澳洲澳大利亚房地产 你能看到银行提高利率吗？悉尼

在澳大利亚地产投资



http:wwwdailytelegraphcomaunel-be-stung-againstory-e6freuzr-1226265504128 不确定是否有人提出过这个问题 在澳洲联储决定保持稳定后，你能看到四大加息中的任何一个吗？我想会有很多不满的客户如果发生这种情况
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好吧，一些银行已经削减了他们的“折扣优惠”。有一个“类似”的；影响，没有客户意识到 ANZ- 4 天前，01% CBA- 1 个月前 01-02% 等
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圣乔治在 12 月削减了折扣，墨尔本银行昨天把它们带回来了（尽管圣乔治没有）
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这仅适用于新业务，是的 现有折扣不太可能改变
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刚听说澳新银行将在本周五提高利率 他们不会乱来
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是时候修复
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也许底部已经过去了

我希望看到他们这样做，ANZ 已经是一个糟糕的贷方，如果他们尝试这些滑稽动作，然后他们将拧紧自己的抵押贷款书在这里廉价贷款的钱
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怀疑一个员工根本不知道他们的资金来自哪里
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你不知道这个员工有多高，他可能是团队实际上是器官正在筹集资金 他不是，他确实有线索，但我怀疑他有完整的故事
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看不到这种情况发生
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在网上找不到任何东西，你能
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我打电话给我的抵押贷款经理（ANZ），要求我在两年内修复 33% 的贷款 他提到很多人都在打电话修复它！无论如何，它低于当前的利率（可变 - 1%），所以不会出错
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嗨，我不会感到惊讶在新加坡，储蓄率平均只有 025%，因为过度那里的储蓄水平很高 问候, 丹尼尔
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刚被告知花旗银行从星期一开始提高固定利率 干杯杰米
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当你看三年和五年时，这并不奇怪债券利率认为过去两周三年期债券利率上升了相当多看到花旗银行的三年期利率是最好的之一，他们调整这些利率并不奇怪，尤其是因为他们跟不上要求有条件的 ta rolf 运行六天
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我在一家银行工作，我可以看到他们所有的资金来自哪里 资金成本目前真的受到伤害 - 甚至超过全球金融危机 - 因此银行正试图从各个来源榨取尽可能多的利润——无论这意味着提高利率还是不转嫁他全额折扣 我有抵押贷款，所以每天听到关于增加的资金成本，资金成本，等等等等，真是糟透了。 1 您在撒谎 2 您不了解真实情况，并且正在吞下您被告知的内容，或者 3 四大银行的董事正在向 ASX 报告机制撒谎 http:wwwyoutubecomwatchvg1F9bDf1950 我怀疑# 2
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让我们看看他们去年赚了多少 ANZ - $5360 亿 CBA - $63940 亿 NAB - $520 亿 Westpac - $69910 亿银行很可能会因抵押贷款的融资成本而受到伤害，尽管这是相对的！任何人都注意到商业贷款和信用卡的利差如何，他们在那里受到了怎样的伤害
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整个问题是资金成本笼罩在神秘之中，并且我故意旋转人们的意见基于他们的债务不解决这个问题，因为普通乔甚至高于平均水平的乔如何真正了解真实故事顺便说一句，为什么我们不听说银行融资成本降低的时代在说这句话时，我认识一个在中间工作的人四大巨头之一的管理层，他们已经控制了成本和;预算，这似乎决定了维持当前盈利能力的巨大压力
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从 2011 年 5 月起链接到的那段令人眼花缭乱的视频，他们已经大大增加了可怜的银行，这对他们来说一定是一场可怕的斗争
评论< BR>这是6个月的结果
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这些只是数字他们的实际投资回报是多少银行在市场上有多少资本是利润1％，10％或更多
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Ex-ACT-ly！
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是的，但视频中提到他们在接下来的六年里表现得很艰难，这显然是BS
