我希望以 FHB 的身份购买我的第一个 PPoR 我已经对贷款的运作方式等进行了一些研究，但想知道您对哪种贷款最适合我的看法我的情况是：-购买价格〜 43 万美元 - 我的押金是 8 万美元，所以我将在拨款后获得 20% 的资金 - 我希望购买距离 CBD 10 公里的联排别墅或单元，以居住约 2 年，然后移居海外一两年, 然后回到 brissie 虽然操作系统，这个地方将被出租，我只需要一个代理来管理一切 - 回到 bne 后，搬回可能一两年，然后升级到某个地方的房子，同时重新出租原来的联排别墅 房子的押金（比如说 10 万美元） 我希望从我原来贷款中设置的 offsetredraw 账户中提取 我的主要问题是关于贷款类型 我认为我应该寻找贷款OFFSET 帐户，正确 如果将原始财产用作 IP，这将有更好的税收优惠盟友计划拥有一个抵消账户（推荐我一个银行贷款！）并将除最低还款利息之外的所有东西都注入这个抵消账户，这样我就可以在 5 年后提取这笔现金作为我房子的存款提取这笔现金我明白在税收方面更好，就好像我这样做是为了“重新提取”，税务员会想知道我坐在那里的 10 万美元去了哪里有了一个抵消账户，他们不能问我可以吗？我试图找出最理想的贷款，但有很多因素！我绝对想只变变量（利用抵消账户），所以如果有人可以向我推荐贷方贷款，我将不胜感激！谢谢！
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嗨，巴里，如果你想把这个地方租出去，那么可能值得考虑更高的 lvr 并接受抵押保险费用（请记住，它将从物业可用之日起按财产扣除租金）在 90% 的贷款中，您将取出仅利息贷款并将其链接到 100% 的抵消账户，既节省利息又灵活你的储蓄和FHOG进入抵消账户当你从海外回来时，你总是可以从抵消账户中提取储蓄并重新开始这次将抵消账户链接到新的PPOR并重复该过程
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谢谢Qlds007 我的一部分只是讨厌支付超出我需要的费用，我很欣赏从长远来看，获得 LMI 并为此借入 90% 可能会更有利，我正在考虑将 20% 的费用降低时不时地保持最低限度的利益在我离开 OS 之前，我只偿还双倍收入并将双倍收入存入抵消账户 我认为由于我是双倍收入（与合作伙伴），在我们从 OS 回来之前的短期内，我们应该继续双重收入，每月可以负担 4000 美元 预计，平均每年 20000 美元的利息（假设利率会增加，但我的本金会减少）将得到支付，剩下的 48k 美元（剩余 28k 美元） ) 直接存入抵消账户 5 年后，这应该足以为下一个地方存入 20% 的存款，这就是我所追求的（我认为），特别是如果我使用第一名的一些股权所以购买 PPoR#2 5 年后，我的 PPOR#1 本金余额恢复到最初的水平（约 35 万美元），而且我的 PPOR#2 贷款初始本金非常低 我认为从那时起，我应该尽可能地粉碎我的 PPOR#2 还款，并且只担心向 #1 支付最低还款额，出于税收目的s 如果我要支付 20000 美元的租金，而那个阶段的最低利息是 18,000 美元（或任何低于租金的数字），这就是所谓的积极调整房产还是你必须考虑所有的维护，不列颠哥伦比亚省费用、费率、建筑物贬值等事先感谢大家的投入！
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在海外，你会因为税收目的而成为澳大利亚的非居民吗 ta rolf
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我想是的 如果我有选项（不确定我是否可以），这是最好的，我想我正在赚取“收入”；从奥兹通过出租，但主要职业将是操作系统是“负扣税”的税收优惠，如果你不是“税收目的”的居民
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