澳洲澳大利亚房地产负担能力文章悉尼

在澳大利亚地产投资



您好，在 http:afrcomsmartmoney20030201FFXJO61ZKBDhtml 发现了一篇来自 AFR 的有趣文章比平均工资更快”；这意味着如果几乎不可能，弥合存款缺口将是一场真正的斗争 我自 70 年代后期以来在悉尼的生活经验支持这一点 即使通过租赁选择以低存款购买也很困难，因为很少有卖家会以这种方式出售并放弃资本收益 即使是开发商也只有在房产供过于求并且迫不及待地出售麦克时才诉诸租赁选择权
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是的，麦克在悉尼和墨尔本的房价已经上涨，但负担得起的价格却越来越低 取决于哪里你看这篇文章主要是指年轻人让我们记住，现在大多数年轻人不考虑明天，只考虑今天（而且还在上升）信用卡个人债务如今准备为存款而做出牺牲的年轻人越来越少，他们的派对时间已经过长了，我认为这是一个更准确的评估耳鼻喉科是“是住房更便宜，还是年轻人准备做他们父母所做的事情 - 为存款存钱” 我认为后者，其他人怎么看马克“不戴帽子，有些牛”
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马克，你的观点说得很好但我怀疑悉尼的许多人都无法存下押金刚开始的工资，可以节省 4 万美元的押金——在租房时，即使是押金也会让他们承担抵押贷款保险 为什么他们甚至想买——如果租金收益率是 4%（我知道还有更低的），为什么他们愿意多付 75% 的钱来拥有吗
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杰夫，我同意你在我住的地方租房，实际上我在那里租房比买便宜，在任何地方，实际上，我有朋友住在郊区（业主，而不是租房者），他们支付的相关费用（旅行等）比我在 c 工作时要多得多ity，对我来说，租15分钟的电车车程实际上比租更远的地方要便宜得多时间作为额外费用，即：我在上班途中“花费”了多少时间）这样看，我一直在认真考虑推迟购买 PPOR 很长一段时间 - 至少再过十年并将这笔钱用于投资但是让我们回到考虑购买的问题上对于我们居住的地区来说，这仍然是一笔不小的开支。然而，我们仍然设法靠我的收入生活，拯救我的伴侣，并且仍然过着相当体面的生活方式（外出、外出就餐等）这都是优先考虑的问题现在，好吧，我明白不是每个人都在我们的位置和我们一样，但是我们这个年龄的很多人（而且数量还在增长）处于相同的位置这一切都归结为优先事项我们从朋友那里听到很多关于“紧绷”的说法，但我们只是想“好吧，我们将在接下来的五到十年内过上好日子，而他们仍在从事他们讨厌的糟糕工作 不幸的是，他们没有“以终为始” 嘿，这对投资者来说是件好事就是说，租房者的数量将会持续（并且不断增长），因为买房的趋势似乎要等到 30 年前，20 多岁的人在考虑买房，现在更像是在 30 年代中期标记“不戴帽子，有些牛”
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亲爱的，与住房负担能力相关的是最近从 Your Mortgage Cheers 收到的一篇文章，Sunstone 住房负担能力进一步下降 住房负担能力进一步下降 52 元2002 年 12 月季度的美分，根据联邦银行 (CBA) 住房行业协会 (HIA) 住房报告，但分析师预计，随着房地产市场降温，可负担性将趋于稳定。房价持续上涨，本季度上涨 6%，是可负担性下降的主要驱动力抵押贷款还款现在吸收了近四分之一的家庭平均收入 自 2001 年 9 月以来，可负担性一直在下降 悉尼在 12 月季度的可负担性下降幅度最大，其次是阿德莱德、布里斯班、霍巴特和珀斯 墨尔本 affo可负担性相对稳定 自 2001 年 12 月以来的十二个月中，布里斯班的可负担性下降幅度最大 作为住房相对价格的领先指标之一，可负担性指数使用 CBA 贷款数据来衡量平均家庭可支配收入与可支配收入的比率。支付典型住宅所需的合格收入 典型首套房抵押贷款的还款额增加了 14% HIA 首席经济学家 Simon Tennent 表示，强劲的房价上涨降低了 12 月季度的负担能力 “随着我们进入 2003 年，它短期内住房负担能力不太可能改善在当前稳定的利率环境下，房价有望继续攀升。 “HIA 呼吁各州政府仔细评估其土地释放计划ms 以确保供应充足并避免不必要的瓶颈”根据 CBA 的零售银行服务集团执行官 Hugh Harley 的说法，当房地产热潮降温时，可负担性的持续下降 “看来住房周期已经成熟相对稳定的利率前景和市场的一些动力，我们不太可能看到未来一年的负担能力与去年相比同样恶化” 住房报告强调霍巴特是澳大利亚最负担得起的城市，其次是珀斯, 阿德莱德, 布里斯班, 堪培拉, 墨尔本和悉尼
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我认为“我”的另一个问题;一代（这是来自许多朋友的观察！）是他们现在就想要这一切他们想要房子，里面有所有可以打开和关闭的东西，地毯，景观美化，所有的改装设备，所有的电器和全新的我有房子的照片我长大的地方是在我大姐刚到的时候建的 没有地毯，没有二手窗帘，也没有把家具交给我 久而久之，我爸妈在他们买得起的时候就更换了东西，最终铺上了地毯，甚至丈夫和我，当我们建造我们的第一个家时，在更远的地方买了我们能负担得起的土地，建造了一个简陋的家，多年来一直使用二手地毯和油漆混凝土的组合 洗碗机腔是存放我的垃圾桶的好地方 我们付了钱两年后我们的目标是明星的朋友要么在利率达到十几岁时失去家园，要么仍然几乎停留在第一方我不想在这里做出判断，只是做一些观察！
