澳洲澳大利亚房产 使用股权购买房产的利与弊 悉尼

在澳大利亚地产投资



嗨 SS 成员，我和我的妻子正在寻求建立我们的房地产投资组合，目前拥有 1 处有股权可供提取的投资物业使用说 10% 的股权与说 50% 的股权作为投资物业的存款 我感到困惑的是，如果：我们有 10 万美元的股权，我们将其用于以下情况：1 10% 的存款使用 10 万将使我能够购买价值 100 万美元的房产，而 2 50% 的押金使用 100K 可以让我购买价值 20 万美元的房产 在与一些家庭成员交谈后，他们建议我们放下 50% 的股权而不是说 10% 基本上我不会无论如何都要借总金额的 100%，因为我必须支付股权（存款）和新贷款的利息 其他房地产投资者如何能够购买多个房产 涉及的风险是什么 感谢任何评论和意见 Th ank you -Tyrone
评论
为什么你的家人会告诉你用 50% 的股权来购买他们会有什么可能的推理
评论
你好 Tyrone 这一切都取决于你的策略和风险承受能力如果您想快速购买多处房产 - 那么您需要走较小的存款路线 您会接受一些 LMI 但这不是世界末日 - 它可以让您以更少的钱购买更多的东西 话虽如此那 - 在当前的贷款环境下，您的 10 万美元不会为您购买价值 100 万美元的房产 您应该真正的目标是为每个 IP 贡献 12% 的定金和成本 成本通常约为购买价格的 4% 干杯Jamie
评论
由于使用 LMI 来进一步杠杆化，存在 20% 与 10% 存款的强烈论据，但除此之外的任何事情都只是人为地限制了您的投资组合增长而没有强有力的推理，甚至没有使用一个案例从头到尾的策略——你可能会发现最初是为了让你成长r 投资组合你可以有效地利用 LMI 来扩大你的影响力，但随着你的投资组合成熟，你有足够的股权来增长，同时仍然为每个投资组合提供 20% 的存款
评论
他们担心我们会没有足够的资金投入如果市场下跌，他们的理由是要降低所涉及的风险他们还拥有 3 处房产，包括美国的 PPOR
评论
欢迎 Tyrones，你的家人没有给你最好的建议 IMO 使用股权真的取决于你在收购阶段的位置以及你想被给予的积极程度你才刚刚开始 我想一个更激进的方法将是门票，这将涉及以 90% 的 LVR 购买并支付 LMI 请记住，尽管当你说 10 万股本可能不“可用”时；银行将贷出 80% LVR，之后您将需要支付 LMI 如果您已经支付了一些，那么您只需稍作调整，否则这可能会非常昂贵 一个简单的例子是您的贷款金额可能是 400k 和房产价值 500k 在这种情况下，您实际上有 0 美元的可用资产（400,000 贷款金额 500,000 房产价值 * 100 80%LVR） 在这种情况下，您要做的是将 LVR 提高到 90%，这将使您获得访问权到 50k 股本，然后你只需将 LMI 添加到贷款中 从看到经纪人开始，这些论坛上有很多能够最好地指导你的人
评论
谢谢 Jamie 所以实际上是 16% 的存款将是在当前市场上利用的最佳方式，这使我们能够购买更多房产 如果我将它们设置为 IO 贷款，我将在什么阶段开始还清这些房产
评论
从外部分析为什么将 150 % 的现金投入到房地产交易中的风险比将其保留为 li 的风险更低对冲账户中的交换现金 担心 30 % 被烧掉的原因只有一个
评论
保留资产以备不时之需，恕我直言，更好的安全网评论
又一个SS会员，父母不太懂投资 欢迎来到我的俱乐部！当您考虑税收等时，美国与澳大利亚不同 您的父母可能有这种观点，这可能在美国有效（不确定）但要支付 50% 的押金 不记得使用 OPM 这就是房地产投资的力量，也是建立巨大财富的关键（以时间的力量使用它）
评论
与我的哲学完全一样自我由于上面提供的确切风险管理原因，我从未超过 80% LVR 无论您投资哪种资产类别，都应始终寻求最大化现金流并尽可能降低风险
评论
最佳最大限度地减少存款和最大化现金流，更安全 IMO 让您控制而不是银行 您仍然可以抵消贷款以降低利息，但保留您的资金以供您随意使用 您选择的 LVR 是个人选择，取决于您的风险偏好，就我个人而言，我一直以 90% 的利率借款（但我在那个水平上放弃了 LMI） 经常发现人们会在早期以低 LVR 借款，然后想借更高的贷款，反之则更容易 最好的事情是看看什么你希望实现一些从这里一直困扰着我的东西，不记得是谁如果你在前两年不打算从房产购买中赚钱，那么不要这可以来自 CG 或CF 甚至更好 对我来说任何相关的费用像 LMI 会被购买的好处所抵消 拥有良好的现金缓冲可以提供良好的 SANF，我喜欢在我的整个投资组合中偿还 6 个月的利息
评论
完全同意 - 我宁愿有钱不捆绑，不买更多的爸爸！
评论
谢谢布雷迪 - 这是一个非常好的理财理念，我会记住这一点，不会把自己弄得筋疲力尽
评论
谢谢你为大家的反馈和意见我想我会和你分享这个，因为这是另一种意见：“首先，如果市场对你不利，以至于你的资产跌破一定数量甚至变成负数，无论银行是否有权“打电话”；贷款 第二，如果您未能支付每月服务费并且银行接管了该财产，如果银行没有从您的财产中获得足够的资金来支付余额，无论您是否仍然处于困境 在这两种情况下，结果可能是灾难性的 当我们谈论市场对投资者不利时，我在西班牙发现了一个极端的例子，几天前我在西班牙的一个沿海地中海小镇阿利坎特开会，有人告诉我，即使在金融危机八年后，一些海滨房产现在的售价还不到他们用来获取的价格的 25% 当然，西班牙存在相对极端的过度建设和陷入欧元的问题，但这仍然是值得的想想”我猜家人想保护我们免于做出可能发生在他们身上的错误决定，这就是为什么他们提供了最坏的情况另外也许我的亲戚认为我们会交叉抵押，这可能就是他们可能会说的原因50% 定金 大家对此有何看法
评论
是的 - 这足以支付 12% 的定金加上成本 许多银行正在将他们的 IP 贷款减少到 90%（这几乎是 88% + LMI 加上顶部）88% 通常也是 LMI 的最佳选择（与 90% 相比成本更低），信用评分通常也不那么苛刻 干杯 Jamie
评论
这一切都归结为 2 件事：1 个目标和timeframeslevel of aggression 2 风险承受能力 就是这样 如果你想尽快建立一个投资组合并且你的风险承受能力适中，绝对没有足够的理由去 20% 越少越好
评论
银行真的可以吗做“追加保证金”；如果确保下一个 IP 的财产权益因经济衰退而下降

我不知道有人会使用除购买股票以外的保证金贷款购买房产
评论
我也不会瑞克 这就是我在这里问的原因，是否有任何类似的情况，当投资价值以某种方式贬值时，银行会做类似的事情来要求客户支付任何差额以中小型房地产开发等项目的剩余利率，我所知道的大多数人不会使用这样的工具来解决与房地产相关的弹性债务 ta rolf
澳洲中文论坛热点