澳洲澳大利亚房地产 NAB 推出 SMSF 贷款悉尼

在澳大利亚地产投资



我看到 NAB 是第一个以合理价格的 SMSF 产品进入市场的专业公司，但像往常一样，这是一个非常保守的 LVR 希望这会让其他人在他们的政策上更具冒险精神
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嗨，理查德，不要太兴奋，四大都忙于以小型证券公司的尸体为食，而世界上的麦格理银行则获得了所有正常的抵押贷款。这仍然是 SMSF 借贷真正存在的第二层
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更多信息你有新的 nab smsf 借贷安排与财产权证的链接
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即使在新的税收警报之后 确实非常勇敢
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Pat 我同意我们所做的所有 SMSF 贷款日期已经与二级贷方完成，这是一个令人耳目一新的变化，看到其中一个主要的回击 诚然，产品细节是典型的 NAB（不错的半年线费等），并且在 65% LVR 他们不会得到任何我的客户业务，但据我所知，另一家专业公司距离推出其产品仅几周之遥，该产品将与 Seiza 等等公司竞争
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嗨，理查德，我目前正在做其中之一，并发现它是绝对的噩梦 他们似乎非常非常挑剔 他们甚至订购了第二次“检查估价”。 - 以前从未有过 那是你的经历 干杯斯图尔特评论

嗨，斯图尔特 你一针见血 谈论想要 X T 和双点 i 客户说我们不赚取佣金，哈哈< BR>评论
勇敢的不仅仅是财政知识 你好 asdf，相反，没有什么勇敢的 如果你打算在你的超级基金中购买房产，你想通过购买商业收益率为 8 的商业房产-10% 净值 如果您有企业和租户，这是可以实现的在 65% 是谨慎的 我的偏好是支付 50% 然后击败银行半年线费和/或利率商业地产的美妙之处在于，如果你有多余的空间，也可以转租一些空间，你可以将您的收益率提高到 10-12% ATO 警报实际上是关于非商业安排，而不是反对 SMSF 资金使用财产权证购买房地产投资 例如，如果您通过 SMSF 购买房屋并搬入，这将违反有关单一目的测试的超级法律，因为以及成员获得不允许的好处
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我的观点正是在说信用负责人在昆士兰州的演讲中，他们告诉我们利率，应用程序或线路不会有折扣费用与您进行的交易数量或交易规模无关 我们被告知如果您不喜欢然后将业务转移到其他地方
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我现在也在写我的第一笔SMSF贷款，这个是通过 Westpac 这个过程非常痛苦，尤其是必须使用的众多实体的设置，实际上我下周要从他们的律师那里得到一些关于他们需要的结构的培训问候阿利斯泰尔
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是的Alistair 你不只是喜欢他们 Westpac 提供什么样的产品 我现在已经完成了大约 6 种此类贷款，每次都在文件或估值或收入证据或契约方面遇到问题 清单上
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嗨，理查德·阿利斯泰尔，这是我耳边的音乐！这周我度过了一段地狱般的时光，但我很高兴听到这很正常（很不高兴，但你知道我的意思）让我们希望它变得更容易干杯斯图
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嗨理查德，这是一个商业贷款 他们将以正常利率完成 65% 等等 问题是设立的实体数量、正确设立信托契约等 总而言之，由于法律原因，这对客户来说是一项繁重的工作，而且成本高昂西太平洋银行也提供住宅贷款，记忆中的最大杠杆为 75%，我不记得定价但我认为它们只是正常利率，我假设你不能使用 Rocket 产品问候 Alistair
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Hi Alistair , Westpac 的成本和利率是多少，因为我们需要对 Seiza 进行更多的竞争，他们非常好，但成本很高 同意该产品的法律成本很高