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H我个人，我个人认为这是一个很好的话题 我可以看到双方的论点 我同意 Mike 和 geoffw 以 10% 的押金购买 Syd 中等价位的房产，同时出租，需要多年的储蓄与此同时，房价会大幅上涨，所以现在你的 10% 的价值会少很多 总的来说，我同意 Mark 和 Lissy 的观点 我已经数不清去年有多少朋友寻求建议了与他们每一个人坐下来至少12-15个小时，并解释了房地产投资的来龙去脉，好坏债务等，他们每个人都回答了“为什么我不给你我的钱，让你替我做”；与我进行此对话的最后一个人刚刚花了 25,000 美元买了一辆二手车，他在汽车还款上的花费比他在租金上的花费更多这个地区的道具 但是，正如马克和莉西提到的，他现在想要它 我告诉他，这个地区的增长意味着他可以在 18 个月内购买同一辆车，而房产的上限增长，但他等不及了 问候，杰米
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Gday Mark 我认为你的说法是：“是住房负担得起，还是年轻人准备做他们父母所做的事情——存钱买押金”，考虑到整点这篇文章的目的是证明相对负担能力下降了即使年轻人准备为房产存首付，数据表明他们需要的钱（相对于平均工资）是父母需要贝利的两倍< BR>评论
贝利和马克，两者必须相互排斥吗？我个人可以看到两者的真理。无论如何，相对于工资，负担能力有所下降但我也同意最近几代人（包括我自己）的职业道德与我父母的职业道德相比相形见绌谋生 只是一个想法，杰米
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另一个要考虑的问题 住房负担能力现在比 70 年代低，但它是 m那时候更难借钱（有人告诉我）所以，虽然现在房子成本更高，但获得贷款要容易得多 那时单身女性可能无法获得 95% 的贷款，但现在可以了！ （我很幸运！） 干杯，水晶
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年轻人在贫困中长大 作者：Matt Wade 2002 年 9 月 19 日 X 一代在财富赌注中被抛在后面，因为年轻的澳大利亚人发现自己越来越被排除在财产之外市场——财富增长的主要来源——房价飙升 国家社会和经济模型中心对全国储蓄的研究表明，虽然过去九年的平均家庭财富跃升了 40 美分，达到 28 万美元，但研究人员称，同期年轻家庭的收入下降了 39%，至 121,000 美元 房价飙升意味着 25-34 岁年龄段拥有房产的人数减少，这是整体家庭财富水平上升的关键驱动因素。退休前 55-64 岁年龄组的人，他们多年前进入房地产市场，平均财富最高，为 401,000 美元 35-44 岁年龄组的平均资产为 253,000 美元研究人员表示，除了努力打入蓬勃发展的房地产市场外，年轻群体似乎比以往任何时候都更愿意举债来资助旅行、手机和其他消费品等生活方式的替代品与 1993 年相比，对这个年龄组而言，储蓄比 1993 年更具吸引力，”该中心的高级研究员西蒙·凯利（Simon Kelly）说，一个房子告诉他他在做梦 房地产繁荣的赢家和输家通常属于同一个家庭，但由一代人分道扬镳，25 岁​​的帕特里克·穆伦-舒尔特（Patrick Muhlen-Schulte）说，悉尼的房价“未来10年”是他无法企及的；但他的父母却乘着房产浪潮的风口浪尖，去年他们卖掉了丹加岛的家庭住宅，“以赚取可观的利润”。现在在亚洲过着半退休生活 相比之下，穆伦-舒尔特先生没有资产，陷入债务循环比如海外旅行和教育 工资为 37,000 美元，他每周留出 300 美元来偿还在欧洲为期一年的工作假期期间积累的 10,000 美元信用卡债务 明年他必须资助一个硕士学位，这需要前期费用他说悉尼的价格让我觉得我应该住在另一个城市——它们超出了我的能力范围，”他说但他希望花在继续教育上的钱将是一项明智的投资，这将使他进入更高的收入阶层,”他说 B​​rigid Delaney [来源：http://wwwsmhcomauarticles200209191032054869397html ]
