澳洲澳洲房产 这个时候利率会达到什么高峰？悉尼

在澳大利亚地产投资



Glenn Stevens 10 月 15 日的讲话引起市场经济学家重新考虑他们对 2010 年现金利率的预期 开始看起来我们将在未来 6 个月内实现 +15%，到明年这个时候进一步 +05%，这意味着 SVR 约为 8%（或2010 年 10 月 725%（经过专业包装折扣后）市场预计不会止步于此，可能会进一步上涨 届时我预计世界其他地区（美国和欧洲）将处于复苏模式 但是, 一些经济学家认为 2010 年中期暂停利率的充分理由 西太平洋银行最近上调了投资者关系预期，但没有市场预期的那么高，他们保留增加更多的权利 所以，问题是 2010 年 SVR 将达到的最高值是多少
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我说的是 6-7%，因为从 5% 增加到 7%（最低pro-pact 折扣后的利率）表示付款增加 40% 这高于 wh恩利率从 675% 上升到 875%，这意味着增加了大约 30% 此外，由于家庭现在比以前负债更多，现在 IR 的增加将更加艰难
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Keith，尊重，RBA 所说的和所做的可能是两种不同的结果 我的感觉是，澳大利亚央行仍在试图通过警告他们将在必要时增加 IR 来发出警告。查理·艾特肯 (Charlie Aitken) 有一篇很棒的文章，关于长期外汇交易者应该如何通过关注澳大利亚央行的货币来获得暗示交易 IR 肯定会上升，但会上升到什么水平街头可以做出预测，但就个人而言，我认为我们不会达到任何高于中性环境的水平 直到全球经济增长变得更加持续
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我认为 RBA 正在服用一些非常好的药丸 他们正在解决什么问题 是房价控制现在是他们的第一要务
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我在 7-8% 之间投票并假设时间跨度为 18-24 个月 RBA 的热潮更“正常”；或“中性”；现金利率说 55% 或 575% 以避免我们的经济在短期内过热（尤其是住房）可能最终不会像他们宣称的那样受到惩罚 我们的银行已经扩大了自己的贷款利润率，不管 RBA 有什么动议 再加上较低（较紧）的信贷可用性，现金利率可能不会高于 6% 利率可能会比我们想象的上升得更快，但比我们担心的要低。澳洲联储希望向大众传达的对更高利率的恐惧，让他们更加勤奋地选择可自由支配的支出，用积极的战斗来吓唬他们，但不是彻底的打击
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不，但有一个国家负债累累 - 家庭债务是应该纳入通胀数据但那是另一个问题利率将在12-18个月内恢复正常
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接下来我们知道，第二波GFC来了，澳洲联储再次降息
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即使这是以“货币政策”为幌子的长期鞠躬 无论如何，家庭债务正在减少，消除个人的剩余收入将阻碍他们的储蓄能力我们有我们没有的经济衰退必须拥有所有，因为史蒂文斯突然决定反对房价上涨（但不希望房价下跌，因为过去上涨好，未来上涨不好！！）疯狂
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昨天在听一些人谈论美国金融体系的崩溃和美国银行可能被国有化 如果我们的僵尸银行继续拒绝向开发商、企业等提供贷款，其他人对这里发生这种情况的可能性有什么看法？但是我认为澳大利亚人通常过于保守如果发生这种情况，我认为我们的政府宁愿陷入大规模衰退，也不愿直接解决银行问题 他们甚至无法让陆克文银行起步 所以我们有一个中央银行来应对资产通胀，而真正的游戏是消费者通胀和资产通货紧缩 我们迅速升值的美元是一个有趣的扳手，尽管它可能是全面通货紧缩伴随着利率上升 对于房地产投资者来说，最糟糕的结果是变量如此之多，真的很难看出这将走向何方