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是的ATO 正在调查向 SMSF 提供的贷款，这些贷款存在利息资本化（开发资金）以及 p个人担保由成员提供（除其他事项外，他们将要查看）据我所知，Calliva 是唯一能够说服苏格兰皇家银行提供无追索权基础的人，我怀疑NAB 将提供 65% 的商业贷款，无追索权，没有个人担保 即使是标准的全额追索权贷款也仅吸引 70% 的商业 LVR 我不从事风险工作，但也许银行已经完成了他们的数字，以便他们可以提供非-追索权也许会提高LMI，但随后您将让所有抵押贷款保险公司陷入困境，因为他们将不得不注销所有不良贷款无论如何，如果您必须提供个人担保，我会等着看ATO出来了
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我最近在一个博览会上，听到Calliva的Vicne Scully讲话，我也在两天内亲自与他进行了长时间的交谈，信托契约建立费基本上不到3,000 15 % LVR 75 % 住宅和记忆 70 % 商业 有限追索贷款，对成员没有权利 其他资产或 SMSF 资产 无个人担保 利息高于标准浮动利率约 1 %，表明五年固定利率更便宜可能比标准变量hmm关于中期未来利率方向的线索 没有进一步的费用或参与，不像 Quantum Warrants 产品，它也想为您举办演出，因此佣金“继续保持”；相比之下，我还与那里的西太平洋银行代表交谈过，他们的指示费率更高，LVR 在 60 年代和需要个人担保 不记得他们手头的其他比较成本，但他也很想听 Vince Scully 说话> 评论
西太平洋银行的定价是商业贷款利率，没有折扣，住宅安全 + 075%，商业 + 15%，预付 1% 也不是很棒 我认为预计这会下降问候 Alistair
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你好 asdf;如果您回去查看标题为“使用smsf资金购买房产”的帖子；在 06042008 和更早的时间里，我与你进行了交流，你也会看到，我一直认为，如果你是超级基金的受益人，并且拿出手令购买商业地产，那么提供个人担保是违法的。 LVR 我们都知道银行会取消 20%，然后在剩余的 80% 上给你 70% 的 LVR，这也是我们没有面临与美国表亲一样的次贷危机的原因之一，我也同意 65 % 对于四大同意有限追索权贷款来说是一个艰难的要求，在我之前的帖子中，我一直认为 50% 对第一批认股权证更现实 那将 85% 的人淘汰了 super 你为什么这么反对在 super 购买商业地产 你是作为股票经纪人受雇的，还是你只是有一个苏格兰祖母教你的副歌，“永远不要贷款人或借款人”；
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你好，我看到的所有问题这个产品是你不能再融资或解除ck 贷款到位后财产中的任何股权，周一会议的最大 lvr 贷款金额为 72% comm 80% resi with quarentee（目前不确定这是否合法）和 75% resi 和 67% comm no quarantee 然后如果和当财产确实上涨时，获得股权的唯一途径就是出售它，这不是我看它的最佳方式，对于退休的人来说，该产品可能还可以说5 年，但即便如此，费率和成本也如此之高，所以我有点不知所措，为什么有人会接受这个产品，它看起来确实像它的马匹，但当你无法评估房产的权益时，你不能在专业之后做第二个贷款人（这可能会改变，但从周一的会议上我被告知）似乎有很多更聪明的方式来做这件事，而且这个董事会中的一些更聪明的人设置了这些 smsf 你在哪里看到有人从这些产品中受益，而不仅仅是另一种产品来收取费用并使其成为电子产品更容易获得费用
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嘿，我永远不会在世界上永远不会这么说！莎伦你知道我们白白做你的工作
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大家好刚刚听说NAB可能已经退出了他们最近的 SMSF 商业贷款产品对个人担保的要求有人听说过
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真正的无追索权贷款可能根据 ATO 警报我想知道他们如何为这种风险定价 - 1,2,3 % margin
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嗨，我知道迈克提到你将无法解锁股权，但我们知道该国顶级律师事务所之一的法律建议，使用此产品是可能的银行正试图与客户联系，但我认为您会发现，随着竞争的加剧以及如果银行进一步嗅探另一笔贷款
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非常感谢阿利斯泰尔
