澳洲澳大利亚房地产101%表现：房价十年内翻了一番 悉尼

在澳大利亚地产投资



http:wwwsmhcomaunational101-le-in-a-decade-20091023-hdczhtmlautostart1 不确定它是否会在未来十年内发生，尽管可能会在 15-20 年内发生
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当然，“这一次一切都会不同” ;
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艾伦，我希望你是对的，但如果未来 10 年价格翻番，我会感到超值 我这么说是因为在如此低的通货膨胀环境下，我们只会得到最低工资增加，所以谁有能力以当前价格的两倍购买房产在我的工作和创纪录的利润中，我们今年最大的加薪是 2%，我们中的一些人根本没有加薪我得到了 15% 所以我不应该抱怨，但很明显，企业的贪婪已经占据了主导地位，工人不再有发言权，所以需要改变一些事情
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我不太确定这是一个负担能力问题 Bill Rent 继续跟踪和价格（维持最低 5% 的平均收益率似乎随之而来）任何人在全球金融危机期间获得加薪的事实都是公平的l，你能说什么？到工人加薪 一样的，一样的
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虽然我希望你对未来的价格是正确的，但我怀疑未来 10 年将带来更低的价格上涨，原因有很多（利率只是上升，大都市区（不包括较贫困的郊区）的收益率处于历史低位，房价与工资的倍数处于历史标准的高端，未来几年通胀似乎会减弱，等等）我也觉得你为了鼓动买家代理客户而打鼓太用力了，你的一些帖子只是简单的spruiking
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我也希望如此，因为我个人拥有大量的财产，还有一个我要退休的那一天（我向你保证，不会很快，虽然我之前做过两次，所以你永远不会知道）嗯，这些是反对建造的房屋不足，移民仍然很高，没有足够的土地被释放到人们想要居住的地方，利率一直处于低位，更便宜在某些地方租房比自己买的多，等等 我理解你怎么能这么想，但实际上我在这个星球上待的时间太长了，看到了太多的衰退（无论是真实的还是预测的）来来去去，还有太多的住房繁荣放大器;萧条来来去去，一些股市崩盘在它们的洗劫中来来去去——价格仍在继续上涨所以我只是有点谨慎地相信这一次一切都会有所不同之前听过那句台词太多次才发现它并没有那么不同我实际上也通过听其中一些来花费自己的钱-也许这就是让我更加警惕的原因此外，我得到当我看到新手开始听太多这种糟糕的建议时，我真的很生气，所以他们动摇了，当他们磨磨蹭蹭地想知道天是否会塌陷时，他们花费了自己，在某些情况下，花费了数万美元所以我不会为提出看涨的论点找借口，因为有足够的理由为空头发声（据记录，新手占我们总客户的百分比为零，但我仍然很乐意帮助他们我可以在哪里）
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几年前，大多数人都在说properti es 在 7 年内翻了一番 现在是 10 年（即使在这十年早些时候出现了房地产热潮） 可能，如今，如果您以平均价格购买普通房屋（不讨价还价）并且不做任何翻新和升级，翻倍可能需要 10 年以上 但如果你是那种知道如何寻找价值并进一步知道如何提高房产价值的人，那可能不会花那么长时间 这取决于你的技能，我猜你有什么，当然还有一些运气！
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将时钟倒回到 2007 年墨尔本内城收益率平均为 3% 利率在低位 7 左右 就业率稍微好一点 租金已经见顶几乎没有空置 但是更多的新库存随着非常高的建筑活动而到来 然而墨尔本内城经历了房地产价值的升值，这恰好是历史上任何 12 个月中的最高增长 展望 2010 年利率预计会上涨，达到顶峰65%就业水平有望稳定 国内和国际经济缓慢增长 内墨尔本的收益率仍保持在 3% 左右 建筑活动显着减少，开发商可获得的信贷减少，但人口增长水平处于历史最高水平 对新住宅的需求压力非常高 房地产价格将双进未来 10 年 哈里斯
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这么低的收益率让我很担心 现在我不会碰这样的房产，因为现在租金可能已经涨到了最高点，而且房价已经上涨，所以我们可能会进入一段时期在利率上升的时候租金增长低，资本收益低 评论

是的，对于他们平均家庭来说，80 万，你打赌！它就在拐角处，我告诉年轻人我买了我们的第一个 3 床，95k 那是 94 ish 和我父亲告诉他如何以 11k 买了他的第一张床，有一次有人会告诉那里的孩子们他们怎么样幸运地先花 80 万买了那里，
