澳洲澳大利亚房地产年龄与资产比率：帮我解决这个问题 悉尼

在澳大利亚地产投资



G'Day Over in the 'How do you get that dream beachside property' thread http:wwwsomersoftcomforumsshowthreadphpt48749 我提到迈克和我每个人都工作了 43 年 那是 86 年的工作时间 为了争论，让我们说我们的净资产为860,000 美元（我们没有，抱歉，但没有在公共论坛上发布 Net Worth），这意味着我们每年的工作将累积 10,000 美元，每年 5,000 美元，这相当可悲，不是最富有的人在巴比伦会羞愧地低下头工作与净资产的比率 - 帮我解决这个问题 - 年：净值会是 1:10,000 任何人都能够制定这个 我们都是计算总租金收益率的开膛手你如何计算你自己的收益 什么是你的工作净值比率 干杯克里斯汀
评论
这个线程来自 5 年前，有类似的东西 托马斯 J 斯坦利和威廉 D 丹科谁写了隔壁的百万富翁估计预期净值年龄 * 0112 * 年收入< BR>评论
对我来说非常棒，但话说回来，我已经 26 岁了，到目前为止我只投资了 12 个月，所以我对此感到非常高兴，我相信有很多方法可以摆动那个统计数据 有时我对这些想法感兴趣，并做一些粗略的计算然后我开始觉得自己像个自恋者并停止另一方面，我认为我们想要衡量我们进步和成功的标准的倾向是完全健康和积极的，尤其是当我们花费大量时间计划和积累财富时，对我来说，计算或比较我的净资产只会让我感到难过，因为我是为我的家人做的，我宁愿中低档和快乐安全也不愿进入前 5% 并处于刀刃上 我只是否认的自我主义者吗
评论
克里斯汀，这还不错，因为您忽略了通货膨胀的影响，通货膨胀往往会严厉对待您的早年43 年前没有折扣因素 我敢打赌你的年收入是甚至每年 5000 美元，所以你不可能节省超过 100% 的金额（巴比伦的首富会很高兴节省至少 10% 的收入 IIRC）另一方面，在 2009 年，节省 5 美元并不难k pa 除非您的收入非常低 假设一个没有资产的年轻储蓄者做了同样的计算 基于 50,000 美元的年收入，他们可能每年节省 10,000 美元，这是否会使他们的财务状况比您更好 他们已经得到了良好的储蓄习惯和良好的增长潜力，但他们的年化数字将被夸大，因为他们在 1970 年的收入不到 50 美元左右，因此他们未经通胀校正的平均收入会更高，而且他们的资产并不多他们所有的增长都必须来自储蓄而由于您已经积累了资产，因此在大多数情况下，您的大部分增长可能来自资本增值除非您发现某种业务是现金流金矿 所以如果上述指标不是很好，那么斯坦利安培是什么？ Danko's 还可以，但仅适用于有工作的人 例如，假设我 30 岁，年收入 3 万美元，净资产 10 万美元 根据他们的公式，预期财富为 100.8 万美元，即平均水平 然后我去买一间出租屋，年回报 1 万美元，收入提高到 4 万美元 然后预期所需的财富增加，而在 10 万美元时，我突然低于平均水平 这没有意义，除非使用净收入 相反，更好的衡量标准是: * 计算出每年的生活成本（对于当前或期望的生活水平） * 计算出净财富 资产支出比率（以年为单位） 净财富当前的生活成本 因此，拥有 50 万美元资产和 5 万美元生活成本的人在该比率下做得很好10 但是一个拥有 5 万美元资产的 10 万美元消费者离财务独立还很远，其比率为 05 如果他们的收入减少到零，他们只能维持 6 个月（并且不计入节俭储蓄以使其持续更长时间！）年龄似乎是可取的 - 一方面是老年人由于积累，复利和接近退休，应该比年轻人拥有更多但另一方面，90岁不到60岁并不是不合理的（'你不能随身携带'）它是20岁的财富是10岁的两倍以上，40岁的财富是20岁的两倍以上并非不合理 因此财富可能与年龄的平方成正比，至少直到退休年龄（比如 60 岁） 退休也越来越近，所以你在 60 岁时仍然需要更多因此实现财务独立 (PFI) 的进展可以与：PFI 1000 * [assetspend radio (ASR)] 年龄（平方) 因此：20 yo $10k assets$10k pa s待处理 PFI 25（比如在家中的学生） 30 年 10 万美元的资产 每年 5 万美元 PFI 22 （工作，离开家） 40 年 10 万美元的资产 每年 10 万美元 PFI 0625 （大手笔） 40 年 100 万美元的资产 每年 5 万美元花费 PFI 125（成功的小投资者） 60 yo $1m assets $50k pa 花费 PFI 55（接近退休） 这些数字非常合理，似乎可以很好地满足不同的年龄、支出和生活环境 它们的含义：lt;1 是大支出者低储蓄者 2 大约平均 5 退休后设置合理>10 成功的投资者良好的储蓄者 Rgds，彼得
评论
我不知道我们的净资产比率，坦率地说我不在乎老公，我有和你一样，每个人都工作了大约 42-43 年 我们有足够的资产和金钱来度过舒适的退休生活，已经抚养和教育了 3 个健康的孩子，并且正在享受 3 个（迄今为止）优秀的孙子 我们在澳大利亚各地享受假期和新西兰和他们都减少了我们（大部分）喜欢的工作的工作时间。问题现在是一个选择问题 而且，可能最重要的是，我们都拥有身体健康 资产积累只是生活的一个方面，所以不要对自己太苛刻 正如一位非常富有的朋友曾经告诉我的那样“一旦你有足够的钱，再多的就是，更多的钱”；玛格
评论
嗨，克里斯汀，干得好 评估你的净资产对于了解你自己的需求和了解你的财务独立点很重要或 60000 取决于您的投资水平出于好奇，我应用了净资产收入 x 0112 的公式，发现它使我处于平庸的群体中，在我积累的中途，我意识到每年 18,000 美元 [3 处出租物业+ 1 PPOR] 与养老金相同或几乎接近 购买 4 房 amp;付钱，一个人必须竭尽全力如果一个人工作这么努力，一个人的财务状况不应该比养老金领取者“更好”吗？我想传递的提示是：写下你没关系 - 你已经在考虑了 祝你好运，KY

