澳洲澳大利亚房产该死的QBE！拒绝我们贷款的理由太可笑了！！！悉尼

在澳大利亚地产投资



因此，我们通过 AFM（抵押贷款经理）申请了 80%LVR Resi Low Doc，但本质上是阿德莱德银行的产品 一切都很好，每个人都一直告诉我们希望今天获得批准，你知道进展如何 昨晚 AFM 回来找我们了并说 QBE 拒绝了我们的申请，因为我们与他们有太多的接触 WT 见鬼 我们在 BankWest（其中 QBE 是 MI）获得了另外一笔 32 万美元的贷款——我认为他们的总风险限额是 100 万美元和即使最近购买了这笔（41 万美元），我们仍然远远低于 100 万美元所以我们挖掘以了解更多信息，QBE 认为，因为我们仅在 2 个月前解决了 32 万美元的贷款，他们希望看到那笔贷款和通过他们的另一笔贷款之间要多一点时间！！！最好是6个月！！！！其他任何人都有这个荒谬的拒绝理由，我们能做些什么来让他们了解一些常识吗？ BR>评论
嗯嗯嗯，你的经纪人可能会从另一家不使用 QBE 的银行那里获得另一笔贷款论坛这部分的帖子你可以得到一个抵押贷款经纪人的详细信息，他们有很好的 rap sheet 只是寻找其他论坛成员的反馈 让我们知道进展如何 问候，RH
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不幸的是我们'在选择方面非常有限，例如： - 必须是真正的低文件（即没有 BAS 或交易报表可用） -80%LVR - 最低的前期费用 - 最低的中断成本（因为我们需要在大约 4 个月内再融资） - 信任结构贷款和其他一些原因如此典型的贷方主要银行当你得到一个如此愚蠢的下降理由时，这是不可能的，所以很烦人
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QBE 可能拒绝的一个很好的理由是第 4 个月的贷款期限，这将是 exxy 2 % 加上成本然后出去启动可能明智的做法是拉你的 CRAA，看看那里实际有什么以及你有什么样的活动，这样你就可以更好地了解可能会看到什么这种事情现在很普遍，而不仅仅是 LMI提供者 贷方会给出各种聪明的借口不承担某些事情，而不是只说实话，就像我们认为你是一个小规模的开发商，或者我们认为你在做 LOE 的事情等等 ta rolf
评论< BR>翻译成你没有足够的收入鉴于你的收入是可疑的，这是有风险的[QUOTE]当你要做的就是走路他们为什么要麻烦给你贷款他们的风险变得更高我认为这很明显我想知道谁“每个人”是
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很公平，我们可能看起来“太冒险了”，但如果他们不打算真正提供这样的产品，为什么要提供这样的产品
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哦，“每个人”;是经纪人的 BDM 和经纪人热线的人，他打电话来获取更新
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嘿罗尔夫，我认为这个特殊产品的预付款是 550 美元 + 法律和第一年的违约费是 1%
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它被称为“诱饵放大器; switchquot;
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为经纪人提供 50 至 70 点的回拨条款，加上 1 % 的 LMI 溢价，这确实加起来了 ta rolf
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这里的问题是贷方很乐意做出贷款，LMI 提供商承担风险 Soooooooo，AFM 在他们给出的建议中是可以的，就像你经纪人一样，QBE 想要玩愚蠢的虫子的事实并不总是显而易见的，这就是为什么我说，我不认为你有完整的故事还没有 ta rolf
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几个月前我有一个重新评估申请被驳回，原因是我的纳税申报表是手写的 额外的资金不会超过全部贷款的 10%，所以我并没有试图获得巨额贷款 有趣的是，当我几年前获得原始贷款的批准时，我本可以借到比现有贷款总额还多的贷款加上较高（当时）利率和较低收入的重新评估金额
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非常真实的罗尔夫只是在金融时非常沮丧ce 没有按照你的方式进行我不记得曾经被拒绝贷款，这可能就是为什么它让我如此生气
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只是对经纪人如何在不要求 NCCP 下的交易报表或 BAS 的情况下设法完成贷款感兴趣有几家贷方仍在为购买和再融资做声明的收入调查，但如果你通过经纪人，我不确定他是否能够把手放在心上并在他的事实发现上签字
评论< BR>其实这是我有点担心的 QBE 部门之一'不完整记录之间的收入证明差异很大ds'和'还不够'
