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Newbee 帖子有没有人使用过这个共享股权产品 http:wwwefminfo 我知道它在牛市中可能非常昂贵，但如果市场横盘整理，它肯定会改善你的现金流我很想了解这些机制是如何工作的，例如对他们磨损（或给予信用）任何交易成本，如印花税 如果你做 reno 会发生什么，他们如何计算作品的价值等 第二个问题，如果你使用过它们，你的策略是什么，例如，如果你相信 Richman Poorman你的 PPOR 是一种负债 既然如此，即使在 LOC 之后，从你的 PPOR 中提取尽可能多的股权来投资于现金流资产 思想安迪 P
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提供产品是否有意义通过阿德莱德银行和 Rismark International 在他们出现的最初几个月里，确实让他们中的一些人安静下来（实际上做了 1 或 2 笔非常好的贷款），但你在低利率牛市中是对的，可能不是你能满足的最好产品fy 服务能力并负担贷款还款 当然，随着市场的现状和利率开始上升，为什么您不与其他人在您的 PPOR 上分担债务负担并使用您自己的现金资金购买 IP 的财产是以你的名义，所以你支付转让印花税
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案例研究假设你的 PPOR 以 40 万美元的价格购买，现在价值 80 万美元并且你已经最大化你的资产你现在有 80% 的 LVR包括您的 LOC PPOR 800 Mortgage 640 Repayments $3,733 pm（假设 7%） IP 的 1,200（假设零增长） Mortgage 960 因此，如果您使用此产品，EFM 他们说您需要 10%（质疑他们是否接受外部安全） PPOR 800 EFM 200 抵押 520 还款 3,033 美元或每月 700 美元，IP 的 1,600 抵押 1,280 所以在这个例子中你可以有增加一个 IP 并改善现金流 如果您给 EFM 40%* 的上涨空间，而您保留新 IP 的 100% 的上涨空间 例如，如果两个属性都上涨 10%，则会发生以下情况：EFM 80 x 40%* 32k IP 40 x 100% 40k 所以我们提前 8000 美元加上我们每月节省 700 美元 * 因贷款百分比而异 这个例子可能不正确 我知道的简单例子（即没有交易成本等），但看起来值得进一步考虑Andy P
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我的想法是你不是新手
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EFM只会借出房产价值的20%，所以上面的200不应该是160吗
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quot;将购房的前期和持续成本降低多达 25% 或更多 将每月还款额降低多达 25% 或更多 购买价值高达 25% 或更多的房屋”；关于 20%，您可能是对的，看到所有 25% 的数字并且没有看细则 Andy P
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调整后的数字 - 仍然值得一看 抱歉格式，剪切和粘贴from excel Growth Cashflow PPOR 400,000 800,000 800,000 EFM 200% -160,000 -3,733 Debt 800% -320,000 -640,000 -560,000 70% -3,267 Equity 80,000 160,000 80,000 -467 Benefit LOC IP's 1,600,000 2,000,000 Debt 800% -1,280,000 -1,600,000 Equity 200% 320,000 400,000估计头寸 - 假定12个月以上的增长10％PPOR 100％800,000 880,000 EFM 400％-160,000 -192,000 -192,000 -32,000 -32,000债务-560,000 -560,000 -560,000股权80,000 IP 128,000 IP 100％400,000 400,000 440,000 440,000 40,000 40,000 40,000债务800％-320,000 -320,000 -320,000 -320,000 -320,000 -320,000 -320,000 -200％80％80％80％80％80％80％80％ 120,000 增加现金流收益 5,600 13,600 可以进行 10% 的 EFM，数字可能更好，但要权衡利弊shflow 受益 wwwefminfo
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不拥有任何符合新手资格的IP 干杯 安迪P
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数字似乎还可以 听起来有道理查看您的第 3 或第 4 个投资物业 就像承担全部和个别责任一样，新贷方是否会在其可服务性评估中考虑减少的还款额，或者如果我是一名信用评估员，申请人只有拥有部分 PPOR 可能会削弱交易
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