澳洲澳大利亚房产 夫妻之间投资房产的所有权百分比。悉尼

在澳大利亚地产投资



嗨，我大约在 1 年前购买了一个 IP 那时我们将所有权设为我的 95% 和我妻子的 5% 因此，出于负扣税目的，我将获得 95% 的利息支出的税收，因为我是在我妻子只做派对时间的工作时赚得更多但是，我们随后意识到，一年后，我们的财产实际上是正向的（是的，完全错误计算，哈哈）因此，如果我们出售我们的 IP，资本收益将是 95%我只有我妻子的 5%，即我们将支付更多的资本利得税 我们可以请律师将我和我妻子之间的所有权更改为 5050 股，如果我这样做，ATO 会有任何问题
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什么状态是
评论中的财产
我的 IP 在维多利亚
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我们对我们的一个 IP 做了一些类似的事情 妻子和我有 5050，她把她的 50% 转移给了我 不幸的是，它是几年前，记不清过程了，但是律师和会计师应该可以告诉你过程影响妻子必须支付 CGT这次转让的结果
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我记得特里说你可以在维多利亚州卖给你的伴侣而无需印花税但它可能只适用于你的PPOR
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当我们进行转让时, 我不需要缴纳印花税
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是的，在维多利亚，您可以在没有印花税的情况下更改配偶之间的所有权但是，由于这是一项投资，您将需要缴纳资本利得税 - 这可能是相当的微不足道，因为该物业是去年才买的，所以甚至可能没有任何超过 105% 成本基数的增长
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好吧，我以后真的需要更加小心 LOL 所以只是改变丈夫和丈夫之间的所有权百分比妻子，如果有的话，它会涉及资本利得税 Geez 那就是首先我把太多自己的现金投入这个 IP 搞砸了（根据我前几天在这个论坛上提出的问题）现在，我得到了我的所有权百分比错误 arrh不幸的是，现在，它确实有超过 105% 成本的增长所以真的没有意义因为我必须支付律师费才能陈获得所有权，进行估值，看看它比 105% 成本高出多少 如果我将 95% 的 45% 转让给她，我必须支付多少资本利得税 如果房地产价格下跌，我将承担风险 我支付了免费的资本利得税
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估值应该很容易 - 银行估值足以满足免费的需求 此外，如果您确实走这条路，您将需要更改贷款，因为它基本上是一种再融资
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哈哈，这是一个误判，好吧在维多利亚州，改变这一点的印花税是名义上的 这将是一个 CGT 事件 - 所以任何增长都会对你对妻子的处置征税 ATO 不会有任何问题 你需要解除抵押贷款并重新申请贷款 解决这个问题将花费你几千美元 为什么不把你的股份卖给妻子，然后你把你的名字从头衔上去掉 编辑 - 对不起，当我说 ATO 赢了我撒谎没有任何问题 - 如果您想获得利益，那么您将不得不构建s 所以这是按市场价格出售 一些论坛成员在没有考虑的情况下转让给配偶，即作为礼物，并且借钱做礼物的利息不能扣除
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我对财产所有权分割的想法相当简单 首先，考虑一下您希望它如何寻找您的长期最终目标 如果此次购买背后的策略是持有 10 年然后出售，那么拥有该房产时要考虑到退出策略 如果它是长期的长期购买并持有，考虑 10 到 20 年后的情况 当您考虑长期影响时，立即的税收优惠是相当微不足道的现在一个人可能赚得更多，因此在所有权结构中偏爱一个人或另一个人会有优势，但是从长远来看，结果可能是那个时候两个人都不会工作，5050 ow在这种情况下，nership 显然是最佳结构 负杠杆收益是立即考虑而不是长期考虑 实际上，单个房产的资产负债收益通常每年仅加起来 1000 美元至 2000 美元 这可以在多个房产上加起来年，但最终房产会变得积极，收益会变成劣势 以最终目标为目标来构建您的投资 在宏伟的计划中，眼前的收益是相当小的
