澳洲澳大利亚房产 哪种贷款最适合第一知识产权？悉尼

在澳大利亚地产投资



我每年赚大约 4 万美元（相当低，不是吗）仍然和父母住在一起，没有资产，没有债务，除了 HECS 我猜（还没有收到）一直在为购买成本和存款存钱（还在路上不幸的是）所以与此同时，想尽可能多地学习当我准备购买时，哪种类型的贷款最好如果你问我什么策略什么目标，我还不知道，因为我什至没有得到我的第一个 IP没有IP意味着没有经验知道真正的现金流我模糊地猜想，我以后想买那么多，最后清算一些来还债哈哈（这是我目前唯一知道的方法）
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嗨 myBB 40,000 美元不低 40,000 美元是一笔不错的收入，任何有孩子的家庭都比这要低 你有一个良好的开端 我最近刚刚为一位年收入正好 40,000 美元的年轻女士写了 97% 的贷款（加上超级， less HECSHELP) 她以 212,000 美元的价格在 Ringwood 买了一套非常漂亮的两居室别墅单元，并且很高兴地住在那里。哇！在不到五个月的时间里，她设法节省了 8,000 美元，再加上 FHOG，她设法安顿下来！我们决定为大部分资金提供全额贴现贷款，小额（20,000 美元）可变贷款，进一步贴现“蜜月”期和附加的抵消账户，以便她可以从她的工资现金流中获得一些收益 Keep储蓄，你可以在圣诞节前拥有你的第一套房产！干杯 Kristine
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嗨 MyBB 每年 40k 和一次性用品上的所有花费与每年 100k 相同，并且全部花费在一次性用品上 这不是你赚到的，重要的是你保留的（投资） 查找这本书（巴巴伦首富）读了两遍 快乐投资韦恩
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我同意，与其说是“你赚什么”，不如说是“你用你赚的钱做什么”； （虽然如果你赚大钱并且你是一个聪明的投资者，这会有所帮助），大多数投资者都是从小处开始的（在阅读了两次巴比伦最富有的人之后，阅读彼得·斯潘和迈克尔·亚德尼的书，因为这个建议是金子）住在家里必须在储蓄存款方面也可以帮助您，如何使用高息在线账户作为您的存款账户，加上您有 FHOG（也许现在开始调查）加上 Kristine 的帖子非常励志（和往常一样）开始排队可能是值得的在您选择的地区也可以去一些家庭开放-我曾经浏览过代理商商店的房地产文件，因为当我最终能负担得起时，我对自己想要的东西有了感觉，我还曾经与 REA 交谈过如果我负担得起去上厕所和他们在一起，经纪人实际上过去常常开车带你到处转转，并向你展示他们拥有的房产（从路边或者如果无人居住，他们会带你过去）
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你将有资格获得 FHOG，其中非常好，您可以购买 IP 将其出租 6 个月，然后 1 住在其中，雷诺 6 个月 2 雷诺并在 3 个月后出售文书工作，如果你也不习惯的话，你现在可以开始看一个粗略的数字，我建议你去看看和参观许多房产——它有点有趣
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比你想象的要好，伙计！！我的 BB，住在家里，没有抵押贷款，没有账单（费率、电话、电、煤气等），没有孩子在学校，没有汽车付款（可能是两辆汽车付款）等，以及 4 万美元的收入，可能没有租金和身体健康BB 你比你想象的要好！不要浪费机会 LL PS 阅读 Jan 的书，但在此之前去拥抱你的父母
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感谢鼓励 ummwhich 贷款类型最适合第一个 IP 哈哈这是什么意思什么是抵消帐户，什么是这样吗
