澳洲澳大利亚房产 这算不算？需要帮助...悉尼

在澳大利亚地产投资



嗨，伙计们， 仍然坚持我的计划以获得我的第一个 IP 我现在正在寻找具有以下数字的联排别墅： 价格 $145K 租金 $185pw $9,250pa（12 个月租约，然后按照其他综合大楼最高 $200pw）收益率 66%，每周 185 美元（72% 每周 200 美元） 法人团体 1,600 美元 年费率 400 美元 物业管理 694 美元（75%） 它的 12 年砖和瓷砖位于一个非常漂亮的封闭式建筑群中，有园景花园和泳池烧烤区等像面积和潜在增长一样，所以我只考虑收益率它的现金流在前 3 年为负值，大约为每年 700 美元，而我略微乐观。如果 CG 保持 5 年持平，然后甚至上涨 10%，那么我仍然领先，因为我的持有成本仅为每年 700 美元（即 3,500 美元的持有实现了 14,500 美元的收益）可能需要新的盲注（575 美元）和痛苦ting （2,750 美元）在未来一两年内，因为这些都是原创的，看起来有点累 所有帮助都非常感谢 干杯，迈克尔
评论
MW 你说这处房产每年只花费你 700 美元 你好吗计算出那是因为您有现金（非借入）存款还是因为您的存款来自您的 LOC 如果是后者，恕我直言，必须计算购买和持有这个地方的成本，包括您 LOC 的利息提款 您的 PPOR 中的股权可能是您使用的，但您仍在借用它来使用它（如果是这种情况，那么真正的持有成本约为每年 2000 美元） 下面的电子表格基于现金（非-借来的）25% 的定金（109,000 美元的贷款）和你提供的数据，就税后现金流而言，我在第 1 年得到的价格约为每周 16 美元（但不包括贷款成本、折旧和任何旅行扣除）需要考虑的其他一些事项： - 这个综合体中有多少联排别墅（越少越好） - 他们是 o f 相同的设计（理想情况下他们不是） - 他们目前的状况是什么（人们会照顾他们） - 你的联排别墅享有什么样的隐私（户外区域、阳台、俯视它的窗户）因为你显然不是为正现金流进行投资，只有您可以确定持有成本是否符合 CG 的潜力（并考虑到作为多个所有者的一个所有者的灵活性降低）马克
评论
马克，谢谢堆 这个有一些缺点，包括庞大的法人团体，以及它是一个围栏开发限制了你可以用它做什么的事实它们也都非常相似，尽管在综合体中没有太多我可能会继续浏览，看看我是否可能会出现不属于复杂 BTW 的内容，不知道如何附加电子表格 但我的确实假设借入的全部金额，因为 LOC 被用作存款 如果您突出显示全年税后现金流量结果15年的视野平均这些然后我平均得到大约 700 美元 可能会看看我是否能弄清楚插入电子表格的东西然后把它扔在这里以获取信息 好的，弄清楚了它在附加的 ZIP 文件中为那些感兴趣的人欢呼，迈克尔
评论
这取决于你的最终目标 看看你的签名（喜欢你把它放在那里），看起来你需要基于资本增长的房产 如果是这种情况，多联排别墅可能不会提供你想要的增长此外，增长很好，因此您可以购买更多 就我个人而言，我会寻找更高的土地含量 Steve Navra 建议至少 30%，我自己至少工作 50%（如果偷窃的话），到目前为止只购买了 100% 这是如果上限增长是您的要求，则需要评估供应稀缺与需求情景在这个世界上至少你在外面散步，所以基于此你会成功
评论
嗨迈克尔，房价看起来很便宜不确定它是否在昆士兰州（因为那里有很多这些东西） , 市政费每年接近 1300 美元 IMO，除非你几年前买了这些，在考虑到高昂的 PM 费用和其他意外的持有成本后，它仍然是负现金流量虽然租金每年上涨 10 美元，但上限增长是仍然不存在，因为它缺乏独特性只是我的经验，但这些对于被动投资者来说非常棒 - 设置并忘记几乎就像你的银行股票一样！
评论
