我刚刚浏览了这篇文章 http:wwwbloombergcomnews2014-09-29why-financial-advisers-still-hate-reverse-mortgageshtml 而且，如果你愿意故意忽略以下所有因素，i 利率会上升或下降 ii 市场会怎样繁荣或萧条 iii 我们不再是在你耳边嗡嗡作响的幸运或不幸的国家 媒体和数字媒体不断提醒你是你还是你今天会考虑反向抵押贷款 干杯
评论
只有那些 55 或年长者需要申请 文章中的某些信息与澳大利亚法规无关 我的目标是在不需要反向抵押贷款的情况下过上舒适的退休生活
评论
我要变得非常富有等我退休了
当然，如果我是老大ed 70，今天坐在 300 万的房子里 不能带着它进入来世，太老了，不能投资
评论
他们的 lvr 低而且得到一个的父母的孩子也不喜欢它< BR>评论
当你处于生命的那个阶段时，这是值得考虑的事情 如果你不能获得政府资助的床位，疗养院护理 247 并不便宜
评论
杠杆约为 30最高资产价值的 % 例如，如果您 55 岁，您有幸获得您房产价值的 15% 原因是复利最终会在 10-15 年后侵蚀所有资产没有负资产”；这意味着如果债务的价值超过房屋的价值，贷方不能追讨您或您的孩子在死亡时未付的资金还有严格的规定，例如让房屋租赁超过维持现状
评论
永远不要，如果我父母曾经考虑过我宁愿自己买他们的房子
评论
关于反向抵押贷款产品的负面宣传很多，以及不正确的看法不同贷方的最低年龄不同，一个贷方最小的是60岁，63岁对于另一个，65 对于其他人，70 对于另一个人 大多数从 15% 的低 LVR 开始，但一个人会在 65 岁时做到 25% 对于 90 岁的人来说，最大 LVR 将是 45%有轻微的亏损风险，没有负资产保证，并且有可能直到死亡都没有还款 作为一个例子，对于一个 65 岁的人，如果以每年 1% 的年增长率使用 25% 的最大 LVR，则需要 26 年才能实现达到无股权地位 预期寿命为 20 年年龄组 每年 3% 的年增长率通常会导致在 30 年内保持与第 2 天相似的股权美元头寸RM可能适合的原因有很多，有些是为了修理家庭住宅，有些是为了补充养老金以过上比维持生计更好的生活方式，有些是为了帮助他们的孩子或孙子，有些是去他们从未去过的地方旅行到以前，有些人会投资以获得更好的回报 对于许多老年人来说，退休金从来都不是一种选择，或者当它出现时，对于他们的退休需求来说太小了，所以 PPOR 是他们的退休金，而 RM 只是一种获取它的方式总是选择，缩小规模（成本高昂且可能不合适），向孩子出售 PPOR 或股份（印花税和家庭动态），例如向孩子贷款是受益人关心的问题 一个贷方将对投资物业进行 RM，因此不一定仅限于 PPOR 他们不是邪恶的产品 联邦政府有自己的 RM 产品版本，允许部分养老金领取者承担全部使用一个养老金 随着婴儿潮一代通过抵押贷款进入退休生活阶段，政府面临平衡预算和减少福利支出的压力（最近的一项税收 NOA 以及一份关于我的税收使用明细的政府手册显示老年护理第二项支出医疗保健背后的项目）和劳动力百分比减少，我预计政府将开始强制使用 PPOR 股权来资助未来十年的生活费用，如果不是更早以某种形式
澳洲中文论坛热点
- 悉尼部份城铁将封闭一年，华人区受影响！只能乘巴士（组图）
- 据《逐日电讯报》报导，从明年年中开始，因为从Bankstown和Sydenham的城铁将因Metro South West革新名目而
- 联邦政客们具有多少房产？
- 据本月早些时分报导，绿党副首领、参议员Mehreen Faruqi已获准在Port Macquarie联系其房产并建造三栋投资联