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不，他们不是，他们是“最终决赛”；扣除所有费用后的利润数字，所有的减记都取消了，太阳底下的一切都取消了它们是最终的为数以万计的工人在严格而严密的商业目标下狂热地节俭的奖励他们是ATO和股东的盛宴，其中许多人的生活费用依赖于他们如果你真的有兴趣，你会做与社区中的其他任何人一样，查看他们的年度报告所有这些都是免费提供的，您无需自己付费您的 3 个平庸的问题就像生锈的钝勺子，无法剖析 Banks 喋喋不休的“资金成本”闹剧；正在伤害
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让我们换个角度来看这4家银行的总纯利润~$24,000,000,00000 2006年的家庭数量~7,600,000 (ABS) - 假设它是大约8,000,00个家庭的利润家庭~ $300000 平均每户利润！利润率高于成本，您似乎也没有回答这个问题人们指责银行赚取如此巨额利润而没有将这些利润纳入背景 为什么任何企业获得合理利润都是错误的，为什么这是错误的让企业或投资者依靠其他人的金钱或劳动力来赚取利润 全面了解银行的融资成本会很有趣，但是这种知识会发生什么变化 就像租户抱怨租金上涨一样房东可以说我有房贷是的，但租户并不在意
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是的，如果西太平洋银行明年返还10%的利润降级只有630亿美元，就会有头条新闻尖叫“利润被砸——银行业崩溃迫在眉睫” ;然后他们都会翻身，支付适当的成功奖金并照常继续。媒体是个笑话，银行最高层的老处女安抚媒体对耸人听闻的头条新闻的贪得无厌的胃口也是一个笑话我认为卡梅伦克莱恩的另一方面，来自 NAB 的回应是，那条新闻剪辑是相当合理的你选择问的问题正如我所说，如果你真的想知道，如果你愿意，所有这些信息和更多信息都可以阅读我的工作不是用勺子喂你不知道的东西，或者懒得去研究才知道我想我们将不得不对我们对“合理”的定义持不同意见。我们显然在定义上存在分歧，最著名的词
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以下是我在另一个线程中发布的帖子的副本 回到 CBA 2011 财年年度报告总资产的资产负债表中的一些真实数字：6680 亿美元 总负债：6300 亿美元 税后净利润：640 亿美元 资产回报率为 096% 或 1684% 的股本回报率（380 亿美元） 顺便说一句，CBA 是四大中最赚钱的 所以你可以想象其他三个的数字会是什么样子 如果资产价值下降 1%，这会抹去 640 亿美元的利润，我认为值得重复我在另一篇文章中所说的话银行需要保守，因为激进的银行早已破产了 干杯，甲骨文
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那是有钱的达兹，称我的职位高于你的职位是绝对的瓦罐 谁说我在一家四大银行工作 我只是说一家银行 我对四大银行无话可说，所以我不会 不用去先发制人的骂我是骗子 OK 不全ban ks 是为了利润 忘记我说了什么，伙计们，显然我不知道我在说什么，尤其是在刚刚完成修改后的预算并看到它对我们的底线做了什么的情况下
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澳新银行和西太平洋银行提高浮动利率 http://wwwsmhcomaubusinessanz-westpac-lift-mortgage-rates-20120210-1sflrhtml
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or 4 Daz 不知道他在说什么我怀疑#4，尤其是在瑞银银行分析师经历过这个问题是专门从事银行业的瑞银分析师，或 DAZ
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如果这里的任何人真正了解金钱是如何运作的，这些数字简直是惊人的，因为他们实际上是凭空创造了这笔钱，并向你收取其他业务的费用可以做到
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这些公司有多大，CBA的市值是780亿美元所以让我们看看630亿美元的利润除以780亿美元的市值等于8%的收益收益率 差不多与某些形式的商业地产相提并论啊，但这就是市值我听到你说（即市场准备为这项业务支付的费用），所有者权益（即股东实际权益，而不是股价 x 已发行股份）呢？股东权益是 370 亿美元商务从 8% 到 17% 好得多，所以是的，四大银行似乎是很好的货币创造者 然而，它们是否通过收取借贷利差来牟取暴利？没有 CBA 的净息差从 2002 年的 28% 下降到 22 % 在 2011 年因此他们的净息差实际上一直在下降 那么 CBA 如何能够通过增加贷款 (b) 通过“非利息收入”来维持其收益增长 40% 的 CBA 收入来自“非利息收入”利息收入，银行收费，费用，交易利润等现在随着法律公司推出集体诉讼法律套件收取过高的费用，该领域的一部分现在面临压力所以四大巨头不可能再妥协净利润率下降
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你做到了，但那是全球金融危机前的时代，当时银行乐于以接近澳大利亚央行利率的利率放贷，尤其是在证券化的情况下，证券化对于降低利差非常有用 不幸的是人们已经醒来这再次表明你的幼稚是的，它们只是数字，因为没有一些比较点，它们只是一个数字而且 PT Bears 3 问题根本不是“平庸的”，它们提供了对提问的基本高级洞察力银行在融资成本上喋喋不休
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人们通常认为理所当然的另一件事是在企业中使用所有者权益在真正的资本主义世界中，我希望股东会因使用他们的钱而向公司收取利息来自他们的利润 一旦公司向股东支付其资金的利息，他们的 ROA 和 ROE 会更低 就像您希望在将钱借给银行或购买债券等时赚取利息 所以回到 CBA 的例子如果股东要求对他们的钱有 4% 的适度利息，这将是 $38B（股权）$152B 的 4% 假设 30% 的税率将使 CBA 的利润从 $64B 减少到 $533B 我听到你说，但股东不应该支付任何利息，因为他们有权获得公司未来的利润要求对他们借给公司的钱产生利息，公司在开展正常业务时免费使用这些钱干杯，甲骨文
