澳洲澳洲房产 房价​​崩盘 悉尼

在澳大利亚地产投资



格林威治标准时间 825 10:51 鉴于土地注册处首次显示实际损失，请注意此线程并谨慎行事，警告英国首次购房者 2005 年不是首次购房者进入房屋的合适时间市场 英国目前正在经历有史以来最大的房地产热潮 在过去的几年里，许多人已经看到了这些增长，并一直在建议年轻人，他们应该在为时已晚之前登上房地产阶梯，如果他们不这样做现在买房，他们可能再也没有机会了 本资料单试图阐明围绕英国房地产市场的一些流行神话，并敦促正在考虑购买第一套房子的人们谨慎行事 误解 1：房价总是上涨 许多人认为房价只会上涨 这根本不是真的 询问在 1980 年代后期繁荣时期买房的人，他们会告诉你不然下图 h 显示，自 1972 年以来，出现了多次房价暴涨 这些暴涨总是伴随着某种形式的崩盘 历史趋势以红色显示，实际（即通胀调整后）数字以蓝色显示 目前，房屋房价比历史趋势高出近 50% 图表来源：http:wwwnationwidecoukhpihistoricalhtm 误区二：租房是死钱 很多人会告诉你租房是“死钱”，你只是在支付房东的抵押贷款抵押贷款也是死钱 如果您在 2005 年购买房屋，您的房产很可能会在您购买后立即开始贬值，并且可能需要很多年才能恢复到您支付的价格在大多数情况下，租房比买房并支付抵押贷款更便宜 租房时，您可以每月存一笔押金 误区三：不会出现房价崩盘 一个论点放佛所谓的“既得利益”团体认为，不会因为利率和失业率低而导致房价暴跌。房价下跌，而非原因 崩盘期间多次下调利率，但这并没有阻止大多数地区的房价下跌 无论失业率和利率如何，房价都可能下跌 英国央行的观点是房价被高估了大约 30%，这也是房价可能下跌的原因 超过 90% 的首次购房者现在被挤出市场 - 许多人根本买不起当前价格，还有更多人不愿以高价购买 英国房价极有可能在人们再次开始购买之前逐渐回落至历史平均水平 英国房地产市场取决于首次购房耶！抵押贷款已降至 10 年低点 在下图中，您可以看到平均房价与平均收入的比率 我们再次处于平均房价接近平均工资 6 倍的高峰： 数据来源 http:wwwhbosplccom 事实 1：自 2004 年 7 月以来房价一直在下跌 从 1996 年到 2004 年，房价大幅上涨 然而，自 2004 年 7 月以来，与许多人认为的相反，英国房价实际上一直在下跌 您可能已经阅读了媒体上相互矛盾的文章声称房价既涨又跌 很难搞清楚到底发生了什么 真相是，你读到的很多文章都是出自英国房价上涨的既得利益者这些既得利益者利益包括从更高的利息支付和交易费用中受益的放债人和房地产经纪人 众所周知，新闻界不善于呈现“大局” 在洛杉矶房价暴跌期间在 1980 年代，有无数文章暗示房价正在上涨，而这些年房价明显下跌 历史证明，房价暴跌不会在一夜之间发生；它们往往是持续数年的冗长事务 房价甚至可能在崩盘期间上涨，但长期趋势是下降 2005 年 2 月只是冰山一角明智的选择 自 2004 年 7 月以来，英国的房价一直在下跌，人们普遍预计他们将继续下跌一段时间 房价将再次变得负担得起，但房价需要大幅下跌才能达到这一点 许多人认为 2005 年初将被视为最糟糕的购买时间，因为市场刚刚过了高峰目前比购买同一房产所需的抵押贷款还便宜很多人的问题是“什么时候买合适” 建议的选择是等到平均房价达到长期平均水平后再考虑购买 链接http:wwwpropertyfactscouk 关于英国房市的独立数据 http:wwwhousepricecrashcouk 一个讨论英国房市是否会崩溃的公开论坛 http:wwwnethousepricescom 英国历史房价数据库，可按邮政编码或地址搜索
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i121, I' d 说该帖子中的很多内容也适用于 Oz 的某些市场 话虽如此，我坚信在任何市场的任何趋势中总会有可用的宝石，所以不要完全不屑一顾可能是值得的任何一个取自一篇文章如果是这样，是否有链接谢谢，广告（ios）
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投资者 121，好帖子，如果正如你所说，财产从 2004 年 7 月开始倒退，那么在某个时候机器人汤姆价值线会出现，你认为这会发生在什么时候，祝你好运willair
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底部在哪里我不确定什么时候会到达底部但这些东西似乎总是过冲看看下面的图表，它非常重要，因为它是房价如何跟随抵押贷款批准大约 6 个月的指南 记住每月抵押贷款批准少于 90000 房价下跌 仔细研究图表然后考虑这一点，2004 年 11 月的抵押贷款批准为 77,000 是一些有记录以来最糟糕的跌幅，实际上比上次崩盘时跌幅更大 我们在新闻中听说这个数字已经恢复，但对这个消息持怀疑态度 尽管 12 月份的数字是 83000，但他们弥补了 24%季节性调整实际数字是 66000 为什么这么糟糕，因为 11 月的 77000 只包含 2% 的季节性调整 1 月份将包含 33% 的向上季节性调整，所以要做好准备就像我说的我不知道这是怎么回事但要小心许多专业人士和行业机构使用批准作为他们的标准，谢天谢地，因为互联网，我们都可以分享这些信息查看此链接：http:wwwhousepricecrashcoukforumindexphpactAttachamp;typepostamp;id159
