澳洲澳大利亚房产 什么时候你会被迫出售？悉尼

在澳大利亚地产投资



考虑到利率已经上升并可能进一步上升 - 房屋利率必须达到多高才能使您处于别无选择只能出售其中一处房产的境地 在您的房产没有变化的情况下考虑这个问题收入或租金回报 是的，这是不现实的，但应该给出最坏的情况 干杯，Aceyducey
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7% 和 8% 重复两次 也许 7% 8% 9% 10% 11-12% 12-15 % 15-20% 将是一个更好的价值范围
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从不 - 为什么我想要这么高的装备以至于我可能会被迫卖掉我希望当时能买到一些便宜货虽然在市场上！基本上我喜欢投资而不是赌博 - 这就是为什么我们的 LVR 永远不会超过 60%
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我试图删除重复项我不知道如何删除它们（无疑是 saviour_sim 会）我写过暂时在它们中“无效”，尽管我想这会吸引莳萝投票给无效的 asy
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嗯，我不知道重复项是如何潜入的-我发布时它们不在那里 感谢您删除他们 Asy 有趣的是，已经有 12 人说永远不要出售他们的 IP 我想加息对认真的投资者来说并不像有些人声称的那样干杯，Aceyducey
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我承认我我对 Never's 的数量感到非常惊讶，人们是否认为如果利率达到 20%，他们会很快再次下降，或者他们是否没有计算出 20% 的利率将意味着他们当前支付的利息增加 3 倍以上，例如: $200,00000 @ 650% $25000 周息 $200,00000 @ 200% $76923 周息
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NEVER I g如果你没有任何 LL
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LL 这是一个好点
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嗨，如果你没有任何 LL
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你好，当利率上升时，有很多相关的问题在幕后从来没有我怀疑有 1 到 10 年的利率对冲，或可动用大量股权 - 丰富的储备此外，20% 的利率通常与 12 到 13 年代的通货膨胀以及两位数的工资增长相结合 在当前低通胀环境下，目前5%的货币成本利率上升，再加上未来3至6个月再上升45%应该“停止”；人们承担无担保债务并在垃圾上花钱 报纸和时事报道的最新版面将有助于提供这种印象 ta rolf
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如果我们回到 1989 年，利率“一般”会下降。在很短的时间内从 13% 到 17% 大约增加了 30% 这造成了“我们不得不经历的衰退”。我不认为狡猾的约翰尼放大器;微笑的皮特想变得那么严厉不是一个好的职业发展，我们应该说特别为有抱负的彼得C，不是吗！如果，为了讨论，我们说现在的利率约为 65%，那么增加 30% 会使它们达到约 85% 逻辑说，与 1989 年一样，在这些水平上会有很多伤害，这就是为什么，恕我直言，我们赢了不要靠近他们 她走的时候稳住！ LL
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Rolf 只是为了确认一下，因为你的数据让我看了几秒钟：你的意思是，25% 的上涨是当前利率的 5% 成本增加，而不是接下来的 5% + 45% 3-6 个月 95% 这就是有些人可能会读到的评论

我投了从不，因为我有足够的脂肪来支付增长 在回答从不我很高兴我相信他们不会回到20% 从不更像是说我有很大的回旋余地并会在考虑出售之前使用这些资源 原因，高利率往往表明高通胀，因此资本价值增长更快，因此是试图保护我的对冲财富 当我看到抵押权人的销售开始攀升的那一刻，我又回到了市场，我目前正在接触所有我知道我为 10% 感到高兴的 RE 的基础，因为这对我来说意味着机会诺曼