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澳新银行降价固定
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你刚刚对“所有权”要求的回报一针见血 你的评论是巴菲特所有投资论文的“汤底” 突出它做得很好
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不，我不是 - 完全相反事实上，你知道，我发现我们不同意的感觉非常好！
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因此，在全球金融危机之前，银行成本正在下降，银行很乐意简单地将利率与 RBA 的走势保持一致。你去 嗯
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我认为 ANZ 这个月不得不做点什么，与澳洲联储控股 如果他们不这样做，那么他们最近的“运动”表明他们正在“与澳洲联储分裂”； （我的话，我不从事广告工作）会被看到所有的谈话和没有行动这个行动表明他们愿意走路，他们很坚强，并且走自己的路 006％是25 58 种东西都在计划中，但足以发送他们想要的信息 还有 5000 万美元给银行——根据报纸，他们的额外利润——是零用现金（如 Terry McCrann 所说，这是一个四舍五入的错误）
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像你一样，我不记得银行说他们的融资成本没有上涨得那么快，所以他们不需要全部转嫁
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我很感激为我的生意做免费广告这么多旋转医生灰尘，在现实中制造茶杯中的风暴，但在人们的脑海中留下了很大的疑问，如此多的疑问以至于他们希望移动ta rolf
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可能是对于心怀不满的 ANZ 客户（包括我自己）有很多再融资机会
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有趣的是，我在 WBC，我正在考虑切换到 ANZ，他们有一个很好的3 年固定利率（3 年 599%）我是不是疯了把贷款移过来
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可能是取消退出费用改变了游戏可能这就是为什么提供更好的3年固定利率，这样我们就不能轻易搬家了
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只有如果你想改成固定利率，我个人从来不喜欢他们，不管是哪家银行
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嗨，DK 在大多数情况下，DEFs 只有 700 左右 Grantedt，偶尔的非银行是一个笑话2 % 或更多，但他们的市场份额很小率' 15 年前有多少借款人获得了折扣，现在有多少借款人获得了折扣 考虑一下过去 15 年抵押贷款经纪人行业的扩散 他们也得到了他们的削减
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哇，它有效，而且是聪明地提高正常利率，因此 1 人们开始锁定固定利率，然后降低固定利率，因此人们转向他们并锁定并锁定大量客户修复客户将变得更好，可以随时移动的可变利率听起来像是为他们赢得胜利
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喜欢阅读这样的帖子在全球金融危机之前，美国的做法很普遍，让他们的利润大大增加 我听说使用的比率最初是 5:1，在全球金融危机之前增加到 10:1 http:enwikipediaorgwikiFractional_reserve_banking
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这是我与人的问题ying 对银行应用通常的商业会计来决定它们是否不公平 银行真的不应该与其他企业进行比较，因为没有其他企业可以做他们所做的事情，而其他企业冒着自己的钱而不是存款人纳税人的风险（我们知道这就是会发生的事情）钱但我确信我会在这些论坛上属于极少数，因为我相信 CBA 永远不应该被出售，我个人希望看到政府重新进入银行业
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http:wwwapragovauadiPrudentialFrameworkPagesBasel-III-Capital-Reforms-September-2011aspx http:wwweycomAUenNewsroomNews-releasesBasel-III-impact-for-Australian-banks http:wwwpwccomauindustryfinancial-services-regulationbaselhtm 等
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我不知道我认为这本身不会使您成为少数派我的观点显然不同政府难以正常运行其账簿，应该坚持其核心业务在我看来，这适用于州和联邦一级当政府开始干预自由市场进程时，除了现金发放（例如首次置业者赠款）之外，现实不再适用于 Ta Rolf
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