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AUSPROP 我认为你反应过度 澳洲联储从美国学到了一个很好的教训，即关于篡改利率的不对称风险，即当国家陷入经济困难，它迅速降低利率以刺激经济，但当欧共体的风险经济难度下降 有压力不要以相同的利率上调利率 让我们假设一个简单的场景：假设澳大利亚央行将利率维持在 3%，因为现阶段通胀不是问题 市场将逐渐适应利率利率为 3% 以住宅利率和价格的形式假设借款人逐渐调整他们的购买能力，比如 10% 的股权 90% 的新购买债务以 5% 的利率（包括银行利润、银行融资成本）等）假设借款人可以“负担”每月 3000 美元的还款因此，可负担的房产市场价格在 ((36,000005))09 美元 800,000 美元处终止 我在这里保持非常简单 所以加班时对房产的潜在需求将推动如果市场认为 3% 的 RBA 利率是可持续的，那么价格最高可达 800,000 美元 现在让我们快进几年 如果通货膨胀开始建立会发生什么 RBA 将被迫采取行动并增加调高利率，但对金融体系、业主和房价有何影响？降至 (($36,000007))09$570,000 因此，如果任何借款人违约，“新”借款人将只能支付 570,000 美元的最高价格，因此存在很大的房地产崩盘风险以及与此相关的所有财务后果。如果通货膨胀没有建立 那么市场已经“习惯”了 3% 的 RBA 利率 下次经济发生外部冲击时，RBA 将不得不将利率降至 3% 以下，因为 3% 是新的“标准”最终我们会看到美国利率处于“零”的情况，美联储被迫“购买”债务以保持低利率 RBA 已经非常明确地表示，低于 4% 的利率设置只是旨在在重大危机期间保护经济污点和风险 既然不确定性和风险正在下降，利率设置应该相应调整利率上升并不是因为通胀的直接风险，而是要避免与长期保持利率过度扩张相关的不对称风险。短期加息将阻碍澳大利亚潜在的经济复苏，但从中期来看，它将提高可持续经济增长率
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我们的银行相当安全，虽然没有面临国有化的可能性全球金融危机结束了，他们仍然在盈利，有传言说他们将从去年开始从他们的可疑债务准备金中写回 B 美元，他们的资本充足率（正确术语）绰绰有余 - 事实上足够高以至于还有人说他们需要尽快开始在收购上花费一些现金或开始向股东返还资本以避免懒惰的资产负债表所有这些随着商业贷款的增加，明年应该会看到情况开始正常化但这只是我的理论无论如何 - 离银行国有化还很远
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请将您的回复提交给每个主要的报纸媒体，以便发布不少于 28 天的期限，以便人们能够理解这个问题 系统如何运作的一个绝妙例子
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我同意 Chillia - 我不得不说一个很棒的帖子和储备银行试图实现的总结
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只是RBA不关心房地产本身，它着眼于大局，房价下跌会降低通胀，所以实际上达到了RBA想要的效果
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我相信自从银行不再想成为银行以来，由于住房供应减少，租金将强劲上涨 这尚未出现，因为现在上市的股票都是全球金融危机前的情况 利率上升将加剧这种情况，因为投资者和潜在的新房建筑商远离om 市场 我也不同意他们不关心房地产市场 我会说目前这是他们的主要关注点 在破坏房价时，他们将阻碍经济
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评论员（记住是美国中心）说美国银行将需要国有化，因为它们拒绝向实体经济提供贷款钱回到它从哪里来！真的很奇怪 这种情况可以推断到 Oz 至少这里的银行业垄断在某种程度上为父母提供安全的住房贷款，但他们不为经济发展提供贷款政府会容忍吗？是的，我认为他们会的手刹经济，但我认为我们可以通过它跌跌撞撞地通过我们的后果可以忍受国内生产总值持平，失业率高于必要水平，但奥兹还有其他问题需要处理通货膨胀精灵被释放或（b）资源超级繁荣抓住了它太早了，不能在
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ps我希望我错了我希望奇迹澳大利亚是金发姑娘经济这无视西方世界，面对国际贸易崩溃，我们做得很好，我们可以提高利率
