租金）的收入作为生活，结果会是这样；仅基于收入，使用您支付的利息模型（725% 减税 26% 加上 15% 医疗保险 275%）和净租金（3%），结果将是； 1 美元 x 725% 72,500 美元 - 19,93750 美元 每年 52,56250 美元（也没有租客） 1 美元 x 3% 净值 30,000 美元（以及租客） 我的大脑在“净值”中工作过多；我怀疑，而且我总是将其计入投资回报另一个未提及的因素是：您如何将 1 美元现金存入 ING 帐户我无法存够我有生之年去那里的钱
评论
使用上面的这些数字 如果每年 26400 美元的租金收入每年增加 3%，10 年后复利将变为每年 35479 美元 如果每年 56150 美元的银行利息以每年 3% 的通货膨胀率有效减少，10 年后几年后，它会变成每年 41780 美元（使用谷歌上的反向复利计算器）是正确的！
评论
它被多次引用，投资房地产的主要好处之一是没有额外借来的杠杆钱 回报将大大减少，许多人不会开始任期，只要他们可以骑周期会很好 话虽如此，我认为你的话题是及时的BR>评论
您似乎忽略了股息的概念：从基金中支付的款项是独立于利息、税收、租金等的会计实体 超额收入，即净收入 - 股息，可以再投资于某些类型的基金例如现金存款，但用其他资金（如出租物业）就不容易了
评论
有趣的话题，尤其是因为它是基于可再生能源市场已经见顶的命题无论如何，我不得不同意有一些在收益率低且资产类别似乎处于长期低迷状态时持有任何资产的不利因素 但是，有例外情况 有一项税收规定（不知道细节），您可以住在 100 万处房产中（作为您定义的 PPoR），有多个人le 也住在里面（支付租金），不必支付任何资本利得税或“租金”中的任何所得税 当然，ATO 有一些要求，这必须是家庭生活安排（即共用浴室和厨房设施），而不是某种单独的公寓结构或祖母房，还有其他要求，我会让你们知道更多的人谈论你不能要求任何抵押贷款的-ve传动装置，但这是一个自由拥有的财产，没有抵押，所以谁在乎 基本上，我会说这可能是我现在接触 RE 的唯一方式股票市场也可能因信贷紧缩而受到影响，所以也许现金为王（即大银行存款）也许是债券，也许是金银等与任何帖子一样，请在相信在线海报的咆哮之前检查事实，这就是它的方式大约 12 年前，当我的 PPoR 有一个 4 口之家时，我向我解释过，他们支付了我的抵押贷款，生活过得很好
评论
无论你的杠杆如何，投资都是如此 杠杆只是一种融资工具为所有者放大损失并扩大收益因此投资可能是赢家，也可能是无用的-然后是杠杆将其放大到您的舒适程度想象一个没有杠杆的房子（即您拥有 100%其中）如果它的价值上涨 10%，你赚 10% 如果它下跌 10%，你损失 10% 想象一下 5 座房子，杠杆率是 80%（即你拥有其中的 20% - 或者你可以说你拥有 1 座房子5 完全 - 其余的是债务）如果它们升值 10%，你赚 50% 如果 t嘿，价值下降 10% 你损失 50% 所以在这两种情况下，投资表现都是这样（上升 10% 或下降 10%） 但是对所有者的影响取决于他们的杠杆水平 上述第一种情况是潜力较低回报，但潜在的不利因素较低 第二个是潜在回报更高，但潜在损失也更高情况下，那么我会尽可能多地利用杠杆 - 我得到了好处，银行承担了下行 - 美丽 在澳大利亚，这不是那么简单，所以人们会更加谨慎 一般来说，如果下行是别人的问题，你会承担尽可能多地利用杠杆 看看一些大公司的 CEO 在行动中遵循这一原则——如果公司赢了，他们会赢（大奖金），但如果公司输了，他们是中立的（0 美元奖金） 所以他们有动力去努力工作增加尽可能多的风险（即杠杆e) 尽可能 - 他们为什么不编辑：增加杠杆的一个明显原因是减税，也许这就是 JIT 得到的，但我不知道你的边际税率乘以你的债务利息是否会单枪匹马从无用到伟大的投资
