嗨，感谢您在发现此论坛站点后阅读的所有重要信息 任何人都可以阐明在 SMSF 内购买和管理 IP 的任何主要差异吗？我更多地指的是管理它的过程，即贷款、现金账户, 负债水平 我的理解是，您可以在您的 SMSF 中设置有限追索贷款工具，在保存年龄后，您的收益对 SMSF 内的任何财产都是免税的，您可以牺牲部分收入来增加额外的 $ $ 干杯
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最高可借80% 利率略高，设置成本高于正常贷款 一个主要限制因素是你无法获得股权
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谢谢特里
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确保您了解 SMSF 的退出策略 当基金进入其养老金阶段时，它必须作为养老金支付的最低金额 您不能出售部分财产，因此基金需要将整个财产出售给保持合规
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好吧，你可以访问 eq公平地说-但您需要出售该房产并支付 10% 的 CGT（除非您在达到退休金阶段后出售它，您无需支付 CGT），然后资金会回到 SMSF但是您不能通过第二笔贷款获得股权以获得存款和另一次购买的费用
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好的，谢谢您的回复所以看起来优势是养老金年龄的免税收入和CGT豁免风险与回报我假设您想在 SMSF 中投入多少，并根据当前的生活方式需求进行权衡 如果在 SMSF 中有足够的资金，可以舒适地靠退休红利过日子，那就太好了向我介绍了 IP 的想法和与之相关的策略 我成为了 1100 人中的一员能够回馈这个论坛根据我的经验，我认为我过得很好，过得很好，但我几乎不知道那是多么天真，无知的幸福谢谢
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在某些方面，财产是一个很好的 SMSF 工具，因为它非常被动和长期 只是不要得意忘形 - 对 SMSF 有很多限制，如果不出售 SMSF 就不可能从 SMSF 财产中提取股权
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通过您的 SMSF 的住宅财产不应该是被视为您以个人名义使用的同一策略的一部分 边际税率不同，可用的 LVR 不同，关于您可以购买和不能购买的法规也不同 它应该是一个单独的策略，具有更长的退休时间牢记框架 话虽如此 - 毫无疑问，与无负债的超级相比，负债的概念可能会增加您的 SMSF 余额，依赖于会员贡献和股息收入像所有事情一样 - 压缩数字和寻求专业人士的建议，但我相信你会发现一个拥有 150K 或更多的 SMSF 可能会在没有太多麻烦（收入允许的情况下）的情况下转变成一个 300K 以上的投资房产，并且如果该房产的增长速度与其他房产大致相同的百分比资产类别（例如股票）即使在退休年龄出售房产（无 CGT）并偿还贷款之后，您最终也会走在前面 您的净 SMSF 头寸可能会增加数十万 如果您贷款不需要个人担保的产品，SMSF 的责任不会对您在 SMSF 之外的个人借款能力产生任何影响
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