澳洲澳大利亚房地产 投资者将现金放在哪里？悉尼

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不知道这个话题之前有没有提出过除了对冲账户和现金账户定期存款的回报率低于6%，投资者将现金存放在哪里最安全和最高回报率
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我想我们现在是在通货紧缩时期，问题是多久 在通货紧缩时期，一无所获并被困在床底下的现金仍然是一项不错的投资 诀窍是在我们重新进入通货膨胀时解决问题，以便从中受益 我不知道那个答案 如果我有债务，我会还清债务 见你的
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我把我的现金投入另一个 IO IP 贷款，
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我把我的钱放在 CBA 的 85%把它绑了一年，所以明年 7 月会担心下一个去向 克里斯
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我认为通货紧缩期将是短暂的，而且通货膨胀的风险更大 12 个月前，通货膨胀精灵应该已经脱离瓶子 货币供应量现在正在扩大，需求被抽水以对抗一个交付量低于预期的经济体商品和服务（尽管数量仍在增长） 政府很快就会发现降低利率并没有产生预期的影响 以固定利率固定的硬资产担保债务问题是何时解决那么我会将现金投入硬资产或至少偿还债务
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如果你有一个抵消账户 - 比定期存款更好的利率并且更好地访问它imo
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Belu我有一个抵消账户，但那里的利率随着当前利率下降，所以在利率下降的时候，这是一个很好的借贷场所，但定期存款与更高的利率挂钩，而且下一个财政年度会收到利息，太好了当你在本年度获得巨大的资本收益时 克里斯
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哈哈，公平地说，目前你很难获得 85% 的回报，这就是为什么我说抵消了这方面的出色工作不过率！
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我正在尽我所能偿还我不认为的债务我一个人
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但是你必须以你的边际利率缴税你不从你的抵消账户支付的定期存款利息是免税的股票股息一直看起来不错 ANZ, NAB大约 12% 包括邮资信用 如果您相信银行首席执行官的
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对，IMO，如果您有良好的债务，我认为使用定期存款没有任何意义，您需要为您的收入支付 50% 的税大多数人一开始就没有杠杆的定期存款，您可以进一步利用市场上的税收损失或通过抵消来降低您的 LVR 不仅您在抵消中的现金是免税的，它还可以扣税，因此您在低利率的负扣税贷款（前提是您没有固定）并要求扣除利息
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目前 - 现金将用于偿还坏账，同时我们正在借款当坏账消失时，我们会开始为更多的雷诺存钱
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更多的土地，然后建造ingmore IP's
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在抵消账户中有现金如何抵税 那会降低你的抵税能力（前提是利息可以抵税）
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完整的讨论请参阅此处的帖子＃3 [nb 链接到该帖子的电子表格指的是 2005 年的所得税率] 2008-09 年的税率 应税收入 - 该收入的税 0 美元 - 6,000 美元 - 无 6,001 美元 - 34,000 美元 - 超过 6,000 美元的每 1 美元 15c 34,001 美元 - 80,000 美元- $4,200，超过 $34,000 每 $1 加 30c $80,001 - $180,000 - $18,000 - 每超过 $80,000 $18,000 加 40c $180,001 及以上 - $58,000，每超过 $180,000 加 45c 利率为 7%，非免税抵押贷款（例如 PPOR）：如果您是 15c 美元纳税人，您可以在抵消账户中赚取相当于 824% 的税前收入 如果您是 30c 美元纳税人，您可以赚取相当于 10抵消账户中的税前百分比 如果您是 40c 美元的纳税人，您可以赚取相当于 1167% 的税前收入抵消账户中的税 如果您是美元纳税人中的 45c，您可以在抵消账户中赚取相当于 1273% 的税前收入 注意 - 没有为 15% 的医疗保险税（如果适用）提供补贴，这会进一步增加回报
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如果你的 PPOR 上没有抵消，但你的 IP 上有一个抵消，最好有 10k 抵消（6% 的例子）链接到你的IP 利息可抵税或有 10k 定期存款赚取 6%
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我从 2008 年初开始将一些现金存入美元，然后慢慢地继续购买更多，直到大约 6 月 7 月 大部分最后转换回澳元几个星期
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那样的话就没什么区别了 如果贷款利息可以免税，那么你只获得利率的差异（如果它们相同，则为零） Howe版本，如果利息是不可抵扣的，那么你获得贷款利率和TD利率之间的差额减去税率例如，如果贷款利息是7%，TD利息是6%，边际税率30%，那么可抵扣贷款的收益只有 1%（税率无关），而不可抵扣贷款的收益将是 7%-(6%*07) 28%（这些是税后的）福利，税前福利将是除以 07，因此分别为 143% 和 4%）这意味着不可扣除贷款的实际利率为 6%+4% 10%，可扣除贷款的实际利率为 6% +143% 743%（因此如果贷款利率高于 TD 利率，抵消仍然更好） 如果利率均为 6%，则可扣除贷款的收益将为零（即结果将是两种方式相同）和不可抵扣贷款 6%-(6%*07) 税后 18% 或税前 257%，抵消账户中的实际利率分别为 6% 和 857%l y（希望这些计算是正确的 - 现在有点晚了）你最终会通过抵消贷款并要求扣除来“赚更多的钱”，因为你没有为资产“支付”税款，你会得到税收减免，这对我来说更有意义想想，是不是更好支付 50对所赚取的 x 美元金额征收 % 税，或者以较低的利率抵消高杠杆资产的升值，并让政府为“损失”支付你的费用，假设我们有 5 万美元的定期存款，年利率为 8%，我们“赚”了 4000 美元并支付 2000 年制造的 50% 如果我们有一个价值 400,000 美元的房产并附有一个抵消账户，IO 以 7% 的年利率支付 28kpa 的租金，如果我们以 7% 的利率将 50k 到 350k 的贷款抵消pa，支付了 24500 美元，节省了 3500 美元，从而抵消了我们的抵押贷款并降低了我们的 LVR，这比 d 期“赚到”的钱更多eposit 请记住，减税并不总是我们应该追求的目标，因为无论您如何看待它，我们仍然会造成“损失”，我想这取决于您的目标，但总的来说我们做得更多
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总是，总是，总是回到我拥有的每笔贷款（当然是重新提取！ ) 为下一个创收资产做好准备 一小部分留作装饰品和生活 我喜欢减少债务并增加财富和现金流的想法 我的债务越少，我必须投入的现金流就越多，这给了我更少的债务，这给了我更多的现金流来偿还债务，等等对于偿还贷款的每一美元，目前收取的利息减少了近 7% 再加上产生的收入来自那一美元的债务（租金、股息、销售），回报是相当合理的；和安全 债务和资产价值之间的差距越大，资产现金流量越大，我就越安全 很简单我不知道这种情况下的回报率是多少，但我认为它一定是血腥的高bwahahaha就像 Bear Sterns 或 Lehman Bros 等的那些哦；我弄错了；你当然指的是他们自己的个人财务报表 现在这些看起来不错，无论公司是否
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