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在过去的 6 年里，我看到某些地区的价格翻了三倍，布里斯班的卡罗尔公园 (Carole Park) 一个，洛基 (Rocky) 的房子在 2003 年底是 6.5 万美元，现在是 25 万美元, 我在 2004 年以 98k 的价格卖掉了我在 2003 年以 150,000 美元购买的 10 英亩土地现在价值 400,000 美元，事实上我刚刚卖掉了我同意，尽管价格会在一段时间内持平，但在 5 美元左右会再次大幅上涨-7年
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还不相信我认为过去几个月我们已经看到了一些停顿，而许多人利用了FHOG随着补助金的回落，需求将开始再次增加，迫使租金压力< BR>评论
租金太低，但他们已经用尽了人们可以以这些价格买房，平均比拉斯高 7%几年，所以他们也应该有能力以 7% 的收益率支付租金 租金有很大的上涨空间 IMO 事实上，信贷并不容易获得，我预计大多数不断增长的人口将缺乏建设行动在不久的将来以租金上涨的形式你可以在一个地方推掉一个泡沫，但它只会在其他地方浮出水面
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G'day 我认为房地产价格会像往常一样：间歇性改善，但在此期间，已建立的大都市地区平均在十年内仍会翻一番 然而，增长走廊在建立、竞争减少和需求稳定时可能需要更长的时间 没有真正目的或实质的地区可能需要一段时间随着越来越多的人口走向退休并希望从郊区退休，休闲区将“迎头赶上” 今年到目前为止，我已经更换了 5 次租户（即将到来的周末第 5 次）和续租，以及每个 1994 年经济衰退末期以 105,000 美元买下的一栋房产，我们不得不让市议会估价已回到 345,000 美元，我刚刚签了一份新的 3 年租约，每周 320 美元1585% 的购买价格总回报率从墨尔本的预期人口增长来看——在不久的将来会达到 7,000,000 人，我想说 10 年内 100% 不会太期待 Cheers Kristine
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我不知道房地产价格会在 10 年、20 年或永远翻一番 但是，如果由于上述部分或全部原因，房价不能继续增长，人们将停止投资 IP，这意味着开发商不会建造太多他们，因为没有多少买家 澳大利亚人口不断增长，这意味着住宅物业的收益率会因为供给需求方程而上升 现在这将是一个非常有趣的情况 很多人在争夺一些出租物业 你认为会怎样我碰巧遇到了少数现有 IP 的价格和租金我个人觉得在澳大利亚我们还有很长的路要走我知道在新加坡你可以租 30 年，因为 60 年和 90 年已经很贵了（请请注意，我们不是在谈论购买）此外，您可以与您的 Super 合资获得这些租赁 在瑞士同样您可以与您的 Super 合作购买您的 PPOR 在瑞士，通过信用控制，房地产价格受到控制您可以说它只允许通过非常低的通货膨胀进行索引但租金非常积极，只有非常富有的人拥有知识产权瑞士的租金随利率波动，我发现这很有趣在巴黎，罗马等欧洲大城市, 人们住在非常小的“单元”中 相比之下，悉尼的一些单间公寓将是宫殿，而且价格仍然只是价格的一小部分 租房者不是在寻找出租房屋，甚至不是单元，而是单元中的房间（共享住宿） n) 如此高的租金是他们唯一能负担得起头顶住所的方式 这就是我所说的，在我们实现这一现实之前，我们还有很长的路要走 正如我所说，我不知道未来会发生什么未来，但不管它是什么，我更喜欢成为有很多房产的人，而不是没有房产或只有 PPOR 的人
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我不知道你所在的地区，但我觉得租房子与收入相比，许多领域都很高当我们有抵押贷款时，我们支付的费用电子银行向我们收费 我们支付 7, amp; 8% 因为我们别无选择 但是，租户的情况有所不同 人们会支付更高的租金，但他们愿意支付的金额是有限的 最近在悉尼的一些郊区，租金开始受到影响，因此人们缩小规模，搬家回到父母身边，搬到更远的地方或买自己的房子然后许多房产空置，租金停止上涨看到最近每年 15-20% 的增长 那些相信房产短缺会拯救我们的人，再想想 State amp;联邦政府不会袖手旁观地看着租金一夜之间翻倍，他们将采取措施缓解租金紧缩，每个人都知道那里有很多空置土地恕我直言
