澳洲澳大利亚房产 Financial Planners & Property 悉尼

在澳大利亚地产投资



大家好！显然我有偏见，但我真的很想知道谁使用过财务规划师并实际上发现它们对他们有用我们都读过一些非常可怕的东西（大部分都是真的），但作为一个热爱财产（并推荐它）的规划师，我只是想知道这些天人们的普遍态度是什么，我仍然听到人们去理财规划师并得到相同的信息 - 出售你的 IP 并购买这个管理基金 大多数规划师和我聊的还是不想知道房产，但是一点一点的，他们中的一些人开始意识到他们错了！
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DH和我去看了理财师The我们去过的公司实际上对财产有很好的了解，他们自己也是财产投资者他们是否有用“是的”他们并没有真正为我提供任何新信息（我已经对我的研究和数据着迷了），但他们确实重申了我所想的一切和（更重要的是）他们教育泰德我的 DH 并确保他理解一切 不知何故，如果信息是由其他人而不是我自己提供的，他总是能更好地接受信息 他们还谈到了“其他”投资，但基本上告诉我们，在这个阶段我们最好只专注于PI，因为我们已经对它和其他原因有了很好的理解并且我们可以在以后开始分散我们的投资我们可以选择让他们更详细地计算我们所有的“数据”并为我们提供“预测”等等 但是我们选择不这样做，因为（感谢一些出色的 SS 成员）我们有一些非常好的电子表格来自己运行这些数据 这些财务规划师的好处是他们的公司还提供会计服务，并且对 PI 有很好的了解我们将在明年的税收时间看到这有多好
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你也好！我相信一个完全许可、完全认可、完全认证、完全注册、完全合格的 ASIC FPAA APRA ASIO CIA FBI MI5 助理财务规划师，他参加了人类已知的每门课程，并在墙上挂着无数的证书，上面挂着大大的红色蝴蝶结右下角，抛光胡桃木框，结合对房地产投资的热爱和热情，为您提供绝对没有权威的IMO，您的财富创造“运行在董事会”；跟踪记录需要非常高，然后我才会注意到您在房地产投资方面必须说的话这是一个如此庞大而详细的主题，即使您将自己限制在一个州和一套立法我收集了大量的大多数人来找您并为您的 lt 支付 - 什么 - 300 美元或更多；阅读并签署完整的免责声明；建议是兔子自己，可能认为你说的任何话都是金子，我相信你不是“真的很好奇”。或“只是想知道”；而是希望您的网站和帖子下方的标语能为您的业务带来潜在客户 这种做法是狡猾的，但根据 SS 规则是可以接受的，所以把自己淘汰出局
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根据我的财务经验规划师有点像二手车推销员 他们把你推向对他们最有利的方向 我注意到很多“严格只分享”的人顾问在过去 12 个月内开始为房地产提供建议 目前更容易出售 这也是为什么规划师会全心全意地推荐特定基金经理而几乎排除所有其他人的原因 然后 6 个月后他们会告诉你忘记那个然后转到另一位经理 无论他们在哪里获得最好的回扣 Finspec，为什么大多数规划者偏向于管理基金 可能是因为他们从基金经理那里获得回扣，而他们没有从直接财产中获得投资 RC
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我知道问题不是针对我的，但是嘿，我现在在这里，在我比较乐观的时候，我确实认为这也是因为管理部分，而不仅仅是资金位，即大多数寻求此类事情指导的散户投资者不想积极管理积极的投资组合他们只是想把钱放在合适的地方，理想情况下，可以提供合理的回报，而不必为此工作。同样的原因，这些相同的投资者首先去了理财规划师，而不是研究其他潜在的投资（包括其他管理的基金，甚至）他们自己 这很容易赚钱，所以理论上来说，对于顾问和投资者来说
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对于基金经理的傀儡来说更容易，因为他们努力击败指数！
评论< BR>我想知道如果有人对财务规划和事务如此了解，如果我有一些人所宣扬的那种知识，他们为什么还要卖时间，除非有人渴望学习自己的特别要求，否则我不会分享