评论
好吧，这条线索对我来说类似于需要爬墙进入一个更好的花园，然后转身质疑我们对梯子上第二或第三低级的看法需要让我们翻墙谁在乎梯子上的那个人的表现怎么样，并且不要再想了，恕我直言，当然是 JIT - 我不明白这个线程编辑的目的：道歉帖子不是基于 RE 市场顶部的假设，仅仅是繁荣阶段的结束。细微差别 一表示经济低迷（多头空头，广泛的次要），另一个表明价格可以保持在当前水平，甚至可能继续攀升（尽管速度较慢）
评论
我只是在比较和思考您将 1 百万美元现金投资于低收益债券的情况住宅物业与投资于高息银行储蓄账户的 100 万美元现金 我所做的粗略计算表明，假设 3% 的年租金增长以及大约即使假设年租金增长 6% 当然唯一的区别是住宅物业的资本增长股权如果你不考虑杠杆，你将无法获得这种股权资本增长因此，这样做的唯一方法是卖掉房产 因此，如果你拿出杠杆，你就只剩下一个哑弹了！有点像从房地产牛市中抽身而出！ Sowe 知道住宅物业主要和最好的用途是增长，而不是收入不会以最高和最有效的能力使用该资产并且在某个时间点，对于已经投资于住宅物业的投资者，当他们决定他们已经实现“足够”的增长，并且拥有“足够”的这种杠杆业务时, 他们应该开始以最有效的税收方式出售这些资产到我这里胡说八道
评论
如果我有 100 万美元的净资产，你可以打赌，如果我卖掉，我还有一大笔资本利得税要缴纳，我会知道如何比高息 b 获得更好的回报ank account，尤其是从长远来看，你不能把这样一个核心的东西拿出来并期望得到现实的答案这就像在说“你们怎么喜欢在不换档的情况下驾驶手动车”现实是我可以而且会换档 考虑与现实相去甚远的事情似乎毫无意义 或者你是否和我的朋友有同样的想法：“我想要一千万美元”或其他什么，可以靠兴趣为生，而忽略了一个事实那些将财富积累到那种水平的人无论如何都不会去 100% 现金我的意思是，我已经通过财产、股票和杠杆将我的财富积累到一定水平 我会突然削减我所有的杠杆亚历克斯< BR>评论
一点也不，只是在思考杠杆在这个资产类别中的意义我可能会混淆人们和我自己，但换句话说，靠租金收入生活是对住宅物业的一种非常低效的使用
评论
嗨，JIT，我想你已经恕我直言，现在用最后一条评论把它钉在了头上——resi 房产是一种增长工具在我被大喊大叫之前，是的，我知道你可以：1 投资 +ve 现金流房产——但现金回报率非常低 2购买，重新出售和出售 - 但 RE 的交易成本很高，并且拿走了大部分利润，风险回报率很低 3 Play 房地产开发商，但我知道大多数会发展以保持例外情况可能是细分交易，其中您最终会得到一块免费的土地 或者获得 DA 批准并在 DA 到位的情况下转售 4 推测重新分区 - 可能会或可能不会 - 在“持有”之后如果您正在寻找收入，那么租金是对 resi 财产的一种非常糟糕的使用——它只是 MHO 工作的错误工具 现金收入通常来自以下任何一个方面更好：1 个人努力收入 2 A 企业 3 股票市场 - CG，股息，期权策略等的组合只是我的 2c Aim
评论
我不得不说，与说股票相比，无杠杆住宅物业是一个哑巴为了公平起见，我说的是买入并持有否则你可以改善楼上说的，你也可以当日交易 有经验的人都可以做的很好 蓝筹股，完全免税的股息回报率比蓝筹股高，而且不需要维护，有麻烦的租户等等。蓝筹股和房地产被对冲通胀恕我直言，唯一使住宅物业比股票更好的是通过杠杆比率获得的资本收益如果它是无杠杆的蓝筹股是最好的选择