伙计们，非常感谢我一直在检查的所有优秀反馈经常回到这个帖子，看看人们发布了什么所以，总结一下我认为它的位置： 优点：设置并忘记被动投资者 几乎中性，负面到每年 1000 美元 租金上涨可能使其中性在不太遥远的未来 缺点：缺乏“行动的独立性” quot;作为...的一部分法人团体 缺乏独特性限制资本增长潜力 12 岁可最大限度地减少潜在的折旧扣除 最小的土地含量也限制了资本增长潜力 所以，这一切都归结为这个房产是否符合我的投资策略的问题，我当然可以轻松持有它所以我只需要自己计算 IRR “收入”由于其他资产和现收现付工资，目前对我来说根本不是什么大不了的事 嗯，看起来这可能是我放弃的那个，我今晚会在与我的其他几个朋友交谈后打这个电话知道这个郊区的这类房产如果我真的放手，我会在这里发布一个链接，以防其他人想介入并把它作为他们的投资组合干杯，迈克尔
评论
也许是时候在您的搜索中更加专注 可能还有其他人，但这个房产和最近讨论过的另一个让我觉得完全是粉笔和奶酪 这个是一栋较旧（12 年）的联排别墅，大概在一个已建立的区域 最后一个你看到的是一个新细分的新家更不用说显着的价格差异我认为这个论坛上的每个人都可以理解购买 IP 1 的神经，但我怀疑很少有人会说向飞镖投掷飞镖是一种有效的方法找到该 IP（它们是我对正在发生的事情的印象） 恕我直言，您需要： 1 选择您想投资的地理区域 2 列出您在 IP 中寻找的功能（全部） 3 对这些功能进行排名在重要性方面（给他们权重） 4 查看交易并使用附件中的电子表格根据 2 和 3 对其进行评分 如果您可以在评估标准中添加一些结构，潜在的合适属性将变得显而易见 祝您好运 顺便说一句 显然我在电子表格中包含的“功能”只是一个想法您可以包含排除您想要的任何内容
评论
马克，谢谢，我想我需要那个但是，老实说，我真的只是使用经验丰富的这个论坛上的想法来帮助我制定我的方法这就是为什么这个线程被命名为“你认为什么”的原因。而不是“好的，我找到了”最后一个严格来说不是100％我正在寻找的东西，因为它是一个新的细分，但我的范围在那次旅行中受到限制，因为协助我的人只带我去了新的细分我也想发出这个选项但回想起来，由于我在那个帖子上发布的原因，我觉得它不够 基本上，就像大多数投资者一样，我希望最大限度地提高我的内部收益率我以牺牲收入为代价来实现增长的内部收益率为此，我倾向于购买体面大小的房屋，这样我就可以从土地内容中获得收益只要它不减损潜在的 CG 的奖金 迄今为止我在这个论坛上提出的两个选项都是陆地上的房子 最新的一个没有很大的土地内容，这在我看来确实有损它 我会工作根据您附加的模板制作电子表格，指定我的精确标准和加权它们 我认为这是一些很好的建议 再次感谢，我希望我不会通过“大声思考”来浪费人们的时间，但我认为其他人也可以从这个过程中得到一些东西 干杯，迈克尔
评论
迈克尔，很遗憾听到第一个 IP 失败了 有没有在某个地方发帖 我的想法是现在追逐现金流 这意味着要寻找租金空置率极低的地区，也就是最先吸引人的外围郊区购房者 自从几周前从昆士兰中部回来后，我看到这些地区的租金压力显着上升 当然这些地区可能不会给你史蒂夫纳夫拉推广的长期 CG，事实上，他们实际上可能会给你一个非常快的你可以在 12 个月内快速利用的 CG 我可以诚实地说，在过去的 3 周里，我的目标地区的廉价房屋出现了抢购潮，而供应商又在推高价格，自大的虫子虽然其中一些是季节性的 进一步我这nk 如果经济衰退来袭，外围地区不会对偿债能力造成任何问题，因为人们被迫出售 PPOR，因此对租金的需求将会增加当然你可能会在 CG 中获得回调，但希望到那时你有 2 或获得 LOC 的 3 个 IP 加上您的现金流不会因为首先获得其中一个而受到阻碍 我感觉布里斯班市场的低端市场明年将相当强劲有这么多人试图进入低位市场而昨天关于利率的消息只能令人鼓舞加上我认为许多人在 10 月的修正中被推迟了我也鼓励你去购买更大的土地内容发展潜力虽然我知道这对你来说很难从悉尼 Gawddddd 远程做，看看 WPL go
评论
这里有一个帖子 Cheers Mike F
评论