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对不起，我不同意这里 -当然，我们可以选择首先购买该物业！我的意思是，购买这些级别房产的购买者选择支付 3 年平均 7%，而不是以更低的成本（大约 3-4%）租房，如果大量人口可以做到这一点购买，他们也可以通过租房来做到这一点，如果迫在眉睫 或者住在帐篷里 他们将不得不支付租房所需的费用，或者与其他家庭一起负担租金 请记住，他们会只有在租金继续上涨的情况下才会增加但租金并没有回落已经有 DA 批准，准备开始，但开发商没有建设有很多原因，其中一些在政府控制之下，但他们没有表现出放慢他们的肉汁火车的迹象 - 就像老虎机一样 - 他们不能切断自己的资金供应！无论如何，如果政府采取的租金负担能力计划只会给市场带来一堆讨厌的、便宜的东西，让漂亮的房子更具吸引力，我通常将政府在这个领域的行动归类为“修修补补” ;国际海事组织的诀窍是看过去政府的捶胸
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我之前说过，我会再说一遍 利率与通货膨胀密切相关 如果利率要大幅上升，那只会是由于通货膨胀有点失控 你不必成为火箭科学家就能弄清楚 3% 的通货膨胀对房价意味着什么 现在，人们可以选择袖手旁观，不进行投资房地产，但当通胀回升时，他们将计算没有任何债务的实际成本成本随着通胀巨龙的觉醒而上升
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是的，经济学速成课程会告诉你一个非常简单的事实：利率上涨与通货膨胀有关 在这里扮演魔鬼的拥护者，房价上涨并非总是如此，而且新南威尔士州在最近的 InflationInt 上涨中肯定表现不佳（取决于您将其与哪一年或周期的一部分进行比较) 然而，如果你的鸡蛋在足够的篮子里s（分散到不同的州）-您的投资组合将从通货膨胀中受益无论如何，听起来新南威尔士州正在努力弥补失去的时间在租金方面：人口增加和地理位置优越的地区供应不足将有利于租金上涨 最大涨幅将出现在这些地区 正如克里斯汀所暗示的那样，如果租金太高，那个人会搬到更便宜的郊区，而收入更高的人会搬进来 这是你看看你的潜在 CG郊区取得成果繁荣 （或我 sig 中的自助餐报价）如果你没有在最近这个令人讨厌的小商业周期中了解到这一点，那么你一定是昏迷了现在我问你，墨尔本和悉尼哪个是繁荣，哪一个是 Gloom Cheers，Michaelboom，繁荣
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太棒了！好的，但仍有一些人认为悉尼没有蓬勃发展 FWIW，我在未来十年内处于 100% 的人群中 看不到任何宏观因素会破坏澳大利亚的发展 我们被困在那个幸福的地方一个拥有 2000 万人口的国家正在消耗矿产资源，以支持一个超过 10 亿人口的国家的城市化进程。你算算，我称澳大利亚是未来十年太平洋的沙特！干杯，迈克尔
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好 1 迈克尔，现在让我们希望美联储政府真的用所有即将开始流入我们的钱的钱做点什么ay 另外，让我们都买 BHP amp； RIO 股票，否则它将流向跨国公司或回到中国
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好吧，消息已经传出，悉尼房价在过去 10 年中刚刚翻了一番我不会说我告诉过你 http://wwwdailytelegraphcomaupruble-in -a-decadestory-e6frezt0-1225804705068
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你知道墨尔本的统计数据是什么
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那好吧，不抱歉我无法访问墨尔本的统计数据 我猜我会说墨尔本在过去 10 年里做得更好一点 你在 2007 年经历了悉尼没有的小繁荣，而在 2009 年的繁荣中，墨尔本的表现又稍微好一点 你现在可以回归趋势
评论< BR>Allan 假设 Granville 的房子在 10 年内翻了一番，那么它的价值在 2006 年应该是 26 万美元，今天应该是 31.8 万美元 因此使用这个理论，这个人支付了 3.7 万美元太多了 没什么大不了的，悉尼的好事不过，我们的土地基本上已经用完了，所以他买了一些以后会非常有价值的东西，格兰维尔是对的在悉尼的地理区域中部
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如果通货膨胀在3%左右（工资以同样的速度增长），房价每年增长7%左右（即每十年翻一番）那么房地产每年实际增长约 4% 十年后，这意味着房屋相对于收入的价格将上涨 50%，相对于收入每 18 年翻一倍 我看不出这在长期内是可持续的
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平均而言，你可能是对的 但没有人每个人都买一个城市的平均水平，他们在固定地点购买他们负担得起的特定房屋 10年后，将建造更多房屋 这些新房屋将在贫困地区（因为所有好的街区都已经被现有的购买占据了）这些便宜的房子被添加到一个城市的总统计人口中，它们往往会拉低一个城市的平均水平显然，为了保持平均水平，还有别的必须增加超过这些房屋的平均水平是位置更好的，10 年前买的，现在位置更好，更受欢迎，因为它们相对靠近 CBD 所以当你说平均价格的增长不能超过工资增长时，你是对的全市统计 POV，但从 IP POV 致富是错误的评论