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嗨，ABCD，这取决于这个人的杠杆率我从未投票过，因为我只有 1 个 1995 年购买的 ip 和剩余的 loa n 没那么大 该物业的性能很好 但是，话虽如此，我实际上更愿意回答 15% 左右，因为在过去几年中我已经购买了一堆物业并且很好-leveraged
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嗨 ABC 你是对的，但是货币成本增加的百分比是故意澄清的，当前 5 % 现金利率的另外 25 % 大约是当前资金成本的另外 45 % rolf
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我只是做了一个粗略的粗略计算——把我每年从租金中获得的总收入加起来，再加上我认为我有能力偿还每个人的债务的金额年，然后将该总额除以我所有贷款的总价值得到一个百分比数字，我很惊讶——它不到 17%（我以为我会处于现状t;从不”类别）我想年轻且相对较新的市场问题之一（相当高的LVR）我会挑战一些投票“从不”的人。做一个类似的简单计算，看看你是否真的有能力持有超过 20% - 我知道你们中的一些人可以，但我怀疑有些人有一种错误的安全感
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这是一个公平的评论辛，但如果利率要上升到 17% 以上，请考虑需要多长时间 还要考虑它对人们收入的影响 如果利率急剧上升，那么经济的重要部门也会看到工资上涨 这反过来又会导致租金变得更实惠，从而推高租金金额 如果您的收入也随着通货膨胀而上涨，您也可以享受更高的利率 我个人负担不起 17%以我目前的租金金额和收入维持大约 4 年以上的利率 考虑到将利率提高到该水平所需的时间以及收入水平的增加，我相信我可以在没有太多麻烦的情况下维持我的投资组合，直到利率再次下降，whi ch 会让我处于更好的现金流状况
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Sim Say 100 万美元的贷款，其年利率为 10 万美元，如果一个房地产投资组合的总回报率为 10%，这不太可能是 50 美元对于大多数投资者来说，自掏腰包是可观的 对于那些现在购买总收益率在 3-6% 范围内的房产的人来说，这是一个可怕的场景
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是的，我知道有各种各样的变量 - 并且给定我可以动用的现金和股权数量，我实际上可以负担几年 20% 的利率，但我最终会用完股权，除非价值上涨的速度快于我可以花费股权的速度 - 但我我会猜测以这些利率获得新融资将变得越来越困难，尤其是在您的可服务性模型与这些利率一样糟糕的情况下，因此将其分解为简单的计算忽略租金可能会是什么和价值观，看看现在是什么托塔l 租金+可服务收入全部除以总贷款额
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辛你有没有考虑到更高的利息支付带来的额外税收减免这可能会重新计算一个有趣的重新计算
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%利率 SIM 但是你是认真的 20% 甚至 12% 是不可持续的 我的客户的平均贷款规模为 46 万美元，其中 1000 人在 12 % 时仅利息 ,,,,,,,,,,,,,,, ,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,, 即每周 106100 美元 P amp;我每周 127000 美元 现在考虑到每对夫妇（净）平均只剩下大约 20000 美元来支付休斯顿一个月的其他 30 笔账单，我们遇到了问题！如果房产贬值也没关系！由于贷款仍然存在 它需要偿还所以认为 RBA 甚至可以接近那种类型的增长是荒谬的 我会说在最糟糕的时候 9% 将是一个最大值最大如果确实发生了说 12% 论坛上的大多数人都可以 但其他 99% 的公众会吃宠物食品 娱乐会是收音机吓唬人 另一个自由意见为海洋欢呼重要的是，您知道自己的极限——无论是 8% 还是 18% '负担不起 20% 的利率，记住人们确实买了房，而且仍然买得起；上个世纪利率达到那么高的 IP（我喜欢说上个世纪）当然，官方利率略低，但有很多人支付 20% 的利息 如果您的客户在那个时候被迫出售 - 发生了什么变化 干杯， Aceyducey