TFB, 那是我的头现在也很好，我会把这一切都摆在桌面上，以尽可能清楚地说明： * 大多数主要城市的可负担性处于历史最低点，并且正在为大多数新购房者和投资者定价退出市场 要么这将通过价格下降来纠正，要么它们将停滞不前，直到租金在 5 年左右的时间内赶上 * 这使得“入门级”;房子更有吸引力，因为这些房子价格实惠，而且价格仍有上涨空间以赶上大城市的中位数 * 这些房子通常也能获得更好的租金收益，因为它们的价格很低，所以你的可租用性不会降低 * 这些房子通常也有“增值”的范围；如果您想建立一些股权，则通过翻新的方式如果我现在可以在这样的区域购买并获得一些短期CG，那么我可以使用LOC将其取出并将其用作下一个IP的押金如果可以这几次然后我已经有一个“低于标准的CG”的小投资组合；不符合我的终极 IP 的所有理想标准的属性 这些“终极 IP”；现在是负担不起的，而且我在一段时间内还没有看到它们朝着正确的方向发展 所以，我有一个选择 1 我可以坐在我的手上什么也不做，等待 5 年市场会有所回落并使靠近CBD的高CG房产更具吸引力或者，2我可以买一些“负担得起”的东西；现在 IP 并在不损害我的服务能力和快速退还我的押金的情况下建立一个小投资组合谁知道，如果“区域”，这些家伙最终可能最终成为 CG 大赢家。是正确的为此，我正在寻找布里斯班我喜欢布里斯班，因为它的整体“便宜”；相对于其他东海岸专业 更重要的是，我在布里斯班外环地区寻找 伊普斯维奇、洛根等地区似乎代表着体面的购买，具有短期收益的潜力我短期增长良好 我不了解布里斯班的人口统计数据，也不知道人们在哪里迁移和改善 我可以依靠 RP Data 或同等机构的报告，但听说这些预测落后于市场 所以，我跌倒了回到这个论坛，试着把我推向正确的方向，帮助我找到难以捉摸的第一个 IP 我并不担心进入市场，只是进入“错误”;市场“错误”；时间如果我能“缩小”；我按照 Mark 的建议进行搜索，然后我想我会找到满足我其余条件的 IP 小心分享一两个您认为我可以将搜索范围缩小到的目标区域 如果您不想发布它让全世界看到，然后随时 PM 我如果你甚至可以拼出一些“来源”；让我用来尝试帮助缩小搜索范围，如果不是特定领域，那么这将是很棒的再次，很抱歉所有这些大声思考可能会被视为完整的新手东西我真的没那么糟糕，只是想设置一些帮助我继续前进的最初方向 干杯，迈克尔
评论
迈克尔你可能以前听过我说过，但是一旦罗伯特清崎决定他想如何摆脱激烈的竞争，他确实寻找了五个几年 前 他 找到 理想 的 房产 在 低端 市场 买 房子 并非 不 合理 虽然 自 2003 年 的 高峰 以来 Logan 已经 下降 ( 房子 明智 ) , 但 目前 似乎 已经 平稳 , 没有 多少市场，尽管买家似乎很乐意等待你可以尝试低价球（如果不是低于市场价格，至少尝试 20%），圣诞节前的时期是一个不错的时机如果你在洛根买你想要干净整洁的东西不错的租户吸引不到不错的租户实际上，您需要超过 10% 的总租金才能接近现金流中性，但正如您所说，如果您想涉足市场，它是负担得起的，并不是一个不合理的选择。它可能如果只是为了获得成为地主的经验，这将是一次有价值的经历 您也可以提前还清作为储蓄活动，因为您会发现与家人一起，储蓄更加困难 您可以看看更靠近悉尼的地方，例如中央海岸纽卡斯尔和围绕着他们将在下一个周期中比布里斯班更早移动的期望去，Gorokan（和附近的其他地区） Tanilba Bay 和 Karuah 是我会去的地方 显然可能有更好的地方，但它们是我熟悉的地方 它们也是你可以开车去的地方比飞到看到变化
评论
嘿 MichaelWhyte，与我的正常基准相比，要价有点低，如果你能将链接发布为这些类型的 Ips（取决于其微观级别属性amp; 确切区域）是我的一条投资路线如您所知，它们完美地融入了我的 CGA 投资物业策略，我一直在寻找不断购买它们的原因，原因已在此线程中注明放大器；干杯
评论