但是工资不会随着通货膨胀率增加，是的，现在公司可以利用全球金融危机的借口不将大幅加薪转嫁给员工但他们做不了太久 去年我的工资增长了 6%，前一年更高，所以工资增长会有所不同，但大多高于 CPI
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KeithJ，看看 Herengracht 指数如果您没有遇到过，这是一项对阿姆斯特丹 Herengracht（或绅士运河）房价走势进行了大约 400 年的长期研究整个历史，并没有因为它的受欢迎程度而遭受重大的价格波动有起有落 核心发现是，在很长一段时间内，价格往往会跟随工资增长 好的地区不会继续以快于收入的速度上涨（因此，更好的投资策略是，尽管风险更大地区并在那里购买）这让我想到了比尔的观点，我不知道工资的增长率，但即使中位数每年增长 5% 或 6%，如果支付能力缓慢但持续恶化，如果房价上涨了 7% 或更多 而且在某些时候，买家的支付能力仍然会有一个硬性限制
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Gramesay 和 Keith 都提出了很好的观点，而且我相信都是正确的！我见过的一项多世纪研究中，房地产“仅”在较长时间内跟踪通货膨胀，我认为这很有意义，一切都可能意味着在足够长的时间范围内恢复，我认为从实际的财富创造 POV，当我们都在等待价格回到某个点时，可以赚很多钱 可以很好地购买房产，而且一般来说只是增值（比我在自己的经验中发现的股票要容易得多），你可以减轻很多关于价格变动的未来风险
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你会看到我们在 2006 年和其他人有一个关于它的线索，因为 400 年不是一个时间框架我对 20-50 年特别感兴趣是太多了现在与 100 年前不同，更不用说 400 年了 我觉得最近的过去（20-50 年）的权重应该远远超过 100 多年前 对于通货膨胀、人口增长、规划法等方面的许多差异负担得起的服务即债务收入比率r除了价格收入比 27 万美元是平均新贷款额 绝大多数人都可以轻松偿还 显然这些人中有很多有大笔存款 所以你的硬性限制是对可偿还性或债务的硬性限制 只要周边地区有更多的可负担房屋被还清，内环房价就会上涨得更快，创造股权 所以需要更少的债务来升级到下一个郊区 债务负担能力与每个人有关 价格负担能力只与便宜的郊区有关，因为其他人都有大笔押金 我 90 岁的奶奶刚刚以 1500 万美元的价格卖掉了距离 CBD 15 公里的房子 她可以轻松负担得起住在里面，因为她没有债务但是 70 年前，她是 'burbs
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你好安德鲁，我都赞成均值回归，除了几点，这意味着我们回到 400 年的意思 50 年的意思 20 年的意思 我认为 400 年的平均值是无关紧要的，因为在那段时间里发生了很大的变化 在过去的 50 年里，规划限制发生了巨大变化，多层建筑密度更高，土地用途变更, 人口增加, 通货膨胀, 集中工作, 跟上琼斯的心态, 等等 未来 20 年看起来与过去 50 年相似, 与之前的 350 年不同 1900 年以上的通货膨胀率平均值不断变化;增长率很低，大约在 50 年前，通货膨胀率；增长增长到足以给我们一个异常高的增长期 50 年前，没有人会根据之前 1900 年的低增长来投资房地产 这就是我认为你正在做的重点 一些手段无关紧要 再次回到你的观点谁在乎 400 年的意思是什么 - 我不会持有 400 年，但我很高兴利用 50 年的平均值与其他类似国家不同 干杯基思
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Herengracht 指数的问题在于，它基于 350 年保持不变的房屋，以及阿姆斯特丹的人口（我只是在这里离开维基百科）已从 17 世纪的约 200,000（我将使用 1650）上升到 2008 年的 1.36 亿根据我的计算，这是每年 054% 因此，Herengracht 指数表明无法重新开发的房产（想想极端遗产上市）在一个人口增长很少的城市和德从 17 世纪被称为世界上最富有的城市到 350 多年的第二或第三字符串城市，只会跟踪工资增长 我同意 与过去 2 年每年增长 15% 的国家相比, 在那些正在发展而不是下降的城市中, 预计会有更高的增长, 可以而且将重新开发的房产 哎呀, 我相信澳大利亚会像阿姆斯特丹一样, 现在卖掉所有东西, 永远出租