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感谢所有回复 从董事会的意见范围中可以明显看出，我在 Reality Cheque 工作的行业是一种爱恨交织的关系，关于为什么经常推荐管理基金的问题的答案是相当的很长，但我会尽量缩短它 当保险公司开始提供投资产品时，财务规划行业从保险行业发展起来 突然之间，保险销售人员成为财务规划师，因为这是这个行业的基础, 它建立在此之上 然后，我们有银行和基金经理——他们拥有很大比例的财务规划公司，而那里的冲突让他们将管理的资金推给人们在那里工作 拥有管理基金符合他们的利益 此外，由于管理基金是一种产品，因此很容易对一种产品进行研究，然后判断它是否好用 对于房地产，每次购买时，它都是不同的投资，所以公司不能有一个更容易管理和降低风险的全面研究方法 最后（嗯，不 - 不是真的，有这么多原因！）大多数理财规划师在进入该行业时开始为我刚才提到的公司工作 我认为大约 5% 的规划师倾向于较少偏向管理基金，并且确实会谈论房地产 剩下 95% 的行业 如果你是一名初级规划师，在 95 年的其中一家公司工作%，那么他们也将成为管理基金顾问，并且循环再次开始没有房产 l许可证，或者以某种方式获得房地产销售的报酬，他们只是没有准备好做记录，TPFKAD，自从我 20 岁出头以来，我通过投资赚的钱总是比卖时间赚的钱多，但我喜欢与人一起工作并与他们分享可以让他们的生活更美好的信息实际上我有更多的实际知识而不是墙上的证书我通常告诉人们在与他们的理财规划师交谈时要变得个人化他们是否富有 如果他们不是，他们是否有计划为自己创造财富，让他们变得富有't 实际上，我通过阅读每个人在这里写的东西来学习，所以谢谢
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我们专门寻找了一家收取时间服务费用的财务规划公司，因为我们不想被投入到某事中，因为对 p 的好处lanner 这已经是将近 15 年前的事了，对于我计划的辞职以及我的退休金该怎么办，我们不知道该往哪个方向发展 我们详细解释说我们没有风险不利，我们有一个有几个 IP 是负利率或中立的（记不太清了），但我们持有这些 IP 非常舒服 我们真的很想知道如何处理我的退休金 这个可能比我们年轻 10 岁的规划师建议我们卖掉IPs，还清我们的住房贷款并将剩余的 5 万美元存入某种类型的基金 我完全目瞪口呆 如果我们说我们不是冒险者，我也许会理解这个建议无论如何，我们支付了访问费用，不喜欢他们的建议完全，做了我们自己的事，没有回去 我们发现我们的贷款经纪人的建议这些年来一直很好 他非常兴奋，走路和说话我知道当我们找到 fe e 对于服务顾问，他们很少而且相距甚远 现在我相信还有更多可供选择 我不记得该顾问是否会获得尾随佣金，或者是否已退还给我们，因为我认为情况就是这样现在有很多顾问 这无疑会影响他的建议，我们认为这些建议很糟糕，特别是当我们强调我们的风险状况时 我们将在未来几年内寻找某种类型的建议，仅仅是因为我们正在走下坡路退休，需要知道如何最好地最大化我们的退休金，但对找到我们信任的顾问完全没有信心
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我的一个好朋友是理财规划师，没有太多的关于直接投资的线索房地产知识零股票市场不多他负债累累，拥有适度的净资产，但l大约一百万美元 然而，他是一位专家，可以将退休人员的毕生积蓄转化为基金，其中一些最终不会成为伟大的投资 他对我的所作所为感到惊讶 作为一名前电工，对如何留下来有点想法摆脱债务并进行良好的投资，实际上赚钱并过着不工作的美好生活方式评论

我认识几个人在 10 年前在他们的“FP”的建议下走上了这条路，卖掉了布里斯班市中心的黄金地段房地产进入了几只管理基金，各种美国和亚洲基金，澳大利亚20大蓝筹股，如果他们持有这些资产到现在他们会笑到现在，这与“连续失败”的出现所带来的社会后果不一样。 FP“因为首先是谁的钱，这就是我永远无法理解为什么人们首先使用它们的原因，投资者承担了所有风险，无论上升还是下降，正如我们所看到的那样，“谁”被留在了罐子里在过去的几年里，事实不会说谎ir
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我记得几年前见过一个人 有一个故事，我敢肯定不是独一无二的 他们在90年代中期看到一个规划师，并说他们真的很想买房产 他们的规划师说服了他们将押金存入房地产基金，并告诉他们不要购买知识产权 快进大约 10 年，房地产基金的价值翻了一番还多，而房产的涨幅甚至超过了这个差额 她想投资房地产，不只是投资存款 失去的机会足以让你哭泣 我并不是说资金不好，但正如你所看到的，给这个人的正确建议会给他们的生活带来六分之别