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G'Day all，我记得在 89 年末 90 年初从一家名为 Custom Credit 的公司支付了 2025% 的开发资金利息我当时学到了一个非常宝贵且代价高昂的教训，我说，我是准备好了，现在开始吧！！！问候
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不，我没有 - 关键是让计算尽可能简单 一旦你添加了一个额外的变量，你需要再添加 10 个来尝试保持准确 -如果我要考虑税收，我还需要考虑收入的变化和通货膨胀的变化以及它们对租金价格和房地产价格的影响以及所有这些事情——正如你所看到的，它太快失控了让它有意义 保持简单——这可能不现实，但它是基于现状的衡量标准，而不是可能的现在，今天，在不改变任何其他因素的情况下，我可以支付不到 17% 的利率和不吃我的股权来资助它——这就是我的衡量标准ns，仅此而已
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Re: % rate 我们之前已经讨论过这个问题 仅仅因为过去发生过高利率，并不意味着它们会再次发生而且只是因为事情是 quot;现在不一样了” （真的吗），并不意味着利率可能不会回到我们不久前看到的那些水平如果您需要再提醒一下，只需再次与 PaulZag 交谈——他将自己的财富押在利率不会达到 18% 上（我认为是的）——他输掉了赌注，输掉了很多（字面意思）但这一切都毫无意义——这不应该让人们因为利率在未来 5-10 年内可能会或可能不会做的事情而失眠- 这只是意味着人们需要考虑他们应对杠杆投资中最大风险的策略 - 利率变化 鉴于我在不久的将来的计划，如果利率达到 12%，我将陷入困境 - 但我会需要转移到 B 计划，这可能涉及清算一些其他资产以尝试并有能力保留最重要的资产 这就是为什么计划和灵活性非常重要 我的一些风险管理策略来处理这些类型的事情虽然我的杠杆率很高ed 包括： - 不惜一切代价避免交叉抵押，这使您可以随意转移资产或再融资，而不会让贷方感到任何痛苦 - 使用可变利率，如果您确实需要转移资产，可以最大限度地减少任何中断成本，并且通常会节省无论如何，你的钱超过了固定利率 - 使用只付息贷款 当你准备好偿还本金时 - 而不是当银行告诉你时 - 这可以让你更好地控制你的现金流 - 尽可能使用抵消账户 保留所有备用将现金存入 100% 抵消账户，以最大限度地降低您的利息成本 - 短期内可能看起来不多，但从长期来看，这些金额可以加起来 如果您将所有现金存放在一个账户中，每个实体通常只需要一个抵消账户位置 - 确保您有合适的保险 - 这包括建筑保险（不要投保不足！！）、房东保险、健康保险、人寿保险，如果需要，还包括收入保障保险- 有可用的备用资金 - 足以支付至少 6 个月的生活费用，以防万一一切都立即出现问题 并非所有这些都需要现金 - 也许其中一些在托管基金中，可以在几天内使用定期存款不好，因为它们使您在紧急情况下很难使用您的资金不要为此依赖信用卡或 LOC - 如果事情变得如此糟糕以至于我需要依靠我的应急资金，那么我不想在那时承担更多的债务只是为了把食物放在桌子上！ - 有一个计划 - 这就是一切如果你让自己陷入巨额债务，你最好有一个应对风险的计划
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limits amp;现实 Acey 我必须同意，在 1990 年，当我的贷款报表显示我的 3 笔贷款为 155% 时，4 所房屋的总贷款为 30 万美元 1 用于 PPOR amp； 3 租金 + 我的工资 良好的生活水平 但是现在悉尼地区的普通客户，墨尔本 欠债 $450k 1 家没有租金 这是巨大的差异，工资没有太大变化 所以新债务的坏处是 3 倍持有人作为所有其他费用和；账单，保险已经飞涨 但是，如果客户无法负担 20% 的贷款，那么可能会发生什么，，，，，如果买方现在想太多了；我将再租 10 年或永远";我认为这对买家来说有点困难，因为达到 20% 的机会很好 如果利率达到那么高甚至 10%，请考虑一下经济情况 你不会想为当时的小企业有 800 万人为小企业工作但仅此而已！由于这些原因，该国无法承受高利率经济将停滞不前！！！放大器；那将意味着灾难为什么一个国家会在这种压力下承受这种压力，现在不需要Sim,,,,,,,,,,, 好主意 做好准备应该永远在大多数人的脑海中！它总是和我在一起我的客户 你提到的那些方法已经被大量使用了，bread amp;我们大多数人的黄油 但是我还是想讨论一下为什么我们需要做好准备 什么是合乎逻辑的 Maxi 利率，我们需要为 paul zag 的赌注做准备！我认为这是在完全不同的情况下进行的很好的讨论！海洋
