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NRAS 现在是 CBA 的投资房屋贷款信用额度的可接受证券 - 最高 LVR 80% - 不能做 低文件 - 在正常“负扣税”之外收到的税收优惠不能用于协助服务，也必须使用减少收入 这是朝着正确方向迈出的一步，很高兴看到银行改变政策以接受这种类型的房产虽然在这个阶段他们是非常不利的，最高 lvr 80% 并且只接受没有税收优惠的减少租金< BR>评论
布雷迪是NRAS的特定产品，还是可以应用于所有现有完整文档产品的政策
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与ANZ，NAB和ME Bank相同的政策不如西太平洋银行， STG, Resimac, Firstmac, Adelaide, BOQ, Wide Bay or Rams Under 80- Firstmac 是最佳选择 Over 80- Westpac or STG 是最佳选择
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昨天得到CBA的正式通知：最后一点真的是真正令人担忧的部分 这意味着您对 NRAS 财产的借贷能力ies 低于普通房产，因为您收到的租金收入减少（他们忽略了税收优惠） 这是许多贷方的共同政策 人们可能仍然有资格购买，这很好，但这也意味着未来购买负担能力（NRAS 与否）也将在不考虑退税的情况下确定 虽然 NRAS 可能是正现金流，但从贷方的角度来看，它比常规的负扣税财产减少了更多的服务 这可能对长期财富创造产生巨大影响策略
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它类似于其他替代证券的政策，如建筑商展示房、服务式学生公寓等必须假设当使用“正常”时该物业将租用什么，对于贷方来说，他们的政策“双向”是很常见的s，连带责任等 我认为这项政策不会对个人的财产之旅产生太大影响，除非他们与 CBA 一起做了很多事情并试图拥有超过 1 个 NRAS 财产我说他们的选择会受到很多其他的限制他们的 NRAS 房产租金降低 20% 之前的因素使他们感到震惊实际上，我认为一旦 NRAS 回扣在您的纳税申报表中几年后，您可以将 NRAS 回扣超过 80% 的评估员，只要其他一切都堆积如山up
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NO 你不能 不幸的是他们在这方面是非黑即白的——NRAS 交易是根据减少的租金收入来评估的，NRAS 税收优惠不能用于服务 故事结束 这是西太平洋银行的政策, ANZ, NAB, CBA, BOQ, Resimac, WideBay MEBank, RAMS, Bank of Melbourne, Bank SA, St George FIRSTMAC 和 ADELAIDE 例外，它们都允许将 NRAS 税收优惠的 80% 用作免税收入交易高达 80% 在 Adela 的情况下ide Bank, 它只在建筑上可用 就 Firstmac 而言，除了建筑之外，它在任何地方都可用 阿德莱德和 Firstmac 都提供高达 90% 的 NRAS，但一旦交易超过 80%，你就不能使用 NRAS 税收优惠 LVR
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如果申请人在过去 2 年的纳税申报表中显示 NRAS 免税收入，则您的贷款被拒绝了在几年的纳税申报表中显示它有点像寄宿生收入，建议不能使用，但可以考虑在纳税申报表中这对我来说只是假设，我不明白为什么有人会一次又一次地购买价格过高的 NRAS回来看更多
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我的意思是你的建议quot;我认为一旦 NRAS 退税在您的纳税申报表中出现几年，您就可以将其退税超过 80%，只要其他一切都堆积起来”；不太可能对你有用 只是试图通过明确哪些选择来引导你远离令人失望的经历 关于这方面的政策是绝对明确的 - 除了 FM 或 ABL 之外，没有任何贷方接受 NRAS 激励措施 - 故事结束 西太平洋银行, CBA, ANZ, NAB, Homeside, BOQ, MEBank, Widebay, Resimac, The Rock, Rams, BankSA, STG, Bank of Melbourne - 不，不，不，不，无论是现有的 NRAS 财产还是新的拟议购买，政策相同；他们将减少的租金考虑在内，不考虑 NRAS 激励措施 除了 FM 和 ABL 之外，没有人有任何政策规定允许使用激励措施 所以在这种情况发生变化之前（可能，但还没有），如果您需要激励来进行交易通行证服务，您有两种选择 - Firstmac 用于除 80% LVR 或 ABL 之外的所有内容（仅通过批发抵押管理渠道）仅用于建筑，如果您愿意，有 80% 的人尝试您对 CBA 的建议，但我只是想为您节省一些时间和精力