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嗨，我们可以为没有人的住宅物业借最多的72% onal 保证 谢谢
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直到政府ernment出来澄清立场，法律意见是我们目前可以依赖的你支付的越多，建议就越好，无论如何，这一切都有足够的风险，你应该在将这些结构放在一起时谨慎行事不像你可以在一夜之间放松他们立法者在追溯制定法律方面有着良好的历史
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是的，是比尔，MikeF 就在这里
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嗨 asdf，这方面的任何法律变化应该有祖父条款，比如他们在 1998 年通过齿轮单位信托解除房地产投资，允许投资者在 12 年左右的时间里平仓
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SMSF 受托人需要警惕在 asdf 的早期帖子中，我指出有限的追索权购买商业地产的贷款确实需要拥有 50% 左右的股权才能获得真正的有限追索权贷款允许超级基金购买商业财产的 SIS 改革 与 asdf 不同，我对有限追索权贷款没有问题，实际上是有限追索权 税务部门对符合条件的有限追索权贷款没有问题 我与我的商业银行家进行了另一次讨论今天，他们的路线是，他们的建议是，他们可以摆脱要求苛刻的担保在那个级别，要么找另一个 SMSF 和你一起去，要么不做！！！以下是我剪切和粘贴的文章以及链接； http:wwwinvestordailycomaucpsrdexchgidprint4729xmlrdeCOQSID-3F579BCE-BC9F42E0 来自投资者日报 Karin Derkley 的 SMSF 封面故事 2008 年 7 月 28 日星期一 当澳大利亚税务局 (ATO) 于 4 月发布纳税人警报 20085 时，澄清了在 SMSFs 内使用借款的情况，这是一个迎合自我管理的新兴行业养老基金贷款市场一度停滞 警告，副标题为自管养老基金的某些借款，明确确定为 ATO 的目标，涉及需要第三方个人担保的贷款。 SMSF 必须限制其对所寻求资产的追索权，也就是说，如果 SMSF 拖欠要求出售相关资产的贷款，则贷方不能对 SMSF 中的其他资产提出索赔，如果有是强制出售的收益与未偿还的贷款余额之间的差额。 gislation，一些贷方将专门针对 SMSF 部门的贷款推向市场，这些贷款需要个人担保，以克服 SMSF 特定贷款的有限追索性质。警报似乎是对这种做法的直接挑战，具体说明ATO 对“由第三方提供个人借款担保，特别是由 SMSF 的成员或关联方提供担保”的安排的担忧；但是，如果警报促使一些贷方匆忙返回法律部门以确定他们的贷款安排是否可能违反规则，那么大多数人会重新相信他们的贷款政策以符合要求的方式构建了担保。最初的立法 最早直接针对 SMSF 的贷款提供者之一是西太平洋银行，它利用其现有的商业贷款并增加了资产必须在担保财产信托中构建的要求 由于其所有商业贷款产品都需要个人担保，即作为贷款的一部分 “我们从我们的法律建议中确信，这些贷款的结构完全符合法律规定的要求”；西太平洋银行的马克米德尔顿表示，西太平洋银行的贷款要求 SMSF 必须作为公司信托设立，作为受托人澳大利亚国民银行 (NAB) 还要求为其修改的商业贷款提供个人担保，以迎合 SMSF 市场“我们通常会要求通过我们的贷款获得其他资产，因此鉴于这种贷款的追索性有限，我们绝对需要保证以确保在出现短缺时我们能够得到保障，” NAB 商业贷款负责人 Rob Elliot 表示，根据 Elliot 的说法，该银行对合同的起草方式充满信心，认为贷款结构正确并符合 ANZ 的立法，不久后将要求提供个人担保。被释放，针对SMSF的贷款产品 但是，其他人认为，如果对个人担保的合法性有任何疑问，纳税人A麦格理物业杠杆负责人乔·米卡勒夫（Joe Micallef）坚信，即使是最初的立法也毫无疑问地禁止使用个人担保 遵守立法是麦格理在设计物业杠杆产品时的主要关注点，贷款人的物业特定 SMSF 贷款，他说“要求是，贷款仅对该资产具有有限的追索权[杠杆作用]，并且可以说，如果受托人提供的担保为贷款人提供了获得 SMSF 中更广泛资产的途径，”; Micallef 表示，Calliva 在最初的立法颁布后不久就将其 SuperAccess 贷款推向市场，从一开始就谨慎地将个人担保排除在其要求之外原始立法和纳税人警报仅证明了这一观点“如果超级基金违约并且贷方行使担保会发生什么如果担保人必须向贷方支付任何不足，他们有权起诉超级基金 - 因此将超级基金中的其他资产置于风险之中，”； Scully 说，Scully 表示，作为一家为 SMSF 的需求提供服务的私人客户咨询公司，创建一种会使 SMSF 的资产面临风险的产品是没有意义的。