Rixter，我会比那更好，如果我今晚和我的那个朋友谈过之后决定放手，我会PM你链接我想请你帮忙，然后无论如何你的建议，因为我知道这些是你有很多的财产没有问题，我期待收到你的来信
评论
SC，100% 的贷款和 68% 的利率，我得到了 95% 的税后盈亏平衡而且必须记住，这只是第一年之后即，除了将租金与 CPI 一起提高之外，收益率无需做任何事情即可提高 根据我自己的经验，在阅读了 Duncan 关于自我管理 iP 的故事后，我同意应该考虑自我管理这将使第一年的盈亏平衡下降到约 85% 在早期, 如果在同一个城市 MW 可以考虑通过 reval reno 为他的下一个 IP 获得 LOC 押金，或者建立一个 g ranny flat 以提高产量和 cg 我已经对建造独立住宅进行了大量研究，并且可以在一些指导下自己做，这里大约 15,000 美元在这里，奶奶公寓每周获得 150 美元并且需求量很大很多人会带它们来远离嘈杂的公寓楼，并尝试节省租房或两居室公寓的储蓄 由于祖母房的回报率为 50%，这可以在第一年轻松地将毛利率拉至中性至于让我接受审查的领域，我可能会等到圣诞节之后，尽管它们可能会回到我以前的帖子中
评论
迈克尔，我很感兴趣地看着你的进步迄今为止 amp;只是想说做得好 你已经做了大多数人没有做过的事情在这里，我不是房地产经纪人、账户、财务顾问等，也就是说，我不卖任何东西所以我们可以讨论一些想法 Doozer
评论
你怎么可能最大化你只能猜测的东西 好好阅读这个帖子，然后省略 IRR 的计算，因为它只是你的看法的反映 停止关注关于你无法控制的数字迈克尔，你会很高兴听到我总是很乐意告诉人们我的想法有时他们不乐意听到虽然马克
评论
迈克尔，你看过吗布里斯班社会地图集重新人口统计信息http://wwwabsgovauAusstatsabs@nsfLookupFD90B524B517C619CA2568890015B6ED
评论
分析瘫痪！迈克尔，首先，很高兴您将您的想法发表在公共论坛上，这肯定会对他人和您自己有很大帮助，但请准备好接受一些批评性反馈！我同意马克的评论 阅读了您之前关于您正在查看的新联排别墅开发的帖子和当前的帖子，它们都是非常不同的属性 对于局外人来说，您显然正在进入分析瘫痪领域，可能会因为试图分析和吸收你在这个论坛上收到的回复的想法 你似乎还没有足够自信和清晰的策略 似乎过于关注交易的数量和内部收益率，而不是质量房地产本身的任何想法在房地产周期的当前阶段对ST资本收益的任何想法似乎都不现实，除非您正在寻找优质的蓝筹股，而不是外部区域，或者有足够的技能来增加价值或开发另外，就个人而言，对于你的第一个IP，我认为你在离你住的地方更近的地方寻找更安全的地方，即在同一个州你可以自己开车的地方，而不是被别人开车在不熟悉的地方兜风P roperty 作为一个投资类别是相当可预测的，我认为专注于尝试挑选下一个繁荣的郊区及以上-分析社会人口因素可能会导致你走错路祝你好运！ GSJ嗨迈克尔，继续做数字这个（amp;最后一个）不适合我你有几年的时间来磨练这些技能，然后IP显示出任何增长的迹象看完所有这些之后，你会处于更有利的位置找到便宜货 那时市场上会有价值，不像今天 你是这里的少数人之一，他们乐于多元化进入具有良好价值的资产类别 所以不要觉得你必须尽快投资 IP KJ
评论
12 年历史的联排别墅 1,600 美元的身体公司费用听起来很贵 Rixter Scott
评论