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嗨，基思，所有优秀的分数！我喜欢这些对话，但发现它们让我远离了采取行动和取得成果的工作，所以一切都要适度 有目标、制定计划并实施该计划的智慧，同时获得反馈、调整计划和重复直到你的目标达到是建议我现在尝试在财产方面遵循自己return 因此，没有必要担心任何长期的潜在问题，尤其是当这些担忧可以在很大程度上得到解决时，他们可以通过良好的购买和增值来购买房产！是的，那些 50 年的周期真的通过了 500 年趋势中的扳手！贾里德·戴蒙德（Jared Diamond）在“崩溃”中从历史上评论了人类社区如何容易受到自然长期周期的影响，因为一代温和的天气可能导致社区失去对即将到来的变化的适应能力金融领域似乎也发生了同样的事情
评论< BR>如果你看一下 Herengracht 指数的图表，那么它会显示出显着的波动性，但并不倾向于坐在趋势线上它很昂贵，并且不要期望资本增值长期保持在通货膨胀或工资上涨之上 至于Hooray的评论，荷兰与澳大利亚有点不同 那里的人口增长相当迅速（从1960年的1100万到1600万现在，与 1960 年的 1000 万到现在在 Oz 的 2100 万相比）但是这个国家要小得多（适合塔斯马尼亚）而且人口更稠密 还有一个良好的交通网络，s o 可以在全国上下班 我知道，我曾经这样做过 我不同意 KeithJ 关于不断增加的存款拯救市场的观点 Ric Battellino 评论说他们将工资从 6 个月提高到 15 或 16 个月方便数学 e，假设 FHB 有 15 倍工资作为存款，加上 35 倍作为抵押贷款 他们可以买得起价值 5 倍工资的房子 工资每年上涨 4%，房价上涨 7% 那么： 年0 - 5 倍财产工资，15 倍存款 10 年 - 67 倍财产工资，32 倍存款 20 年 - 9 倍财产工资，55 倍存款 如果 KeithJ 的权利，那么到 2020 年 FHB 将需要储蓄相当于父母借来买房的首付 我看不出有什么锻炼
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平均工资显然已经达到60k 不知道30-40年前有多少人借了多少来买房
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我同意荷兰不同于澳大利亚澳大利亚的人口增长更快，国家更大，人口密度更低而且我们的交通网络很烂虽然我以为我们在谈论一个特定的350年趋势阿姆斯特丹的街道，而不是整个荷兰切换到整个荷兰的 50 年趋势 是的，这两个国家确实不同 那里没有分歧 所以一项研究在一个正在衰退的城市中使用一种非常特定类型的财产（不重建遗产名录），在一个国家这与澳大利亚个人非常不同，我不打算以此为基础制定我的澳大利亚房地产投资策略
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我很高兴接受所有这些假设，除了最后一个一个城市可能平均做每年 7%，但并不是每栋房子都正好 7%——有些房子做得更多，有些房子做得更少，而且很多廉价房子被添加到边缘的统计人口中 这些 FHB 负担得起的廉价房子拖累了城市的平均水平——城市其他地区平均上涨约 7% - 因此 FHBs 所需的押金增长速度远低于 7% 现实情况是 FHB 负担得起的廉价房屋被添加到一个城市 不得不找到 9 倍工资的押金是疯狂的忽略 400 年平均值的主要原因是今天 j obs 集中在 CBD，人们愿意为就近工作而付费 直到大约 100 年前，大多数工作都以本地为基础——大多数人没有必要或不希望每天去城市旅行，今天的澳大利亚比大多数其他国家 我们的两个最大城市占人口的 54% , 美国 17%, 英国 18%
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Keith 随着技术的使用，这种趋势正在回归，所以明天我们可以在丛林中的小屋里做我们在城市做的同样的工作
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这也意味着员工将被临时员工和分包商取代，这些员工将非常消耗没有工作保障，就像大约 100 年前一样在灌木丛中做这件事
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Q uite 可能 视频会议应该是催化剂然后是高速宽带
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即使Amsetrdam物业历经岁月的惨淡表现，我仍然希望我有一个荷兰祖父母购买了一个resi IP，其中租户支付支出，债务以贷款计价400 年前可能通过从厨师 50c 船长身上刮一点银子就可以出院