这是 Navigator Financial Solutions 金融经纪人 Mike Feltscheer 的观点，该公司是会计师事务所 Hall Chadwick Feltscheer 认为，立法要求非常明确，并规范了他选择的贷方以提供给潜在客户 quot;我知道有很多不同的观点，但对我来说，这很简单财产，这就是它的结束”； St George 技术咨询部负责人 Bryan Ashenden 并不完全确定该立法是否明确禁止个人担保“有一个问题是它是否会间接导致对基金资产的收费”。他说，但无论如何，贷方决定从商业角度处理这个问题“我们的想法是——作为贷方，我们真的需要走个人担保轨道吗？”他说，Feltscheer 说，在非常紧张的市场中推广不需要个人担保的贷款具有商业意义如果有的话，我们认为立法可能会收紧关于个人担保的规定，”他说，麦格理在同样谨慎的基础上进行，“我们非常清楚我们在高度监管的环境中运营，我们从顾问和管理人员那里收到的反馈是，他们非常担心任何借贷产品都符合立法，” Micallef 表示，Micallef 认为，最高 LVR 为 55%，Property Lever 贷款为所有相关人员提供保护——贷方、顾问和受托人贷款在人们的退休储蓄中占有一席之地，” Micallef 表示，St George 指望大多数贷款是根据财务规划师的建议提供的，以保护其利益，假设顾问已经与受托人评估了借贷购买房产是否是该基金的适当策略，以及该基金是否能够支付利息和分期付款要求 他认为，这种筛选过程减少了对个人担保的需求，使银行的工作更容易向紧张的顾问推销贷款 Scully 说他有点惊讶在需要个人担保的产品兴起时他说，那些允许个人担保的人对法律的解释是松散的，这意味着贷方对超级基金受托人的追索仅意味着他们作为受托人而不是作为个人Scully 说，担保人起诉其担保人的实体的普通法权利意味着超级基金的资产是由于个人担保而面临根本风险 这一观点得到了税务局本身的支持 ATO 超级基金助理专员 Stuart Forsyth 明确表示，监管机构对个人担保的使用并不满意 quot;我们仍然担心潜在的可以行使担保，并且在发生违约的情况下，可以针对基金提出商业债务，”； Forsyth 说，令人担忧的是，虽然个别贷方可能明确排除对基金中其他资产的任何追索权的可能性，但在一般债权下可能存在间接债权。与个人担保有关的法律 Forsyth 说，ATO 正在努力在不久的将来进一步澄清个人担保。然而，一些法律专家认为，结构合理的个人担保不是问题 Townsends Lawyers 的负责人 Peter Townsend 说只要合同规定担保人无权从 SMSF 中收回资金以补偿或补偿他们损失的资金，个人担保本质上就没有错 Argyle Partnership 金融服务合伙人 Peter Bobbin 同意quot;个人担保不是恶作剧所有的金融知识都表明，只要采取普通的谨慎态度，并且借款人的意图是纯粹的，其唯一目的是最大化他们的退休收入，那么从长远来看，他们将增加SMSF 的财富，”； Bobbin 说 然而，Scully 指出，实体的混合是取出需要个人担保的产品的另一个危险 如果担保人失业或破产，理论上这可能使贷方有权收回贷款 最后Scully 说，购买带有个人担保的产品所带来的小额经济利益远远超过了这样做的风险，“对我来说，这些风险只有在获得巨大利益时才会承担，比如减少 1% 或 2%关于利率 但我们谈论的是 25-50 个基点 仅根据商业分析 - 忘记所有潜在的税收问题和 SIS（1993 年退休金行业监管法）问题 - 这是值得承担的风险”；他说，但 Bobbin 表示，由于担保人的情况发生变化，贷方不太可能倾向于要求贷款 “过早取消贷款不符合他们的利益，因为他们已经竭尽全力起草首先是贷款文件，他们不想要求贷款或取消抵押品赎回权，” Bobbin 说，对于借款人来说，即使是准备提供个人担保的人的利息小幅减少，在贷款期限内也可能增加数千美元，他说，但无论是否存在支持使用个人担保的法律意见，该行业最大的障碍可能是克服基金中介机构本身的焦虑——SMSF 的顾问 在国家税务会计师协会 (NTAA) 中，该协会代表了作为 SMSF 主要顾问的大多数中小型会计师事务所, 发言人 Andrew Gardiner 表示，该协会正在谨慎对待新的贷款制度，如果不是担心的话 “关于这些安排是否符合规则存在很大的不确定性。