大家好，我昨天才在另一个主题上发布了我的第一个主题，现在比以前更加困惑 我和我的搭档在 1999 年购买了我们的第一个道具 我们比去年六月还住在那里 去年我们租了我们的道具将在我们 20022003 年的纳税申报表中要求所有扣除额（利息、利率、保险、折旧等）和所有收入（租金）据我所知，我们自去年 7 月以来就有一个 IP 对于这个 IP，我们仍然欠大约 60,000 美元去年我们在悉尼租房，每周花费 300 美元同时我们设法减少了 40,000 美元的房屋贷款（为上述道具设置的信贷额度）（仍然欠 60,000 美元）现在来了个大问题我们想节省我们支付的 15600 美元租金并将其用于我们可以居住的房产有没有人知道或可以指出我们应该旅行的方向我们不想卖掉我们的房子 (IP)，因为它不仅给我们带来了正的租金回报，它还在一个高资本增长的地区非常感谢任何帮助 Heike
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我能问一下你的房产价值和租金收入，以及你支付的贷款利率你的第一个潜在错误已经做出了大幅减少针对您的投资财产的信用额度这样做，您已经退休了可抵税的债务问题是，如果您“提款”； pn 信用额度（即收回您支付的额外 40,000 美元），ATO（我相信）将此视为单独的贷款，您无权再次开始对全部 100,000 美元贷款要求利息，只有原价 6 万美元 更好的方法是拥有“额外的 4 万美元”；在与 LOC 关联的抵消账户中，这可以在您不使用 $40K 时为您节省利息，但允许您稍后重新提取它而不会牺牲您对出租物业的减税权利（请注意，不同的人有不同的策略在这方面 - 许多人喜欢偿还他们的投资房产贷款，而不是保留固定数额的债务 如果您稍后重新提取，如果您“重新提取”的钱用于免税目的（例如另一处房产、股票等），实际上并没有什么区别] 但如果您为不可扣除的费用重新提款[例如新的 PPOR] 确实会有所不同）获得自己的房屋的明显策略是使用当前房产的净值来为新房的押金提供资金但是，借款不能抵税，即使它们以出租物业为抵押（借款的目的对税务局来说很重要，而不是抵押的财产） 其他人有我提出了更多的“税收有效”；购买自己家的技巧，通常涉及信托
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你好凯文，很好地回答我的问题，谢谢你目前的房产价值约为400K，租金收入约为14k减去费用原始贷款是现在 15.5 万美元减至 60 美元 所以现在我们不会再向我们的信用额度投入任何资金 其次我们将能够提取我们的信用证资金用于另一个投资物业（比如 50K） 第三我们可以使用一个道具的额外股权居住还是我们应该为整个房产再融资让我们看看我是否走在正确的轨道上塔黑克
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黑克，你可以为你的IP再融资在悉尼买新房你面临的问题是不是无论这笔钱是由哪个财产担保的，是你花在什么上面决定了税收减免性所以如果你从 LOC 中取出 100 000 美元作为新房的押金，然后再借 400 000 美元那么基本上你将有一笔 500 000 美元的贷款用于买房 这不可抵扣 如果您以 400 000 美元的价格将房产出售给 Heike Family Trust 并借入全部金额，然后将 400 000 美元存入您的新家，您现在有 400 000 美元的债务用于购买 IP 您将产生印花税以及建立信任的法案 您需要就如何做到这一点寻求专业建议 我发现很难通过打字来很好地解释事情 如果这不清楚，请随时给我打个电话，我会尝试再次万事如意，
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