A 有一些关于 PPOR 贷款 + loc 的情况以投资于不断增长的股票投资组合的情况，如果它得到了回答，我很抱歉，我只是找不到它：S 无论如何目前的情况，例如：PPOR P+I 贷款 250k 股权在家里 350k 股票价值 125k 现在我在想这个 为 PPOR 贷款设立一个抵消账户并更改为 IO 出售所有股票并将 125k 现金存入抵消账户 为 PPOR 贷款设立 125k LOC 并将 125k 直接放回股票所以现在看起来像这个 PPOR P+I 贷款 125k（250k 减去 125k 坐在抵消账户中） 股票价值 125k（从 LOC 借来并要求 125k 的利息）所以现在基本上你将支付一半的 PPOR 还款和要求 LOC 的另一半问题： 1 这是一个好的设置放大器吗？和或允许 2 当股票价值上涨时，比如说 150k，你能把额外的 25k 存入你的 PPOR 抵消账户，这会影响 LOC 的扣除吗？谢谢 Brendon
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没有人有关于这种情况的想法或者我需要更清楚地重新措辞谢谢布伦登
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我不是专家，但我不明白为什么 1 不会是问题 我能看到的唯一可能的问题是避税，但我怀疑这将是一个问题，因为你已经描述了它我怀疑问题 2，随着资金进入抵消，这将是一个问题如果它进入 PPOR 贷款本身，那么我不会知道 - 我想从股票中赚取的股息是可以的，所以资本收益也可以
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保持简单 将您的股票的国际象棋赞助提供给保证金贷方，然后您将至少拥有该价值可用于花费，或者如果您最大化利润，则花费该金额的 45 倍 这已经足够开始了 在跑步之前先学会走路，不要急躁，这认为错过了你的日子，你已经搞砸了 在今年余下的时间里可能会有大量的波动实际上，认为我们已经看到了低点并且从这里开始都是蓝天是非常危险的，恕我直言我认为我们仍然处于熊市中
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他所做的只是将一些不可扣除的贷款转换为可扣除的贷款我认为保证金贷款可以做到这一点（从保证金账户中提取现金支付 PPOR 债务），同样混乱（如果不是更多的话），涉及更高的利率，并且如果市场大幅下跌（而 LOC 不是），则需要追加保证金（而 LOC 不是）
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如果是这样我会把它留给其他人我不知道避税我只是一个股票交易员
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嗨，布伦登，你说的是把债务从不可抵税改为可抵税我不是专家但是，我认为它没有问题在这种情况下，这就是我根据您的示例所做的： 1- 出售股票组合并将这些资金用于偿还您的抵押贷款账户 2- 增加线信用额度为 80% 或 90% 您最终将获得 $380k 或 $427k 的 LOC 贷款 IO $250k + $350k + $125k $725k - $250K $475Kgt； @80% LVR gt;LOC $380k 或 $427K @ 90% LVR PS 我不考虑 LMI 和任何其他费用 您的不可扣除债务将减少到 $125K 仅将此帐户用于投资目的 3- 开立一个用你的住房贷款账户抵消账户来存入工资、股息等 用这个账户来支付你的离职费用 4-我假设你想回购相同的股票投资组合，在这种情况下我假设你会记录一个您账面上损失的资本可以在未来抵消任何资本收益 您必须小心不要“频繁”买卖；相同的股票只是为了记录资本损失以抵消未来的资本收益 这是 ATO 禁止的 干杯，詹姆斯
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