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更正 euro73 所说的好的开始，希望他们能及时考虑到激励措施
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就像我说的，这对我来说是一个假设，我不明白为什么有人会购买第二个 NRAS 房产我只是指出贷款人，就像上面提到的那样，可以而且确实经常忽视他们的一些政策一个批准 让我们想一个例子，他们可能会忽略他们的 NRAS 政策 也许是一位医疗从业者，拥有 3 处投资物业，都拥有同一个贷方，也许是新自雇人士，因此应税收入看起来不那么好，但评估员可以看到他们在s工作ame 领域，有大量股权，他们可以看到前几年的纳税申报表显示，一旦考虑到政府退税，NRAS 房产对现金流没有影响他们只需要依靠每年 10,00 美元中的 2,000 美元，并且这意味着保留一个已经拥有超过一百万借款的高价值客户认为他们将把那个客户上线给他们的主管签字
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根据我的经验，这是正确的大多数这样的政策是“引导”而不是绝对的，例如“我们不按条件获取商业财产”； ta rolf
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与融资方面无关，但通过NRAS降低特定区域的租金肯定会对其他非NRAS物业的“市场租金”产生负面影响
评论< BR>我不这么认为，因为你的收入需要在一定的缓冲水平下才有资格申请NRAS +你需要申请NRAS出租 NRAS只是第二个子市场
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很多我目前的 NRAS 抵押贷款客户排名第二；是的，它降低了它们的可服务性——但是当 io 采用 gt;3 年的固定利率时，它看起来并没有那么糟糕在双重租赁中但我可以明确看到 NRAS 的经济利益（借贷能力和贷款除外）
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是的，但肯定会限制那些本来会支付全价的人，即市场租金实际上不是真正的市场租金我不知道 - 如果“市场”租金是每周 250 美元，但随后每个人都会看到成堆的房产价格为每周 200 美元，即使您在技术上不符合条件，这也会产生影响
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那么 NRAS 位于地区租金需求强劲，我看不出房东有任何空置问题，即他们没有必要将租金降低 20%
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是的，政策可能会被忽视，但我认为你会大部分人都感到失望此外，有些贷方会采取激励措施-所以y 是否有人需要尝试找到后门方式让 CBA 接受他们只需使用 FM 或 ABL 问题解决了！关于购买多个 NRAS，我有几个客户有多个 NRAS，我有一个有 8 个 NRAS 每个产生至少 20K 的免赔额损失，每个产生超过 6K CF+ 所以这个特殊的客户，他是 200K，减少了他的应税至少在接下来的 10 年里，收入增加到大约 30K，实际上现在除了他的 200K 收入之外，还可以获得大约 50K 免税收入，从激励措施来看，这是一个不错的结果——250K 收入只对其中的 30K 纳税（实际上是 12k，因为免税门槛为 18K）他的 400K 抵押贷款现已在 2 年内支付，现在他的收入足以每 6 个月左右存入 100K 存款，他继续积累房产 到 2016 年 NRAS 房产停止可用时，他至少会再积累 6 个，所以他将拥有 14 个房产，每个房产产生超过 20K 的可扣除损失，即超过 300K 的可扣除损失所以在接下来的十年里，他将对他的 200K 收入缴纳零税，并且也会做一辆卡车在 14 项 NRAS 激励措施的基础上增加 CF+ 收入随着激励措施的增加与租金 CPI（如 NRAS 所做的那样）一致，这将相当于未来 10 年内每处房产每年 8,9,10,11,12K CF+年 那是每年的免税收入！ 200K 工资，140-150K NRAS 免税即使 NRAS 激励措施在 10 年后停止，他仍然会在其 14-15 年的房地产投资组合中产生巨额可抵扣损失，以抵消他的应税收入。损失不会像在前 10 年，因为到那时收益率会增加，折旧会减少，但他可以不断增加额外的新房产来抵消他永远不会再纳税，永远他的客户很幸运，拥有丰厚的收入和丰厚的资产，可以在 NRAS 下积累 8 处房产，而大多数人不在那个位置 但是任何从现在开始并且到 2016 年可以获得 2 或 3 处 NRAS 的人，仍然可以在至少显着减少他们的应税收入、增加他们的税后收入、超快速地偿还他们的抵押贷款和建立一个更大的投资组合方面取得了很大的进步，否则是可能的