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Re: limits amp;现实 不，他们应该想——我F 利率达到 20%+ - 我会怎么做 最好有应急措施，这样当事件发生时你就知道该怎么做（即使你决定不做） 当然，利率可能会缓慢变化，所以人们会有足够的时间来计划，但有足够的时间并不一定意味着他们会去做！干杯，Aceyducey
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Re: limits amp;现实 你有点一针见血，但从下面看它！利率达到这些水平的唯一原因是，如果经济正在蓬勃发展（或者如果政府做了一些非常愚蠢的事情）并且我们的价格通胀猖獗 - 可能需要高利率来控制通胀 我们不现在有了它，经济正以 3% 到 4% 的速度愉快地增长，这正是澳大利亚央行的目标但是，这也将改变——世界事件可以而且确实会合谋挫败老鼠和储备的最佳计划银行行长所以你是完全正确的，目前或在可预见的未来没有必要有 20% 的利率，我当然不会告诉人们，如果他们负担不起 20%，那么他们就应该这样做。现在不买房产 但在我看来，未来 5-10 年内 10%+ 的可能性很大
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限制 acey 但如果我的客户负担不起 14% 的利率怎么办？今天在 61% 大关对我来说，现在不购买是比思考更大的风险大约 14% 反对 possi 结果的机会是什么 如果购买某种股票或房屋同时借钱有风险，甚至使用现金，甚至将钱存入银行在某处都有风险！赔钱的风险 对于第一次购房者来说，风险可能是没有机会赚钱！现在有一个思想海洋
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Re: Re: limits amp;现实 大型银行（CBA、NAB、WBC、ANZ）的倒闭也可能导致 20% 的利率，因为 RBA 将（可能）被迫向金融系统注入流动性 如果它这样做，请放心，它将处于极高的利率 我不相信澳洲联储曾经说过它的目标是实现 3-4% 的增长 他们往往对此类问题保持沉默，并谈到商业周期过程中的 CPI 趋势，例如: quot;储备银行董事会有责任在其权力范围内确保银行的货币和银行政策最大限度地造福于澳大利亚人民，并确保银行的权力是以储备银行董事会认为最有利于： (a) 澳大利亚货币稳定的方式行使； (b) 在澳大利亚维持充分就业； (c) 澳大利亚人民的经济繁荣和福利 自 1993 年以来，这些目标已在每年 2-3% 的消费者价格通胀目标中得到实际体现 货币政策旨在在中期和, 在此前提下, 鼓励经济强劲和可持续增长 控制通胀保值货币 从长远来看, 这是货币政策有助于为经济长期增长奠定良好基础的主要方式经济”；资料来源：http:wwwrbagovauMonetaryPolicyabout_monetary_policyhtml 我个人认为，只要 CPI 保持在上述范围内（极不可能），我认为 RBA 希望看到 GDP 增长 10%（极不可能） 我想这个论坛上的每个人都知道我对此的看法或者我是否需要重复第 n 次 MB
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mb 如果一家大型银行倒闭，政府将允许另一家取代它 毫无疑问！来自 OS 顺便说一下，Major 有资产 G'tees 支持他们在 Liquid 、CasH、property amp;债券 所以要发生这种情况好吧，可以说接管总是会在此之前发生所以我认为您应该将斯蒂芬·金小说与金融分开但这又是一个自由意见的海洋
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银行崩溃这里的规则不同in AUS NO BEARINGS BANK HERE
