澳洲澳洲房产 收入太高...... 悉尼

在澳大利亚地产投资



以为会引起你的注意 上次我在这个网站上发帖是 3 年前，当时我和我的妻子打算购买我们的第一个 IP 这里是线程 http:somersoftcomforumsshowthreadphpt 最后，在从事 BA 后，排队贷款并寻找在房产中，我们找不到价值（在我们看来），所以决定停止搜索 作为背景，2010 年 7 月，我和一个商业伙伴开了一家公司，这也花了我很多时间，所以也考虑到了决策过程 25 年前，我们爱上了一所房子并买了它作为我们的 PPOR，并卖掉了我们以前的 PPOR，这是一个单位 从那时起我们没有进行任何投资 我们唯一的投资是公司的股权我共同创立，由我们的家族信托持有 幸运的是，该业务的表现超出了所有人的预期，在 13 财年支付了 60k 的免税股息，我们有望在 2014 财年获得更大的股息 这是我们的预计未来几年收入将继续强劲增长，并在 5-7 年内达到 200-300k PA 免税范围此外，我们的工资收入如下： 1 @ 185k PA 1 @ 75k PA 这给我们带来了什么现在是在某个时候 PPOR 将得到偿还，我们将有收入盈余满足要求因此，我们将希望建立一个用于投资目的的结构我想明确一点，我的投资策略是相当保守的，在这个stage 不包括 PPOR 之外的任何直接 resi 财产话虽如此，我对投资的看法非常类似于 Peter Thornhill，但具有国际曝光度和 30% 的固定利息，因此这种缓慢而耐心的方法符合许多知识产权投资者认为我正在考虑由信托持有的增长资产（即股票房地产投资信托基金）和由私人有限公司持有的现金固定利息，因为公司没有 CGT 折扣我想流量会像这样：增长资产：通过信托向成年受益人支付股息，在成年受益人手中补缴税款，税后资金返还给信托以投资于增长型资产收入资产：通过信托向私人有限公司支付股息，在手中支付税款Pty Ltd 通过邮资信用，以现金固定利息持有的资金现在我有一些问题： - 我们已经建立了一个信托结构，公司受托人建立了持有我业务股份的公司，与 Pty Ltd 一起创建另一个单独的信托结构是否明智？上述目的 - 即增加资产 - 收入流（现金固定利息）将如何通过我假定的信托而不是通过向股东受益人的股息返回给受益人的收入流（现金固定利息）我非常渴望知情人士的意见，所以到目前为止，我们需要所有的股息收入来支付我们的 PPOR（我们的选择），但在某些时候会停止，我们需要投资因此，现在想弄清楚这个问题，这样我就可以与我的会计师 非常感谢大家
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最好不要让商业实体也持有投资资产，因为它们的风险状况非常不同
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嗨亚伦，商业实体不会持有任何资产因为我不是唯一的股东，所以我说的是一个独立的 pty ltd，它将是与全权委托信托相关的投资工具
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哦，对不起，如果家庭信托持有的资产是可以的，但我认为最好保持独立的原因是，如果您想利用，最好不要损害信托的其他资产，例如企业股份
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当您在房地产投资论坛上提问时，我认为问为什么是公平的您不会考虑将房地产作为投资策略的一部分 您拥有大量可用资金，您可以很好地进行混合将两家 Pty Ltd 公司授予单一信托 如果这是您对 PL 受托人的信任的重复奖励将与您目前的相同虽然与您的会计师讨论结构很好，但我怀疑您与财务规划师交谈也是明智之举，尤其是关于结构 - 以及会考虑混合属性的人他可能有其他想法——对于某些人来说，一个自我管理的超级基金可能是合适的（取决于情况、年龄等）作为保护资产和减少税收负债的一种方式
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嗨，杰夫，公平的问题我们已经有 1200 万美元以我们的 PPOR 形式曝光 所以目前它是我们仅次于私募股权（运营业务）的最大资产类别BR>我认为您可以使用您当前的信托来持有股票只要两者都不存在，股票风险与您的企业股份相同。企业股份或股票有任何贷款风险 如果您要进行保证金贷款，我强烈建议您使用另一个信托 保证金贷款的问题是他们总是需要董事担保，因此很难承担有限责任风险 The Pty您提到的分配超额收入的有限公司在任何情况下都不应成为受托公司 理想情况下，私人有限公司的股份将由另一家信托持有。这样，您可以在私人有限公司中持有带有邮资抵免的收入，直到您想要通过股息分配它们 这是从 Pty Ltd 获得资金的唯一途径 这家公司的资产是安全的，因为公司的所有股份都由没有责任风险的信托持有减少您的收入并将该收入作为股息进入信托等，这会将税收限制在公司税水平，而不是您将 b 的最高边际税e 现在付款 我们还购买了该公司经营的财产 随后，当我们停止经营业务时，这成为 CIP 任何财产购买都应作为财产作为责任问题（您可以被起诉），因此确实有完全不同的风险状况 所有信托都应该有单独的受托人公司，以便清楚何时受托人代表信托 如果您共享受托人，那么您将需要记录受托人何时代表一个或另一个信托 干杯
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谢谢安迪，我很欣赏这是有道理的