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我已经考虑了一段时间了，而且我正处于最后阶段上个财政年度的“税收”，浏览所有文件以找到去年的 BCC 费率账单，然后从 1990 年代初期的一个旧文件夹中掉出 OCT94 的账户报表，时光飞逝，利率回来了然后在贷款修整器帐户上是 955，在小字体声明的一半“请注意从 12 月 19 日- 1994 年，你的利率是 1055，那时我们有一个 ppor，还有 2 个投资物业，总债务超过 10 万，每 2 周的总付款超过 1500 美元，支付的利息大约是每月 1500 美元的四分之一，总是很那时很难贷款，妻子和 3 个年轻女孩呆在家里，我每周工作 100 多个小时，那时我没那么聪明，没有互联网，只有一个聪明的会计把我放在他的翅膀下帮助我了解系统的运作方式 今天也是快速通道，我认为明年这个时候利率将在 8% 以上，同样的政府将到位，失业率也会很高，如果媒体旋转器的方式非常小, 25% 的利率上升，然后从现在到明年年中每个月，直到它们达到 RBA 想要的水平，有时你不得不退后一步，看看你所处的位置，然后采取行动你怎么想，我也看到了澳大利亚的高利率，也看到了低利率利率已经完成，只要对自己有信心，因为归根结底，这就是一切，恕我直言
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喜欢你的经历——如果你能在利率上指定更多的话变化（至月份）-反对房价变化
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我认为如果媒体对它的夸大其词，我们可能会再次统治这一天-随着商业和消费者支出的下降以及信心下降，我们将然后听说“商业活动家”；游说澳洲联储再次降低 IRs 我看到了一个周期，除了现在快得多嗨，我们还需要主观地查看统计数据 轶事参考与高家庭债务的概念背道而驰朋友大多没有债务 他们中的很多人 [50 多岁] 甚至没有抵押贷款 2 有 7 位数的定期存款是现金 在我看来，我正在查看 10 个家庭，我是唯一一个拥有“高”债务的家庭67 万，唯一的一个有点现金拮据但后来我已经停止工作 5 年了 KY
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那么你真正的意思是什么我们比 5 年前更好（债务）
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好帖子我一直认为，由于您提到的某些原因，我们的经济体系的设计不可避免地导致长期现金利率为 0 当您将通胀目标定在 2-3% 时，债务永远不会减少，而由于债务水平相对于收入越来越高，每个周期都比之前的周期低，我知道你说过这很简单，但我认为这是反映现实的简单化根据你的场景所以你是说经过几年的通货膨胀，工资（“负担能力”）一直保持在 36,000 美元 工资肯定会在通货膨胀或更高的情况下上涨 假设从低通胀（5% 的利率）到高通胀（7% 的利率）的周期是 5 年每年 4% 的工资通胀意味着“负担能力”将升至 44,000 美元左右，因此最高价格降至 ((44,000007 美元))09 美元 695,000 美元，与 570,000 美元相去甚远 如果我们假设可自由支配收入 (amp;因此负担能力）以每年 6% 的速度上涨，那么最高价格仅下降到 764,000 美元，因此 IR 上涨 40% 对最高价格造成了 5% 的差异 这是一个很大的假设 80% 的买家不是 FHB，并且拥有更大的存款超过 10% 因此假设最高价格将与加息成反比下降是不合理的 大多数升级者的存款约为 50%，因此他们不支付房屋价值 50% 的利息，因此他们的负担能力（amp ; 最高价）受到的影响要小得多。少数 FHB（含 10% 定金）的最高价格将随着 IR 的大幅上升而急剧下降 同意 Cheers Keith
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你是完全正确的 Keith, sim复杂性造成了不切实际的情况，经济（和房地产市场）要复杂得多，但我在解释为​​什么澳大利亚央行要加息的基本逻辑和不对称风险的风险（这也适用于其他由债务资助的投机消费以及）关于工资增长，这将取决于工资在时间框架内相对于利率上升的变动如果利率保持在低位，然后在周期结束时突然急剧上升，效果将是类似于上面的简单模型对于非首次购房者，他们也会随着时间的推移而调整他们升级的能力仍然取决于他们的还款额（例如50％的股权，现在我可以升级到什么）
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这就是很多人忽略了一个非常简单的事实，循环永远不会停止，任何市场的市值越大，并且有几个不同的市场，房地产只是一个，而且大进入该市场的贷款比率将在该市场发生，因为统计数据是不可见的，imhowillar
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虽然冷却住房可能是首要任务，但美元也将在未来几个月对我们的经济产生影响我们的出口商随着这里与其他央行之间的利差扩大，它们的盈利能力将受到越来越多的惩罚 因此，尽管有讨论，但澳大利亚央行可能会在达到“正常”后暂停。让其他国家玩“追赶”的水平；与他们的利率 更高的美元也应该降低在澳大利亚买卖的许多商品的成本，并有助于缓和通货膨胀，我会认为，至少在一段时间内
