大家好，我以为我理解了我设置贷款等的方式，但现在我很困惑，因为我即将在访问股权的同时将我的 PPOR 转换为 IP 所以，2007 年的历史 - 我以 480k 的价格买了一栋房子，因此下跌了 20% 384k IO 抵押贷款和 100% Offset 账户我一直住在这所房子里（PPOR） 2010 - 再融资以获得更低的利率（旧贷款是 Lo-Doc） 银行估值为 550k，我现在再融资到 400k 2011 年 LVR 为 73% - 现在，我决定搬家（我将租房）离工作更近，并将房子出租 我还想获得一些股权（可能高达 90% 或任何我能做到的） - 即使只有 80%）问题：如果我现在将股权撤出，那么为了争论，我的贷款是 @ 90%，然后我可以在房屋出租后申请 495k 贷款的全部利息作为税收减免谢谢
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Hiya Noonly 最初的 384 是可扣除的（除非那一点点再融资被用于投资目的我看看 2 或 3 贷款分割s 涵盖所有目的 ta rolf
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感谢 Rolf！因此，原始贷款金额始终是该房产可以申请的金额
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是的，除非 1 您使用 LOC 并将投资利息和其他成本资本化 2 您已经花费或将花费在房产上进行改进等3 您向配偶或相关实体（例如单位信托 ta rolf）进行部分或全部出售
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好的，现在有道理了所以我应该偿还 16k 的贷款以将其恢复到 384k 到让它更整洁更容易征税
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我想当你再融资到 40 万美元时，新银行给了旧银行一张 38.4 万美元的支票，给你个人 1.6 万美元从那时起，你必须在两者之间分配利息扣除额支付给旧银行并支付给您个人的金额 40 万美元贷款的任何本金偿还也将平均分配 如果您偿还一半的贷款，您实际上是偿还了两部分的一半 所以偿还 1.6 万美元不会做你想做的事，事实上只会让你的税收更加复杂
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谢谢索龙，我想我明白了所以现在无论如何都要整理一下
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我很公平对此很陌生，但我会对此进行尝试，如果我弄错了，请纠正我您支付的 384K 美元的利息完全可以抵税，因为它用于投资目的，余额的利息只有在您将其用于投资目的 我会让银行把贷款分成两笔贷款 贷款 1：384,000 美元 IP 贷款完全可抵扣LoC：将余额设置为信用额度 如果您打算这样做，则将 LoC 用于非投资目的 如果您将 LoC 的一部分用于投资，请再次将其拆分为单独的贷款或 LoC 在纳税时，你没有用个人开支污染你的投资开支
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