大家好，我在这个论坛上潜伏了一段时间，我可以看到这里有经验丰富的投资者，我可以在我继续我的房地产投资之旅的过程中学到很多东西我希望针对上述主题提出一些意见和反馈这个帖子来自从下面的线程，但我觉得它保证了自己的主题：http:somersoftcomforumsshowthreadphpt82343 提供一些与这种情况相关的背景信息：1）假设我实际上每次购买都有 20% 的定金 2）对现金流状况有很好的把握并欣赏现金缓冲 3) 假设一般税率为 40% 4) 就未来资金而言，不考虑银行对整体 LVR 的立场 我对所有财产（无论是 ppor 还是 IP）的融资策略是融资 90% 并支付LMI，原因是： - 最小的投资成本 (10%)，以最大限度地降低机会成本，并提高投资回报率 - 最大限度地减少可抵税房产的利息税，并保持灵活性rt ppor to ip if required - 用于资产保护和风险敞口的低净资产头寸（不包括现金，这是无担保资产） - 即时现金缓冲，因为其他 10% 现金不用作存款，而是用作现金余额 - 使用抵消账户意味着实际收取的运行利息成本低于抵押金额（以及转移到 ppor 抵消账户的更多现金）-LMI 实际上是成本的 60%，因为如果 IP 可以减税，我是否错过了什么或我的推理有什么重大漏洞吗？我问的原因是我有很多朋友，他们有 20%-30%+ 的存款，并且正在寻找房产，这些人来自老派的思想，偿还抵押贷款（通过 Pamp;I repayment) 并建立股权 他们不明白为什么他们应该只投入 10% 并且当他们有能力投入 20% 以上的存款时受到 LMI 的打击 他们不了解现金流，他们对保持在 IO 贷款并使用补偿他们不理解我提出的 st结构不会增加他们的风险状况（假设现金储备没有被破坏）因此，在我向他们发表我的意见之前，我想确保我自己的理念是合理的并且没有缺陷，对于所描述的情况，Cheers Chris< BR>评论
嗨，克里斯他们可能不喜欢你的意见
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