伙计们，感谢所有我的回复我让中介把这栋联排别墅的合同寄给我，如果检查结果没问题，那么我们正在考虑购买它决定继续使用这个的原因： * 它只花了 144K 美元（真的是花生），而且是一个体面的 3 床 15 浴室 plac e 在一个不错的发展中 砖瓦结构，因此维护成本低 鉴于入门价格低，价值下跌的风险有限 * 租金为每周 185 美元，12 个月内将升至 200 美元，因此收益率良好 这只是一种方式，而且不久之后她就会中立 * 自从她成为她的“家”以来，租户已经在那里待了整整 12 年。而且她不会很快去任何地方*考虑到租户的稳定性和可靠性，我会亲自PM它，在这里也可以节省几美元，并获得作为房东的经验*从火车站步行1个街区即可并且可以轻松获得您通常在 IP 中寻找的所有好东西 * 我仍然认为它处于增长通道中，因此会看到长期资本收益 不要太在意短期 CG * 我们只欠 15 万美元PPOR 价值 780,000 美元，因此拥有大量股权 我们将在一两年内拥有我们的位置，然后想知道如何处理所有闲置现金 所以，存款应该继续为我们轻松积累 * 我们得到的最好的每年一次的布里斯班免税之旅！好吧，它可能不是最好的 IP，但它已经足够好了而且它肯定不会是我的最后一个事实上，我们已经在寻找 IP#2 并在船上接受关于这个线程的所有好的建议'如果合同无条件地（首先要进行检查），请在此处发布结果，Michael
评论


嗨，我同意Keithj，以及其他一些人间接向您介绍的其他人以下是我的想法： 1 数字不会说谎，所以总是做数字 做数字不是分析麻痹，它是真正的 2 房产在这里，已经在这里很久了，如果你现在不买它不会跑掉 不要让你的金钱会让你发痒并迫使你花钱 3 始终如一看待投资 - 投资，无论是股票、企业还是房地产，投资必须把钱放在你的口袋里，这是底线 4 许多投资类别都会把钱放在你的口袋里你的口袋 虽然多元化既好又实用，但仍要集中精力d 你的大部分钱都用于最有效的投资 这并不意味着你不应该分散投资，这意味着你需要知道一次在每个篮子里放多少，其他时候可能会有不同的比例 我希望这对你有帮助 Thx V
评论
我认为游泳池（和烧烤区）可能会占 body corp 的很多成本，虽然听起来有点高 干杯迈克 F
评论
嘿迈克尔 PM 在路上 彼得 147
评论
便宜的迈克尔，在 144 K，你说它有“鉴于低入门价格下跌价值的风险有限”; - 你是怎么计算出来的 仅仅因为它便宜并不意味着它不会进一步下跌 - 它一定便宜是有原因的 你可以在墨尔本的 CBD 以 130K 的价格购买真正便宜的公寓，5 年后它们就值了80K！你对其他 Brisbance 郊区的房产价格了解多少 对悉尼居民来说，144K 肯定是小菜一碟，不知道在悉尼能得到什么！问候， GSJ
评论
在布里斯班，包括偿债基金在内的 1600 至 1800 美元的团体费用似乎大约是位于郊区的一个 10-12 年历史的住宅安全封闭式综合体的平均水平，我发现了 BC amp ;偿债基金费用取决于综合体的年龄，如果它有游泳池、水疗中心、健身房等以及其中包含的地段数量，我还发现新手 amp 之间似乎存在很多误解；一些据称更有经验的投资者与 BC 费用实际涵盖的内容有关对房屋的分层投资打折仅仅是因为他们认为与房屋相比，收费被严重夸大了无论如何，他们都在为他们在房子里付钱，除非它没有显示为每周的年费，就像在购买分层综合体的情况下一样。费用涵盖所有建筑物保险和;所有公共区域保险，公共责任保险，物业管理费，材料，零件和；人工维护和维修联排别墅的所有外部，以及综合体内的所有公共财产，如游泳池、水疗中心、桑拿浴室、烧烤放大器；设施、停车场、安全门放大器；系统等所有的偿债基金费用（用于维修等）都是累积的，所以如果当年没有用于维修等，它将被添加到偿债基金小猫中以供下一年使用它基本上是一种预算资金形式准备好用于物业维修放大器；维护 希望这有帮助
评论
迈克尔，我不得不同意以前的帖子，即你认为便宜的入门价格是价格下跌的保险是有缺陷的一直涨，看看最近的黄金海岸行情在过去的 2 年里，悉尼我还有其他一些评论： 在自我管理房产之前要认真考虑 房产投资是一种商业行为；你必须分开自己尽可能多的租户，以便业务高效运行当前的租户不会永远在那里。坦率地说，与 amp; 的其他地区相比，我认为洛根的租金可持续性不高。布里斯班附近 该地区的租户质量也是主要关注点 见下文 如果租户已经在该物业居住了 12 年，那么该物业大约是旧的或旧的 这意味着您的折旧不会太好 您不应该投资仅出于税收目的，但应始终考虑洛根的犯罪数量令人难以置信；反社会行为 它有所改善，但仍有一段路要走 我会说它靠近增长走廊，但肯定不在其中不会有一段时间 身体公司对于一个 12 岁的综合体来说似乎很旺盛 总而言之，我认为以你的财务状况，你可以做得比这更好 不要仅仅为了它而买东西 如果你是第一次购买是无用的，那么您可能永远不会再购买任何 IP，放大器；那将是一种耻辱