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我认为人们没有抓住重点看看下面链接的图表，它对应于澳大利亚市场悉尼墨尔本 澳大利亚 图表在 y 轴上显示中位数房屋的工资倍数，在 x 轴上显示年份（0 是 2000 年） 从 Demographia 报告中提取了 2008 年的倍数，尽管它最终是一个 ar二元选择 假设工资上涨 4%，房价上涨 72% 日本的平均房价在房地产泡沫破灭前达到工资的 10 倍 鉴于此线程中预测的那种价格变动，悉尼将达到五年后，整个澳大利亚将在 2025 年实现这一目标 所以我的第一点是大多数人没有掌握指数级数 第二点是我们已经从高通胀率转变为低通胀率从 1970 年到 1990 年期间，通货膨胀率高于 7% 在这种情况下，房价上涨 7%（或更多）将得到工资相应增长的支持 关于以上几点，我不同意 KeithJ 的观点指出不同的地区可以以不同的速度上涨，但我怀疑他们是否能够应对在很长一段时间内（比如说 20 年或 30 年）选择了 Hooray 所查询的人口增长的 50 年期，因为这就是谷歌吐槽的意思也就是说，这不是一个糟糕的任意选择（顺便说一下，在 1650 年，荷兰有 1900 万居民, 澳大利亚有 315,000 到 750,000) 荷兰（作为一个国家）的人口密度与悉尼地区大致相似Herengracht上的IP
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好点子，但如果一个人以平均工资购买平均价格的平均房产，只要房产是他工资的5倍，它就可以负担得起，如果同样的房产在接下来的 10 年里，下一个普通人有点遥不可及，它的价格是平均工资的 7 倍，它仍然可以负担得起，但这取决于利率 当然，同样的普通人将无法以 10 倍的工资买东西，但他今天也做不到，他在 10 或 20 年前也做不到 你还提到我们已经进入了低通胀环境，而这现在情况可能是永久性的，所以我们的利率可能会长期保持在低位，这样我们就可以持有高于平均水平的贷款。在其他地方，我不确定您是否对我的上述观点做出了回应，即负担能力与房价水平无关，但债务水平 Demographia 研究出于同样的原因产生了一些疯狂的结果有能力偿还他们的新债务 再次无关紧要，重要的是债务水平 如果通货膨胀率为 3% amp;工资增长 4%，可自由支配收入的增长幅度是多少？答案是 6-7%——与房价上涨相对应的指数级数 记得我上面提到的我奶奶，她以 1500 万美元的价格卖掉了自己的房子，她 65 年前以2000 美元（磅）复合，你每年得到 11%pa 她的地方没有什么特别的，她郊区的其他东西都会被买下来。以相似的价格出售 Wiki 与你的意见相差几乎一个数量级 荷兰的密度是 396 人km2 悉尼的密度是 2096 人km2
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平均工资的平均人 购买平均房产也有平均存款 平均 FHB只有 10-20% 的首付 升级者已经支付了 10 年的本金，而他们的房价翻了一番 有 50% 以上的首付 平均新贷款是 $270K 剩下的 $$$$$ 购买平均房子来自出售前一栋房子 如果他的平均首付是出售旧房子的 50% 就可以 举个极端的例子，我的退休金奶奶可以买一栋 1500 万美元的房子，因为她有1500 万美元的押金；不需要借任何东西 房价在历史上平均约为平均工资的 35 倍 有很多充分的理由说明这种平均值发生了变化 其中一个有大笔存款
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格雷姆赛 - 你的数学很好，但你的统计抽样是不正确 您正在使用不正确的输入数据来创建您的假设 您忘记了整个论点中最重要的一点 - 您不能在使用新的输入变量时查看同一所房子 IE：“平均”；第 0 年的首次购房者与“平均”不同；第 10 年的第一个购房者 - 因为第 0 年的人已经资本增值和抵押贷款减少帮助他建立资产，这与第 10 年的 FHBe 不同，他们只有存款 我会尝试使用您的输入数据为您简化假设您的 FHB（我们称他为 Joe）在第 0 年购买了价值 10 万美元的房子，距离 CBD 20 公里 他的工资是 20,000 美元 他的存款是 35,000 美元，他的抵押贷款是 65,000 美元（工资的 325 倍） 在第 10 年乔，他在零年买了 10 万美元的房子，现在他的抵押贷款还清了 2 万美元（第 13 位），他的房子价值增加了​​ 9.6 万美元，达到 19.6 万美元 他现在拥有相当大的股权（14.1 万美元） 他的薪水现在接近 30,000 美元，与平均工资增长 4% 一致 根据您的 325 倍工资的度量标准是他可以负担的抵押贷款，他现在可以负担 97,000 美元的抵押贷款加上他的 141,000 美元股权作为押金，所以他卖掉了他的旧房子，并搬进离 CBD 仅 15 公里、价值 238,000 美元的离 CBD 更近的豪华房子。 10、Tom是FHB，正在找房子买他的薪水也是“平均”；当天，他是 30,000 美元 他有 45,000 美元的押金（工资的 15 倍），可以负担 325 倍工资的抵押贷款 97,000 美元 这相当于买了 142,000 美元的房子 当然，汤姆买不起乔的房子，好吧！