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我是这些的受害者我自己的神话 我在 1988 年在英格兰以 50,000 英镑的价格买下了 100% 的贷款 当我在 1990 年离开时，这所房子价值 43,000 英镑，尽管进行了很多翻新——我买不起它几年后我们的资源 - 我不能对我的澳大利亚收入申请负扣税 我在 1999 年以 57,000 英镑的价格卖掉了它 - 几乎不是创造财富的东西
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哎呀你在哪里买了这颗宝石，GeoffW
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那是在南安普敦——建于 1892 年的露台 这不是什么花哨的东西，但它是我们作为已婚夫妇的第一所房子，也是我们女儿住过的第一所房子 这可能是房价的典型特征当时我没有意识到我们购买了繁荣周期的迹象ich 不会持续 我们在高峰期并没有完全购买，但不久之后我意识到当我卖出时我们正处于上升周期的开始——但我需要花大量的钱来维持它，这是我们无法承受的事情事实证明，我们收到的现金注入（因为我们已经还清了相当多的钱）帮助我们摆脱了 ATO 挖的一个大坑
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知道现在值多少钱
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很难说-直到现在我还没有检查过似乎有可比的房产大约100,000英镑一个很大的进步，但仍远未达到报价;每 7-10 年翻一番1977 年，它在 2000 年 12 月以 127,500 英镑的价格售出，2002 年 6 月又以 157,500 英镑的价格售出（我在 1980 年左右以约 3 万英镑的价格售出） Strood, Rochester 我在 1997 年以 40,000 英镑的价格售出2002 年 12 月以 80,000 英镑（低于市场价值） Strood, Rochester I 在 1998 年以 108,000 英镑的价格售出，2000 年 6 月以 125,000 英镑的价格售出 Chatham, Kent I 在 1996 年 3 月以 13,000 英镑的价格售出，11 月 2 日以 27,000 英镑的价格售出，2 月 4 日又以 27,000 英镑的价格售出45,000 英镑 我在 1997 年以 15,000 英镑的价格卖掉了它！以下是最后一条街的一些销售示例（它们是公寓） 2002 年 11 月 22 日 14 诺特 27,000 英镑 2004 年 2 月 9 日 14 诺特 45,000 英镑 2002 年 1 月 18 日 4 诺特 36,500 英镑 2002 年 12 月 19 日 4 诺特 英镑53,000 2001 年 3 月 19 日 6 诺特 £26,000 2003 年 7 月 9 日 6 诺特 £52,000 2002 年 3 月 15 日 8 诺特 £25,000 2002 年 12 月 19 日 8 诺特 £44,995
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有趣的谢谢你
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好的，谢谢，令人着迷地回顾不同市场的历史
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这条线索让我回顾了我在 2000 年走过的英国一所房子，它看起来和以前一样e 70 年代 从 1963 年最初的新建成本价 5,000 英镑到 2004 年 205,000 英镑的最后一次实际销售价格，它在 41 年中平均每年增长 948% 即使以 2000 年的实际销售价格 127,500 英镑计算在 37 年里，它仍然平均 915%
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在原帖中，神话 3 说英格兰银行认为住房价格过高 30% 银行永远不会停止让我惊讶 房产被高估的原因是因为银行准备好了把房子的钱借到银行估价的水平！！！上一次有人为合同价格比银行估值高出 30% 的房子获得贷款批准是什么时候？ 30% 的高估是银行的创造
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在我看来，这个原始帖子最好的一点是他们指出了租金和利息同样是死钱的事实 像其他一些人一样，我选择以 3% 的相等收益率租房房子利息是不能抵扣的 当我听到广播里的广告说房租是死钱的时候我总是畏缩，RightValue
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是的，但CGT也是死钱，你只需要玩你的游戏就行了优势
