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之前已经回答过，但只是想检查一下当前的环境：我想购买只付息贷款的 PPOR 我的服务能力等非常好，我是高收入者，银行会这样做吗？我在 ANZ 但是如有必要，可以更改 此外，如果贷款 50 万美元，LMI 大概会是多少 - 大约 12,000 美元大关非常感谢 Roosterman
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嗨 Roosterman，LMI 取决于 LVR 以及贷款多少还有很多其他问题< BR>评论
谢谢亚伦，我正在考虑以 50 万美元的房产贷款 95%
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在不知道任何其他信息的情况下，如果不包括印花税，LMI 可能会在 14,000 美元左右而且你必须检查您正在查看的房产是否允许 LMI
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快速计算表明您在 ANZ 的费用约为 15,840 美元（包括印花税） 其他贷方之间的利率从大约 13,300 美元到大约众所周知，19,350 美元 ANZ 有点保守 向他们提供 90% 的贷款将是相当直接的 他们不会是我的首选 95% 贷款，利息只在 PPOR
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Hiya Rooster 除了所说的几件事 1 95% 与许多贷方的贷款很难通过，最好定位与您已经有某种关系的贷方（并非总是但通常会给出更好的结果）您的信用评分取决于除服务能力和收入之外的许多其他因素（实际上有时高收入可能是负面）因此，如果您的经纪人认为您处于优势地位，那么请查看本身没有信用评分的贷方，并且具有内部 LMI 批准 2 尝试将贷款金额保持在 500 k 下一步与许多 LMI 提供商一起达到 501 k意味着保费最多增加 35% :( ta rolf
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首先将您的 PPOR 更改为 IO，因为您具有良好的可维护性，所以在 ANZ 应该很直接；但仍将取决于 LVR、原因、安全类型以及是否涉及 LMI 然后按照男孩们的建议处理新的 50 万美元贷款 - 上述 LMI 价格问候迈克尔
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感谢我可能应该有的回复澄清 - 我在 ANZ 有 2 个 IP，我计划重新估值并达到 80% 这将释放 5 万美元（2.5 万美元的押金，2.5 万美元的成本）然后我正在考虑以 50 万美元的价格购买房产，并资本化 1 万美元LMI 的贷款，所以真的是 97% 的贷款 会货比三家来购买这笔新贷款，尽管正如 Rolf 所说，从新贷款人那里获得 97% 可能会很棘手 这里的基本前提是我每周支付 600 美元的租金几年了，这是一个不错的奢侈品，但从逻辑上讲，我最好用每年 3 万美元来资助我可以住的 50 万美元的房产
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哦，你想利用 95% 的贷款来利用 LMI当然可能，但这会将贷方的数量缩小到极少数评论

如果您有实力，ANZ 的现有贷款对您有利g 提供服务，并且您不会因暴露风险而被标记我希望通过不同的贷方进行新购买，但另一种探索的选择是将您现有的贷款增加 80% 以上，因此您只需要 90% 的贷款即可新购买 肯定会在 LMI 中花费更多，但对于贷方风险标准来说可能会更舒服 这不是“推荐建议”而是“值得探索”
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是的，即使你能得到来自澳新银行的硬币可能是一个想法，可以带到另一家贷方最好看看其他地方 我想将 IP 保留在最高 80% LVR 我的情况是：没有受抚养人 除了 2 个 IP 之外没有债务（当前价值 90 万美元，贷款 66 万美元） 18 万美元的薪水，一直在同一个雇主自 1994 年以来节省了 5 万美元，我真的不想花掉 当然任何新的贷方都会跳槽有机会以 97% LVR 的价格借给我 50 万美元，用于 PPOR
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无论如何，没有人不会为 NTB 客户做 95，尽管 PPOR 比 IP 更容易一些，但接下来你会说你想要 HDT 和 IO 以及 ta rolf
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他已经说过 IO 位
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当然你最好节省 LMI 的 15,000 美元成本并在没有 LMI 的情况下支付 15% 的押金（我假设这些交易仍然存在）使用 5 万美元的储蓄来避免 1.5 万美元的费用似乎是不费吹灰之力的，尤其是如果你的收入足够你可以在另一年左右轻松节省 5 万美元
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特别是如果它是 PPOR
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在很多情况下 15 k lmi 可能是一项不错的投资 一些例子是 1 房产有一天会成为 IP 2 50 k 可以用于挑战或机会（比如说其他房地产业务或一些商业风险） 3 保留 50,000 现金只是为了舒适和增加风险管理 85 % 没有 lmi 交易，但确实有有各种产品限制，LMI 并不适合所有人，这是肯定的，但同样的道理，它非常适合许多人，即使他们不“需要”。使用它 ta rolf
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从 IP 中取出 $ 用作 PPOR 的押金将带来一系列税收问题，在走这条路之前你需要仔细考虑
评论< BR>'Tis OK 如果发生这种情况（仍在等待 vals），它将单独贷款，而且我知道它不会被扣除它很可能在几年后成为 IP 和贷款（和 LMI ) 将可抵扣
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如果该物业将被用作IP，你为什么不通过定期存款提供现金存款并借入100% LMI 将按比例扣除5 年或年限，以较短者为准，并将在第 1 年进行调整 您也许可以通过一些巧妙的结构来最大化您的 LMI 扣除和未来的利息索赔嗨，Richard，您能否更详细地解释一下，谢谢
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这是一种独特的从背后借钱的方式提供安全您提供团队存款（$xx）作为第二安全 + 您购买的地方 - 银行借给您 100% 的现金融资，但他们会保留您的现金定期存款，直到该地方的价值上升并且您有足够的股权来释放 TD 这是一种更清洁的分离您的方式现金和另一种进行清洁股权发行的可能方式 问候迈克尔
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谢谢米克会调查它
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你的情况听起来和我的情况没有什么不同高收入 $200k+;良好的可使用性记录，其他创收资产等 我在 18 个月前以仅利息贷款购买了 PPOR 我走这条路的理由是，因为该物业有朝一日将成为 IP，我希望在该物业上获得尽可能多的借款可能并最大限度地提高我可以存入我的抵消账户的金额，直到我购买更永久的 PPOR 但是我的银行西太平洋银行在没有 LMI 或将我的部分储蓄隔离到定期存款和将其用作任何高于 80% 的差额的担保 显然，后一种选择意味着应付利息的竞争力将低于对冲账户利息抵免，并导致应税收入增加，而前一种选择意味着 LMI 陡峭，所以我支付了 20%存款并以牺牲未来税收优惠为代价避免 LMI 我认为这是最明智的选择 似乎银行将再次高于 80% LVR
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gt;如果你只想要一个体面的利率和利息，或者一堆其他奇怪的情况，对于高应税收入阶层的人来说，80% 的贷款仍然需要 LMI，88% 贷款的回收期不是“长”的； ，加上对于许多人来说，8 % 的挑战或机会成本是他们不想做的事情 使用 TD 的 100 % 贷款最好保留在 1 我们有快速的有机增长（以及相同的证据） 2 你知道你会增加价值到财产，这样 TD 就可以被释放 3 你正在做一个细分，并且可以在出售 ta rolf 之后打破 TD
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