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OV 当我在财政部时，一位非常高级的官员曾经说过：“让我夜不能寐的是一家大银行倒闭的想法”；它可能不在地球上，但它仍然是一个渺茫的机会，正如我之前提到的，它是最终实现 20% 利率的一种方式。银行倒闭，而是表明有不止一种方法可以达到 20% 的利率 MB
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让我们面对现实吧，一家大银行的倒闭会对经济产生如此巨大的影响，以至于失去一些我的 IP 将是微不足道的 一家大型银行将倒闭将带走许多二级银行、贷方、建筑协会等 Bus穷人、农民、个人会突然收到他们无法偿还的贷款 大多数人会宣布破产 货币经纪业务将倒闭 贸易将遭受巨大损失 通货膨胀将飙升（连同利率） 从其他贷方获得贷款的人会感受到流动效应我们可能会沦为斯蒂芬金小说中的东西
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MIGHT BES amp;也许在这里也一样！无需计算 20% 利率的公式数量。我知道有数百人参与 RBA 比一些人在这个问题上对我们的教育更多，但我还有另一个例子，如果放大器被锁定，我会停止投资；设定目标 我有一辆时速 230 英里的汽车，所以我有办法到达目标，这将阻止我投资但这永远不会发生，因为我的脚不会让它发生！这是常识责任 听起来很熟悉 ,,,,,,,,, 想想 RBA amp;率
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Re: MIGHT BES amp;可能但我们中的一些人显然没有你那样的克制
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回复：回复：我在 97 年 4 月获得了收入保护保险，并决定因为我没有债务和合理的收入，为什么麻烦 97 年 5 月，我在计算骨折和 5 年的寿命，然后才理出头绪无论如何都想出售一处房产！ Robyne
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坦率地说，如果一家大银行倒闭，我不认为会有这样的厄运。首先，所有未偿还的贷款都将转移到其他银行。其次，RBA 将支付一定比例的储蓄。银行债务 第三，在它变得那么糟糕之前，可能会有收购 但是澳大利亚的信用评级肯定会受到影响，利率会上升。很多人会碰壁 操作系统银行无法以足够快的速度进入市场以填补空白 - 其他主要银行将真正迅速介入！生活还要继续！半身像是生活的一部分，你为他们计划，骑他们；继续前进没有必要获得所有厄运放大器；对此感到沮丧-享受体验！干杯，Aceyducey
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Re: Re: Re: % 费率 众所周知，工伤保险是法律规定的 但是，仅仅因为你在工作中受伤而不能工作并不意味着你得到了充分的保障考虑生产力委员会的以下内容 如果您是高收入者，请问问自己，在履行当前每周承诺方面，134860 美元（新南威尔士州）、1050 美元（维多利亚州）或 97780 美元（西澳州）能让您在多大程度上获得在这 3 个司法管辖区的工伤赔偿保险索赔下的福利] 对于某些人来说，强烈推荐充值保险 MBG'Day 刚刚点击了这个帖子，因为它再次浮到顶部 截至今天 2007 年 10 月 18 日，我的一个（四大）银行贷款已达到 917% 我的一项非银行 Low Doc 贷款已达到 879% 我们生活在有趣的时代！干杯克里斯汀
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还没有人提到对租金的影响（或者；他们已经提到但我错过了） 利率飙升将迫使许多高杠杆投资者出售 租金将短缺可用，租金可能会上涨一点，因为租户竞争较少的房产 这将在一定程度上抵消利率上涨加上，如前所述；利息是可以扣税的，所以对可服务性的影响也会降低把这两个因素放在一起，如果你能坚持到最初的利率上升，直到下一次续租和纳税申报，那么你应该可以达到一个合理的高利率我猜的百分比
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我无法解决，因为有很多可变的atm - 租金正在上涨，loc很快就会有一个非常健康的平衡，发展正在发生的过程中会发生变化一切都再次发生，我不会被“强迫”；出售，因为我首先会找到一份工作，以使投资组合中的守护者部分完好无损