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嘿，myBB 我们处于类似的位置，我们正在购买我们的第一个 PPOR（主要居住地），有朝一日将成为我们的 IP 我和我的男朋友也住在家里，但是我们不想永远留在这里，这就是为什么我们首先购买自己的房屋（加上您获得首次置业者）您想要的贷款类型实际上取决于您的投资策略——对我们来说，我们希望尽快投资并拥有尽可能多的资金现金流尽可能——所以我们为我们的 PPOR 选择了带有抵押抵消账户的仅利息贷款——如果我们首先购买 IP，我们将获得相同类型的贷款 不确定你对整个贷款的了解有多少，所以我我会尽力解释它对于投资物业大多数人请选择只付利息的贷款，这样您就只付清贷款的利息，而不是原则也是如此 例如 - 您在 25 年内为您的 IP 借了 200,000 美元，并且您选择只付利息 - 您将在贷款期限内每月支付 1,304 美元，当只付利息期结束时，您仍将欠银行原件200,000 美元 如果您选择本金和利息贷款 (Pamp;I)，您将在贷款期限内每月向银行支付 1,443 美元 - 额外的 100 美元将偿还 200,000 美元的本金，因此在贷款结束时（25年）你没有其他东西可以还清，你完全拥有房子 大多数投资者选择只付息贷款，因为利息可以免税，所以你将在财政年度结束时获得 $x 返还 - 本金金额不可免税所以无论如何，这些类型的贷款最适合您自己的家-我不确定您是否已经知道-我希望我没有在那儿搞砸任何数字，但是您明白了只有利息还款时，流出的钱就会减少每个月掏出你的口袋——所以你有更多的钱可以投资 带有抵消的仅利息账户甚至更好 抵消账户是一个与抵押贷款相关的额外账户 - 抵消账户中的任何资金都是“抵消”;针对抵押贷款-您有一个 200,000 美元的 IO 抵押贷款，并附有一个抵消账户您的所有工资等都进入这个抵消账户，所以当需要计算每月还款时，抵消中的任何资金都会从抵押贷款金额中扣除，然后还款额是计算出来的在抵销账户里有从抵押贷款金额中扣除的这意味着你可以使用这个抵消账户作为一个大的储蓄账户，你投入的越多，它就会减少你的抵押贷款——但你并没有把你的钱给银行- 所以要获得这笔钱，你不需要再融资——你可以直接从抵消中取出 10,000 美元，不收取任何费用或任何东西 所以你仍然可以减少你的抵押贷款，但你不必再融资来取回它当您需要快速为您的第二个 IP 存入 10,000 美元时，它就在您可以随时访问的偏移量中然后我们将使用信用卡购买我们需要的任何东西（食物、账单等） 这意味着我们在一个月内可以抵销的最大金额 在每个月末，我们将从账户中取出一些钱抵消信用卡，这样我们就可以最大限度地发挥抵消潜力 你最好的选择是阅读成堆的书籍 - 你会在那里找到很多信息 Jan Somers 非常适合我刚刚读完的非常详细的信息两本史蒂夫·麦克奈特的书，我也认为它们很棒，在 somersoft 上也有很多 我开始了一个类似的线程 这里也通读了一个 - 那里有相当多的信息 希望有帮助！
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你好 mmBB，一个拥有抵消账户的最大奖金IP，是它减少了您的付款，而钱就在那里，但您可以出于任何原因将其取出，并将其用于任何目的 - 投资或个人，并且 IP 贷款的总利息仍然可以免税 我们使用它作为我们日常的储蓄账户，并将所有工资、租金和其他收入支付汇入其中，以便“抵消”；我们的知识产权贷款金额同时，我们可以将这笔钱用于我们选择的任何目的，并且不必保留大量记录来确定哪些利息可以扣除，哪些不能扣除另一方面，如果您将exrta资金汇入您的实际贷款账户，并且您希望在未来某个时候收回部分资金，您将不得不再融资，如果您出于个人原因想使用这笔钱，其利息不会被征税可抵扣（但如果您将其用于投资目的，利息将可抵税）因此，您需要在设置贷款时决定您希望多快获得资金 如果您有本金和利息贷款抵消账户 - 您每个月进行相同的还款，但进入本金的金额会随着您在抵消中的资金而增加因此，如果您的每月付款为 2,000 美元，并且您有一个与贷款 - 您将继续支付 20 美元每月 00 - 您从抵销金额中节省的利息直接进入该贷款的本金部分在 $200,000 上每月 $1000贷款 - 您的抵销账户中有 20,000 美元，您只需支付 180,000 美元的利息，其余的留在您的口袋中 对于我们的第一个 IP，我们使用附有抵销账户的只付利息贷款，这给了我们难以置信的灵活性和更高的现金流 干杯，Jen