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目前我大致处于类似情况 Westpac 拒绝在没有 BAS 声明的情况下进行低文件贷款，所以认为这不应该那么难，但经纪人说，没有 BAS，他根本无法做任何事情根本不做 BAS，但我敢肯定还有其他人和我一样。 “妈妈的3”；明天去看看其他经纪人，看看贷方仍然会在“真正的低文档”上做 80%，就像大多数银行以前习惯的那样 任何指针
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嗨 Auzie 经纪人可能无法提供帮助根据新法律，同时遵守规定 去拜访您友好的 NAB 分行，贷方在 1 月 1 日之前还不必遵守 NCCP 他们是仍在进行此类交易的观点之一，尽管如果您要离开一个 lo doc 他们可能不喜欢它拖欠还款，我没有看到问题 Pleeeeease - 在你们都用“那是非法的”来严厉打击我之前； - 好吧，只有当贷方能够从 ATO 获得原件并在法庭上出示它们时，这才是非法的。发生这种情况的可能性有多大！几乎没有
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嗨 LJ 贷款人不太可能是那个在做激动人心的事情的人 3 天前 Bankwest 有条件地（取决于估值）批准了 IP 贷款 我们的目标是 90% 的 Lend 但 Bankwest 的抵押贷款保险（是 Genworth）拒绝了我们的申请，因为它被认为是*有风险的*在我看来，一整套 SH1T 作为计划 B，我们现在正在进行 80% 的贷款，我知道我可以通过这条线获得这笔购买但是，如果我为每个新 IP 做 80% 的贷款，我需要拿出 20% 的押金，然后，我的投资计划被大大缩减了 这将使我的工作寿命翻倍，退休将是一条更长的路我讨厌这种感觉，因为我想提高 IP 曝光率 我希望市场上有更多的抵押保险公司，更饥渴 目前我们有一个双头垄断（Genworth amp; QBE） 对于抵押大师：任何想法如何绕过这两个
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刚听说Mortgage Insurer是PMI不是Genworth
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只是为了扩展 Rolf 的观点，我被告知税务局确实针对 lo-doc 应用程序进行数据匹配活动，将申报的收入与他们自己的记录进行比较 我也有贷方要求门户网站收据和 BAS 提供给他们的证明，实际上与向税务局提交的 BAS 相匹配 除了一个人的行为的合法性之外，所有这些都与被抓住的几率几乎没有关系 很确定你的建议是欺诈
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如果你是可靠的客户，我相信 CBA 和 St George 会自我保险 他们的 LMI 等价物被称为 Loc Deposit Premimud，它便宜 20% 我最后一次做的是 2009 年 5 月的 5 % 存款 LMI 用 CBA 资本化 现在不会得到这个，因为你需要 10% 存款值得一试
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那是伟大的腰带谢谢你的信息我猜 10% 存款是实用的 5% 存款贷款几乎被裁定在这个市场放大器中；环境而且可能是有充分理由的 只是为了添加到列表中，Bluestone Mortgages 显然也不使用抵押保险公司
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一些银行（如 ING）在没有 LMI 的情况下做 85%，只需 699- 的费用1699 取决于购买价格 不到 90% 但比 80 好 并且仍然消除了抵押保险公司
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我认为 ING 仍然需要 BAS 的
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我认为您需要与同一个雇主几年记忆
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Hi Sash 没有多少自我保险与 Lo doc 虽然 CBA 将使用 Genworth Stg 将使用 WLMI，也不会做一个 lo doc > 60 % LVR without BAS ta rolf
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这个线程越来越混乱，温柔的 cheif 正在谈论完整的 doc 贷款，而原始帖子低 doc Sash 正在谈论降低 LMI 费用，银行自我保险，不幸的是这些不再可用，因为它们仅适用于在任何情况下都远高于 LMI 基准的客户，所以这对温和的主管没有多大帮助
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