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多个 NRAS 的问题是希望在服务方程式中获得任何形式的税收减免 客户必须生成所有纳税申报表 多么痛苦，特别是对于 PAYG 的人，我只是看不到它在实际水平上发生导致批准速度较慢和结果更加模糊
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与多个投资物业没有什么不同-必须完成纳税申报
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是的，当然必须完成我更专注于必须向贷方展示它-这个PAYG 的 90% 不需要申请人关于多处 NRAS 房产，是的，您的客户已经大大减少了他的应税收入，但是他花了多少钱据我所见，大多数 NRAS 营销人员似乎从顶部收取了相当高的佣金，所以他的减税是以购买高于市场价值的房产为代价的 他本可以用更多的房产获得相同的减税，并有股权增长 如果他只是想要减税，他应该买杏仁、鸵鸟、葡萄园或一个其他高估的税收骗局
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这让我的客户一无所获但它已经从运营成本和折旧中产生了重大的可抵扣损失 从 ATO 退税和 NRAS 免税激励措施的组合中获得大量免税 CF+ 额外收入 然后重新部署该收入一遍又一遍地投入额外的减税、产生现金流的资产、维持零税收环境和 CF+ 收入 这不是火箭科学恐怕就像你提出的 CBA 概念一样，你可能会对结果感到失望 也许不会，但在 YES 方面的可能性远远大于 NO财富已经结束了它已经结束了好几年了如果你被欺骗了，或者你的客户被基于昆士兰的营销人员欺骗了，他们收取大量的通信费用来出售新的开发股票（公平地说，这个问题并不是 NRAS 特有的，因为你已经暗示了，它特定于营销人员出售的所有新股票！！！）这很不幸，但我运行的模型非常不同价值 50,完成时低于 60,100K 我的客户只进行已完成或建筑交易，其中抵押目的估值是预先进行的 他们在没有先获得无条件融资的情况下从不承诺存款，这意味着抵押目的的估值总是，总是，总是在交换之前完成，所以没有人在不知道具体情况的情况下继续进行我的业务在标准通信上运作 在这种情况下，我的客户非常高兴 他们获得了价格合理的股票，这使他们能够采用非常聪明的减税策略，增加免税收入，偿还债务并更快地创造更多股权所以我继续坚持这一策略，因为我的客户购买价格合理且价值合理的房产，NRAS 策略提供了数学上的确定性，并会产生财富，并且不会花费他们一分钱。 ir pocket 如果我要推荐替代的非 NRAS 策略，我的客户将依靠信贷热潮重新点燃，以看到超越 NRAS 所需的两位数复合上限增长对不起，看不到信贷热潮在哪里将来自 LVR 已被淘汰 银行已经非常巧妙地进行信贷配给 您的根本问题似乎是由于过多的营销费用而导致价格上涨 我接受我同意，事实上我已经在这里广泛地写了很多无论 NRAS 多么强大，如果您支付的价格是 50-100K 太多，它的影响就会被稀释很多但是对于价格合理的股票，这是我的业务（不能代表大型通讯上的营销人员） NRAS 背后的数学令人信服，我支持它正如我一直所说的，自从我 2-3 年前的第一篇文章以来-STAY AWAY from Qld marketers
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关于过去 12 个月澳大利亚资本增长的一些额外数据评论证实了我在过去 2 年中一直在争论的内容——几年内几乎没有或没有实质性增长 文章没有详细说明为什么会发生这种情况，但我的观点是，因为信贷繁荣已经结束，所以大增长时代结束了。有点过分；我们并没有经历过任何灾难性的崩溃如果墨尔本 29% 的跌幅与过去 12 个月的情况一样糟糕，这几乎不是一场恐怖秀但关键是，我们非常处于“废话”的状态，并且将持续相当长一段时间，因为已经达到信贷限制 信贷限制可能会在中期内继续推动这个市场（至少 2-3 年，很可能更长） 这正是我继续相信 NRAS 的原因是这项工作的正确解决方案，在这种环境下 有保证的债务减免是在优越的免税现金流的背后产生的，而零增长则充其量是现金流中性的，但在大多数情况下都是亏损的 十年后，下一个增长时代可能再次成为主流（如果出现另一个信贷增长的扩张时代之后），但现在根本没有任何数据（RP、Residex、APM、新贷款、新房开工等）支持任何关于跑步的论点处于亏损状态的房产，希望实现显着增长 http:wwwsmhcomaubusinesspropertyhouse-prices-sink-for-a-second-year-20130102-2c506html
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