评论< BR>嗨 FinSpec，我在 2007 年初去看了我使用的公司的财务规划师 填写了调查表，但直截了当地告诉他我不介意风险 回来推荐了一些齿轮 MF，包括 CFS Geared Share基金不记得确切原因，但我对建议因此推迟将任何美元存入 MF 我确实在当年 7 月晚些时候将我未婚妻继承的一些钱存入了一些 MF（我无法将其放在银行账户中！）我们卖掉了大部分（ 92%) 的资产在 3 个月后获利购买了一处房产，结果证明这是非常偶然的——资金现在比她的售价下降了大约 75% 如果我们把它留在里面，她就会失去她的财产存款 我的总体意见是他并没有做太特别的事情，实际上他给我的资金推荐有一半是我之前研究过的，喜欢它的外观，并问他我已经做过一些研究主题，包括通过获得贷款等来适应他们 他基本上只是反刍我已经想到的东西 他确实但也建议我获得一些收入TPD保险虽然我并不真正需要它，但我认为它可以相对较小的保费不痛所以让他让我机智h Asteron 他还通过super设立了一些人寿保险，将其转移到他的公司
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布里斯班西区的WIN Financial非常擅长房地产，并且有多种方式可供投资者入门等房地产市场 一些当地的 SS'ers 会知道 Janeece Giraldo 在那里举办演出 http://wwwwinfinancialcomau 他们给我留下了深刻的印象 - 很难找到对房地产投资充满热情的 FP！
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更新我发送的 FP两周前给我丈夫的 FP 的一封电子邮件 只是想让你知道我们正在着手启动 SMSF 我们今天看到我们的会计师 理由 1 丈夫收到一封关于 XXXX Super Personal Plus 的信，告知管理费为 6%每日余额 2 超级资金目前投资于现金，自从 Hubby 退休后每周增加的余额没有管理费非常低，例如每周仅超过 100 美元 3 我们可以将 HUbby 的 $xxx,000 美元以 43% 的利率投资 4 个月并获得$4142 入账 3 t每年 1 次（或每年 12,426 美元，不计成本） 4 上述回报远高于预期回报约 6,000 美元减去 1,700 美元的低管理费 4,200 美元 5 我们可能会做股票、财产和现金的组合 真诚的谢谢多年来的所有帮助 XXXX 多年来，我已经与至少 6 位财务规划师进行了约会并进行了交谈，例如 First State、Bridges、Suncorp、Count、Retireinvest 等等，您是唯一一位说得最好的财务规划师对未来的希望 亲切的问候 Sheryn 链接到 FP 上的上一个帖子 http:wwwsomersoftcomforumsshowthreadphpt51988amp;highlightFinancial+plannersamp;page2 我的帖子来自上面的帖子 就个人而言，我经历过很多 FP 的 Bridges、Retireinvest、First State、Telstra、Suncorp（必须是变老了，因为我记不起第五个了一）实际上我去了第六个 Count Financial 哦，然后我在我兄弟的婚礼上与一位 FP 进行了讨论 都教会了我一些东西或强化了我自己的知识 你靠一份工资生活，并节省了 10 年的第二份工资 巩固你的将不同的超级基金注入一家 一家公司再也没有回过头来 一位 FP 告诉我，我是一名成熟的投资者，无法提供任何建议 一位说同一种语言 2 年，直到我询问 SMSF，然后除了 SMSF 之外无法提供任何建议块状，难以管理，昂贵且每年都需要审计（尽管确实提到如果他的任何客户可以管理 SMSF，那就是我）一个 FP 不得不两次从他的办公室垃圾箱中获取信息（因为他已经扔掉了，过时的小册子出来了）哎呀——只记得我带儿子去了他的 FP FP 可以为 19 岁的孩子提供最低工资的 FP 是的——我没有学习，因为我一直愿意学习 2009 年 7 月来——我们将打开 SMSF 编辑 - 我有点晚了 S无国界医生于 8 月开始，应在 9 月完成 底线是你总是 100% 满意在任何行业提供的服务或知识，例如零售、健康、建筑等 Cheers Sheryn
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我同意我有很多管理基金，因为基本上我没有时间或兴趣研究股票市场我对管理基金行业没有任何反对意见，只有那些盲目地推动人们自食其力的计划者与计划者打交道就像打交道任何其他推销员 看看他们是如何赚钱的，并意识到这会如何影响他们给你的建议 Steveadl CFS 齿轮式股票基金在崩盘前连续 3 年的年回报率也超过 50% bad RC
