嘿伙计们，我正在寻找一些创造性思维的合理建议我的梦想是离开激烈的竞争（取代我的工资+一些）并成为一名专业的收租人你会做什么当前职位 ----------- ---- -28 岁 -IP1 刚刚还清 --gt;股权至少 280,000 美元 -IP1 带来 270 美元（每月净额 1,100 美元） -工资 82,000 美元（每月净额 4,400 美元） -业务收入 每月净额 700 美元 -生活费用总计 1,700 美元（外付租金、食品、账单等） 4,500 美元净现金流 I住在墨尔本，会考虑在这里投资一些东西——我还没有勇气考虑在其他州投资谢谢
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花几百美元买一个有执照的独立财务顾问
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我不认为这是一个好主意 也许可以尝试通过增值来制造一些资本增长 G到目前为止你做得很好，所以你现在可以冒更多的风险
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我会更加努力地增加你的生意收入
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或会计师
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他想增加他的财富没有被告知购买另一处房产是有风险的，不应该这样做
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你做得很好如果我在你的位置，我会考虑通过商业 IP 使用你的股权 - 中性或稍微积极的把它放在一个 t生锈，付清，再买一个等等问候杰森
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总是好的建议！对于那些没有任何额外收入来源并且您想“退出”的人；更快的额外收入流将使退出 ta rolf 更快、风险更低（通常）
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如果你已经完全还清了你的知识产权，我会与那家银行断开我的住房贷款（如果你还没有）与同一家银行或另一家银行联系，并建立一个 100% 抵消账户的信用额度（LOC），并在合适的价格范围内寻找另一处房产并支付现金（因此变得更便宜）通过装修增加价值，添加另一个 LOC，重复该过程并每年执行几次每三所房屋，您应该有足够的资产让银行不想要房产的地契（因为您正在支付现金），这些都是有价值的物品如果您需要钱或退休，请放在保险箱中在年轻的时候，就像其他人一样，直到如果没有，他们已经 40 岁了，通过绕过 PPOR，这是较早实现的
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谢谢大家您的所有评论都非常感谢 - 是的，他们顽固地试图增加业务收入 - 商业地产是感兴趣的东西我非常感谢诱人的收益率-我绝对认为这是我在不久的将来策略的一部分-下一次购买将是住宅，尽管我可能会选择在未来几年居住-我对信托了解不多但几年前我确实调查了这个想法，我向我的会计师解释说我计划购买尽可能多的房产，他建议以我的名义保留它们是可以的 我对信托安排感兴趣我的意思是，如果我和一个事实上结婚的人生活在一起，天堂禁止它变成梨形，我为之努力工作的所有东西都会得到很好的真正保护（例如，不会分成两半）我想答案我从我的会计师那里得到的是在他们仍然可以做到的时候，我现在不记得了，但我应该再次研究一下这个我也明白，能够在信托中任命家庭成员来分配各种流入以避免纳税是有税收优势的 - Pa1nter - 目前的贷款仍然存在，所有资金都在 100% 抵消账户中将贷款更改为 280,000 美元，并在抵消账户中有 280,000 美元，然后以 280,000 美元现金购买新房产并将 IP2 的瓷砖放在保险箱中（我不确定支付现金到底如何给我折扣）然后 280,000 美元的未偿余额是以 IP1 担保 我不会想到这一点 我只是想 IP1 现在已经还清了 IP1 的头衔现在会放在保险箱里 IP2 的贷款将由 IP1 担保 实际上我只是打算拿 t他从 IP1 的对冲账户中提取资金并将其用作 IP2 的存款
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'我听说如果该物业的价值正确估价为 280,000 美元，我会要求银行将贷款更改为 280,000 美元并有 280,000 美元坐在抵消账户'嗨 BigV 据我了解，假设你想借回 80%，银行只能释放你 224000 作为你的抵消账户中的股权
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是的，没有银行会借给你 100%除非你交叉抵押
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你不必去找会计师寻求财务建议，你可以去找会计师来研究如何最大限度地减少你的税收并很好地了解你能负担得起的东西 基本上告诉他们大致是你的目标是什么，并要求他们处理数字显然第一步是在 IP
评论中获得股权
好吧，我们都知道房地产每 7-10 年翻一番如果您购买价值 100 万美元的房产超过 50 万美元的房产，那么您能负担得起的最昂贵的房产，您将多产生 50 万美元然后，一旦您将 100 万美元的房产翻倍成为 200 万美元的房产，超过 50 万美元的房产100 万美元，你再翻一番，这样 200 万美元变成 400 万美元，而 50 万美元的房产只值 200 万美元——看看差距扩大的速度有多快