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这不仅仅是关于利率 1) 价值正在上升（我认为墨尔本“一般”上涨了 12% 左右12 个月) 2) 租金在上涨，我读到的每一个预测都说 quot;期待更多相同”事实上，就在今天，我读到（你能相信有人监控这些东西吗）我们目前正处于租房者“填满他们的空闲卧室”的阶段。当它们都“充满”时，它会变得更紧。任何方式对我来说听起来不错！我们目前只提供 6 个月租约或每月租约，因此我们可以定期调整租金 LL
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嗨 Landlubber 你不记得 1982 年通货膨胀率为 123% 失业率超过 10% 利率为 22% 不要相信我 Cameron DM 先生 (FADDEN, LP, Government) 1982 quot;让我们以一个人为例未能从银行以135%的利率获得住房贷款，不得不进行第二次抵押贷款或处于不得不支付17%利率的情况”；再读一遍 一位自由党议员承认有些人为他们的“住房贷款”支付了 17% 的利率，因为他们“不够幸运”；但那是“房贷”；利率 遗憾的是，如果您从事小型企业、拥有信用卡或成为农民 Cameron IMD 先生（马拉诺阿，NP，政府）1982是农民吗？银行家要求使用银行支持的货币票据来筹集后续融资，而 90 天期票据的售价为 20%，而银行经纪费现在为 4%，使得实际利息率 245%”；我们又来了，一位 LiberalNP 成员承认利率高达 245% WOW 当时谁是财务主管 JH
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对 1982 年当地报纸的一点研究将使您对当地报纸 1982 年 6 月的公开摘录 “通过允许银行提高抵押贷款利率，它引发了连锁反应，尽管财政部长约翰霍华德荒谬地坚持相反，这迫使许多年轻夫妇离开他们的家。勉强维持住自己的屋顶的人们将减少在其他领域的工作，以便能够偿还抵押贷款”；听起来很熟悉 当地报纸 1982 年 7 月的另一段摘录“出租房屋处于危机状态，过去一年租金平均上涨了 40%”；我敢肯定会有一些知识产权所有者希望同样的事情再次发生 1982 年 7 月的另一篇摘录“如果约翰·霍华德坚持政府正在“尽其所能”；压低房贷利率，则其明确“最佳”；还不够好 如果除了自己的政治生存之外没有其他原因，政府必须想出一个让人们留在家中的计划”； JH 的反应是什么（Hansard Dec1982）“政府当然不能完全控制经济事件，也不能对经济结果承担全部责任”
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任何指向这些文章的链接 hb2 Dave
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嗨，hb2，欢迎来到论坛，我收集到你的观点是，在自由党政府下可能会出现高利率，我完全同意 感谢您从 2003 年开始重新发布我的帖子，四年后，我们“一般”；现在有“左右”的利率； 85% 所以我们可以讨论时间框架，但我是“一般”；错误的 ！！但是我们的房价也在稳步上涨（因此我们的投资者可以重新评估我们的 IP 并增加我们的股权和 LOC），我们的租金也在迅速上涨（因此即使在更高的利率下我们也可以偿还我们的贷款）和更多的租金上涨是预测的所以我根本没有感到任何痛苦，这在 2003 年真的会让我感到惊讶！为了尊重这个帖子的标题，我们正在购买，目前不出售 再次欢迎 LL
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historic Hi Boatboy 所有政治语录的链接均来自 wwwaphgovau 议事录我选择的时期是 1982 你'会喜欢阅读，如果你在 5 分钟后没有睡着，我会感到惊讶 报纸引述来自我当地图书馆研究历史报纸所以没有互联网链接谢谢
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我说从来没有，部分因为我们有一个房产在整个 18 年的抵押贷款中与卖方锁定了 7% 我们的另一个房产我们仍然有 5 年的 695% 所以有点喘息的空间另外两个较小的，我不会有问题是否可以再融资并将其保存在我的 RRSP 中，并基本上支付给我自己
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