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哦，绝对是 RC，我明白这一点 但就我当时的个人情况而言，假设他对市场有一些基本了解，这可能不是推荐的最明智的基金 也许因为它有阿尔雷亚在 ASX 不断打破记录的时候，dy 表现如此出色，并且比其他基金的负债率要高得多——也许更好的建议是同类型的以 Aussieint 股票为重点的基金，但没有杠杆的额外风险谁知道，一个无杠杆的基金的表现可能不会好很多，但不要认为如果可能出现低迷，它的表现不会更糟 但是就像我说的那样，我也得到了他推荐的印象，因为我已经选择了它并说我喜欢我仍然会责怪自己，但我认为这个建议还有一点不足之处
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这正是我的观点太多的策划者会让你卖掉 IP（或者从马鞍包中丢掉领先优势）他们称之为）并将您的资金投入过热的股票市场以增加他们的佣金实际上最好的策略可能是做相反的事情 RC
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我认识很多支持房地产的理财规划师这些有内部抵押贷款经纪，所以 t就财产提供建议是一种奖励！我觉得其实挺聪明的！ - 无需出售房产，只需告诉人们投资是一件好事，并帮助他们获得资金，并从各家银行获得佣金，以便向他们出售贷款！不幸的是，FinSpec，这可能不是您的选择，因为您已经将自己宣传为“免佣金”！澳大利亚的“独立”FP 非常非常少（即我可以用几根手指数数），即使是那些也有自己的偏见 此外，我发现他们的按服务收费安排可以时间有点贵，也许因为他们缺乏基于佣金的背景收入流 FinSpec，您对主动管理基金与被动指数基金的看法是什么，您是否建议一些客户投资于主动管理基金如果是这样，为什么 FWIW，我认为 FP 可以非常值得，但你只需要找到合适的，知道要问什么问题，并了解他们的“偏见”是什么不幸的是，99% 的公众没有希望这样做！
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嗨 FinSpec，我还想听听您对 LIC 的看法，例如 Argo、AFI 等与 mgd 基金相比 马蒂我同意这一点 我的父母现在看到 RetireInvest 的一个小伙子正在指导他们进行资产保护不便宜，但他知道自己在做什么，通过不同的场景工作os，在他们的问题上做了很多工作，真的给我留下了深刻的印象对于他的前期费用，他们可以随时看到他，他会与他们保持联系并跟进他们的计划，让他们继续跟踪，我们可能会在时机成熟时找到他，以便从我们的超级基金中获得最大的收益并最好地组织我们的退休事务
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这对我来说很有趣，因为我正在考虑进入财务规划，因为周末晚上的事情明年左右，当我从全职企业界退休时过渡到更长的工作时间关于我如何定位和构建自己达到他们可以完全支持我们的地步这并不一定意味着我们是糟糕的投资者
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喜欢这个讨论，很高兴听到所有不同的观点回答已经提出的几点向上：- JIT，主动与被动这一切归根结底都是价值，以及对谁真正在照管资金的良好理解我发现很多主动经理，一旦你拿出费用和可怕的税与仅指数相比，reatment 实际上会破坏价值 - 但是您支付的额外费用确实对推销他们所做的事情有很长的路要走，这样他们就可以从人们那里获得更多的钱话虽如此，如果您有一个良好的税收结构，那么活跃可以是, 有时, 更好 有很多选择, 慢慢地, 主动基金正在失去市场份额 我是否建议我在有需要时使用它们 - 默认情况下不会在免佣金位上, 它实际上是很容易 有时，当我们为客户做某事时，我们实际上无法避免佣金。在这种情况下，钱会回到我们的客户身上，所以他们的口袋里会有一点额外的钱，这有助于他们实际支付佣金让我们来这里的成本一般来说，我们会为我们所做的事情获得报酬-Marty，LIC 的 LIC 是一个好主意，但是您确实冒着在市场风险之外承担额外市场风险的风险 ASX 实际上定期报告LIC 的 NTA 与他们的市值，通常我们可以看到高达 20% 的折扣或高估，但更常见的是 10% 如果这是您将一直拥有的历史折扣，这是可以的，但是那里有一些溢价转为折扣的历史因为人们对经理失去了信心 如果人们认为经理会做得很好，那么你可能会看到溢价，因为人们喜欢购买表现优异的股票，这在上市环境中表现出来 如果你喜欢上市的想法, 现在有上市指数基金按市场定价，所以没有折扣或溢价 -Deejay - 开始规划 当您对人们的生活产生积极影响时，这是一项非常有价值的工作，但它也具有挑战性只要确保你兑现你的承诺 一个非常了解如何赚钱的计划者没有错，但还没有 - 只要他们把自己的话付诸行动 认真的，会去做一个超重的医生, 抽烟, 有迪rty 的手，到处都在咳嗽和喷溅