评论
喜欢阅读这个话题 Hav没有发现它令人困惑，而是发人深省！问候杰森
评论
啊 - 现在我知道你得到了什么 资本收益对你的生活方式毫无用处 - 它只是页面上的一个数字 在某些时候要使这个数字适合你的生活方式，你必须卖掉然后你要么花掉它，要么把它投入到另一个收益率更高的投资工具中来享受你的资本基础，或者举一个真实的例子想象我已经 60 岁了，我有 100 万美元的住宅物业投资资产基础，但没有别的我刚刚提前退休，想在接下来的 15 年里安全地享受我的财富，而不用动用我的资本我的余生 如果我把它留在财产上，最多可能是 35,000 美元 或者换一种说法，如果你在你生命中真正想要现金的时候，同比资本增长是不好的
评论
4 商业地产
评论
是的，我很欣赏不公平生活的选择y 并从资产中转入股票，但这些都是杠杆化的，本质上风险较高，并且依赖于增长的策略——我只是想讨论非杠杆化的资产来说明我在这个线程中的观点而且我也很欣赏 CGT 的影响出售财产，但有几种方法可以将这种情况最小化，尤其是当您涉及使用养老金时，这就是为什么我说人们应该考虑“以尽可能最有效的税收方式出售这些资产”；那当然是，当你决定你已经“足够”增长时！
评论
对于初学者，我不确定我是否明白线程的重点，即如果你拿出杠杆，如果你不要计算资本收益等——这不是现实，那又有什么关系呢去掉杠杆，只看核心资产回报——历史显示，房地产的回报率约为 15%pa（记忆中）——与股票市场相同（记忆中）（是的，我知道有很多人认为世界将要结束，REA 无法继续增加）所以从核心资产位置严格来说，答案是我认为最初的问题是什么其余的都是可变的和不同的——如果政府盖章，这不是财产的错购买关税高，以及 REA 的放大器； CGT 使出售成本高昂等核心资产历来年回报率为 15% 是的，仅靠租金为生并不是一个好的回报，但这只是资产回报的一部分，所以再说一次——不是资产错，而是你选择的方式在你的个人情况下使用它 PS这可能与其他人的想法相呼应，我只是略过
评论
我认为住宅RE是一个垃圾退休车辆，明确的标题与否，因为股息太低， LOE 上冗长的复杂线索表明很难获得资金并且您有租户 从税收筹划的角度来看，将钱存入银行是没有希望的 但是还有其他选择，为您找到一个应该不难 I'我喜欢搜索
评论
虽然如果你走进退休规划师或私人银行家的办公室并说“我有 8 位数的净资产，主要是住宅物业”，我敢打赌他们会想出一些创建访问现金流的策略亚历克斯
评论
我知道他们会但每一个策略egy 讨论的内容涉及“变现表现不佳的资产”，支付必要的 CGT，然后将收益重新投资到“我们建议的更合适的工具”中。该建议，无论他们建议哪种方式，都需要支付± 3 到 4MM 的 CGT 和一大堆前期和尾随佣金一个不同的轨道 LOE - 尽管有复杂性 - 是一个更具吸引力的选择，特别是考虑到资本基础没有被 CGT 摧毁为了完全摆脱麻烦 - 可以使用 PM 的严格指示不要打电话给我们和处理无论如何
评论
谢谢，这是一个更好的表达方式就我个人而言，没有杠杆我感觉更是如此，因为你不能做LOE +齿轮进入股票的事情
评论
怎么样像这样的东西，所以你的 IP 上的有效 CGT 仅为 75% http:wwwsomersoftcomforumsshowthreadphpt34595amp;highlightCGT 当然不是每个人都能做到，但 Julia 和 MattR 都是会计师，他们认为这听起来是合法的 你觉得呢，这个线程没有'不太了解上次休息
评论