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Patrick 的净工资中有多少百分比是他用净年薪偿还信用卡债务：28,940 美元 年付款：15,600 美元 净薪百分比：539% 根据对 REINSW 来说，“过去八年中房价中位数每年增长约 9%”；八年前开始他们的储蓄计划的人是否已经存了一笔存款来购买今天的悉尼单元当前悉尼单元房中位价： 北部：385,000 美元 南部：320,000 美元 城市和东部：410,750 美元 内西：361,000 美元 西部：233,000 美元 我们将比较两个示例：最便宜的 - 西部：233,000 美元；最贵的 - 城市和东部： $410,750 233,000 美元的 20% 定金为 46,600 美元 410,750 美元的 20% 定金为 $82,150 帕特里克今天的总工资为 37,000 美元 8 年前相同的工资，考虑到 4% 的折扣通货膨胀率将是 27,000 美元 基于税率扣除 GST 之前，净工资约为 18,860 美元 要在西部购买一个单位，以帕特里克 8 年前的相对工资水平的人每年需要以 2% 的税后储蓄利率节省 5,376 美元，这代表了 285%净工资 相比之下，要在城市和东部购买一个单位，一个人需要以相同的利率每年节省 9,480 美元 这占净工资的 503%超过 8 年实得工资的百分比 每周 300 美元，帕特里克将在一年内还清他的信用卡债务 但他能否继续以这个速度再储蓄 8 年 让你想知道你会拥有什么样的生活方式实现那个目标他需要通勤多远才能保持足够低的租金以节省租金 我的结论是，如果您不必在悉尼工作，请搬到更实惠的地方，否则您可能永远无法获得这笔存款 两对收入夫妇可能能够管理它，但不是一个单一的收入者 如果你有 to 在悉尼工作 我的建议是在负担得起的地区租用并存钱购买 IP 最终 IP 的股权将允许您在悉尼购买 PPOR 问候，Mike 对于琐事爱好者：1990 年代的经济繁荣催生了新的和不断增长的百万富翁群体 自 1986 年以来，澳大利亚的百万富翁家庭数量每四年翻一番，这主要是由于股价上涨和房地产繁荣 今天，估计有 330,000 个家庭拥有 100 万美元或更多的净资产 约 36澳大利亚所有家庭的百万富翁百分比，高于 1998 年的约 180,000 个家庭和 1983 年的约 12,000 个（家庭被定义为收入单位 - 住在同一个家庭中并分担费用和收入的人 - 因此该术语可以涵盖单亲父母或夫妇）
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迈克，我的孩子们十年后将面临这个问题他们可以涉足的领域rd 我不打算为我孩子的贷款做担保人——他们必须自己去拿定金 但我肯定会鼓励他们从买一些小东西开始，并且在他们的限度内买一些东西，希望我希望的东西会增长至少我的一处房产将在 6 到 10 年内为他们的高等教育做出重大贡献（作为家庭信托分配），因此他们将看到所获得的好处，并希望他们自己也想这样做 但是 Jude H 有一些很棒的在经济上教育孩子的想法我只是还不能效仿她的榜样！
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我读到一篇文章说那些在 70k 上贴上“澳大利亚战士”标签的人他们想要更多，但买不起它，所以他们是“可怜的”Jas
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我认为年轻的 genxers 会更好没有手机（每月花费最少 50 美元，服务两个 ip 的成本那么高） B；没有在 Grog 和扑克机上浪费钱（别误会我喜欢啤酒，但如果你想取得成功，这是一个小小的牺牲，以及如何他们可以把钱倒在那些只会让你坐在那儿脑死亡的机器上）这只是我的一些年轻人而不是我认识的年轻人的意见，他们买不起ips，更不用说ppor Crusty了
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一种;我的手机现在每月花费 25 美元，我在我的 BAS 上申请 10%，其余的在报税时支付。这比秘书 B 的成本更低；因为我是以 Qld 的产品命名的 lol 你的部分投资前景应该是投资于你自己如果喝一杯是适度放松的，那是钱花得值我认为我的老虎机钱目前在前面我有我的预算设定和知道什么时候走开我什至在玩的时候喝了一杯你忘了c；邪恶的烟雾 如果我真的像 ta 一样生活，我的 IP 可能是 3 或 4 而不是 2，但我可能会发疯并在此过程中枪杀某人 bundy
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该死的，我想我自己和其他年轻人的在论坛上一定是“幸运”的；能够负担得起多个房产，我同意 HAI 处于历史高位，但它被衡量为平均家庭可支配 Y 与净 Y 的比率，以满足典型住宅的还款我想知道可自由支配的支出是多少考虑到一次性 Y
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我最近 2 天妻子在 Bentleigh “找到”了一处房产，报价 420-460K 3 居，650 平方米街区，三车库，靠近商店和 1 区火车站 这是显然，我们住在里面，我以为我赞美了租房和投资的好处，嗯，我说 400k 贷款的还款大约每周 650 美元，我们要为 2 个街区外的同一所房子支付多少钱（好吧，只有双车库) $250pw yeowsers，这就是负担能力差距 诚然，我们的房东是个疯子，但是，嘿，当我说“亲爱的”时，我们一直在笑。说真的，我们生孩子的事实真的意味着我们要花掉额外的钱你相信她想了一会儿吗
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