澳洲澳洲房产 通过加息持有房产？悉尼

在澳大利亚地产投资



在接下来的几年里，似乎我们可能会受到一两次利率上升的打击我自 2011 年以来才开始投资房地产，所以我只见过利率下降这是一个可怕的想法，利率上升他们只有上涨 2%，这将花费我每周额外的 476 美元！我目前的现金流为正，每周增加约 335 美元 所以它很容易被一些利率上调所消灭，我将在未来 2 年内在我的 ppor 上再花费 200 000 美元，通过租用一些设备，我每周可以获得 640 美元楼下的房间，所以这是一个很好的投资但这也意味着我将把自己推到1.44亿美元的债务我还将在另一处房产上再投资10万美元所以1.54亿美元的债务开始感觉很多债务，任何加息都是一笔巨款否则很长一段时间因为我以前没有经历过加息，有没有人对像我这样在所有加息期间持有大量财产债务的人有任何建议我应该期待租金会发生什么？ , 利率会变得多糟糕, 资本增长会发生什么, 租金需求, 购买唱需求等 谢谢蒂姆
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随着利率上升，越来越少的人投资房产，我认为租金上涨 你可以出售房产来偿还债务，或者选择固定利率，比如 5 年到那时利率如果他们不是，那么你可以卖掉债务评论

有一本关于沃尔沃环球帆船赛的书，其中一艘船绕着角航行，在南大洋深处巨大的冰山 他们的路线将他们带到两个“冰山”之间 一名初级船员问船长“如果他们在水下变大并加入中间会怎样”？船长转向他说“那我们就要死了”；建议 立即制定计划 手头有现金 不要杠杆太多现在 额外支付 476 美元的利率意味着，您每周必须自付 141 美元或税后每周少于 100 美元 比如说每年 5,000 美元 不是很大的钱 希望租金会上涨 即使租金在 5 年内不上涨，您只需要 25k 来持有投资组合 如果您现在可以获得该金额的股权贷款或 Loc，您可以管理 固定利率也可能是一种选择 如果您可以获得 $640pw，额外的 200k 债务不是一个大问题实际上增加现金流量我认为应该准备的最大的事情是维护成本
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如果您的 LVR 允许以及可维护性，然后接受 Singos 的建议和齿轮高达 80%（或更多取决于风险概况），因为这将使您能够有适当的缓冲来减轻您表达的骗局cerns 去睡觉 辛戈，你早上有工作
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把你的正现金流存起来，这样当利率上升时你就有缓冲了，希望你能存到足够的钱来减少债务所需的金额尽管有一些上涨，但收支平衡
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如果最好的话，可以在银行中存一笔可观的现金以备不时之需，最好是在与您的 PPOR（不可扣除债务）相关的 100% 抵消账户中利率可能对某些人有用，但它可能会限制在房地产价格上涨并且您希望在轨道上提取股权或再融资时使用贷款的灵活性
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您会发现随着利率的上涨，租金最终会随之而来（通常不是即时的，但确实会发生）随着利率的下降，租金会保持上涨，所以虽然你可能会经历一些痛苦，但你在另一端的情况会好得多利率上升通常是对一个不断增长的市场，因此您可能还会发现您的房产价值在房价上涨的同时也在上涨在某些时候，利率可能会变得太高，价格会停滞不前，甚至可能会有所下降 周期的这一部分可能会导致利率下降 那时您将获得良好的租金收入，最终房产再次变得有趣，这会导致价值再次增加这都是周期的一部分 现在拥有良好的现金流很好，但不要太害怕在一段时间内出现一点点负现金流 计划并建立一个可以利用财产所有部分的投资组合周期
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所以看来，一般来说，最好的购买时间是在价格接近底部的时候，因为它的廉价资金以及租金上涨其次是CG，而最糟糕的是在高峰之前的利率，因为你已经有了 CG 和增加的租金，唯一的办法是价格和租金下降或持平
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利率很高，是时候买了，这是我认为的格言因为什么时候利率很高，价格相对下降，因为那些能够负担得起更高价格的人减少了