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实际上，我相信至少有一位心胸外科医生每天至少抽一包烟 干杯，Y-man
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我非常确定 Blue Card 所说的 IMO 的确切含义是； a) 你投资的时间不够长或不够努力 b) 你选择的资产不是很好——与其他更好的投资相比太穷了一会儿，我们会直言不讳地“提供建议”。其他人并为财务问题的特权收费我相信蓝卡会弹出并澄清他的评论的意思如果我完全错了
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我认为这非常简单化你似乎建议没有人应该就财务问题向其他人提供建议，除非他们独立富有并且不再需要工作在这种情况下，没有人会建议任何人，而且很多目前根本没有投资或投保的人永远不会投资或投保这是否为经济或任何个人服务
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我是一个非常简单和基本的人，我每天都与毛茸茸的$$ed卡车司机和面板打手打交道 - 所以这听起来是正确的您处于 10 级阶梯的第 4 级，我认为听取 2 级或 3 级某人的建议是很愚蠢的明明是成功的同时，说话也挺没用当你在第 4 级时，给第 8 级或第 9 级的人，因为他们将使用 4 级无法模仿的不同技术和策略，并且可能会忘记如何从4 至 5 级 最高 q在我看来，合格的专业 FA 似乎处于 2 级或 3 级左右，因此对于大多数有经验的投资者来说毫无用处 迄今为止的评论对大部分仍然处于 1 级和 2 级的人来说，他们一定看起来非常值得一谈
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让我想起那句臭名昭著的名言“华尔街是世界上唯一一个人们开着劳斯莱斯汽车去向乘地铁的人征求意见的地方”
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我完全同意这一切。在一个完美的世界里，FA 将有洞察力知道投资者何时对他们提供的东西过于成熟并能够参考，但通常我会出于自身利益而阻止这种情况发生。我有兴趣知道您将如何划分等级 我不知道我是否会打电话给为每个人推荐管理基金的 FA 个人 2 如果您不知道如何根据个人的风险状况调整计划和目标，你甚至不在梯子上 IMO
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我认为 TPFKAD 有一点我喜欢导师的想法——我的很多朋友都比我大很多——因为他们总是有好故事要讲，我从他们身上学到了很多然而差距 关于从不如你富有的人那里获得建议 嗯，它实际上可以工作 有时，当你处于 2 级时，你实际上知道 2 级和 5 级之间的所有步骤，你只需要时间到达那里我建议比我更富有的人，但他们中的许多人比我更久 - 但我有他们没有的技能，因此，我增加了价值，我会说这些年来，我的处境会比大约 60% 的人更好——那 40% 的人更富有，但是，我可以在特定领域增加价值并帮助他们管理他们的事务 Don在实际需要它们时推荐管理基金没有任何问题 - 但不是因为您默认我个人认为，如果你可以直接购买，并且做得很好，那么你最好不要使用 Coastymike - 喜欢你的报价，我以前经常听到，这是非常非常真实的，我记得与 quot ;财务规划师几年前，那曾经在火车站跳过障碍-因为他买不起票，这是一个担心
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我一直觉得很奇怪，SS上有些人说理财规划师不应该建议除非他已经很富有 可能是那些说房地产经纪人应该有很多投资公司的人 是否意味着在铸币厂或国库工作的人应该将金条藏在保险箱中 担任规划师只是另一种工作，比如做房地产经纪人，或者在银行工作，或者印钞票 有些人会做得很好，赚钱，有些人会花到他们的收入，就像许多屠夫、面包师和烛台的人一样制造商