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我在梅登黑德（伯克郡）已经一年了，这个地方只是一个大热潮 河边的房产总是100万英镑+，一居室公寓13万英镑+ 然而便宜的利息我仍在考虑购买的利率 - 居住，因为利息低于租金 13 英镑0k @ 5% 利息 £6500pa（这是 100% 贷款） 租金 @ £625pm £7500pa，剩下 1000 英镑用于 body corp 无论您是否拥有它，您都需要缴纳土地委员会税 这不包括增加但是利率方面-这是我看到的风险但是我认为这里的市场现状不像澳大利亚那样超买-这些天你在悉尼能得到5%的租金很幸运但是我不认为自己在这里又呆了两年多，而且只有 1 年的地址历史，这让我不太擅长与英国贷方讨价还价，而且我不想支付前科的利率 此外，我的风险水平达到了我已经在澳大利亚的曝光 关注市场和行业中涌现的自由放任经营者确实很有趣 自我证明贷款很常见，鼓励人们将收入弥补为房价的 25% - 只是在标准范围内这些 borr当利率上升时，业主将面临很多悲痛丹
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是的，拥有正齿轮物业是一个更好的选择，只是（正如你提到的）你在一个像样的郊区找不到一个澳大利亚的一个大城市，几年来一直无法进行自我证明贷款在 OZ 中也称为 Low Doc 贷款，您无需证明自己的收入 但是谎报收入是欺诈 我使用 Low Doc 贷款各种原因（主要是由于大量的工资牺牲到 Super 和实体之间的 inome 分裂 - 这让信贷员脸色苍白）但如果迫在眉睫，我总能证明收入 有趣的是，一位经纪人实际上减少了我在 Low Doc 申请中的收入比行业平均水平更高，即使他知道我赚了我所说的我知道 OZ 的一些经纪人鼓励人们增加他们的低 doc 贷款收入，以便他们能够完成交易我只是希望他们意识到什么含义马如果借款人破产并起诉他们和他们的公司让他们处于这样的境地（即当利率上升时他们无法负担的住房贷款），他们会因为共谋欺诈而被完成，那么他们就会失去一切我同意，如果利率上涨太多欢呼声，这些人中的许多人会受到伤害，RightValue
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quot;我同意如果利率上涨太多欢呼声，这些人中的许多人会受到伤害，RightValuequot;但是多少太多了，我记得收音机里有人说今天的 25% 与利率为两位数时的 3% 相同！！！！
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我不确定25% 3% 线 实际上我是 - 这是 BS 实际上，当利率达到 18% 时，然后是当前利率的 3% 16th 在当前环境中大约相当于 11% 但是，那些以 475 度蜜月利率借到刀柄的人，希望好东西会出现，现在是 7% 并且盯着 75% 的脸（是的，我认为两个 25 个基点的连续上涨相当快）一定是汗流浃背今天的新闻 http:afrcomarticles200502111108061847458html 为案例添加了另一个数字加息 - 12 月的住房贷款数量连续 6 个月增加 我很高兴我还能在一段时间内赚取英镑并支付澳元贷款 也许我会有 3 个假期而不是 4 个假期今年至少失业率非常低，因此人们现在可以负担得起在此期间继续支付那是
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从记忆中我认为这家伙更多地指的是债务与收入的比率基本上他是在说（从记忆中）与他们的收入相比，现在人们所欠的钱比利率高的时候要多得多
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我从一位银行业朋友那里听说，我什至在电视上看到 NAB 的负责人说，如果利率超过 8%，很多人就会陷入困境 干杯单
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今天读到 Hegneys 的一篇文章，他们认为 50% 的利率上调对住宅物业的影响很小或没有影响市场
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考虑到最后的025加025一夜之间停止了市场，我不会那么有信心看到变化
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我买过，建造过和细分过的不同人的不同笔触我自己的主要居住地，后来在赛道上卖掉了，退税很好，唯一的遗憾是卖（搬家是一种压力）b但它促进了进一步的财富创造
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好吧，人们在 2003 年 12 月暂停了一个月左右，然后事情就一直在疯狂——房地产、新车、免息等离子我倾向于同意他们的评论在某种程度上，对于普通人来说，每周多一点的兴趣真的是在这里也不是那里，我认为需要超过 05% 才能产生很大的影响
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