这座城市在 10 年内自然地扩大了规模耳朵，所以汤姆必须进一步寻找他能买得起的东西，距离中央商务区约 30 公里，让快进到第 20 年乔的新房子，距离中央商务区 15 公里，价值从 23.8 万美元增加到 46.8 万美元 他支付将他的抵押贷款减至第 13 美元（现在抵押贷款只有 65,000 美元），因此他现在拥有 403,000 美元的资产（天哪！）汤姆的房子也从 142,000 美元增加到 279,000 美元 他还偿还了第 13 美元的抵押贷款（像乔一样，只有 65 美元K 剩余）所以他现在拥有 214,000 美元的股权 汤姆和乔，作为当天的平均工资收入者，现在都赚取 44,400 美元因此他们现在都可以负担 144,000 美元的抵押贷款（使用 325 倍工资“公制”）因此，乔现在可以升级到价值 547,000 美元的房屋，汤姆现在可以升级到价值 358,000 美元的房屋，而乔的第一套房子，在第 0 年以 100,000 美元购买，现在在第 20 年价值 387,000 美元，所以汤姆现在*几乎*可以负担得起。它格雷姆赛认真
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BV，我同意降低利率提高负担能力问题是经济学家的论点是它与利息成本成正比，因为任何还款都是强制储蓄 我认为应该是还款成本 我怀疑高通胀高利率环境实际上使购买房产更容易 利息利率将通过负担能力限制价格，而通货膨胀将减少实际债务 KeithJ，我不相信股权的积累会帮助第二次买家当然，他们得到了一笔不错的押金，但也有相应的例如：第 0 年：以 20 万美元买的房子，下一个房子价值 30 万美元 第 10 年 @ ~4%：拥有的房子价值 30 万美元（净值 10 万美元），下一个房子现在是 45 万美元第 10 年 @ ~7%：自有房屋价值 40 万美元（净资产为 20 万美元），下一套房现在为 60 万美元 第 10 年 @ ~-4%：自有房屋价值 13 万美元（负资产 7 万美元），下一套房现在是 20 万美元 就房子而言，它是一个居住的地方，而不是投资（而且，是的，我可能是错过了这个董事会的观点），如果业主希望升级，负资产情景是最好的结果。如果在这种情况下他或她能否获得抵押贷款，我怀疑 7% 的增长提供最好的回报，但这将取决于租金与抵押贷款成本的平衡 Demographia 的数据是否不是真正的问题 它只是意味着将稍后而不是更快地达到那种价格水平 绝对价格很重要 我估计如果他们的收入达到价格标记的 10 - 12 倍，那么平均房屋的还款将花费整个平均工资这引出了一个问题，谁会在 20 或 30 年内购买所有这些非常昂贵的房产顺便说一句，我的人口密度数据是基于悉尼地区（12K 平方公里，4400 万）和荷兰（41K 平方公里，1.65 亿）的面积和人口，它们相距不远，荷兰的部分地区是农村的你的祖母非常精明地购买了 Witzi，我仍然不相信 Tom 需要将近 20 年的抵押贷款还款才能负担 Joe 的第一套房子 我还没有计算过一年内进入市场的 FHB 20，但我怀疑他可能要等到退休后！
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记得添加他们支付平均澳大利亚住房贷款在 7 年内还清的原则并记住他们的工资增加了@ 45%pa，他们的可自由支配收入增加了大约一倍 这是一张电子表格的图片（使用你的假设），显示了现实情况 假设工资增长 4%，房屋增长 72%，他们在 25 年内支付本金75% 的平均 IR 还假设他们为价值 5 倍工资的房子支付 20% 的首付，即借 5 万美元工资的 4 倍 G 列显示他们可以买得起的最昂贵的房子，基于相同的恒定借款 4 倍工资和投入道琼斯指数n 他们现有股权的押金 在第一年，在支付本金一年后，仍然是 4 倍的工资，加上 5 万美元的押金；价格升值，他们的房子价值 26.8 万美元，他们的工资上涨了 2 千美元，所以他们可以以 27.8 万美元的价格买一套稍微贵一点的房子，实际价值只比他们现在的房子高 1 万美元 快进 10 年和房价升值之后, 放大器;偿还原则 他们的房子价值 50 万美元，他们有 34.2 万美元的股权，他们的工资已经增加到 7.4 万美元，因此使用相同的借款 4 倍工资，并将股权作为存款作为存款公式，他们可以负担得起购买价值 63.8 万美元的房子 他们现有的房子价值 50 万美元，他们有能力以 63.8 万美元的价格购买 27%“更好”的房子 这栋“更好”的房子在他们开始时会花费 31.7 万美元（25 万美元 x 127%） , 所以远远超出了他们的价格范围但最有趣的专栏是 I 列 这 63 美元8K 房子的工资是他们工资的 86 倍，他们可以很容易地买得起，因为我们仍在使用借入 4 倍工资公式所有这些假设都是最保守的 4% 工资增长，在 25 年（而不是 7 年）还清抵押贷款，只借了 4 倍的工资（不是 5 倍或更多），从未升职，因此工资不会超过通货膨胀率 当然这是一个很棒的理论，但是需要一些特殊情况才能发生这种情况 我能想到很多对个人有利的伟大理论, 不幸的是，它们与现实毫无相似之处 绝对工资也很重要，绝对存款权益也很重要 尝试使用平均债务而不是使用平均价格 我奶奶的养老金是 15,000 美元（），她的房价收入比率是 100 倍上面的电子表格显示，这将是真正平均收入的普通人，他们（默认情况下）投资于房地产并通过偿还原则明智地储蓄它是当时悉尼最便宜的最糟糕的房子 - 这是他们能负担得起的，我猜当时所有的“漂亮”房子的成本都接近他们工资的 10 倍