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但这就是重点，不是吗美联储利率的正常水平是多少 他们建议再增加 100 个基点将使其恢复到（更多）“正常”
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这也是我的看法 你说得很好 奇利亚问候 JO
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绝对我觉得他们是致命的严重 目前的紧急水平在 6 个月前是合理的，但现在不再是他们正在期待一个潜在的严重通胀问题 在他们最近的声明中，他们预测核心通胀不会落入 2 -3% 波段很快所有调查放大器；领先指标显示信心放大器；预测条件将大幅改善 我认为在利率回到中性以上（无论现在是 5% 的情况）之前，咬牙切齿不会产生任何影响 我认为全球经济增长不如中国经济增长重要到 2010 年底，我投票的水平是 8%，低 7 的折扣率
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哦，男孩，对利率上升如此之快的影响会产生如此不利的影响，我可以看到 75%，但很快就达到了 8%只是对我的整个经济复苏信心前景并不乐观请记住，当 2008 年利率在 8% 左右时，人们正以疯狂的速度锁定利率天空正在下降我相信利率太低了，这个利率上升，也许接下来的几个是控制消费者并让每个人都了解现实 这些利率上升是预防措施 RBA：“看看如果你真的很糟糕，我们能做些什么”。问候 JO
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鉴于较高的融资成本，我们可能会遇到加息实际上加剧了房地产供应短缺的情况，因此，开发项目的延误我在房地产和建筑咨询行业工作，我可以告诉你住宅开发仍然非常脆弱和薄弱（可能会变得更糟） 为我们（以及其他咨询公司、建筑商、附属公司等）提供支持的肯定是公共部门项目，如学校、医院、基础设施、经济刺激项目等，这不像人们可以住在学校，医院和道路上对吧哈哈哈我总是听到人们预测明年市场会低迷，也许会（谁确切知道是否以及何时）但是有这些非常同样的人考虑他们是否无论如何都能够负担得起低迷的房地产价格（如果房地产价格确实下跌）他们很可能会以比现在高得多的利率借款如果银行真的担心抵押贷款支持的证券毕竟不是那么安全，那么信贷将更加紧缩 加息和房地产价格下跌的结合只会进一步加剧供应短缺，因为开发商会认输结束了从 2008 年的角度来看，这是 RBA 过去 20 年的现金利率。2008 年 3 月现金利率达到 725%。一直待到 9 月 A ca到 2010 年底 5% 的 sh 利率仍远低于此水平，可能仍会被视为刺激因素 银行利润率有所增加，因此 8% 的 SVR 并非不可能 绝对 几乎每个人都经受住了 95% 的 SVR 2008 年末 - 贴现的可变贷款为 885% 利率低于这些利率约 15% 应该不是什么大问题
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深思 澳新银行刚刚改变了他们的固定计划 我们去哪里停下来 - 没有人了解 ANZ 住宅 1 年固定利率房屋贷款放大器； RIL 570% 650% +080% ANZ 住宅 2 年固定利率房屋贷款放大器； RIL 669% 734% +065% ANZ 住宅 3 年固定利率房屋贷款放大器； RIL 709% 769% +060% ANZ 住宅 4 年固定利率房屋贷款放大器； RIL 769% 794% +025% 问候 JO
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新南威尔士州也将受到影响 我也知道一些开发商，总体前景非常不稳定 有很多不安和不确定性 有很多未知因素：1利率上升 2 税收制度的变化 3 经济复苏 4 高澳元 5 收紧信贷 - 特别是对于开发商 这是一个艰难的决定的问题，但我认为这不太可能市场崩盘和楼市崩盘同时发生 95% 的人听新闻和媒体，把耸人听闻当成事实 不管是不是，当有人早晚对你大喊大叫时, 你开始相信它 如果利率连续上升 t在接下来的 12 个月里，你能想象媒体澳大利亚在中国助长通货膨胀的情况下处于如此优越的位置，就像彩虹尽头的金罐一样，经历了巨大的冲击，因此投资者关系大幅上升以抑制支出更不用说信用危机 这一次，我认为冲击不需要那么严重 我们现在的失业率更高，商业信心低迷，由于上述因素，建筑和建筑业的衰退以及一个更加谨慎的国家我希望再一次, 我想你和我正在争论超过 25% (High 7's Vrsus 8%) LOL Regards JO
