澳洲澳大利亚房产继承悉尼

在澳大利亚地产投资



我和我的妻子将继承相当可观的一笔钱（超过 1,000,000 美元） 我快 60 岁了，有 3 个 25-30 岁的孩子 我有一些财务建议，他们建议我将其投入退休金管理基金（不是 SMSF） 虽然我了解这种方法的税收优惠 我对此并不特别兴奋 这是我的计划，以 50% 的杠杆购买 4-5 套房屋，每套大约 300,000 美元 租金回报将超过支付利息，也许可以将一些返还本金想在便宜的郊区的大块上寻找合理的房子 希望这会给我带来 4% 的租金回报和类似的 CG 回报来资助我们的退休 一旦我们两者都有潜力在 10 年左右发展或至少细分停止工作有没有人对我们应该如何构建这个有任何建议这是一个明智的方法还是我应该把它放到 super 我可以建立一个 SMSF 并通过那里完成
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super 是一个车辆，它可以投资股票, 管理基金, 住宅和商业物业 Super 有一些税收优势，也有一些缺点 您购买住宅物业的计划可以通过 super 完成 它不是要么
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是的，可以考虑使用 SMSF 购买投资 (不管那是什么）因为你已经接近退休年龄了
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如果 csp 意味着你每个人每年总共被限制为 25,000 美元，你如何能够将 1 美元的工厂转入你的 smsf 或者上限仅与雇主牺牲贡献有关
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斯科特我认为你在谈论税前贡献
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非优惠贡献单独限制适用于非优惠贡献这些是贡献您个人支付（从您自己的储蓄或由您的雇主从您的税后工资中扣除，即不是工资牺牲供款） 每个财政年度的限额为 150,000 美元 如果您未满 65 岁，您可以在一个财政年度内供款不超过 $450,000，但您不能在接下来的两个财政年度内再供款非优惠供款 示例：如果您在 2013 年 9 月 1 日作出 $200,000 的非优惠供款，您可以再供款至多2016 年 6 月 30 日之前 250,000 美元 如果您在这 3 年内总共供款超过 450,000 美元，超出部分将按 465% 的税率征税 如果您已年满 65 岁，则每个财政年度的限额为 150,000 美元 您不能提前两年供款限制 重要提示：如果您超过 65 岁，您必须在该年度连续 30 天工作 40 小时后才能在该财政年度个人供款 如果您未满 65 岁，无论您是否年满，您都可以个人供款是有偿劳动力 http://wwwcombinedsupercomaupdfscf_Maximum_Super_Contributionspdf
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谢谢 - 我的印象是这个让步已经被取消了它可能还需要一对夫妇如果发现只有一两个成员，则每年投入 100 万美元
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谢谢，感谢评论
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如果您希望您的策略帮助您的孩子 - 例如可能是房产对于他们将来，那么您将需要在 SMSF 之外购买 此外，如果计划进行细分，那么如果在 SMSF 内购买就会出现问题 所以需要考虑 SMSF 的退出策略 http:wwwthesmsfreviewcomaublogsubdivide-land-purchased-smsf-loan 如果是我会两者兼而有之——所以一些资金投入到超级基金用于股份管理基金，一些资金投入超级基金以外的财产（如果计划开发的话）只是要小心将其放入超级基金的费用佣金
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住宅物业可以当您处于积累阶段时会很好，因为您的目标是通过税收优惠和杠杆来加速 CG 但是在退休时，这两个要素变得无关紧要 大多数退休人员不缴纳任何税款，因此您的税收优惠也会消失 至于杠杆，它将结果很少，nil 或 neg ative CF 而在您生命的这个阶段，您应该年复一年地追求良好、稳定的收入 您将希望寄托在 CG 上，但 CG 并不能保证每年都有，当它发生时，将其变成现金过于繁琐和昂贵 所以我不认为杠杆财产，除了特殊的，是退休的好主意 完全还清 - 是的，但不是杠杆，除非你有其他收入可以维持生计并且你的 IP 只是为你提供未来股权 退休十年的事后看来，我会告诉你我会做什么顺便说一句，这不是给你的建议，如果我之前有幸继承了这么一大笔钱，我会做什么我的退休 - 为了多样化，拆分大约 50-50 份财产和股份 - 将最大金额放入 SMSF（2 x 450K 非优惠）以消除税收 - 以 4% 的价格购买 2 个 IPt 每年产生 20K 收入 - 余额后，购买 LIC 等股票，总股息为 6-9% 每年 30-45K 不是特别高的收入我同意，但收益率高于平均水平，相对安全，最重要的是最低麻烦
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我把 900k（2 批 450k）放入 smsf 并直接或以低 lvr 购买商业地产 为什么要搞乱 4% 的垃圾收益率和管理维护多个 resi 物业的努力有一个更简单的选择提供更高的收益