我知道有几个人遇到过这种情况 在他们的情况下，它来自于在收购中被买断的大量股份，他们真的别无选择，只能出售（因为之后收购股票将被退市）虽然这有时是通过股票掉期完成的，但在这种情况下，这是一项仅限现金的交易，是的，有一些大的 CGT 票据有时继续持有以避免 CGT 是不可行的选项 所以在这个问题上采取稍微不同的方法，如果你现在确实有 100 万美元的现金存放在银行，并且即将退休或退休，因此至少需要一些收入，你会考虑将其投资于住宅房地产吗？现在我认为这是一个两难境地 没有杠杆，来自房地产的收入流目前很低，但是当你仍然有现金可以直接购买时，没有必要利用杠杆（除非你能找到另一个比你的抵押贷款支付更好的收入来源）如果你用它来充分利用e 房地产（例如以 50% 的杠杆购买 200 万美元），维持您的收入从哪里来假设 8% 的贷款将使您每年花费 8 万美元 OTOH，100 万美元未使用杠杆将返还 3 万美元，而银行 7% 的 100 万美元将给您每年 7 万美元的收入，如果通过全权信托获得的话可能会稍微降低税率（例如，两个退休的非收入者每人 35,000 美元，将涉及包括医疗保险在内的总税额为 9750 美元，剩下超过 60,000 美元 - 扣除后可能更多）仍然有点吃紧并再投资一些以跟上通货膨胀，但至少你在未来一段时间内吃东西而且在不远的将来的某个时候，一些超级可能会开始推动那种干杯，GP
评论< BR>好问题，我的答案是否定的！ - 这是一个DUD！
评论
对我来说，这其中最困难的两个问题是：（1）多少增长和收入对你来说足够了（2）你在什么时候从主要以增长为导向的转变投资组合，更以收入为导向的投资组合我还没有回答（1），但至于（2），我认为它需要是一个渐进的过程，在您计划和估计的退休时间之前几年开始，一些（不是全部）增长资产可以逐步出售nd 以最有效的税收方式，随后可以购买收入资产此外，现有增长资产产生的任何超额收入都可以逐渐用于为购买更多创收资产提供资金，此外，来自其他来源的任何收入（例如工作，业务）可能会逐渐转向购买更多的创收资产而不是增长资产因此退休的整个过程需要一些远见和计划，否则最终可能会处于积累大量增长的位置资产，现在想退休，但留下了一个高价值的投资组合，例如，杠杆率最低或没有杠杆率，产生的收益率非常低——这肯定是一个现实的情况，许多人在这里发帖证明了这一点过去关于 SS，现在继续这样做 这是我今天早上读到的理财规划师 Travis Morien 的一篇很棒的文章hts 在这个线程上（我知道我有一点要在这里说！）更清晰：http：travismoriencominvest_FAQcontentview22858 任何想法评论，你们是否按照我一直在说的内容谢谢添加：我很感激，如果你打算 LOE，那么不同方法适用 我喜欢这个概念（用于“适度”），但还不愿意通过使用纯 LOE 方法将我的财务自由交给普通的银行估值师
评论
个人而言，目前的目标是每年 10 万美元 在那之后，我可以辞掉工作并全职投资 我仍然认为你不会从工作投资转向完全退休 更有可能的是，你慢慢地从资本过渡到收入，然后过了一段时间你意识到收入足以让你“生活”亚历克斯我也不是我只是说你真的需要为此计划并使用一些远见来有效地实现它我会说这里的很多投资者拥有绝大多数他们在住宅物业的投资组合，但有时需要决定何时将更多的自由收入转向投资于创收资产，而不是维持或建立增长资产 如果您的增长战略非常非常成功 - 您可能处于这些增长资产（例如住宅物业）的收益足以让您维持生计的位置，因此向创收资产的过渡不那么繁重（但是，这仍然是住宅物业资产类别的无效使用)
评论
