澳洲澳大利亚房地产澳新银行将其可变利率推向另一个档次悉尼

在澳大利亚地产投资



你可以打赌其他人不会坐视他们的利率 有趣的是 2 年期和 3 年期债券利率和零售利率再次走软 ta rolf ANZ 今天宣布，住房贷款和投资贷款的浮动利率将在 4 月份的利率之后增加 006%利率审查 自 2012 年 4 月 20 日星期五起生效，我们的可变利率将为： 贷款类型 当前利率 (pa) 新利率 (pa) 变化 (pa) ANZ 标准可变利率 736% 742% +006% ANZ Simplicity PLUS 666% 672% +006 % ANZ Equity Manager 751% 757% +006%
评论
如果这没有向澳洲联储发出降低利率的信息，那么什么都不会 一些商界领袖的呼吁首先降低 50 个基点听到 IMO 的范围声明，我现在更加确信我们需要在下次会议上采取这一举措
评论
那么这是勾结，不是吗？应该是可疑的
评论
谁或什么是澳洲联储ta rolf
评论
有趣的是，在银行与 RBA 脱钩之前，RBA 拥有的唯一杠杆是利率，现在他们发现自己拉动了杠杆，但连接到银行破产了我不禁认为，独立于澳洲联储行动的银行正在由一些与客户关系和营销世界脱节的窑洞豆柜台经营。它可能只有 006%，但它是一种公共关系噩梦带来更多的非银行贷款人！
评论
让我们看看我认为这不会发生在任何真正的竞争中虽然大银行一直在承受公众愤怒的逆风，但几乎所有的建筑物当大人物搬家时，社会，信用合作社和非银行已经步调一致，并且几乎毫发无伤地离开了我们这些使用一些较小的人，所以我很高兴较大的贷方将其塞满了 ta rolf
评论
是的，这是他们计划的一部分，以使公众了解利率与 RBA 利率无关，并且看来这个计划正在奏效
评论
我担心的是他们提供增加的原因，即增加资金成本 令人沮丧的是没有人可以验证它，因为它真的取决于银行的资金组合我认为有必要让 ACCC 核实银行增加的理由 银行应该向 ACCC 报告他们的资金成本，这是保密的（不向公众公布） ACCC 可以监控银行增加的原因确保诚实披露因此，如果银行表示其资金成本增加了，但实际上并没有增加，客户应该有权知道（ACCC 可以让他们知道），以便客户可以根据它做出决定（留下还是离开）如果 ANZ 的（例如）资金成本实际上增加了12 bpts，它只传递了 6 bpts，那么大多数客户不会太生气但是，如果它的资金成本不变或更低，客户应该会超级生气，也许正确的再融资问题是；我们不知道澳新银行的行为是公平的行为还是我们应该生气
评论
(1) 我相信他们已经向澳洲联储报告了这件事，听起来澳洲联储正在支持他们 http:wwwnewscomaubusinessbreder- pressure-rbastory-e6frfkur-1226306907754 除了信贷的真实成本和中央银行利率之间的差异也在国际上发生[删除了关于 Coles 和 Woolies 可能不相关的部分]（2）即使它不是基于他们的真实资金成本 我看不出 ACCC 在这方面有什么作用 人们没有法律甚至道德权利来获得超低价信贷以致富 政府干预以支持廉价信贷的供应是其中的一部分是什么导致了资产泡沫，后来又使政府在他们所担保的不良资产的重压下面临崩溃的危险
评论
(1) RBA 可以评论海外融资成本，是的 但是，我不确定如果他们知道 eac 的资金组合h 银行和或计算了此类的加权成本 这是影响实际成本的资金组合 - 对于所有银行来说都是不同的（2）我不是在谈论廉价信贷，也不是说政府应该控制信贷成本我'我说有人需要监督银行给出的增加的理由（并保持诚实），因为坦率地说我不信任他们 ACCC 管理《贸易惯例法》，第 52 条说你不能误导或欺骗我不是说银行是我的意思是让别人检查以确保他们是违法的 对公众撒谎是违法的 我的建议与廉价信贷无关但是话又说回来，ACCC 无法阻止石油公司在公共假期前提高汽油价格，所以我想我们（澳大利亚公众）应该坐下来享受这段旅程Coles 和 Wollies 也有问题，但我们不要去那里
评论
是的，他们确实可以获得资金组合 http:wwwrbagovaupublicationsbulletin2011mar6html 他们将其分解为主要银行、地区银行和外国银行，至少我强烈怀疑他们有它由个别银行提供
评论
你可能是对的，所以让 ACCC 使用它 如果 ANZ 的成本增加了 6 个基点，那么它的客户就不会那么恼火了
评论