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MyBB，我去年为布里斯班的一个年轻人做了这些计算 正如上面所暗示的，即使你打算获得 IO 贷款（有抵消）也更好住在里面 当我模拟这些数字时，我的昆士兰朋友在购买他的第一套房产时能做的最好的事情是这样的： - 购买房屋并立即获得住宅（不包括土地）的估价 - 使用 IO 贷款购买并讨价还价获得足够的空间来做一个 reno - 住最短的时间让 ATO 归类为 PPOR（6 个月） - 在那里，做一个快速的 reno，在我的书中最好的是一个奶奶公寓和一个美容电梯，得到朋友并依赖在专业知识和劳动力方面提供帮助-在开始出租之前对其进行重新估价-g o 在家与父母同住或与伴侣同住并住便宜为进一步购买节省现金 - 如果房子在一个不错的地区，其他人可能不同意我的看法，但我认为有很多懒散的 PM 可以做更好的自己，但在你做估值之前先阅读利弊，以保护你在 reno 添加的资本收益免于缴纳资本利得税，就像 ATO 决定平均分配已实现的资本收益一样购买后的等待时间 对于首次购房者来说，昆士兰州的最大优势是，除了获得 7,000 美元的 FHOG 之外，您几乎无需支付印花税。有一阵子没看
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让步我们的印花税哈哈哈你开个玩笑我们确实获得了3000美元的首套房主“奖金”，该奖金将在明年6月之前发放所以这需要补助金om 7000 美元到 10000 美元 - 但是在 200,000 美元的贷款中，您无论如何都要缴纳 9,000 美元的印花税，所以我们不是很幸运，政府给了我们这笔钱只是为了再次收回它，嘿嘿如果您有有效的优惠卡或医疗保健卡（woo hoo）你确实获得了高达 250,000 美元的全额印花税豁免 我想如果你或你的伴侣有一个，你可以减半印花税，这就是我们正在做的事情学生，所以我们没有获得 3,000 美元的奖金，而是获得了 4,100 美元的印花税豁免。这不是一个巨大的差异，但每一点都有帮助！
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Hiya 总之，取决于你对加息的敏感程度一般性将是 10 年仅利息贷款，100% 抵消，恢复为 20 年 PI 根据您的利率风险状况，您可以决定混合 3 年或 5 年固定利率 IO，以及可变抵消 ta rolf
评论< BR>Shonnie, Victoria 对她的公民比你想象的更慷慨 除了 3,000 美元的 Fi rst Home Buyer's Bonus, Victoria 已逐步取消对实际抵押贷款支付印花税 其他州仍在按抵押贷款的每美元价值支付印花税，这包括再融资，其中整个抵押贷款被重新盖章并再次支付购买房产而不仅仅是支付印花税 我们还支付了相当低的市政费，并且在这里物有所值 我在昆士兰州北部有客户，他们以一半的房产价值支付两倍的市政费 - 而且所有的按揭印花税！与所有事情一样，如果我们只处理一小块拼图，整个画面就不会被揭示 干杯克里斯汀
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阅读，阅读，阅读 事实证明，这份书单对我的妻子和我来说是无价的我们寻求摆脱思维转变为投资它包括巴比伦首富，当然！ HTH, JB http:wwwsomersoftcomforumsshowthreadphpt9652amp;highlightFAQ:+书籍+作者
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WOW thx！我现在明白多了！！好的，所以20万美元的贷款IO与一个抵消账户如果抵消账户有0美元，每个月的利息偿还是基于20万美元如果抵消账户下个月有1万美元，下个月还款gt; 190k 美元的利息 哇，太酷了 它就像 P + I 贷款一样，具有在需要时有更多现金流的优势，有额外的现金流可以去抵消账户以减少还款！但是IO贷款只能维持5年或10年，所以从长远来看是值得的，因为10年后，转为P + I贷款，意味着整体还款额更高，但缺点是-gt;短期现金流用于其他用途 Thx 书籍推荐 - 我读过 Jan 的书，Margaret lomas 的书，Steve McKnight 的书
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嘿，Jen，IP 贷款利息的税收减免如何工作我想如果每月还款利息是1000 美元每年 12,000 美元 如果我的税率是 30%，那么我得到（12,000 美元*30%) > $3600 bk a year
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当期限届满时，你去银行重新谈判并延长 IO 期限如果他们不参加聚会，你就去别处购买抵押贷款 没有银行喜欢失去贷款，因为一开始就很难得到它们