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小心你与谁打交道，http://wwwsmsfadviseronlinecomaunews12041-charterhill-group-entities-in-trouble 获得这样的意外之财真是太棒了
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道德故事迷彩，远离财务顾问 他们一无所知
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纽约 好文章和评论感谢 Sanj，好问题我想我对住宅有一点想法，从来没有任何关系如果需要，也更容易出售 1 套住宅以释放一些现金ired Truong，感谢您的观点都以我们目前的收入过着相对舒适的生活
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如此真实的dt，我发现获得独立建议是多么困难
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我认为你是一个新手投资者，如果你'重新问这个问题我的建议是，如果寻求“顾问”的建议，请特别小心如果涉及回扣和佣金，服务是免费的，或者交易好得令人难以置信，请避免任何想向您出售 OTP 的人，服务式公寓和州际物业现在将现金存入银行，阅读，询问，并继续教育自己并安全行事，直到您确切知道自己在做什么这里其他人的一些好建议
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肯定更高单项资产收益率但风险太大
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而且收益率越高空置率越高 更不用说关于当您更换租户时，不仅需要比 resi 更长的时间来寻找替代者，而且在大多数情况下，您还必须放弃几个月的租金作为最初的免租期 不是最稳定的退休 IMO
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这是一大笔钱，所以我建议的第一件事是关于资产保护的一些法律建议，包括死前和死后的，以及一些与死后遗嘱信托相关的法律建议——转移它可能会有一些好处现在向信托（超出正常全权委托信托的额外利益），但这将取决于很多事情 然后您需要一些有关如何投资以及以何种结构进行投资的财务建议 将其捐赠给超级可能是一个好主意，因为您的年龄 在某些情况下，对退休金中的收入和 CG 不征税 您可能还想借钱给您的 SMSF 进行投资，无论如何都值得考虑 杠杆化到退休金内部的财产可能是一个好主意，也可能不是一个好主意 在您获得法律建议之前拿钱 如果你你想让你的孩子受益，考虑资产保护，现在和你死后贷款可能是个好主意
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我在这里有点困惑我的理解是继承（钱）是不征税的，但如果你向 Super 捐款，然后按 45% 征税！如果是这种情况，你为什么要这样做 当然我在这里遗漏了一些东西 如果我有 3 个 25-30 岁的孩子并获得 100 万，我可能会做这些事情 - 开发别墅 (4) 孩子们可以成为业主的一部分或者只是便宜的租房者或者 - 升级我的 PPOR，买一辆好车，然后把押金作为礼物送给孩子们 作为回报，请他们照顾我的账单和;费用你从哪里得到的！有 2 种方式可以向 super 1 供款 优惠供款 - 60 岁以上的上限为 25,000 美元或 35,000 美元 这在进入的过程中按 15% 征税 - 但您可能会牺牲薪水，这意味着您不会对工资征税，但在征税之前将其转移，这可以为您节省 465% 并且，2 非优惠供款 这些您无法获得税收减免，因为它是在您赚取或收到后以现金支付给基金的 这仅限于每人每年 150,000 美元 但是有一个预付规则，使一个人可以通过提前 3 年的付款一次支付 450,000 美元，因此 2 个人可以一次性贡献 90 万美元
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可能会更好地借出钱给你的孩子 如果离婚，你可以收回你的贷款 如果他们后来破产，你将成为债权人 但是，如果你破产了，那么贷款可以被收回并支付给债权人 解决方案是全权信托贷款
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这是个好建议 最终你会做不知道你不知道什么所以花点时间，寻求一些好的建议，然后做出明智的决定
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哎呀我错了谢谢特里
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+ 1！几乎没听说过任何好的经验
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我会有所不同，如果你把你的概括留给自己，我将不胜感激
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嗨，Camo，鉴于你分享的信息水平，我很高兴与你交谈关于这个离线你非常欢迎给我发电子邮件聊天我认为可能有一种方法可以同时做罗尔夫提到的问题是什么对你很重要最终结果或到达那里的方法或者它可能是两个干杯肖恩的情况
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