是的，当利率达到 18%（或其他任何水平）时，我 20 多岁，人们*争先恐后*买东西只是为了进入市场
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作为一个80后的人，我说忽略那个时间 从中吸取教训，但随着规则的改变而忽略是迄今为止最大的风险 问候彼得 147
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这叫做负扣税 加入我们其他人
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这显然让你担心，所以为什么不解决一些贷款，这样你在仍然有一些安全感的时候有一些作为变量，以防你想卖掉在这些低利率下，他们是需要担心的人，当利率下降时，很多人会受到伤害等恢复正常，如果我们的利率很高，上帝会帮助他们
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感谢所有回复它确实帮助我了解更多想法我们在双重收入时获得了贷款，但我们现在只剩下一份收入（这是我们的决定，妻子讨厌她的工作，现在我们正在为孩子努力）我目前的工作税后收入约为 6 万美元，这非常安全 Ttechnically 我有的钱现在从银行借来的，我什至没有足够的收入来支付贷款，因为他们没有把租金收入计算得那么高，而且我超过 50% 的收入是租金虽然我们现在没有储蓄任何东西因为这一切都进入了我们的 PPOR 和 IP 在我们所有的开支之后，我们现在每周可以节省大约 300 美元到 400 美元所以我们的处境还不错 一笔大约 17.5 万美元的贷款被锁定在 53% 的利息未来 2 年 其他都是可变的 我喜欢可变贷款的灵活性，我不太相信固定贷款由于涉及额外费用，贷款会带来很多好处我还通过我的父母获得了很多贷款（用于存款），我支付他们的浮动利率，不幸的是我无法真正与父母锁定利率我'我在我的房产中只有大约 16 万美元的股权，所以目前是 12%，这不是一个巨大的缓冲 在花费了另外 30 万美元之后，我预计我的债务总额为 1 540 000 美元，我的房产总价值为 2 195 000 美元，所以655 000 美元的股权，这更像是 45% 的股权，这是一个更好的缓冲一旦我的收入增加了更多，由于即将到来的项目（开发和 ppor 扩展租金）的租金增加，我希望能够为我的房产再融资，所以选择浮动利率会很好 一旦我获得了额外的资金，我就可以开始寻找我的下一个项目（同时还给我父母我欠他们的押金） 不管怎样，这是一个宏伟的计划 加息只会让事情在一段时间内变得更加困难只要一切ing 去计划我应该很好，所以手指交叉
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需要考虑的是针对您的 PPoR 设置一个抵消账户 为您提供节省利息的灵活性，但可以在需要时使用现金 作为示例，我有 135,000 美元在一个抵消账户中，用于完全抵消 PPoR 贷款 贷款不收取任何费用，抵消账户不收取任何费用，如果我什至需要获得现金，利率也不错 这是我的第一道防线，如果事情变糟了
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想象一下土耳其可怜的浮动利率抵押贷款持有人昨晚中央银行一举加息425点至12% 肯定会对其房地产市场起到抑制作用 http://wwwabcnetaunews2014-01- -interest-rates-in-response-to-curren5224766
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会有很多人处于与你类似的情况（尽管大多数人会与较小的数字一起工作，并且可能不会积极考虑风险）许多 40 岁以下的房主似乎没有意识到利率很容易超过 7% 风险之一是，如果利率确实迅速上升 2-3%，那么会有很多人想要出售，泡沫会破裂，价格会下跌 正如你所说，你严重依赖租金收入，所以希望你买得好，你的房产是多样化的 银行不包括 100% 的租金收入是有原因的，并且会对你目前的债务水平感到不安在很长一段时间内，你会没事的，但你应该有一个计划（和现金储备），以应对租金收入的一些损失与利率上升（以及生孩子的额外费用）相结合的可能性 事情可能而且将会出错在某些时候，所以你应该确保你有合适的保险来保护自己
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你正走在一条伟大的道路上，一个好的开始承担您的风险 拥有良好的（阅读 EBM 或 Terri Scheer） 房东保险不像 AAMI 那样便宜 2 年修复不是那么好 IMO 基本上你在它很低的时期被修复 在两年内它可能会超过 65% 然后你已经出局了，但真的谁知道 25 年的知识产权投资我知道没人知道，你修复或不适合你的风险状况，而不是市场预期就个人而言，如果你真的想要安心，我会修复 5 年 观看较低的收入服务等式，获得所讨论的 LOC 问候彼得 147
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获得您可以获得的最大 LOC 在我们获得任何 IR 上升之前，我们应该获得一些资本增长所以当你认为第一道防线是重估时机成熟了，获得最大的 LOC 你不必使用它，只要把它放在那里 话虽如此，我认为 OZ IR 的任何上升都会“非常有趣”。事实上，美国的 IR 为零，并且已经大声明确表示，未来它们将保持为零。不仅如此，由于庞大且不断增长的债务水平，美国根本无法承受更高的 IR（同时美国需要通货膨胀来解决它债务问题，所以想一想）格伦叔叔（以及每个澳大利亚工人都非常好）希望降低澳元和任何“不合时宜”的 IR 上涨；正如我所看到的，与美国的合作将推动澳元上涨 这一切都会变得非常有趣 在 IR 实际增加澳大利亚储备银行评论之前，预计会有很多下巴巴的 LLAUD 上升 http:wwwnewscomaufinancemark-on-rba-commentsstory-fn6t6wad-1226818174858 这个最近的新闻（见链接）表明我们的 IR 有多敏感 Oz 的 IR 几乎是西方世界中最高的现金利率！！就像我在上一篇文章中所说的那样，您可以预期 (1) 对通货膨胀的态度非常宽松，以及 (2) 在您看到任何实际的 IR 上升 LL 之前，会有很多关于利率上升的言论
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