纳税人警报表明税务局对这些安排的担忧程度，因此我们建议我们的成员对产品采取非常保守的方法，因为它可能会带来灾难性的隐含弄错的阳离子，” Gardiner 表示，Gardiner 提到了基金可能不合规并被要求以最高税率纳税，或者可能需要撤销安排，要求基金偿还借款，从而有必要撤销交易——可能涉及资产的紧急出售 问题在于，由于每项贷款安排都有细微的差异——每项都声称符合法律规定——外行很难评估产品是否符合 Gardiner 规则相信协会有信心向成员推荐的唯一方法是，如果产品附带税务局的产品裁决产品的清晰度和确定性，”； Gardiner 说，Townsend 承认，许多顾问和会计师发现很难理解该立法的全部影响，“它是基于分期付款令的，实际上它从来没有为此目的而设计”。汤森说，他说，如果 ATO 颁布进一步的立法来明确什么是可接受的，什么是不可接受的，这将符合行业的利益。部分超级基金用于偿还贷款，”；汤森说，但他觉得有些“曲折”；参与安排正确并不一定意味着这样的安排很危险或有风险进入“这不是一个穿白鞋的小伙子出售的计划”。这个故事出现在 InvestorDailycomau ©2006 InvestorDaily 评论

作为我的 OH，我怀着极大的兴趣阅读了这篇文章，我已经建立了一个 SMSF，但不能当 FP 组织 IP 时，我不想购买 IP（不会再谈了） 无论如何，在找到几家提供此类贷款的主要银行之后，看起来我们可能找到了赢家 我们确实认为我们在哪里赢家与西太平洋银行的 72%lvr 但要求公司名称是 SMSF 的受托人而不是个人 这是银行家的建议，所以我们的行为对那家银行是错误的 现在看起来我们的 MB 已经与 NAB 谈过了我们要去那里找一个，我希望它能成功 找到符合规则和法规的贷款真是太痛苦了 我们本可以选择 FP 公司，但我们发现 335% 的财产价值和1650 美元的申请费有点难以接受，因为 NAB 将以 1800 美元的法律费用和 @ 700 美元的申请费进行申请
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SMSF Loans Trying2Learn Westpac 对 SMS 贷款的看法是，他们不会将其借给个人受托人作为他们的法律建议是他们可能违反了 Bankwest 的银行业务守则o 与 NAB 放大器有相同的观点； St George 则相反，将贷款给公司受托人和个人 关于安全受托人，所有贷方都有相同的要求，因为它必须是一家公司 NAB 的住宅利率目前是市场上最好的，但是您可能会发现他们的可服务性评估比其他一些人更难 他们只会从净租金收入中偿还贷款（如果该物业有现有租约，则折扣为 80%，如果目前空置，则折扣为 65%）加上历史会员供款加上现有基金的 SMSF 投资收入有投资历史 他们的最大 LVR 为 70% 他们的法律费用也与内部完成的契约审查相比具有竞争力 我在 NAB 遇到的唯一不利因素是批准和签发批准信所需的时间 如果您已经交换过，请确保让您的 MB 让 NAB 知道您所处的时间范围
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自从 Sieza 几个月前退出市场以来，一直没有蜜蜂在这方面的许多竞争中，我最近花费的时间比我想获得更多信息的时间要多——只是在银行里找到一个知道他们在说什么的人是 ANZ amp 的第一个挑战； CBA 持观望态度 到目前为止，商业地产的结果是，NAB 的定价似乎是最好的，但 LVR 的平均水平 Westpac 的 LVR 更好，但价格处于最高端。介于两者之间，但不是很多选择 选项更适合住宅物业，有一些具有竞争力的抵押贷款经理 他们听起来很棒，但我想在做任何事情之前了解更多关于资金来源和稳定性的信息 然而我的重点一直是商业，因为这是我现在面临的挑战
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嗨，迈克，随着时间的推移，我们现在并不着急，直到昨天我们还认为我们必须采取另一条途径抱歉我确实打错了 NAB 的 LVR 是 70% 我在过去一周左右和很多银行谈过，所以我还是有点困惑 是 Westpac 的 LVR 是 72% 我可以再问一个问题吗（抱歉听起来很模糊）但是你不知道，直到你问你能解释一下吗请更多时间（他们只会考虑从净租金收入中偿还贷款（如果该物业有现有租约，则折扣为 80%，如果目前空置，则折扣为 65%）加上历史会员缴款加上现有基金的 SMSF 投资收入投资历史）我想我明白你在说什么，我们的总租金应该按现在的利率支付大约 63% 的贷款还款（pamp;i）但是在我们的雇主供款和一点工资牺牲之间，我们的 SMSF 应该每年赚取 10k 的利润 那么你认为这对 NAB 来说还不够吗 很抱歉问了这么多问题，看起来如此接近，然后又如此遥远
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还有，NAB 的兴趣是什么SMSF 住宅物业贷款的利率我在他们的网页上找不到如果您想发送 m，请为您计算e 一些细节