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这对我来说有点困惑 Sosay 每月还款 2,000 美元的 P+I 贷款与抵消账户：当抵消账户少于 0 美元时每月还款 2,000 美元当抵销账户有一些钱时，每月 2,000 美元，因为本金的利息现在减少了抵销金额 比较 P+I 贷款与抵销账户与 IO 贷款与抵销账户：IO 在使用更多现金流方面非常灵活，尤其是在时代变得艰难
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哇，我可以一直重复，除了利息外永远不会偿还贷款
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嗨，myBB，是的，基本上 - 但这也取决于你收到的租金收入 应税收入（假设您以自己的名义购买将是工资 + 租金收入 + 任何其他收入 - 知识产权利息 p ayments - IP 折旧 - IP 成本（车身公司、费率、保险、物业管理费用等） - 您可能对您的工作进行的任何其他扣除 如果您的 IP 的利息、折旧和费用高于您的租金收入（即他们很可能会在一开始）然后从你的工资收入中扣除损失，然后你会从损失中获得 30% 或任何你的税率 希望这不会太令人困惑 Cheers，JentheFirstBruce 和 Shonnie，嗯，为什么您认为使用首次购房者补助 + 在那里居住 6 个月然后将其出租，因为 IP 比购买 IP 并在第一天出租更好一些数字可以很好地显示比较
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嗨 myBB，我们这样做是为了让我们开始（当时 FHOG 是 12,000 美元，支付了印花税），这就是我们所做的：使用 FHOG 在南墨尔本以 285,000 美元的价格购买了 IP，那里有租约 6 个月的租户每周 325 美元 所以我们把他们留在里面，当他们的租约到期时，我们搬了大约8 个月 我们在那里的时候，我们粉刷了丑陋的配色方案并做了一些其他非常小的化妆品，然后搬出去并以每周 370 美元的价格出租，我们决定以每周 120 美元的价格出租自己（租金为每周 240 美元） ，但我们和室友分手了）这对我们有用有几个原因：FHOG帮助我们进入市场，因为印花税太高了另外，我们一直和我伴侣的家人住在远离城市的地方，我快疯了，所以当租户搬出时，它为我们提供了一个靠近 CBD 的地方 因为它离一切都很近，当我们搬出时，它让我们可以轻松四处寻找一个负担得起的地方 住在那里的生活方式非常棒！！我早些时候发布了一个关于我们如何试图找借口不离开的帖子但是，如果你认为你会在家里呆更长的时间——你从政府那里得到的 10k 对你来说可能不值得——离家生活的所有费用，6 个月的税收减免损失等很容易超过补助金 这对我们来说是完美的，因为如果我们不离开父母家，我会发疯的给了我们一个很好的借口（他的父母希望我们留下来，他们喜欢这家公司）但是，和父母住在一起也帮助我们节省了押金，比我们自己生活要快得多我们自己的——我们住在那里的时候付了房租，但它仍然不能涵盖我现在意识到的一切——食物、煤气、电、费率、电话、保险等，等等，等等，它还在继续！所以你也必须根据你的计划来权衡它（尽可能呆在家里！！）干杯，仁
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谢谢分享，仁 是的，我也是这么想的补助金很好，但如果我住在外面可能会花更多钱我不介意和父母住在一起，因为我可以在家里节省很多钱而且我们的家也很舒服我妈妈不能忍受房子里的任何污垢，所以一切都很干净！ ！！我爸快要退休了，所以我最好赶快行动起来，尽快积累我的财富，这样我就可以照顾他们。谈论bk关于抵消账户的IO贷款真是太棒了！因此，如果我有 20 万美元的 IO 贷款和 20 万美元的抵消账户，我什么都不付！就像 Shonnie 说的，我可以使用信用卡支付其他费用，并将我获得的每一笔收入存入这个抵消账户以减少利息因为我信用卡上的利息支付肯定会低于 20 万美元贷款的利息，我也可以慢慢偿还我的信用卡债务，把大部分收入存入这个抵消账户，一点点存入我的信用卡债务 伙计，这比 P + I 贷款好得多！
