澳洲澳洲房产 350k能买3套房子吗？悉尼

在澳大利亚地产投资



我以前从未以投资者身份投资过房产 而是购买一处房产 我正在考虑用押金购买 3 处 这是我住在悉尼 ​​45 岁 男性单身 政府全职工作 税前收入 60,000 拥有一套我住的独立公寓，价值约$320-340k 银行现金——大约 10k 退休金 100k 我已经继承了 350k 我可以在利物浦或郊区直接购买 IP，但我想如果我把 20% 的首付放在一个房产上会更好而不是为 IP 支付全部 350k 我的问题是好的 我把 20% 的价格说给一个价值 300k 的 IP 那是 60,000 美元然后租出去 然后再买一个 或者我应该以 100% 的价格购买它但是我只会我的银行账户里还剩下大约 20k 看，我害怕得到贷款，以防我生病或出现问题
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仔细考虑你应该怎么做是的，你可以用现金或现金买一个3 存款 20% 杠杆将意味着收益（和损失ses）将通过借入 80% 并购买 3 处房产而不是 1 处来扩大 想想如果它们增长 10%（或下降 10%！_）会发生什么情况！获取一些法律和税务建议，因为有很多策略可以提高绩效
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是的，谢谢特里·普罗巴利，实际上我会感觉更好地直接在我隔壁买一套，然后再拿到租金，但如果我的银行账户里只剩下大约 10k，那么我会有两处房产的价值大致为每套 320k 我会完全拥有 但是我不会有 20% 的押金来购买另一处房产，所以很难知道该怎么做 在某些方面，如果我知道我完全拥有另一套公寓，我会感到更放松，但我也想进步 我将不得不阅读这种负扣税，看看它是否对我有好处，因为我每年大约只赚 55000 到 60000 美元，税后收入约为 40k，但至少这是一份安全的工作如果我要获得另一笔贷款买我隔壁的单位然后可能我想做我有保险，以防生病或裁员或其他任何事情，但这当然是有风险的减少了大约 60k，但我的银行里还有 280k 以备不时之需！！！这听起来是个好主意吗因为如果我被解雇或其他任何事情，那么我仍然有 280k 可以依靠 Goodthinking
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杠杆的力量很简单假设您在一个有 10 人的地区以 30 万美元的价格购买% 增长和 4% 的租金收益率 用所有现金购买 1 处房产意味着您将享受 12,000 美元的租金收入和 30,000 美元的增长 您在纸上赚了 42,000 美元 您还可以购买 3 处具有 80% 贷款的房产 目前它们可能相当接近中性齿轮，但是让我们假设它们每年花费您 5,000 美元（并忽略税收减免）您将无法享受租金收入，实际上每年将花费 15,000 美元持有另一方面，投资组合的价值每年增加 90,000 美元所以理论上你已经赚了 75,000 美元 当然，这些都是账面利润，而且你也不总是能获得 10% 的增长（持续 10% 是非常乐观的）我会说持有成本被高估了并且租金将随着时间的推移而增加，以支付持有成本和 e最终把钱放在口袋里 这两个例子都掩盖了你需要考虑的很多事情 立即支付现金会带来更舒适的结果 从长远来看，利用杠杆可能会让你赚到更多钱 一种平衡的方法可能是购买两处房产3 杠杆率达到 60% - 70%，因此即使持有成本确实增加，它们也有一点正现金流 这样即使有一段时间资本增长不那么好，持有房产也不会感到不舒服 Go通过查看最佳和最坏情况的数据，然后您可以找出适合您的正确平衡 PS 我估计大约一半的论坛成员会寻找高现金流属性和 90% 的杠杆率 我个人会选择80% 的选项，但每个人都需要弄清楚他们对什么感到满意

