您好，您的总资产组合加权平均利息成本是多少（“WAIC”），即对于所有拥有的资产（PPOR、度假屋、RIP、CIP），您得到的数字是多少：WAIC（年度总利息成本除以总利息）已提取贷款）X 100 例如 PPOR 贷款 - 500k，年利率 @7% pa 浮动利率 35k RIP #1 Loan - 300k，年利率 @ 6% pa 可变利率 18k RIP #2 Loan - 250k，年利率 @ 10% pa固定利率 25k 所以 WAIC [(35+18+25)(500+300+250)] X 100 743% pa 注意：您可以包括对冲销账户、重提账户或现金储蓄账户中现金的保守估计，从而有效减少您的年度利息成本也听到您的总贷款数字以将加权数字放入透视图中也会很有趣，但当然由您自行决定谢谢
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65430％ - 这是我目前的加权平均成本资金 - 此后 2 家银行的 8 笔贷款我想这个数字会上升，因为我现在正在打 t他的“融资墙”将寻找其他贷款人（大小），即使成本更高 我猜只需要 OTP 资金来资助我的瘾 上周贷款被拒绝，理由是租金收入的百分比我的工作收入比较高啊，我还是不明白！！！天哪，银行家为不借钱给你的借口
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我的年利率是 642% - 包括可变利率和固定利率贷款，以及一些抵消贷款利息的账户美元和现金储蓄账户美元
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这是一个有趣的练习，但我没有真正看到其中的相关性 为什么因为它不允许到期时间这个数字在商业世界中被大量使用，但它是使用衍生工具创建的，以创建“合成”到期借款成本换句话说，让我们使用两个例子 人 (a) 的 WAIC 为 6%，但基础贷款完全可变 人 (b) 的 WAIC 为 62%，但 50% 的基础贷款在未来 5 年是固定的 谁处于“更安全”的位置
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好点，这只是一个及时的快照，并不完美！好点我的年利率为 642%，52% 可变，48% 固定，平均再多 2 年，例如平均固定贷款到期时间：RIP #1 - 300k，每年 6%，固定 3 年以上 RIP #2 - 200k，7 % pa 再固定 5 年 不知道你会如何简单地解决这个问题 就像这样 (3+5)2 4 年 还是你必须“称重”它
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呵呵，欢迎对我的世界来说，这叫做租赁依赖 试试当你有 20 + ips 和一份 PAYG 工作时，逻辑说 JOB 依赖就像我的租户不会同时跑掉它只是浪费你的时间和 CRAA 查询的另一个 PC 黄鼠狼借口它不会当你有一个贷款人说时听起来不错，对不起，伙计，请不要申请我们没有像体面的利率那样的钱更多的PC说对不起先生你没有资格因为你的左矫形器不匹配你的右Rant off ta rolf
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此外，如果您只关注 PPOR 和 IP 的利率，您将忽略拥有 WAIC 的利息可扣除性7% 的所有这些都是不可扣除的，这显然与 7% 的 WAIC 非常不同，所有这些都是可扣除的
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那么那些客户没有得到第二份工作怎么办 等待租金上涨所以它贡献了他们总收入的更高百分比而且你很久以前仍然没有回答我的 PM
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罗尔夫两次写了同一篇文章，我的朋友似曾相识
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太棒了亚历克斯矿山的点数然后是： 642% pa 52% 可变 48% 固定平均 2 年以上 0% 不可扣除的债务 我错过的其他任何东西
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WAIC 和 WACC 通常用于比较成本和回报，即您根据其回报与您的资本成本相比来评估项目人为地降低了利率，而且我认为这笔钱的机会成本应该忽略抵消账户的储蓄，并研究总利率未扣除抵消
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我想在这里我对投资组合利率管理更感兴趣，这是房地产投资者杠杆化的主要成本（与小规模的其他房地产投资者相比），而不是如何好吧，该资产的表现如此
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好点BT我真的不确定是否最初包括或排除这个，然后最终决定包括它以防万一有很多美元的人抵消账户等认为不合适也许可以同时使用两者，以获得更好的衡量标准（它也会提供更多信息和观点），除非有更多支持排除严格来说，排除会更有意义，尽管我认为我的数据是： 642% pa with offsetsredrawscash储蓄缓冲 651% pa 没有 52% 可变 48% 固定平均 2 年以上 0% 不可扣除的债务（还没有拥有 PPOR！） 欢迎任何进一步的建议
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