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目前可变的SMSF住宅率是961%pa
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金融界对个人担保和ITAA 1997第295550条的看法是什么
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我的理解是，Westpac 的商业 LVR 为 63% 的商业和 72% 的住宅，低于 NAB 提供的 LVR 政策有没有 Westpac 增加了他们的 LVR 政策
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截至上周此信息是准确的 他们的利率虽然很臭（目前超过 11% 用于商业）G'day 大家，我刚加入这个论坛，多么棒的工具我决定建立自己的 smsf 并正在寻找g 在从我的房东那里购买商业工业用房时我与 NAB 谈过，他们的利率是 1083%，但贷款期限是 15 年 PI only I'm looking for a稍长一点的期限或可能的 IO 一段时间，以免给我的压力商业现金流我同意 NAB 可能比 Westpac 更好，但期限有点短 联邦银行已告知他们的新 smsf 产品将于本月发布，但我可能没有时间等着看，他们的详细信息是目前有点亮 有没有人知道任何其他有优惠的贷方我想借 715000 美元，这将是估值的 65% 你有权获取这些产品的信息，就像拔牙问候 Cozzie
评论< BR>嗨，Cozzie，各家银行的要求各不相同，但正如 MikeF 和 Pete 所说，NAB 是最好的。他们的产品的某些部分可能会有些限制，但这也取决于您通过的 NAB 的哪个分支区域以及您的实力有多强财务状况关于他们将贷出的利率不要持有CBA，因为您不想成为他们的豚鼠之一，这种SMSF贷款是新的，Westpac和NAB现在有几个月的经验并且已经解决了一些问题出牙问题
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与 NAB 不太一样，但越来越近了NAB 一线经理 On ya Mike
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我们的申请将在本周一（SMSF Loan）在 NAB 中停留 4 周（SMSF Loan），但仍然没有好坏之分！你认为这可能是一个好兆头吗？当然，如果这是一个“否”，他们以前会告诉我们，你不认为
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大家好，我与 NTAA（国家税务和会计师协会）密切合作在过去的 12 个月里，我亲自编写和解决了 40 多笔 SMSF 贷款，我不仅安排融资，还协助客户建立贷款背后的结构，即：--PropertyBare Trusts； - 公司受托人； - 新的 SMSF； - 现有 SMSF 的变更契约 这无疑是一个“不断发展的产品”，在此过程中存在许多潜在的陷阱 我发现人们犯的两个最大错误是：- 1 在建立 PropertyBare 信托之前签署销售合同 这将一旦试图将财产转让给真正的所有者 SMSF 就可能会产生问题 本质上，在您签署销售合同“ABC Pty Ltd ATF the ABC Property Trust”的那一天 - 没有财产信托！ - 考虑一下 2 押金不是直接从 SMSF 支付的 许多人（受益人）自己支付押金，在结算之前或之后由 SMSF 偿还 如果以这种方式支付押金，这将是被解释为成员的“个人贡献”，违反了 SIS 法案此外，我不能足够强调 PropertyBare 信托文件由具有法律监督的合格人员准备的重要性，或者更好的是，由 sloicitor 准备如果此文件不包含必要的内容，您不妨把钱付诸东流！我付了大约 1,100 美元（比 DBA Butler 或 Gadens Lawyers 便宜得多）——他们都想在 2,500 美元之间收费； 5,000 美元）如果您觉得我可以帮助您，请告诉我 PS 我已成功通过 NAB 获得 SMSF 贷款的 80% 住宅 LVR - 必须有非常强大的净资产支持干杯！ Vic ph 0431 777 151 vicbulfone@gmailcom
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SMSF 这是什么意思 我发现很难跟上你们在这里使用的缩写
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你好，自我管理的超级基金 -指的是什么 谢谢