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谢谢所有
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只是为了确认这一点 CGT 将适用所以我支付 CGT 但在短期内如果房地产价格下跌，所以我最终会支付 CGT 到目前为止我所看到的没有免费的午餐，我有从 DAY ONE 开始因为没有做出正确决定而受到打击
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为什么要对 CGT 太担心了 无论如何，你还是会在某个时间点付钱（如果你在有生之年卖掉它）
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更改标题可能无法解决你的问题你的妻子已经借了 5%我假设借款金额 或者您共同借款，并且 5% 由她的利息结算 所以如果你们（双方）再融资，则需要进行循环，否则部分扣除额可能会丢失 这是 ATO 对混合信托的例外情况TD 200917“借钱造福他人”；您认为 5% 不是问题 - 如果其 55% 或 95% 即 ATO 认为原始借款人不再拥有相同的收入权利，那部分扣除额可能会被取消或丢失 确保您的再融资是真实的 仔细考虑 -这可能比您想象的更难，因为必须偿还部分贷款 然后新借出的金额 没有信贷便利可能会使这成为问题 如果可以克服那么： * 检查维多利亚州对配偶转移的豁免是否适用于您 如果不是意外职责转移盖章时可能会出现问题 * CGT 将适用于更改部分纠正这个问题 UT 的好处之一是，在以后的时间再融资通常非常容易。如果操作正确，在许多情况下，在几乎所有州都不需要对比例所有权进行更改。 y too 所以让我们假设你将 100% 的所有权转移给你的妻子无需缴纳税款不要忘记卖方将能够考虑到印花税、过户费和其他与买卖相关的费用（他们在这些费用中的份额）
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如果那是案例退休金可能是明智的结构 目前 CGT 税率低至 0%，正收入税低至 0% 最坏情况税率为 15% 但是 s66 SIS 不允许成员出售给他们的基金，因此 5050 不真的看起来很聪明，因为 5050 不允许超级 - 永远而且可能越长越糟糕为什么不带妈妈放大器的 UT？爸爸作为每个人 50% 的利益 如果财产没有抵押，甚至可以将 SMSF 作为单位持有人 使用其他财产作为担保允许这样做 所以 SMSF 可能会为存款提供资金 在大多数州，单位持有率可以经常更改而无需缴纳义务 当然 CGT 适用，但有 CGT 折扣，这不是经常和想象的一样糟糕
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保罗，有没有你认为超级不是一个好主意的情况的例子
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贷款在我们两个名下但是出于税收目的，我们故意做了标题的所有权为我的95％和妻子的5％银行并不真正关心955％的细分，好像他们没有兴趣知道它，更像是我们当时要求我们的产权转让955% 在标题上，出于税收目的因此，在我在这个论坛上发布这个问题之前，我认为它与银行无关 只是标题上显示的内容
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任何你退出策略的地方小于50-55岁负载情况有些投资者讨厌超级我不agr ee 但这是他们的 $ 很难与一个 75 岁的人争论，其资产组合价值 $10-$20+ 百万 这是他们的超级 唯一的问题是他们正在纳税 一个经常引用的例子是需要在 60 岁之前退出的例子: 把工厂和生意一起卖掉 我的观点并不仅仅支持super，而是表明一个寻求巨大税收结果的谨慎投资者如果长期持有super，应该考虑super 从以自己名义购买的角度来看，这是致命的缺陷之一投资者让他们到 50 岁以上说“我希望我有”;
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是否存在不应该考虑超级的真实情况，而不是“客户被误导并且不知道什么是好的”对于他们的例子，你非常喜欢他们很有趣，但是分散了平衡考虑什么时候超级，例如，是一个合适的结构你能给我一个客户的例子（组成的，复合的，等等）你在哪里？建议他们不要使用超级乐趣d
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贷款人总是对它感兴趣 他们必须批准对所有权的更改，因为这是他们的贷款担保 在程序上，他们可能很容易更改所有权，重新提取新贷款并支付旧贷款成本