你可以吗？ 好消息是你从一开始就在寻求风险缓解 Ta Rolf
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你好你考虑购买2 处房产，每处都有 50% 的贷款 看好每种情况的风险 问候，alicudi
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为什么不慢慢来 买一个有 20% 定金的房产，看看你怎么走 出租房产是不适合所有人，您很快就会知道自己是否对事情感到满意存款直到你确定一旦你有一个更清晰的想法，你就可以再买一个pr你认为合适的时候可以操作两个 玛格
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根据你的情况，你可能不会负扣税 你会赚钱 房产应该在购买后立即或迅速收回成本 如果你被解雇从你的工作来看，影响不大 - 除非你可能已经占用了你的现金 你总是可以出售 1 个或更多 为什么不考虑这个 用 80% 的 IO 贷款购买一处房产并将所有现金存入 100% 的抵消账户 这个房产会让你赚钱，就好像你是用现金购买的一样在你看到它的进展并开始觉得更冒险之后，你可以支付下一个房产的 20% 押金，看看情况如何 如果一切顺利，你可以考虑不久之后可能是第三甚至第四
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+1 正是我计划传达的情感
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威斯敏斯特将购买 10 个开发网站，其中一些有选项 与她聊天 她非常热衷于help
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好事是你有选择，坏事是你有选择ons 区别在于采取深思熟虑的行动或根本不采取行动 无论如何都要研究您的选择，根据保守的假设做数字，但最重要的是，确定您的目标是什么 基本上可以投资三种资产类别，固定利息，不动产和股票 您可以以自己的名义投资于独立的法人实体（信托）或使用超级基金作为税收有效的投资工具 选择取决于您的目标、年龄和期望的退休时间以及风险偏好 风险可以大部分都会得到缓解，所以它留下了目标（通常是退休和生活方式目标）和年龄 如果你是 20 多岁的人，首选可能是在 super 之外投资，如果你是 50 多岁，那么考虑提高你的 super 你如何分配super 的资产或杠杆是进一步讨论 如果您之前没有拥有 IP，保守的开始可能是最好的方法，在具有良好资本 gr 前景的体面位置购买中等价格的房产owth 基于设施、交通等的位置、该地区合理的租金收益率，使用 80% LVR 贷款和 100% 抵消，看看情况如何 如果符合您的目标，您可以选择稍后再次购买，您将有一个健康的安全网，购买风险保险让您高枕无忧，如果合理且时机适合您的生活方式年龄，请考虑缴纳税后养老金 除非您的财务目标需要快速行动，否则我通常建议采取合理且保守的方法第一次投资者是一个更好的方式祝你好运
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嗨嗨很高兴看到你正在考虑明智地使用这笔钱每个人都是不同的，甚至是抵押贷款经纪人我倾向于使用更大的存款这些天为什么不先买一套房产，用20%作为定金，把现金存入对冲账户
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只要你买高收益的房产，你甚至可以买最高25美元无需支付 LMI 的 M 财产 我绝对不是这样说的你现在应该冲出去做，但这是你可以做的一个选择2500 万美元的计算是 PPOR 中 80% 的股权加上 35 万美元的遗产，再加上 1 万美元的储蓄，然后我将其乘以 4，假设 20% 的存款和 5% 的购买成本
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其他人的建议是明智的 但如果是我，我也会考虑将 NRAS 作为一种选择 它注入的额外现金流将为收入变化、失业、受伤或疾病提供非常强大的缓冲——你似乎非常担心您可以轻松地将可用 350K 中的大约 190-200K 投资于 20% 的存款 + 印花税，以获得 2 倍 NRAS 批准的投资，价值为 @400K 因为它们是新房产并且提供强烈的折旧，每个应该产生 @18 -20K 的免赔损失，这将使您的 60K 应税收入减少 @ 36-40K，几乎免税收入 @ 20K 而且您还将从 2 x NRAS 中产生额外的 15K 左右的额外免税收入，可以使用增加你的退休金你仍然有足够的缓冲，因为你不会花掉所有的 350K，所以如果你愿意，你也可以投资一个旧的、已建立的非 NRAS 住宅作为第三个 INV，在某些时候，使用其他 150K 供您支配 这将看到您拥有 3 x INV 房产，无需自付费用持有成本，支付很少或不支付税款，并且每年免税（或接近）赚取 @75K 免税（或接近）而不是 60K 应税
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我和这些人在一起 把你的脚趾浸入水中 把你的现金留在一个抵消帐户中 建立在经验的基础上
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是的，她会这样做，我怀疑她会在这个中推荐它坐不过
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正确的开发不是为了规避风险，尽管您可以选择做一个简单的复式开发，这将是正现金流
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