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我真诚地希望那是讽刺公鸡
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- 谢谢你提出这个问题 RE: ~$224,000 我有一个模糊的想法，银行只会借钱和 80% 的分数，但现在你提到它证实了这一点 - 干杯 - 至于我的会计师，他一直在鼓励我采取下一步行动已经有一段时间了，例如买一些东西来获得一些扣除，我同意一个好的会计师就是一切关于尝试通过扣除+折旧来最大化投资回报率的建议，他也很方便地提供其他客户的现实生活示例，例如他们的策略（当然是匿名的）它一直是值得思考的好食物-Bon-如果只有保证7-10年翻倍理论！！你有一个可靠的水晶球吗？或者我喜欢购买小单元的想法，这些小单元总共有 100 万美元的良好债务（例如 4 @ 250,000 或 3 @ 333,000），因为我认为大多数人都会同意会有更大的机会他们单独上涨购买的比例更大
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在过去的100年里，房产平均每7-10年翻一番，你还需要什么另外，我们国家的住房供应短缺，再加上不断增长的人口意味着它只会变得更糟！
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我不得不比 Bon 说的更进一步，因为我找不到 1911 年的任何房价，但我找到了一个真实的维多利亚州立图书馆网站上 1864 年的房地产清单价格以英镑而非美元列出，但 RBA 十进制前通货膨胀计算器估计转换率约为 2 至 1 英镑到 1850 这使用基于 1945 的索引（等于 100）通货膨胀统计数据和计算器一起表明，1864 年的 100 英镑今天价值约 4,000 美元我不知道 1860 年代的工资是多少，但这些数字表明是通货紧缩时期，1910 年工厂工人的年收入约为 160 英镑，而一名职员或经理的收入约为 265 英镑，我想这些数字在前几年会大体相似 那么 1864 年精明的投资者会选择布莱克伍德街：两座木屋和一个马厩 - 200 英镑的 Bouverie 街，Carlton ：两个挡风板小屋 - 300 英镑 Cardigan 街，卡尔顿：四分之一英亩地块 - 260 英镑 Faraday 街，卡尔顿：两个砖石小屋 - 450 英镑 卡尔顿莱贡街：Carlton Rifle Brigade Hotel - 1,400 英镑 Wreckyn 街，卡尔顿：两个砖和石头小屋 - 250 英镑不伦瑞克街，菲茨罗伊：大地块（55' x 132' 深） - 400 英镑 Malvern Hill Road，Malvern：大街区 - 300 英镑（至于租金，Spencer 街上的四栋房子 - 7 到 10 号- 每人以每年 60 英镑的价格出租） s 往往很小，有两三个房间，所以在大多数房源中，一座现代房屋可能大致相当于两座十九世纪的小屋) 比他们当时的增长速度大约为 5%，这并不明显高于过去 110 年平均 4% 的通货膨胀率会看到 25,000 到 1,000,000 之间的倍数（前者是 7%，后者是 10%） 显然这没有发生 也就是说，我预计有些时期房价上涨的速度与 Bon 的一样快，甚至更快数字 1970 年至 1990 年间的平均通货膨胀率接近 10%，在此期间价值会增加 6 倍
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Compounding Well 以 5% 的增长率增长，房产以这个速度增长是可行的自 1864 年以来的每一年（我不知道价格n 墨尔本，所以不确定它们现在是什么），但 50 万美元似乎并非完全不合理 请参见下面的数字 年增长率 5% 年增长率 7% 年增长率 1864 $40000 $40000 1865 $42000 $42800 1866 $44100 $45796 1867 $46305 $49002 1868 $48620$52432 1869 $51051 $56102 1870 $53604 $60029 1871 $56284 $64231 1872 $59098 $68727 1873 $62053 $73538 1874 $65156 $78686 1875 $68414 $84194 1876 $71834 $90088 1877 $75426 $96394 1878 $79197 $1,03141 1879 $83157 $1,10361 1880 $87315 $1,18087 1881 $91681 $1,26353 1882 $96265 $ 1,35197 1883 $ 1,01078 $ 1,44661 1884 $ 1,06132 $ 1,54787 1887 1885 $ 1,11439 $ 1,65622 1886 $ 1,17010 ，17097 1890 $ 1,42227 $ 2,32294 1891 $ 1,49338 $ 1,49338 $ 2,48555 1892 $ 1,56805 $ 2,65954 1893 $ 1,64645 48611 1897 $2,00128 $3,73014 1898 $2,10134 $3,99125 1899 $2,20641 $4,27063 1900 $2,31673 $4,56958 1901 $ 2,43256 $ 4,88945 1902 $ 2,55419 $ 5,23171 1903 $ 2,68190 $ 5,59793 1904 $ 2,81600 $ 5,98978 ,42286 $7,85138 1909 $3,59400 $8,40098 1910 $3,77370 $8,98905 1911 $3,96239 $9,61828 1912 $4,16051 $10,29156 1913 $4,36853 $11,01197 1914 $4,58696 $11,78281 1915 $4, 81631 $12,60761 1916 $5,05712 $13,49014 1917 $5,30998 $14,43445 1918 $5,57548 $15,44486 1919 $5,85425 $16,52600 1920 $6,14696 $17,68282 1921 $6,45431 $18,92062 1922 $6,77703 $ 20,24506 1923 $ 7,11588 $ 21,66222 1924 $ 7,47167 $ 23,17857 1925 $ 7,84526 $ 24,80107 1926 $ 8,23752 ，50914 1930 $ 10,01276 $ 34,78478 1931 $ 10,51340 $ 37,21972 1932 $ 11,03907 $ 39,82510 $ 39,82510 1933 $ 11,59102 20258 1 937 $14,08896 $55,85676 1938 $14,79340 $59,76674 1939 $15,53307 $63,95041 1940 $16,30973 $68,42694 1941 $17,12521 $73,21682 1942 $17,98148 $78,34200 1943 $18,88055 $83,82594 1944 $19,82458 $89,69376 1945 $20,81581 $95,97232 1946 $21,85660 $102,69038 1947 $22,94943 $109,87871 1948 $24,09690 $117,57022 1949 $25,30174 $125,80013 1950 $26,56683 $134,60614 1951 $27 ,89517 $144,02857 1952 $29,28993 $154,11057 1953 $30,75442 $164,89831 1954 $32,29215 $176,44119 1955 $33,90675 $188,79208 1956 $35,60209 $202,00752 1957 $37,38220 $216,14805 1958 $39, 25131 $ 231,27841 1959 $ 41,21387 $ 247,46790 1960 $ 43,27456 $ 43,27456 $ 264,79065 1961 $ 45,43829 $ 45,43829 $ 283,32600 $371,38259 1966 $57,99205 $397,37937 1967 $60,89166 $425,19592 1968 $63,93624 $454,95964 1969 $67,13305 $486,80681 1970 $70,48970 $5 20,88329 1971 $ 74,01419 $ 557,34512 1972 $ 77,71490 $ 77,71490 $ 596,35928 1973 $ 81,60064 $ 638,10443 $ 638,10443 1974 ,42474 1978 $104,14540 $894,97447 1979 $109,35267 $957,62268 1980 $114,82030 $1,024,65627 1981 $120,56132 $1,096,38221 1982 $126,58938 $1,173,12897 1983 $132,91885 $1,255,24799 1984 $139,56479 $1,343, 11535 1985 $146,54303 $1,437,13343 1986 $153,87019 $1,537,73277 1987 $161,56369 $1,645,37406 1988 $169,64188 $1,760,55025 1989 $178,12397 $1,883,78876 1990 $187,03017 $2,015,65398 1991 $196,38168 $2,156,74975 1992 $206,20077 $2,307,72224 1993 $216,51080 $2,469,26279 1994 $227,33634 $2,642,11119 1995 $238,70316 $2,827,05897 1996 $250,63832 $3,024,95310 1997 $263,17023 $3,236,69982 1998 $276,32875 $3,463,26881 1999 $290,14518 $3,705,69762 2000 $304,65244 $3,965,09646 2001 $319,88506 $4,242 ,65321 2002 $335,87932 $4,539,63893 2003 $352,67328 $4,857,41366 2004 $370,30695 $5,197,43261 2005 $388,82230 $5,561,25290 2006 $408,26341 $5,950,54060 2007 $428,67658 $6,367,07844 2008 $450,11041 $6,812, 77393 2009 $472,61593 $7,289,66811 2010 $496,24673 $7,799,94487 2011 $521,05906 $8,345,94102 2012 $547,11202 $8,930,15689 2013 $574,278,76
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