嗨，SS'ers 希望对我们目前的情况有一些想法 - 因过度分析而瘫痪！此外，我仍在克服最近购买我们的 PPOR 的压力（主要的麻烦和巨大的律师费），所以我想知道我是否在不到 1 年的时间里为 IP #1 做好了准备，老公 + 我去年年底购买了我们的 PPOR（当前val ~ $570k)，我们有一笔 IO 贷款，欠款 $476k，但抵消账户中有 $176k 我们正在考虑在悉尼内西区购买一套 2 居室公寓 - 价格约为 $430k，目前每周租金 $410，希望应该是一个容易持有的 IP，因为那里已经有租户，所以我们不需要寻找任何等 我们的实得工资是每个月 3600 美元（即每月总计 7200 美元） 我们是非常好的储蓄者 - 我们节省了大约每月 3600 美元（这是在满足我们在 PPOR 上每月 1800 美元的 IO 付款之后）所以我们为新 IP 1 的利息偿还提供服务没有问题 我做了一些数字运算，我们的第一个需要大约 11 年IP变成CF+，有这个顾虑2 是联名买还是他名买好er 税收减免（我们可能会在未来 3 年内组建家庭，这意味着我将请假） 非常感谢您的想法！在此先感谢
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请告诉我这是由于租金上涨，而不是由于支付IP本金以高收入者的名义负扣税更好，但11年后呢当你说这将是 CF+ 时，所有租金都会以你丈夫的更高税率征税 也许花两三千建立一个信托并在那里购买它
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不，不，绝对不是由于支付了 Pamp;I 更是如此，因为租金增加的百分比超过了可申请扣除总额的增加（很大一部分是保持不变的贷款利息，假设固定利率）但是我刚刚再次查看了这些数字，税后现金流每周 60 美元开始，需要 11 年才能增加到 0 美元，所以从技术上讲，我并没有投入那么多资金来持有 IP 这让我现在感觉好多了我现在必须阅读这些
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而且只是为了p重新考虑我们在 500 美元至 60 万美元范围内购买的任何建议，因为这些房产代表了更大的价值，这是 IP#1 我们有点犹豫这样做 - 宁愿先积累几套 2 居室公寓以分散风险也 - 不是抵消账户中的所有资金都是我们的 - 其中 10 万美元是 20 年的 Pamp;I 贷款我和我的父母一起制定的（他们想在我们的第一次购房时帮助我们，我们支付给他们RBA 的利率）——所以我们决定保留他们的 10 万美元作为缓冲，因为从技术上讲这不是我们的，这实际上意味着我们已经节省了大约 7.7 万美元的 IP #1 的存款、成本等
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