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Hi Keith, Do you have all the data back to 1980 on cash rate tahnks
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刚读了 RBA 的数据 这让我觉得 11 月将至少增加 05% RBA 有快速降息和快速上涨的传统 明年现金利率将迅速达到 5 或 6 我预计圣诞节前会达到 4%，到圣诞节前会达到 6%明年年中 现金利率目标 生效日期 现金利率变化 新的现金利率目标（百分比） （百分比） 7-Oct-09 025 325 8-Apr-09 -025 3 4-Feb-09 -1 325 3-Dec-08 -1 425 5-Nov-08 -075 525 8-Oct -08 -1 6 08 年 9 月 3 日 -025 7 08 年 3 月 5 日 025 725 08 年 2 月 6 日 08 年 2 月 7 日 07 年 11 月 7 日 025 675 07 年 8 月 8 日 025 65 06 年 11 月 8 日 025 625 2- 8-06 025 6 3-5-06 025 575 2-Mar-05 025 55 3-Dec-03 025 525 5-Nov-03 025 5 5-Jun-02 025 475 8-May-02 025 45 5-Dec -01 -025 425 3-Oct-01 -025 45 5-Sep-01 -025 475 4-Apr-01 -05 5 7-Mar-01 -025 55 7-Feb-01 -05 575 2-Aug-00 025 625 3-May-00 025 6 5-Apr-00 025 575 2-Feb-00 05 55 3-Nov-99 025 5 2-Dec-98 -025 475 30-Jul-97 -05 5 23-May- 97 -05 55 96 年 12 月 11 日 -05 6 96 年 11 月 6 日 -05 65 96 年 7 月 31 日 -05 7 94 年 12 月 14 日 1 75 94 年 10 月 24 日 1 65 94 年 8 月 17 日 075 55 30 -93 年 7 月 -05 475 93 年 3 月 23 日 -05 525 92 年 7 月 8 日 -075 575 92 年 5 月 6 日 -1 65 92 年 1 月 8 日 -1 75 91 年 11 月 6 日 -1 85 9 月 3 日-91 -1 95 16-May-91 -1 105 4-Apr-91 -05 115 18-Dec-90 -1 12 15-Oct-90 -1 13 2-Aug-90 -1 14 4-Apr-90 -100 至 -150 1500 至 1550 15 铁b 1990 -050 ​​1650 至 1700 1990 年 1 月 23 日 -050 ​​至 -100 1700 至 1750
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哦，废话，我希望我的 mb 在汇率改变之前将我的文件传真到 anz！我希望我能得到 3 年固定在 709 % Dammmmm ANZ arrgh Product BreakFree Package Fixed 3 Year (IO) Amount $199,000 Term 30 Years 只付利息 Term 3 Years 利率 709% pa 还款 $1,176 每月
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今天什么时候开始根据 ANZ 的网站，3 年期固定利率仍然是 709% 澳新银行个人产品的利率截至 2009 年 10 月 21 日星期三 ANZ 固定利率（房屋贷款利率）定期利率比较利率™ # 1 年 570% pa 608% 2 年 669% 625% 3 年 709% 643% 4 年 769% 675% 5 年 774% 每年
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在英国根据经济和商业中心研究（CEBR）利率将保持在 05%，至少到 2011 年，并保持在 2% 以下，直到 2014 年底
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嗨，Kim，你支付了利率锁定费如果你没有我很遗憾地说你可能错过了你之前的利率问候 JO
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这是深不可测的 2%！问候 JO