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说到第一笔 IP 贷款，信用额度怎么样 信用额度如何适应这种情况 我对信用额度的了解到目前为止，它必须从股权中获得 因为我没有任何股权，这意味着我只能在购买我的第一个 IP 后使用考虑信用额度 如果我将来只能为我的第二个 IP 使用信用额度，我猜这个场景看起来像这样说第一个 IP 购买价格 $200k 第一个 IP 贷款 -gt; 20 万美元的 IO 与抵消账户第一个 IP 将价值增加到 25 万美元的信用额度设置 -gt； 5 万美元可供使用，发现第二个 IP - 25 万美元通过信用额度第二个 IP 贷款支付 20% 的押金 -gt； $200k IO with offset account
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嗨 myBB 实际上，不，你在做“牛有四条腿”的想法 什么是抵消账户——实际上，“百分比”的意思是每百分之一，或者“ 100 美元 所以你的信用卡上有多少美元是不相关的，它是你支付的百分比对相关的余额收取 200,000 美元的贷款，抵消账户中的余额为 1,000 美元意味着贷款余额与关联账户的余额“抵消”，实现了 199,000 美元的余额，用于计算每日利息，您信用卡中 1,000 美元的利率为 18%，与您的抵消贷款账户中的 1,000 美元不可比较7% 很容易下结论，据我所知，Shonnie 并没有提倡留下信用卡余额，而是在允许的免息日期间使用信用卡作为支付家庭费用的一种手段卡，通常在 55 天前具体购买金额收取利息 使用任何准确度的信用卡都是一个精确的记账程序，因为您为 55 天前购买的牛奶支付的钱突然在第 56 天收取利息 诀窍是支付在上个月购物的到期日或之前信用卡的全部余额，以免产生任何利息费用根据抵押贷款的特点，该卡可能会或可能不会为此特权收取年费您的大部分抵押贷款需要一定程度的集中注意力并以类似业务的方式运行您的帐户如果用于管理您的财务，每周一小时可能是一个非常有利可图的小时因此清除信用卡很重要并将资金保留在抵消中是重要，但这并不意味着像和尚一样生活！生活也是为了找点乐子——你的薯条上必须加点盐——这就是预算非常重要的地方 我们还必须为找点乐子做预算，除非你对乐趣的想法是拿着瓶子在公园里散步家里的自来水，娱乐也需要花钱——要么是别人的（你的父母为水买单），要么是你的 作为一个年收入 40,000 美元的独立成年人，成本应该由你自己承担！当您阅读本论坛上的数千篇帖子时，您将阅读其他人的经验以及对他们有用的技术细节，例如“什么是抵消账户”或“仅利息是什么意思”可以很容易地得到回答，但是是什么激励你，你真正的和可实现的目标是什么，必须来自你 Jen 做了什么或 Shonnie 计划做什么，或者我或其他人做什么或做了什么很有趣，但你必须制定适合自己的计划与三十年经验的人所取得的成就相比，这一步似乎微不足道，但千里之行从第一步开始你不必“省”很多钱才能开始，但你必须节省一些东西去年我的一些年轻客户在 9 月 9 日开设了一个储蓄账户，并决定开始每周节省 20 美元作为房屋押金 是的，你没看错，每周 20 美元 12 月 12 日，他们搬进了他们的家庭。第一个家 怎么可能 他们做到了，因为他们做出了决定，做出了承诺 这在他们开立储蓄账户时就证明了这一点，贷款人也考虑到了这一点 他的父母给了他们一个小礼物来定居，其余的是历史 尽可能多地调查，注意其他人是如何做事的，但你能做的最重要的事情是做出决定并做出承诺，无论你是购买房产来居住还是专门购买房产'投资”没有区别 所有房产都是“投资”房产 澳大利亚的所有房产都吸引了一种或另一种税收减免，但唯一对你有丝毫影响的房产是上面写着你名字的房产 干杯 Kristine 关于对于您的信用额度问题 - 这些贷款的风险等级与标准贷款范围不同，您通常不能以实际信用额度借款到 100%贷款，您也不能再融资或将现有财产的借款增加到 100%贷方对不同的贷款产品有不同的政策所以是的，你是对的，但实际上这不是发生的情况你的购买可以是 100%LVR，但不是后续借款否则，理论是一样的 - 它是股权（所有权）第一个房产最终将提供购买第二个房产的杠杆，如果有足够的股权并且贷款结构是正确的，那么第二个房产可能不需要你任何实际现金除非你有特殊情况，否则不需要拥有多个抵消账户 钟声和口哨都是要花钱的，所以你可能希望从一开始就建立其中的一些功能，但你真的只需要做一次花哨的东西所有随后的贷款都可能成为沼泽标准，el Cheapo您只需借钱而不会最终获得各种昂贵的功能和对您没有实际用途的好处的产品
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嗨，Rolf，什么是 100% 抵消什么是恢复到 20 年s PI