ANZ 抱怨他们在年度报告中增加的资金成本如果他们在撒谎，那么澳新银行的首席执行官还有很多事情要担心，然后是 ACCC 罚款——比如被禁止担任公司董事多年 他们没那么愚蠢 他们也有没有动力告诉自己的投资者如果事实上不是，他们的融资会变得越来越困难 为什么他们会欺骗投资者让他们出售他们的股票 但无论如何，我看不出 ACCC 应该如何参与这甚至不是他们的职权范围 -推动对 ATM 费用的改革是由 RBA 而不是 ACCC 这一次 RBA 支持银行增加资金成本 澳大利亚的银行监管是由 APRA、ASIC、财政部和 RBA 完成的 说实话，澳新银行在维持利润率方面的无情让我现在想在他们那里开一个账户 在任何金融危机中更有可能保持稳定
评论
是的 - 我的第一个想法是我真的应该再看看加载一些澳新银行分享
评论
让这辆小卡车回到我之前所说的状态 为什么选择澳新银行希望注意商业现实，可能ta rolf
评论
我自己不会走那么远澳大利亚房地产市场下跌对银行不利
评论
英国银行*也*无视他们的中央银行和自己设定利率，爱尔兰银行无视欧洲央行，他们使用与澳新银行相同的推理。也有同样的政治行动呼吁，以及借款人的抱怨，尽管我想说澳大利亚的抱怨程度比其他任何地方都大以海外行动为例：http:wwwmortgageratesorguknewsmortgage-rates 因此，我想说主要原因是二战后全球货币政策框架正在崩溃，央行不再控制利率。澳大利亚脆弱的原因是因为自 1990 年代以来，我们越来越依赖国际融资市场来为我们的抵押贷款提供资金。现在，在这些动荡的时代，我们正在为对信贷的沉迷付出代价这意味着更有可能是其他人也只是想抵消他们的资金成本
评论
美国 英国 澳大利亚 现金利率 025%、05%、425% 失业率 82%、84%、52% 显然澳洲联储认为澳大利亚失业率上升的风险如此之高，我们需要在政府债券的回报中反映这一点
评论
提出了很多理由，非常有趣我的看法更简单澳新银行是一家企业，因此被驱使为股东带来回报澳大利亚人还清信用卡，承担的风险因此减少贷款，他们还能做些什么来维持保证金和股价以及勾结的建议和其他人的效仿 - 你不能真正坐下来，让你的竞争对手采取行动，这可能会让他们的底线看起来比你的好所以他们（其他贷方）效仿以确保他们的利润与澳新银行一样 澳新银行只是银行（我保证没有双关语）对大多数不愿货比三家的客户冷漠 所以为什么为体面的公关而烦恼也许还有更多，哈哈，只是补充一下，发现大多数人认为澳大利亚央行无论如何都应该控制它，这很令人惊讶因为政府非常擅长管理事情让市场控制它！每当澳洲联储降低利率时，那些正在储蓄而不是承担大量债务的人就会受到迫害，而承担更多债务的人会得到回报 为什么-所以我们可以根据债务进行复苏，他们永远不会学习如果他们顺其自然，我们可以基于储蓄实现相同的复苏 由于风险，海外资金昂贵，但任何在这里储蓄的人都应该承担同样的风险，而且成本更低，因为我们的政府规定了它我补充说，至少澳大利亚央行是体面的，而不是推动低利率 - 他们是聪明的一半
评论
这绝对是原因之一另一个原因是在 2 月，尽管澳新银行是首先采取行动提高利率，它只增加了 006% 而它的主要竞争对手平均增加了 01% 所以 ANZ 不得不做一些追赶（004%）+一点点，因此 006% 的增长将他们带到了他们的位置如果他们增加了与竞争对手相同的数量，应该在 2 月 干杯，甲骨文
评论
anz 1 年固定 100% 抵消可能适合
评论
其他人的赌注是什么很好地保持他们的利润率 06 % 听起来并不多，但如果您的投资回报率是 20 % 左右，那么 06 可能会提高利润率 ta rolf
评论
在很多方面是的，但我们不要忘记根据《银行法》及其业务性质，银行是准政府实体。 mal business
评论
我是不是错过了什么 澳新银行怎么能说提高利率的原因是由于澳大利亚银行放贷的准备金要求为零时资金成本的增加 什么是准备金要求图 A 部分准备金制度下的准备金要求通常以百分比表示，由中央银行设定，以限制银行放贷的能力 0% 的数字表示银行可以将尽可能多的债务货币化，而 100% 的数字表明他们只能借出存款的价值从下面的 Wikipedia 条目中可以看出 - 澳大利亚银行没有准备金要求 请参阅 http:enwikipediaorgwikiReserve_requirement 那么这笔额外的资金成本在哪里？来自
评论
我无法评论澳新银行的融资成本以及它与利率上涨的关系 像其他人一样，我不知道他们的融资成本是多少 其他银行没有做出任何尚未发布公告，但我毫不怀疑他们很快就会发布 不过值得注意的是一些有趣的数据： 1 ANZ 于 11 月 2 日宣布了新的融资政策 2 月，他们与 RBA 的同步幅度为 006% 3 其他银行也采取了类似的举措二月：BOMSt George：010% CBA：010% HomeSide：009% NAB：009% Westpac：010% 不幸的是，当时我没有跟踪二级贷方的利率变动，但到目前为止，它正在制作一个非常有趣的电子表格，我说过它在 11 月，我会再说一遍 ANZ 的举动可能合法也可能不合法，但他们已经将自己定位为公众鞭笞男孩，而其他贷方则更多地欺骗客户 如果你讨厌 ANZ，你不能说你比其他银行更好 澳洲联储降息只会给银行更多的利润，对公众没有多大作用 我们真正需要的是一些真正的竞争，但我不知道那会来自哪里来自