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Kim, You do reali确保在 3 年的 IO 期之后，贷款将恢复为 Pamp；我似乎在很短的时间内你会寻求再融资我相信你已经为增加的预算做好了预算，但我想我会提到它, 以防万一
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没有没有支付锁定费 昨天下午才决定继续进行固定，但到那时已经太晚了，它上升到769％ 我有一种有趣的感觉，这可能因为我知道几周前 CBA 已经移动到大约 75% 我还不够快 无论如何我决定去 SV 536% IR
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不，我没有意识到，谢谢
评论< BR>现在疯狂锁定利率固定利率发生了两件事，利率达到 7-9%，如果这种情况发生在繁荣时期，那么房屋的价值和毫无疑问的租金也会上涨，所以投资者不会受到伤害或利率不会上升太多，因为没有繁荣想想过去一年或更多以 5% 利率购买房产的首次购房者表示他们强烈倾向于以 5% 的利率借款，所以如果利率上升到 7%，那么许多首次购房者将陷入困境，如果他们陷入困境，房地产市场将无处可去 可悲的是不是因为我们正在为首都地区的房价暴跌（10-20%）创造环境美国的商业地产抵押贷款失败仍处于最终海啸的早期阶段，随之而来的是一些已经被救助的银行倒闭一旦金融机构再次面临真正的压力，那么我们将看到这个问题转移到澳大利亚
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Kotim，我同意这将是疯狂的现在解决我个人认为利率不会超过 725%（最便宜的浮动利率）随着利率上升，房地产市场将趋于稳定FHOG早期！话虽如此，我认为我们不会像美国那样看到住房崩溃。我个人认为，政府将改变拨款以使新住房建设更具吸引力 由于大规模的移民计划使澳大利亚的经济在GFC
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嗨 Kotim，你的情景 - 情景 1 房价上涨，房屋也上涨，所以 FHO 可以获利出售情景 2 房价不会上涨，因为没有繁荣，如果房价不上涨'不要上去 FHO不会被烧毁，所以这里的缺点在哪里？这一切都假设FHO确实在20多岁时与妻子穿着丁字裤和臀部的婴儿挣扎，我认为这是一种错误的刻板印象
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另外补充一点，银行计算出的客户服务能力比当前利率高出大约 2% - 79%（我仍然说它会保持在 8 以下！）而且速度很快，就像 RBA t努力控制通货膨胀率 2- 澳大利亚正处于人口繁荣的中间 3- 住房供应不足（关注新南威尔士州） 4- 租金将增加 5- 有许多 FHOB 没有进入市场并且仍然存在 当完整的 FHOG 结束时不会出现房地产崩盘，因为投资者将弥补政府试图推动新住房和投资的空缺 我将密切关注我们的州政府如何尝试实施这一点6 失业率没有预期的那么糟糕（或媒体试图声称） 7 消费者信心强劲 8 商业信心在过去三个月有所增加 很明显我们的经济正在复苏 我们应该高兴利率上升期待我们的房产有一些不错的增长问候 JO
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您忘记了以下内容：9 越来越多的失望、沮丧和沮丧的购房者仍然预测房价会暴跌
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第一购房者acc罗斯董事会代表了许多不同的金融集团，但毫无疑问，大多数人将处于中低收入阶层。在较大的资本类型的地方，房价并没有下降太多现在在布里斯班，例如，我们正在谈论的房价中位数为450 英镑，如果我们称其为 300 英镑的贷款，这将下降到平均首置业者的贷款面积，如果我们允许利率从 525% 降至 8，则差异为每月 1800 美元，而每月约为 2300 美元% 大约是储备银行认为是中性区域的地方，那么我们的还款额有很大差异 房地产价格是否上涨无关紧要，因为如果您出售，那么通常大多数人会在同一市场再次购买 很少有人会真正足够聪明或幸运地在峰值附近卖出并等待下跌后再买入 什么是真正的我有趣的是，如果我们相信所提供的数据，那么我们将长期供不应求，因为开发商开发 Ultimatley 是不经济的，政府将不得不采取一些巨大的激励措施让投资者参与进来，因为go'vt 买不起自己盖房子我个人不买长期供不应求这只是意味着更多的人会分享，或者和爸爸妈妈一起住在家里等等银行将增加他们的贷款利润所以他们将在某个时候提高利率，超过澳洲联储的幅度。这并不全是厄运和悲观，但人们现在没有钱支付相对于收入的大笔价格看看股市，几乎没有政府或公司的金融大师在他们最疯狂的梦想中想象市场下跌 50% 等，但它确实发生了，所以同样的情况也可能发生在财产上你为什么不问问 comm bank 和 westpac 等，他们对古老的美国商业地产市场有多少直接或间接的风险？我向你保证，他们不会告诉你任何接近正确数字的地方就我个人而言，我不会希望看到人们在左下和中下，但肯定有可能在一天结束时我们自己玩自己的手，我们看看会发生什么