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谢谢Kristine Yup，已经制定了我的计划，储蓄正在增加，致力于一次采取一步使事情发生
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绝对死于债务（如果您担心您的受抚养配偶，请确保您的人寿保险涵盖）干杯，Y-man
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哎呀，不，不，不！就像 Kristine 所说，信用卡利息至少比 IP 利息高 10%，而且不能抵税。更好的做法是将所有工资、租金收入等保留在抵消账户中 - 使用信用卡支付所有费用 - 在每个月月底全额还清信用卡，每个月 Shonnie 都在说，与其用现金支付，她可以在信用卡上收取费用，让她有 25-55 天的时间，这笔钱可以存入她的抵消账户，从而减少利息在她的 IP 上，直到信用卡余额到期 然后她会全额还清 干杯，仁
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这是有史以来最好的论坛！！！！
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BB，生活的想法首先是：-您可以预先增值并以更高的收益率将其重新投放市场并且由于复利，接近货币是昂贵的货币-作为商业主张或财富创造策略，最好保留您的个人不可扣除费用低，并最大限度地提高您的收入，您可以通过找到最便宜的居住地和 r出租您的财产 尝试模拟您在没有扣除的情况下居住在您的 PPOR 中的成本，与出租（获得扣除）和共享或住在其他便宜的地方相比 您可以做的一件事来降低生活成本a PPOR 是将房间出租给寄宿生 但是即使您在没有申报应税收入的情况下收取了住宿费，您仍然会失去抵押贷款的免税额
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好吧，所以 IO with Offset + Credit Card生活费用，在免息日用完之前从抵消中支付 最大限度地减少您的费用并最大限度地提高效率 当您需要获得第 2 项财产时，您从财产 1 的权益中提取 这通常是通过信用额度完成的贷款正确 这是在您想要访问该股权时设置的，还是在您第一次设置财产贷款时可以实施的东西 1 如果它是在之后实施的（当您想要访问权益）a再融资费用 简单来说，从一个拥有IO + Offset的房产过渡到使用第一套房产的股权购买第二个房产的过程是什么
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IO贷款的力量让我有了更多的思考如果，你的家人、伴侣，无论你信任的人，将他们的收入存入这个抵消账户，因为他们有自己的储蓄账户，所以这个抵消账户成为一个联合储蓄账户，他们可以在需要时提取任何现金，但是如果他们不同时取款，这实际上使房产的租金收入增加了+CF，那么这笔收入将用于抵消账户我猜想在投入足够现金来抵消利息方面总体上是相同的做好+CF，但这个过程使它更快更容易这听起来如何我错过了什么或抵消账户有任何特殊政策或风险，例如银行贷款人有权将抵消中的金额带到还债
评论< BR>嗨 myBB，即使有完全和完全的信任，除非有人对该物业有金钱利益或只是想帮助你，我不知道为什么有人会想要这样做，因为他们不会从中得到任何东西他们不会从他们手中的钱获得任何利息（它只会带走您必须支付的利息），相反，如果他们将钱存入自己的储蓄账户，他们会失去他们可以获得的利息 Cheers, Jen
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嗯，真的但是说如果有人想帮助我e出去，假设他通常将收入分成，将这部分的一部分存入正常的储蓄账户现在他将这部分存入抵消账户（他的生活方式不会因帮助而改变），但他的风险是什么，例如如果附加财产债务发生任何事情，他是否有机会在这个帐户中损失他的钱嗯，我想知道是否有任何双赢，他不会在帮助时遇到任何风险或改变他目前的生活方式，可能是付给他利息而不是付给银行行吗？底线是我不希望他陷入任何财务风险
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IO 贷款的另一个考虑 http:wwwdomaincomauPublicArticleaspxid1156012703688amp;indexNationalIndex