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贷款文件不会真正与贷方一起改变，但如前所述，贷款必须重新批准重做，因为它被认为是重大变化
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最常见的问题： - 没有足够的超级来保证成本, 麻烦等 即 10 万美元的超级 浪费时间和成本 效率非常低 即使 LT 策略是增加它也必须非常值得考虑 - 建议在 SMSF 借款，但没有足够的养老金来维持正回报 目前太常见了，抱歉说太多人听错了消息 - 年轻人昨天与一位 25 岁的税务客户交谈 对 IP 的看法 没有意义现在考虑超级，他的余额很小，以后也许保存对他来说也是一个问题但是，如果他接受这作为广泛的 LT 财产策略的一部分，这可能是一个好策略 - 合规性差的个人如果他们不能遵守规则，超级不适合他们，他们最终将受到惩罚 - 破产、无力偿债等（他们不能成为受托人，因此没有 SMSF） - 婚姻状况不佳，即：频繁的婚姻分裂 未来可能会担心重复行为，并且可能会付出高昂的代价 - 人们试图将其用作 quot;资产保护”；因为他们遇到婚姻破裂、ATO 问题等 法律建议可能表明为时已晚，而且不是正确的道路 - 71 岁以上的老年人 一次性超额缴款可能会造成障碍并阻止策略 资金可能仅限于现有的 $$$ - 那些可能缺乏能力 例如：当前客户 60+ 单身 没有孩子 如果她生病或失去管理基金的能力 - 有医疗问题的人 - 心理健康等 - 愚蠢的人（他们犯了错误并会责怪顾问） 这些人通常会掩盖作为企业家而不是投机者和冒险者 他们偷工减料 - 常见的问题是人们认为超级可能是一个好主意但考虑退休，将超级视为一个问题，不要参与等 从长远来看，这对他们来说可能是错误的道路 它真的下来了“了解你的客户”并了解他们的动力，动机，$$$ 和他们的目标，如果我觉得不适合，我总是很高兴说不>是否有可能将钱从当前的 super 转移到 SMSF 并仍然保留当前的 ​​super 这是一个例子，我有大约 110K，我的妻子在我们的个人超级计划中有大约 100K 她的 super 很棒，因为她的公司支付她的保险，超级费用并且还与她额外的 25% 贡献相匹配所以我不想离开那个超级但是，我想知道是否可以将我的整个超级并说她的 95% 的超级到一个单一的 SMSF
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刚刚有人给我发邮件说我写的内容：“婚姻状况不佳”；谁说会计师不能搞笑
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好帖子是的 在考虑向 SMSF 过渡之前，重要的是要考虑个人成员 每个人 - 保险损失，特别是如果他们有医疗问题，预先存在等 便宜的团体保险通常可以保留很重要 - 匹配额外供款的雇主（即国防） - 固定福利成员经常出现问题 他们可能根本无法展期 重新分配供款（如果允许）可能会产生可怕的后果 - 行业基金可以施加最低余额规则和限制展期的频率，即每年留下 5,000 美元的最低余额关于保费等您是否了解所有保险政策规则，例如 TPD 可能需要维持供款 还请查看 contr 在哪里应进行分配，即在引用的示例中可能保留雇主资金并“扫除”；每年平衡一次可能是一种策略请记住，一些 SMSF 贷方希望看到对 SMSF 的贡献，以将其纳入可服务性计算注意我不建议您根据我的帖子继续它不是一般或产品建议，并且在没有个人建议和您的所有情况 我无法发表意见 现在要求每个 SMSF 为所有成员考虑保险 他们没有“有”；有一个政策，但必须考虑它，即 62 岁的会员可能没有需要 40 岁的有孩子和抵押贷款的会员可能你提出的策略可能解决部分问题它没有解决你
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对不起伙计们, 回到我的原始话题 我可以确认我是否给我妻子 45% 的份额（目前是我和我妻子之间的 955 份额），我是要为 CGT 征税还是要为我的妻子征税 谢谢
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您将处置资产，因此必须支付 CGT，除非其中一项豁免适用 小心“赠与”，因为这会产生持续的长期税收影响
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