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比尔埃文斯：quot;我们看不出有什么理由SoMP 改变我们的看法，即 12 月将再次加息 25 个基点，以期现金利率在 2010 年年中左右达到 45% 左右的峰值，随后由于家庭和住房被证明是敏感的，因此会延长暂停就连这个逐渐收紧的“ http:wwwbusinessspectatorcomau-the-up-pd20091106-XJ8T5OpenDocumentamp;srcsph
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不错，但他们遗漏了一点 有趣的阅读 Jo 我完全同意第 1,2 点（骑手见下文）和 4 他们离开了一些有趣的部分（不足为奇） 第一点在我所知道的经济讨论中没有任何争议，除了一些在额头上纹着阴谋的黑暗暴君 第 2 点很好，但是任何人口增长的兴奋都必须缓和，而分析人口结构 很可能有增加住房的情况，但肯定不是给定的 我还没有看到第 3 点的证据具有合理的方法，这令人失望 第 5 点非常有趣 我很惊讶在这个领域的任何举动通常都会涉及税收，目前税收界最知名的是亨利，他的背景表明，否则我可能是错的，尽管第 6 点几乎不值得讨论，因为规则改变了该领域的 15 年使任何统计数据的比较都是无稽之谈，因为它们完全扭曲了时间序列 他们遗漏的对抵押贷款利率构成压力的一点是缺乏竞争 政府担保几乎耗尽了四大银行 缺乏资金意味着四大银行的竞争对手较少直到我们再次开始储蓄 如果您要支付大笔抵押贷款，这有点困难 您可能听说过银行宣传存款，最近存款利率上升，这是该领域的第一步 预计亨利将缓解压力在这方面的税收以及在海外控制这笔钱的人并没有像我们那样看到我们的房地产市场，因为我们在上面有一个鲜红的樱桃事实上，这些恶棍正在要求由于感知到的风险，他们的资金收益率更高此外，世界上的资金有点短缺，因此对这些基金的竞争也在增加，因此更高的收益率上面的最后 2 段是官方现金利率 (OCR) 之外的 2 个领域，其中我们将看到抵押贷款利率的压力 OCR 应该以每年 1% 左右的速度增长，最高可达 55% 然而，由于上述原因，抵押贷款利率将高于 OCR 增幅 迈克
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西太平洋银行首席经济学家质疑它
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westpac mmm如果我可以扩大一点 他质疑货币供应量的增加是一种风险（我会发现这很难相信，但再看看 WBC 的资产负债表可能不是）他对利率水平提出异议 迈克
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后来我重新阅读了这篇文章并没有什么具体内容打电话，我想真的很难看出这会在哪里一切都发生了，力量如此巨大，如此不可预测，以至于任何事情都可能发生这种资源的规模巨大的繁荣是如此巨大，以至于它可以如果看到这个国家的工资和价格爆炸，美元可能会发疯涓涓细流如果有新的恐怖袭击和安全的飞行美国有能力继续支付石油峰值，什么时候会再次成为新闻许多反对势力！
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完全同意 AusProp 起作用的力量是如此巨大，如此不可预测，以至于我们都在众神面前等着看结果如何，我可以看到 17% 的 IR 情景，50% 价格崩盘的情景，中国爆发，美国变得像津巴布韦等，还有幸运的国家仍然幸运，一切都只是笨拙的多莉我认为要做的事情是考虑好坏，并根据悲观或乐观的程度为每一种方式的合理摆动做好准备c 你是不是意味着你的地堡里的一大桶米和 100k 的主权来贿赂民兵，或者是让 chooks 和主权国家欣赏的米，直到你环游世界它都是一样的 无论杯子是半满的还是半空的，你还有半杯
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爱它！操这一切的心理——半杯东西比一整杯 o'nuttin' 好！
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