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Erko，在你的情况下，将你的增长投资与你的企业建立在同一个信托中可能是可以的，但你可能需要与你的会计师律师核实一下可以肯定的是，在一家新的 Pty Ltd（不是受托公司）中持有固定权益可能是可以的，但我想知道这是否会有点矫枉过正，除非您有大量的固定利息和结构成本（包括附加税）回报成本）证明它的合理性 另请注意，如果您后来决定持有债券作为您的固定利息投资组合的一部分，这些有一些资本收益的潜力 如果您在信托中有大量股息收入，那么您可以在分配后将超额收入转移到Pty Ltd 的其他信托受益人作为 Pty Ltd 的股东拥有信托是有道理的，正如方便描述的那样
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感谢您的投入 TPI 为了简单起见，还有很多话要说也就是说，已经有一个信托和一个公司受托人 税后，大部分盈余的股息收入将用于多元化的 ETF 批发指数基金投资组合，因此从税收的角度来看，事情的一面将是直截了当的，我打算这样做由“Trust A”持有，该公司还持有我们在该业务中的股份 根据您的建议，可能不需要 Pty Ltd 公司，因为它最好再投资于增长资产，支付股息而不是离开现金 ETF MF 定期分发，因此我们可以根据需要获得现金，而无需出售
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ETF 指数基金听起来是个好举措，因为专注于您的业务似乎会让您的精力得到最大回报而不是选股，我个人认为 30% 的固定利息分配有点高，但这在很大程度上取决于你的年龄风险容忍度个性环境等流动性有多种形式，正如你所说，ETF 的定期分配可以在一定程度上提供这一点如果需要
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看TPI我对选股没有兴趣，也没有直接resi，我学会了做你擅长和你感兴趣的事情当公司提供50万年薪和divvies时很快，这一定是我的主要关注点 我也在考虑与 VanguardDFA 就他们的批发多元化增长产品进行谈判 然后我不需要担心投资组合再平衡资产配置 我可以忍受 7% + 扣除 10 年以上 30-40% 印花税的费用净额
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对不起，但听起来你是直接引用财务顾问手册 更糟糕的是，这似乎是派系的部分 我的个人经验是基金将给出非常平庸的结果，更糟的是几乎立即根据当前的投资回报调整其回报我的意思是当市场良好时，他们跟随市场并且回报良好一旦市场下跌不仅没有资本增长（读取亏损）但突然没有股息回报更糟糕的是，无论盈利还是亏损，都有固定费用我发现表现最好的股票是更高的股息（但不高于市场），即使他们的份额价格下降了，他们仍然保持稳定的收入流如果您不准备在物业工作，甚至不准备分享ding 那么我建议您选择一些支付股息的股票并直接投资超级基金和我的股票的表现优于我直接持有和在超级基金中持有的任何管理基金，同时我很欣赏专注于您的业务的概念，但我仍然认为您正在解雇一个主要贡献者无视房产而致富 有许多不同的方式来进行房产投资，并且随着时间的推移，成功的企业可以提供的资源应该能够管理大量的投资组合这个论坛上的一个人是“洞中的王牌”，他正在经营一个成功的企业。业务，并通过建立新的房地产投资组合建立了大量的房地产投资组合 我们还有 Dazz，他在受雇于高级工程工作 我自己建立了一个房地产投资组合，而我的职位与您描述的完全相同商业干杯
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哈，你误会了我，你是在向转换后的人说教我正在谈论基于指数的被动基金，其成本低于 050%，没有主动交易，在固定资产分配中，或者对 ETF 和 LICs 做同样的事情我建议及时使用所有 3 感谢您的评论，尽管 HA Cheers
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足够公平不过保持开放的心态，以后你可能会更适应直接股票和直接财产当我开始投资股票时，我最初投资于管理基金，然后转向dex 基金，然后是 DFA 的指数基金，然后是 ETF，然后是 LIC 现在我只直接投资于个股（在 ASX 上）我最初只是以我自己的名义用现金投资这种方式，然后也用现金投资我的 SMSF，然后也在我的家庭信托中用现金和借款（针对财产），现在在我的家庭信托中用现金、借款和保证金贷款这只是一个阅读和教育自己的问题，逐渐推动你的舒适区和风险承受能力，并开发一个简单的系统你可以理解并且很容易实现（就像handyandy在他的帖子中描述的那样）现在我认为进入市场而不是退出市场更重要 - 如果你最容易走指数基金ETF路线，那么这总比不投资要好即使您不喜欢住宅投资物业，我认为拥有其中一些您可以在出售您的 PPOR CGT-free 后缩小规模以备日后使用总有一些好处， 一种ndor 作为遗产或在他们搬出家时更早地传给您的孩子如果您的业务进展顺利，那么您可能也有足够的现金流和股权投资商业地产