克里斯汀，在我看来，你是在根据个人努力收入计算你的数字，无杠杆，手头现金类型计算所有费用，包括投资和私人费用确实很苛刻经纪人和在投资者中游泳 43 年，你会很清楚，现在
评论
嗨，TPK 是如此正确的语言有点难以解释外行人的经验在我知道这些网站存在之前，在艰难的开始，我带着一个肢体放大器走了出来；只要有人愿意借给我足够的钱就买房子 然后到 16 小时的日子，我以为我必须还清贷款 像狗放大器一样工作；计算每一分钱以实现 6 位数的收入 没有发生在 12 月，日历年末“被骗”来安慰自己 - 那么如果我在 12 个月内没有达到 120K 怎么办 在 1 月、13 个月时做到了 所以几乎达到了最初的目标无法实现 - 以 50K pa 节省 500000 房产在空档上行驶 我投入 4K 然后利息猛增，我支付了更多费用以保持中性 3 年没有发生什么事情，尽管我觉得它们应该更值钱 然后一年4，他们上涨了很多然后在第5年，似乎一夜之间，他们的价值翻了一番通过投入25％，我的房产赚了125％，500000，几乎与我在第6年的储蓄财务独立[通过租金替代收入] 生活有多甜蜜我相信也可以通过股票 mkt 来完成，尽管杠杆因素不同 KY
评论
如果找不到愿意的买家，这个市场的净值是多少 试试心疼特卖值
评论
别担心，我也考不过年龄资产比率
评论
将诸如净资产之类的东西以线性方式与您的年龄联系起来的麻烦在于，如果管理得当，财富应该呈指数级增长随着您的资产基础增加，您将获得更大的增长风险，从而整体资产职位增长越来越快 你的实际收益也随着时间的推移越来越大 “隔壁百万富翁”公式的另一个问题是，收入的变化（即升职或工作变动）会极大地改变你的目标价值我更倾向于通过弄清楚我想要的最终目标是什么来看待事情，然后向后工作这样，您可以设定中间目标并将它们分解为明确的里程碑来衡量您的进度 如果您在轨道上（或领先）你的里程碑，谁真正关心你的净资产对我来说，实现最终目标（或超过它）比一个不会改变任何东西的数字更重要有很多计算净值的方法，但问题是结果数字并不一定能告诉你你是否走上正轨有我建议的几个指标作为替代方案（并给我们一些争论的东西）：1）当前总资产收益率与当前年度总支出的比率（即您的投资可以覆盖您的年度支出的多少） 2）收入与非投资支出的比率（即您花费了多少收入）
评论
同意，但是根据我上面彼得的公式，将您的资产支出比率除以年龄的平方就可以了BR>评论
知道了 - 我重读了你写的东西，它似乎奏效了
评论
考虑到我和老公在大约 12 年前被我们各自的前任带到清洁工那里，我们'对我们迄今为止积累的比率感到非常满意
评论
真的直到 30 岁，我从 15 岁开始在各种不同的领域工作过原因 - 放学后兼职和 18 年的兼职和全职，但只有 2 年多的时间里，我赚到了接近“体面”的东西。钱 这将适用于许多“20 东西”；即使在今天，除非他们的父母从小就抓住他们并从小灌输正确的金钱习惯
评论
我知道我的第一份全职工作 - 24 年前（天哪！） - 我接受了home pay oif $100wk，其中我的伙食费是 $20，其余的都花在上下班的公共汽车上、午餐、衣服和电影上——但当时消费品要贵得多，所以 80 美元并没有花太多钱当您只带回家 5,200 美元时，很难节省 5,000 美元
澳洲中文论坛热点