评论
我同意彼得 - 当非银行资助者及其客户被全球金融危机摧毁并退出市场时，我感到非常难过，正如我现在所知道的那样，这将导致欺诈尘埃落定后的客户数量 另外，我们不要忘记 NCCP 施加的额外繁文缛节已经消除了一些贷方必须进入住宅抵押贷款雷区的确定性 是否是编码贷款 如果不是 什么不是不合适的' 我已经与许多贷方合规官就这些荒谬的事情进行了争执根据 ASIC 的说法不正确 - 任何新玩家应该如何
评论
所以皮特，如果这是增加的主要原因，为什么民意调查和媒体不接受银行解释他们的资金成本是多少 他们c不要一直把这匹死马推开，没有人会说它偷窥它 终于有人踢它看看它是不是真的如果我是四大银行之一的主席，不管是谁想出的据说是无可争辩的借口，此时她将获得相当大的奖金
评论
不是真的访问APRA网站并搜索APS 210
评论
不知道你为什么要亲自向我讲话关于这个 Dazz，但是 The Age 今天早上发表了几篇关于这个主题的文章 http:wwwtheagecomaubusinesstheyre-having-a-lend-of-us-20120416-1x3p6html http:wwwtheagecomaubusinessanz-accused-of-favouring-new-over-old-20120416 -1x3q4html 我只是指出，虽然澳新银行得到了负面新闻头条，但其他银行正在进一步欺诈如果您每月跟踪银行利率时刻，这是一个相当明显的结论
评论
嗨，TF，我已经浏览了参考文件，但无法找到关于储备要求的具体参考你是说有储备要求（我知道维基百科并不总是最可靠的来源）因为这限制了银行将债务货币化的能力，或者你说它无关紧要也许你可以从你的参考资料中提供一个具体的报价我只是想了解澳新银行所说的融资成本时所指的是什么增加了，因为媒体似乎只是向大众重复了这一信息，并且在没有任何证据的情况下成为事实
评论
现金利率并不反映这些国家的可用利率
评论< BR>准备金要求和流动性覆盖率本质上是一回事 简而言之，就是在某些（压力）情况下，您需要保留的资金数额以满足存款人的要求ances APRA 只为一些 ADI 设置了一个特定的数字（论文第 57 项的最小值为 9%）；对于我们大多数人来说，所需的金额是压力测试场景的输出，因此因机构而异 APRA 会持续仔细检查您的流动性管理，如果他们不喜欢他们所看到的，可以简单地给您一个值得注意的是，流动性覆盖要求（您必须拥有多少流动资产才能按需偿还人们的存款））与资本要求（您必须拥有的不欠任何人的资产的价值）不同。可以在你的存款弥补上述损失之前吸收损失）举个简单的例子，如果你想开一家银行，你首先需要筹集资金所以你让一群投资者购买股票，现在你有 10 美元 这是监管资本，所以你不能借出另外，因为它应该作为保护存款人的缓冲（当你得到一些时），所以你有多少和多少之间需要有关系你可以借，因为不同储户资金的使用具有不同的风险（例如，将其借给企业与将其存入另一家银行），监管机构表示类似，“对于普通贷款，每借出 10 美元，您必须拥有 1 美元的资本 我们称之为 100% 风险加权 但是，某些贷款风险较低，我们将其称为 50% 风险加权，因此您只需持有 50 美元的资本即可每借出 10 美元如果您只是将存款存入另一家银行，我们将称之为 0% 风险权重，您无需持有任何资本来对抗它们”；然后你筹集了一大笔存款，比如说 100 美元 但是你不能全部借出，因为你有流动性比率要满足（比如说 10%） 所以你留出 10 美元来满足你的流动性需求 好吧，没关系，但是怎么样您的资本要求 好吧，如果您要借出的 90 美元是 100% 风险加权的，那么您将需要我们拥有的 9 美元资本（除了我们保留的 10 美元流动性）所以一切都很好 但是，如果我们再筹集 100 美元存款并留出 10 美元用于流动性要求，我们可以借出吗？我们希望有 180 美元的贷款，但我们只有 10 美元的资本，而不是我们友好的监管机构希望我们拥有的 18 美元 我们的 10 美元资本只允许我们有 100 美元的 100% 风险加权资产，所以我们必须把剩下的放在没有风险加权的地方（例如另一个 ADI），出去筹集更多资金或减少我们的资产负债表贷款（这就是为什么证券化变得流行）不确定这是否有助于或使世界变得混乱就融资成本而言，这完全是另一回事，但贷款成本是筹集资金成本的函数 相对于现金利率，您为存款支付的价格与 5 年前大不相同更可取的是，价格上涨，并通过借贷成本过滤
评论
不知道该说什么，但对你表示敬意
澳洲中文论坛热点