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只想发帖感谢 Handyandy 和 TPI 您的意见非常好使用与上述相同的策略进入 SMSF（两种收入）的最高工资牺牲路线，该策略与来自信托的股息分配很好地配合主要关注点是持续的、不断增长的免税股息流，并​​且很高兴地说我不跟随围绕价格的市场噪音将继续跟随IP情况，你永远不知道我可能会在某个时候参与再次感谢
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感谢Erko的更新，看起来是个好策略
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你好Erko，HandyAndy amp; TPI 刚读到这个 ​​lt;oldergt;发帖，想知道你们所有人的事情现在进展如何，以及
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业务做得很好，没有多少人开始这样做，我相信这是很多艰苦的工作也到达那里 关于投资我必须同意其他人的观点，作为一个房地产论坛，我们必须提到房地产也适合你，包括减少你为所有收入支付的税虽然你提到 1200 万的房地产敞口是真的，但在我看来，PPOR 不是一项投资，它是一种生活方式资产 保守和投资房地产根本不是两件事 真正的房地产并不总是上涨，但这也取决于您的时间框架 如果您正在投资像大多数人一样 15-20 年，那么很难出错 就我个人而言，我会将 PPOR 放在投资决策之外，然后计算您的资产组合，不包括它 对于小额存款和您可以持有 1 或 2 个直接 IP，使用折旧来减少税收并支付费用，并将其余部分放在其他资产类别中 另一个问题是 - 为什么在退休阶段之前考虑固定利息 另一种税收有效的替代方案将是一个抵消账户，直到它被最大化然后再投资
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Redwing，根据最后一个postgeez，我仍然在轨道上，原来的帖子是很久以前的，我没有太多线索事情已经发生了变化进展顺利，作为参考，上一财年家庭收入为 34.4 万美元，本财年将达到 40.4 万美元，下财年将达到 47 万美元（我已经提前了解了 divis）SMSF，全薪牺牲（现在每年 6 万美元) 主要是 ASX 股票，目标分配 8020 OzIntl，由于超额免税股息的税收待遇如果我今天看一下投资组合是 LICs (ARGMLTBKI) 以折扣价购买的组合，一些 ETF (VASVHYVTSIXI) 和一些直接股票 CBABHPSOLWESWOW 回升WPL最近在抛售中好吧，以及 IPO 中的 MPL 这些持股中的一些是通过麦格理低 LVR 的股票杠杆保证金进行调整的由 PPOR LOC 提供的家庭信托（9 月购买了新的 PPOR 1.52 亿美元）分配约 5050 AUUS 在投资组合的 AU 部分中，有通常的 LIC 和 ETF 以及相当大的 MPL 持股（通过经纪公司的投标程序）和上海大众也在两周前的抛售中捡到了 STO 美国成分股最大的持股量是 BRKB，然后是 MKL、GLRE、Y 等公司在最近的抛售中买入 CBI 作为长期能源股 可以承受由于信任而对投资组合的这一部分保持中立或有点负面 有很多其他收入 这部分投资组合确实支撑了这件事，确实显示了跨市场和货币多元化的重要性 总体回报 743% 年初至今净收益截至昨晚的所有费用，但短期结果不问题 只专注于支付 PPOR 并拖出一些，但不是全部股权 我将在明年寻找新兴市场机会，并将在未来几年增加我对这个和美国小型股的倾斜@Danwatto - 将寻找悉尼半蓝筹 resi IP 当我看到市场转机时，也许 3-4 年我将有大约 $200,000 的股权用于存款 1 propertyRe 固定利息，那是“干粉”；情况，但是现在我保留对 LOC 的股权，因为 St George Portfolio 贷款非常适合快速转移股权并根据需要释放它对不起，我没有看到这是一个旧帖子，因为它是在最近的线索 市场转机很难预测，但会在未来 2-3 年密切关注，看看所有新建筑完成后悉尼会发生什么 中国的低迷可能会导致外国投资减少 而不是等待，我只是购买已经转向并走出低迷的不同首府城市 目前对我来说是布里斯班 虽然我同意长期来看，悉尼在内环有更多的土地稀缺和更好的资本收益（但收益率较低），所以如果你没有现金还等着不是一个坏选择
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别担心丹我喜欢悉尼的一些地方，而且很漂亮清楚地知道我在寻找什么只是时间问题真的会等待热量散去显然，通过 SS 可以获得大量知识，有很多知道他们在做什么的海报我读了很多
评论< BR>信托只拥有一家交易的公司的股份，因此无法被起诉因此出于资产保护的原因，不需要第二个信托持有不同的股份但出于遗产规划的原因，这仍然是一个好主意公司只能支付向股东分红 信托将是股东，因此可以向信托的受益人支付股息
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谢谢特里，这就是它的设立方式
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我也没有意识到这是一个旧线程！
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Redwing又开始线程挖掘了
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