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你好，有什么建议如何处理我个人名下的3个标题[商业，完全租用]，无负担 去年被转移到SMSF以利用100K扣除目前提供另一个标题 [3 个租户] 作为贷款的抵押品 我将使用大部分购买 SMSF 的股票 可服务性有点问题，这就是为什么我总是去找私人贷款人 我似乎永远寻求资金 KY
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我买了一个房产，签给“me andor nominee”，然后成立一个单位信托基金，然后单位信托基金就该房产结算这是一个选择吗
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我这么相信只要您在结算前采取必要步骤提名另一个“实体”作为购买者，即提名表格stat dec 我指的是那些已经在不合时宜的日期结算的人然后变得不卡在15 年，他们试图将财产转让给受益所有人（SMSF） 恐怕为时已晚，希望这有帮助
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小咆哮！你真的想要 SMSF 贷款吗？你是不是想被完全塞满，转圈圈，同时花更多的钱 NAB 是要走的路我相信我们的 MB 永远不会再做这些贷款了！
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可以有人请告诉我们当前利率的最新情况 他们是否一直与住宅贷款欢呼一致
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NAB - 674% 通过正确的商业办公室
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理查德谢谢，这是一个标准 NAB 利率或稍后将更改为标准变量的介绍性利率 他们是否也提供固定贷款，是否有固定和可变的最低借款金额 Cheers
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这是基本利率可变贷款，所以只会改变随着官方利率的变动 从来没有在这个产品下做过固定利率，因为它们是使用住宅证券作为商业贷款完成的，但我相信他们提供固定利率只是无法告诉你利率是多少正常的最低贷款是$150K
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大家好！住宅购买，今天批准了 380,000 美元 - 指示性 3 年固定利率 715%，仍然比标准 resi 利率高约 100 个基点，但仍然相当“便宜” 回复：获得 NAB 批准时遇到的问题，个人没有问题，也许这是一个以您正在处理的办公室为例，我在维多利亚有一个非常密切的联系人，我所有的提交都在海外，我知道他会处理州际交易，而无需参考当地办公室确实非常方便！如果有人有兴趣与此人联系，请随时给我留下您的联系方式 - vicbulfone@gmailcom 干杯
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住宅 SMSF 贷款利率 目前住宅安全的浮动利率是； Bankwest 889% NAB 674% PowerSuper 785% St George 844% Westpac 884% 固定利率 NAB 1 年 539% 2 年 549% 3 年 609% 4 年 649% 5 年 649% 10 年 709% St George 1 年 739 % 2年 734 % 3 年 714 % 4 年 734 % 5 年 739 % PowerSuper 1 年 65% 2 年 705% 3 年 755%
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固定利率是否适用于 smsf 贷款，我有一笔 smsf 贷款与 NAb 并被告知他们不会在 smsf 上修复贷款，只是想获得第二意见以确认谢谢 mj
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MJ 虽然我还没有被要求做固定利率 SMSF 贷款，但我的NAB 联系人说可以使用固定利率 NAB 的 resi SMSF 贷款只是他们标准定制的抵押贷款产品（没有折扣），之前引用的固定利率是直接从 NAB 网站上获得的
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在 NAB 上我已经完成了他们有总是告诉我，固定利率是他们的 Com Fixed Rates，通常高出 1% 因此我们使用 674% 的基本利率产品
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