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但你仍然失踪点在10年的空间里，“平均首次置业者置业”的位置；已经远离中央商务区，随着时间的推移，随着城市的自然发展和位于市中心的房产变得更有价值，它将继续这样做 那么汤姆“需要”的相关性是什么？买乔的第一套房子 我觉得你有点没抓住重点 例如 我父母的第一套房子是莱德（悉尼）的一个单元 这是他们所能负担的 随着时间的推移，他们已经建立了资产并相应地升级，搬到更理想的郊区 我爸爸现在住在比尔戈拉（北部海滩）一栋价值 1,000,000 美元的房子里，20 年后可以俯瞰水景，作为我的第一个家，我在 Ryde 买不起与我父母购买的类似的单元 我能负担的第一个家是Colyton 的一间小型 3bed fibro 房子 - 我在 12 个月前作为 IP 购买了 为什么要在一段时间内将平均房屋的指标应用于首次购房者，而“平均房屋”？在一个城市里，与普通的首次购房者购买的东西不同
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有点跑题了，但在 DVD 商店里看看你能不能买到“他们是奇怪的暴民”一个意大利移民六十年代成为一名建筑工人，这表明他在工作的第一天和一些相关的建筑活动就打了地基悉尼人现在可以报价，但它是在一个俯瞰水的虚张声势上 新婚夫妇的“廉价街区” 毫无疑问，现在的价值将资助一部大片！很好地提醒了住房的来源 这是当时悉尼最便宜的最糟糕的房子 - 这是他们能买得起的所有东西#8203;
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keithj - 向你致敬，你刚刚解释了我想要做什么解释一下，但更好失控完全忘记这一点，我们正在把它作为一个基本点！！
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一切都是相对的，黄金在几个月内上涨了 20%，在不到十年的时间里上涨了 500%
评论< BR>是的，x 2 对我也是如此。一天结束时，一个有经验的人每次都会打败一个争论的人我们会出去继续买房子，每 10 年左右翻一番（就像我们'过去做过），格雷姆赛可以继续发布他的图表和他关于为什么不应该发生以及为什么不能在未来继续发生的论点
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你忘记了他会对住房抱怨多少买不起，因为他 10 年前能买得起的东西现在对他来说完全买不起，他必须搬到一个不太理想的地方才能买到他买得起的东西同时，我现在将生活在北部海滩，热爱生活
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我仍然不相信我能从 KeithJ 的电子表格中看到事情是如何运作的，尽管 t购买 37% 的“更好”所需的金额；房子从第 1 年的 9 万美元左右上涨到第 25 年的近 70 万美元（包括偿还抵押贷款）。然后非常粗略地讨论，您的祖父母可以（以相同的同等工资）负担四倍于您的房子；你的父母可以负担两倍的费用；您的孩子（如果有的话）将能够负担一半的费用问题仍然存在：谁将有能力支付大量昂贵的住房存量我提出这一点的原因是，如果很少有买家能够负担得起高价，那么他们在这一点上就无法得到支持KeithJ，你关于平均抵押贷款在七年内还清的观点很有趣，我想知道这将如何改变，因为在九十年代末 20 年代初价格大幅上涨
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嗯，那就是为什么你只是在思考和谈论它而不是从中获利 你有多久不服气了，顺便说一句 5 年 10 差不多了很简单：他们买的时候离城市不是很近！经过50年的升值，你的祖父母拥有（他们现在买不起）一个100万的地方，你的父母，通过卖掉他们的旧房子，用它作为大笔存款，工资比你高，可能买得起一个 50 万美元的地方，而作为首置业者，您以最低的首付和比您父母低的薪水可能只能负担 25 万美元来自：1）通过偿还抵押贷款来储蓄，2）他们的价值增加现有财产 3) 通过经验、升职等增加名义工资
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