财务有问题 3 个月前预先批准了低 doc 贷款,此后购买了该物业,但贷方现在退出抵押贷款保险公司声称申报的收入与以前的申请不符 有谁知道做 80 的经纪人或贷方没有向抵押贷款保险公司推荐贷款的低文件贷款百分比鉴于澳大利亚只有 2 家抵押贷款保险公司 - 即 PMI 和 GE,当他们觉得他们对你的风险太大时,他们会让你陷入困境 我的 CRAA 有很多询问,但显然没有违约不再重要的是,所有属性都是中性或现金流正pls帮助
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hiya ahhhhhhhh,旧的2个收入是新玩家的好陷阱,对于一个homeSide刚刚释放了80%的贷款,没有LMI一定没有LMI现有的某种贷款虽然 Pamp;i 仅在这个阶段,695 可变,2 年后回到 600,700 项没有正在进行的 ING 有 75 % LVR 非 inusred IO 贷款 Suncorp 在 Pamp 有 80 % 贷款 lite doc 贷款;我看到你的 CRAA 已经很忙了我会非常小心地使用一个知道幕后发生的事情的人 ta rolf
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Rolf,非常感谢你至少它给了我一些选择
评论< BR>嗨,罗尔夫,你能详细说明一下“两种收入”吗?问题以及为什么它是新人的陷阱 他们把它放在帖子中的方式听起来好像可以通过仔细计划和使用合适的经纪人来避免这个问题谢谢 WB
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嗨 WB 好点,更多基本知识产权(经验) 假设您从作为证券化贷款人的 Joe Bloggs Loans 获得一笔普通贷款 证券化贷款通常(但并非总是)为所有贷款提供保险,而不管 LVR 如何假设您的真实记录收入为 50 000 贷款已处理在此基础上,LMI 人员现在拥有该数据以及贷方 下一笔交易,您无法再通过正常渠道获得,然后您就去 lo doc 完成交易,您被告知您需要 75 000 的收入来为此类服务提供服务债务 如果您使用为贷款提供保险的 Lo doc 贷方,而这笔交易最终出现在同一家 LMI 公司的办公桌上——猜猜看——他们闻到明显的老鼠味,你就沉没了 它非常基本的东西 知道你的贷款是谁投的,始终如一地讲述同一个故事,避免你在你的早期职业生涯中,为确保完整的 doc 交易提供 80% 或以下的贷款提供担保随着您的投资组合的成熟,您的结构会为您留下许多路径 Ta rolf
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啊,罗尔夫,你的帖子总是值得一读 刚刚有一个灯泡熄灭来解释我目前的经纪人的一条路过的评论几周前做的谢谢!!!!
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