嗨，我正在计算我是否应该将钱存入存款或 IP 抵消 这个数字有点四舍五入，但我需要敏锐的眼睛看看这个过程是否正确 定期存款余额 $51,500 定期存款利率 59% 运行到 2016 年 - 我有选择保留或释放而无需罚款 每年的现金流 税前 3038 美元 IP 贷款 181600 美元，可抵销 当前浮动利率 54% 加上年费 375 美元 每年利息 没有抵销 51,500 美元 10,181 美元 计算 IP 租金 每周 280 美元 扣除成本后的净租金（50 周，管理费、保险、市政费、水费和杂项） $9118 持有定期存款的净现金流 租金减去贷款利息 $9118 - $10,181 - $1063 来自定期存款的现金流 $3038 税前净现金流 $3038 - 1063 $1,975 税后净现金流（@30% 所得税) $1,382 净现金流 取消定期存款并将资金抵销 每年利息 51,500 美元抵销 ($181,600 - $51,500) x 54% + $375 $7400 租金减去贷款利息 $9118 - $7400税前 1,717 美元 税后净现金流（@30% 所得税） 1,202 美元 将资金存入存款 现金流量增加约 180 美元，因此将现金存入定期存款 如果贷款利率上升当然会改变，但这只是意味着定期存款应该在那时而不是现在被释放这是正确的我错过了什么
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为什么如此复杂的计算税前差异是 05% x 51,500 25750 税前 30% 税后是 180 美元 没有区别在获得更多的利息收入和支付相同金额的知识产权贷款之间，所以唯一的区别是利率的差异如果抵消是针对不可扣除的贷款当然会有所不同
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呃我认为如果我在不同的税级并且如果我的 IP 租金增加（哈哈哈）会略有不同但是是的，这要简单得多
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你有没有可以抵销的 nom deductible 贷款吗？进入而不是 Thatd 优于上述两个
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没有n 可抵扣贷款，所以这是额外的 我今年想购买另一个 IP 所以想最大化现金流和储蓄
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为了最小的利益，我宁愿把它留在抵消 快速无忧如果需要的话，获得金钱（现金）比一年多出几千元更有益干杯
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我也这么认为，但考虑到银行很乐意稍后释放资金，我认为可访问性应该不会太差——除非有重大紧急情况，否则我不太可能一次性使用全部 5 万美元（这是缓冲资金）
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