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关于那篇文章，我不明白他们的一些观点： 1 IO 贷款 - 警告人们最终必须付款，而且总体付款实际上大于 P + I 贷款 好吧，我想实际上，您可以在条款结束后继续作为 IO 贷款延期是 up 还是有立法n 强制一个人可以延长他现有的 IO 贷款多少次 2 他们提到一位女士生病了，无法按时还款，失去了她的房子什么的，他们提到如果是 P+I 贷款，有一个治理计划可以帮助她，给她免息期，如果她生病了，即使是免息的，她仍然难以偿还本金 所以无论哪种情况，她仍然会失去她的房子 3 我想那篇文章不是在谈论 IO有抵消账户 文章描述的是人们只付利息和零本金
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1 据我了解，如果你没有与不断充值的 IO 账户关联的抵消账户，那么总付款是更大 2 无法量入为出（或无法控制支出）的人在 IO 的情况下会变得更糟，因为他们的抵消储备低或最低 3 我从其他海报中读到，您可以在 10 年后延长您的 IO期满
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你可能会注意到文章中的一位评论员名叫坦南特：O）关于生病的人，与贷款是 IO 或 PI 无关，这是一笔不属于消费者信用代码的贷款（至少那是我的假设）我仍然（非常）纠结于将 PI 强加于某人作为“借款人风险管理策略”的概念，这对银行有利，如果借款人陷入困境，他们将没有太多（任何）空间，例如 4贷款年 如果借款人有 IO 贷款并将本金支付给抵消，借款人保留对这笔钱的控制 按本金支付，它就消失了 是的，你可以重新贷款，但是下雨时哪家银行会借给你收入保障保险下的大多数索赔不超过 6 个月，所以我认为 IO 贷款和支付本金到抵消可能是一个不错的选择
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嗨 Rolf 我花了几年时间才说服不： 1 这个行动计划的智慧之子 最终，我向他展示了如果他通过网上银行设置定期支付的本金金额，如果贷款是本金，他本应支付的金额；兴趣，然后效果是一样的，但是他可以控制正在发生的事情，他冷静下来并接受了也许他的母亲确实对此有所了解。两年后，他想购买他的第二套房产，他有一个合理的准备好金额的再提取资金！当然，对于某些贷方而言，仅利息是“信用关键”标准，如果贷款是 Principal amp; 借款人实际上可以借更多；从一开始就有利息，但对于大多数借款人来说，问题在于控制问题，而不是通过由贷方控制的限制性还款计划“还清贷款”互联网已经彻底改变了借贷，远远超出了普通观察者所意识到的，但对于认真的购房者和/或投资者，仅利息意味着拥有蛋糕并吃掉它给他们很多想法，无论贷款的结构是一种方式还是其他方式，闪电都不会打击他们房产被视为 PPOR 的月份 任何考虑购买 PPOR 然后更改为 IP 的人都应查看其所在州对印花税等减免的要求我阅读文章 b昨晚，在昆士兰州，一个人现在必须在房子里住满 12 个月才能获得关税优惠 http:wwwlegalmartcomaubillboardstamp_duty_july06asp [字体] 2006 年 7 月 1 日起的新印花税税率 (QLD) 才有资格获得房主的优惠税率 ( Resid的主要地点ence) [top] 要获得资格，您需要满足以下 2 个条件：[FONTamp;quot] [FONT] 您需要开始以该物业作为您的主要居住地：·[FONTamp;quot] [FONT]within转让日起 12 个月（您拥有房产的日期，通常是交割日） 大多数买家会在交割后立即入住，但您不必这样做 您必须小心不要失去优惠如果您决定不立即搬入，您可以将该物业空置，或者不超过 6 个月，您可以将其租回给卖方或将现有租户留在那里，但您不能重新租用它[FONTamp;quot ][FONT] 您必须在您首次搬入后至少在该物业居住 12 个月 这比旧规定（6 个月）更长不要完全失去您的让步od 您留下来（例如，如果您一年中停留了 ¼，那么您保留 ¼ 的特许权，等等） 如果您确实早于离开，您必须通知专员并偿还特许权的一部分12个月
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