评论
G'day Michael 考虑到你目前的收入和职位，就买这个地方别再胡思乱想了现在我已经把它从我的胸口拿走了怎么样建造几个联排别墅或单元楼一直是我想过的事情，但没有现金流来完成我已经购买了几个 IP，这些 IP 可以很好地被击倒并在以后重新开发 从我与之交谈过的每个人中，最难的部分就是这样做第一次，因为你必须学习所有新东西但是在 9-12 个月的建筑等待之后，你应该有一点折旧，一些不错的租金收入，而且在接下来的 5 年内不用担心太多的维护工作欢呼 quoll ps 只是尝试把另一种选择扔进锅里
评论
Quoll 在上面的评论中指出了这一点 多年前购买 IPS 的我们很容易忘记第一次是最难的 紧张、怀疑、怀疑我们是否应该等待或进一步观察我已经建立了开发项目并且我做的第一个人盟友很幸运能够收支平衡 我知道从那次经历以来我做了什么不同但你只能从做得到那种经验 这是鸡和蛋的场景 恕我直言，慢慢来 Michael 1 目前的市场并不着急 2 比较更多到目前为止，像你这样的其他人已经做过 3 就我个人而言，我避免使用高体量的队伍 我相信游泳池之类的东西就像健身房的会员资格 3 个月后你停止去，但与健身房不同，你不能停止维护游泳池的成本 4 高档物业仍然可能有坏处租户 稳定的租户更有可能处于低端 5 如果您想学习也许并且在离家较近的新南威尔士州投资更好 问候，彼得 147
评论
嗨，彼得，同意你所说的大部分，但很困惑通过此评论说明支付最少的租户是最可靠的任何理由 这是基于市场研究还是您自己的租户组 谢谢，杰米
评论
我认为粉笔放大器;奶酪部分很好当我第一次买的时候，我开始看 25 万美元的房产，然后在同一天买了 5.7 万美元的房产税收制度，如果你得到报酬来持有它 - 为什么不是迈克尔，祝你这笔交易好运，但即使这不适合你，那么仍然会有更多我个人不会太担心其他人的意见虽然它接受人们的想法是很好的——它可能会让你怀疑自己的观点，并在有时你不得不随心所欲地去猜测自己的时候，让你满意分析和您信任的人的一些精选意见 凭借您的收入，您可以负担得起许多广度和深度各不相同的房产驳船杆，还有非常漂亮的公寓和联排别墅，很高兴持有和租客 正如基思所说，你确实有足够的时间来分析交易并找出适合你和你的标准我不会固定在你的在这个阶段的购买标准，你可以看看便宜的、溢价的、有土地的、有电梯的——因为你有股权和收入来持有它，你只需要准备好在下一个阶段建立你的投资组合几年，这样你就可以度过几个繁荣时期，然后你就准备好了特性，相信我会为获得专业管理所付出的代价而感到头疼，这使得它完全不值得我花时间在这处房产上经历过 2 个法庭（我管理过它——我对这些人很软弱），现在那里有另一个房客（邓肯，你会告诉我我告诉过你）但上周租金又没有了，我打电话给房客，它是这样的 我：“所以只是想知道是否有问题你的租金，因为我没有看到它进入我的帐户quot;租户：“Aghhh我花了它”；我：“哦，好吧，下次你的 centerlink 进去的时候，只需要两周时间”；我还在追它 再加上，我必须在前一周才能拿到银行，你相信吗 - 梳妆台上有一个骷髅头作为装饰品 优雅！无论如何，再次祝你好运迈克尔 - 相信你自己，你会很好的祝愿 Corsa
评论
CorsaAaaaggghhhhhhhnot centerlink 和租户在同一个句子中！！！！我的观点是，除非他们超过 55 岁、安静且没有依赖长大的孩子，他们在逃避法律时需要找地方住，否则你不会做 centerlink
澳洲中文论坛热点