就我个人而言，我所看到的是我将进入小型开发项目，我会在开始时持有它们作为租金和资本增值然后随着我的经验增长并且可以做得更多更快，我将开始出售它们并将利润投入股票，债券等，我也希望随着我的经验增长有机会投资于其他业务 Alex
评论
在增长与收益的辩论中，我得到有点困惑在我看来，一个聪明的组合两者都是需要的 我认识一些成功的房地产投资者，但即使他们似乎也说“收益并不重要” 这让我感到惊讶，因为收益是推动我获得越来越多房产的能力，并且有效另外，如果您将收益纳入您的考虑因素（即不仅仅是增长），那么我认为您可以更好地规划您的退休支持策略，这最终是关于产生持续的现金流来生活off
评论
也许如果你经常翻新、开发和销售，收益并不是什么大问题，因为你的可维护性来自销售利润和增值雷诺亚历克斯的股权借贷
评论
但是这其中的被动收入在哪里，你不只是用另一份工作代替一份工作，尽管一份收入更高，也许对你来说更愉快（并不是说这有什么问题）
评论
这可能是真的，但我认为，例如，你可以从适当的你发展成股票并偿还你自己投资组合的债务，这样最终你会得到足够低的 LVR 来产生被动收入 Alex
评论
如果你转向更高收益的投资，例如支付股息的股票，那么是的但是，如果您只是将您的住宅物业投资组合支付到低或为零的 LVR 并将其用作被动收入，那么这又回到了我最初的观点，即“非杠杆”（非常低的杠杆）住宅物业是 DUD 投资（由于低收益），特别是在退休时需要这种被动收入（正如 Sunfish 所补充的那样） 只是另一个想法，在这里做一个民意调查会很有趣，看看你的总资产占住宅物业的百分比如果你快到了退休，它占很大比例我会说超过你投资组合总价值的 60%等（例如住宅财产或股票）在退休阶段很大然后我认为你真的落后于8球并且你的投资组合非常“失衡”关于这一点的任何进一步想法谁在这条船上正确现在
评论
JIT, 除了企业、现金（我们知道随着时间的推移现金会发生什么）、贵金属和艺术品（这两者没有收入）或书籍中的版税等我'm 46 已经“退休”了但永远不会以某种形式停止工作 企业是我的目标 准备再出发 总资产百分比： 住宅投资 物业：89% (LVR 58%) 退休金：10% 股份：1%（无财务） 我看不到一个问题 计划是做类似于 Alex 的；使用该物业进行一些开发，但目标是出售几个单位并在每个开发项目中保留一个 这些将在其他人被出售后完成后的 cfp 部分股权将用于购买另一家或多家企业，和或一些商业房地产，例如 Dazz 在退休时（阅读；真的很老 ba$tard），出售部分投资组合以偿还债务并靠企业和租金的被动收入为生 对我来说没有养老金 如果需要，可以补充更多 LOE（我们现在就这样做）底线将是很大一部分被动收入，资产价值的增加支撑着收入
评论
我真的无法想象自己坐在几百万的股权上，像一个穷人和想知道“我希望我知道如何把它变成现金流”亚历克斯
评论
我不想参与这里，因为我认为股票是第一大退休投资（惊喜，惊喜）我怀疑你想让我再一次在房地产论坛上谈论他们但是你们一直在他们周围跳舞，他们的免税股息 JIT 最接近我的想法，但我可以补充一点，如果你早点购买它们，成长股随着它们的成熟可以成为收​​益股你可能不需要出售任何东西我也没有那么努力我会说你退休时应该没有财产为什么不在退休后每年左右出售房产，分散CGT并腾出现金进行再投资和生活我绝对不会提倡任何资产的批发抛售上课并将收益倾销到另一个职位应该随着时间的推移建立知识和信心，并根据投资时钟记住，我已经到了退休年龄（开始太晚了）所以我对此的想法更直接，也许更实用
评论
也许你错过了所有处于类似情况的人的帖子如果你现在想不出怎么做，2MM 的股权将如何改变事情你的行为并没有真正的“秘密”无论如何都要这样做，只是规划和远见，我同意，同样地，最初是增长资产的住宅物业可能会及时获得相对较高的收益（但我基于现值，而不是购买价格），或者，整体增长可能已经如此巨大，以至于相关的收入流也非常高 是的，我都不是
评论
一定要有效地做到这一点，你需要计划 但是一个绝对愚蠢但有效的方法是卖掉所有东西，以现金形式获得所有股权，并购买可观的收益股票和免税股息 不是很节税，但这是将股权转化为收入的一种方式 我现在知道如何将几百万股权转化为现金流：虽然 Alex
评论
现在这里有一个例子我在一个有趣但不受欢迎的线程中谈论，它本质上是关于资产分配：http:wwwsomersoftcomforumsshowthreadphpt23692 从这个线程：现在我对 Y-man 了解不多，除了他的好帖子，但这很有趣注意到他的投资组合中直接住宅物业的总价值仅为 43%
评论
我真的很喜欢这个线程我多年来一直在抨击我做 resi IP 开发、翻转等，但在资产负债表正在寻找的时候很棒，每月的 Pamp;L 几乎令人尴尬，同时在 Bamp;H'er 和开发商之间徘徊（以及由此产生的税收影响）我已经意识到需要放松一点，搅动一些，持有一些，进入 CP，进入股票（两者都做得很好，尤其是 CP，因为那里创造了价值，而不仅仅是零售购物）最终结果应该是 resi IP、CP、股票、优质财产的完美组合（ PPOR和海滨别墅）仅此而已一个人能做的真的听起来答案是 yang 和 yang - 保持平衡！
评论
我个人觉得 43% 仍然是高目标ting lt;30% Cheers, The Y-man
评论
谢谢Y-man 我退休时的粗略数字可能接近60%股票（即增长资产）加起来，所以可能每个 30%
评论
不一定有“问题”，这取决于你的房地产投资组合的总收益率是多少，以及扣除成本和成本后的净收益率兴趣
评论
你在我的哪个阶段看起来像（总）：现金2％股份9％Resi prop 89％（LVR 61％）整体现金流（当然不包括我的薪水）为负数我的目标是现阶段增长 收入可以等待 Alex
评论
是的，没错，我也处于增长阶段 比我还要工作几年，只是做一些前瞻性计划现在这真的只是关于如何在投资生活的不同阶段最好地使用不同的资产类别
评论
我同意知识产权通常是一种产生退休收入的低效方式 - 我不确定你是否'已阅读此线程，它提出了相同的问题 我的资产分配到 08 年 1 月将是 - IP amp; PPOR 33% 股份 67% Super lt; 05% 以收入为基础 IP 5% 股份 94% 我会谨慎对待 Travis Morien（我非常尊重他）的大部分人——他正在迎合“普通”投资者的退休人员——任何拥有多重资产的人IP 将远高于此 退休资产分配的问题在于 shareIP 周期从峰值到峰值大约需要 7-10 年资产类别之间的转换最好在此周期内的一个小窗口内完成，并且该窗口不太可能重合与您的退休计划我的观点是拥有尽可能大的资产基础；将其保持在具有合理收益率的平衡增长资产中 不要在退休临近时出售 在增长阶段，利用 IP 杠杆化最终会产生可服务性问题 购买合理收益率的股票（在周期中的正确时间）而不是低收益率的 IP 将有所帮助可服务性 股票收入随股价增长（这就是市盈率的全部意义所在），因此预计股票收入可能会以每年 7% 左右的速度增长，租金通常会增长一半左右 所以投资组合往往是中性的（或略-ve) 所以到了退休的时候，投资组合已经多元化、平衡、收益合理，很可能产生合理的收入，有合理的增长，也适合 LOE 没有过渡期，它已经有了良好的增长放大器；屈服
澳洲中文论坛热点