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对我来说没有意义 - 但是你和我从来没有在任何事情上达成一致，所以这是可以预料的。如果其他人很穷，FA 在财务问题上的建议是什么 墙上的证书没有' t cut it for me 不为我而剪希望做蜡烛的人很有钱，但确实希望他们在做蜡烛方面做得很好，比屠夫或面包师要好得多
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我觉得这个很有趣我不一定认为房地产经纪人需要有很多投资公司，但我认为他们需要知道人们在投资公司（和 PPOR）中寻找什么可能会让投资者失望的工作，拍出好照片，并发挥任何未来发展的可能性，例如可能适合独立公寓的后巷通道 不成功的工作与物业经理不同 - 优秀的人明白为什么您可能需要 6 月 30 日之前的折旧计划，并帮助找人来做，了解由于房东保险条款可能出现的各种问题，并且可以将您引导至精通财产的会计师和优秀的技术人员 您不需要很可能必须这样做，但你必须知道你的市场需要什么并能够提供它 编辑补充：我们解雇了一位物业经理，他在上个财政年度结束前塞满了折旧时间表 我需要的一件事如果我确实进入财务规划，要让农民获得一些东西（例如赠款、特许权、Centrelink 的初级生产者福利）我永远不会成为农民，但你需要了解你的客户
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同意不过这里之前已经说过，有些人不能认真对待没有IP的房地产经纪人必须脊椎按摩师有神话般的脊椎
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我认为房地产经纪人和理财规划师的感觉是不同的 当你想买卖房产时，你会去找房地产经纪人——一旦你到了那里，你就几乎下定决心要买东西 通过理财规划师，您可以向他们寻求有关如何处理您的钱的建议，并且在某种程度上，我认为有一种与您交谈的感觉是有道理的一个真正知道自己在做什么的人 我可以从一个根本没有房产的中介那里买房产，老实说，我不在乎 - 我是来买房子的，而不是我和中介谈话的中介前几天他装修了 20 多间房子，并且为自己做得很好 - 现在我会从那个人那里得到建议，以及购买房产 你可以去理财规划师那里获得具体的信息，例如如何保护资产，为自己投保，退休金问题等，他们是否富有并不重要——只要你嘿，比你更了解技术细节但如果你去找一个帮助制定财富创造策略的人，我认为听听他们为自己做了什么真的很有趣——他们是在实践他们所宣扬的吗？或者这是一个案例quot;这是我读到的你应该做的事情，或者这是我被告知要对你做的事情，因为这是我被告知要做的事情。你不希望有这样的对话：“我认为你应该买这个基金”； quot;太好了，谢谢，这是你的支票——顺便说一句，你把钱放在哪里了？ quot;哦，我买房产是因为它赚更多的钱，但是在这里，买这个基金——太棒了。如果你喜欢鞋子，你会从任何人那里买一双鞋，但你不会从不会穿衣服的人那里接受时尚建议
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看，只要有人遵循它就不会打扰由，“因为这个基金更适合你的时间表和风险状况”;
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重新规划师和财产 我们的规划师总是说他不能推荐一些东西，除非他看过特定于该基金的研究超级等基本上重新我们的投资物业他会记录年度数据等，但会说最终我们的退出计划是出售，逐渐减少 CGT 并将收益投入到 super 他对我们事务的房地产方面没有太大兴趣他将他的建议集中在管理基金和超级我们的直接股份也被分开考虑，所以有点分散，但我们仍然多元化，但我们与他的关系在多年后结束了，因为他被认为对计划者有好处的想法和这我的钱，对他们的客户有好处我不同意，因为对于退休人员等客户来说，什么可能适合和合适，也许不适合可能处于不同人生阶段的计划者，只是一些想法
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我不会向理财规划师寻求关于财富创造的建议，而是寻求关于退休金的规则、法规和陷阱以及资本利得税对“何时”产生的影响的建议。出售财产或“何时”；完成工作以最大限度地减少税收等在这些事情上比我了解更多的人将是我正在寻找的人，我不在乎他们是否只有 24 岁并且刚从财务规划学校毕业，或者在他们的自己的财富之路 我们已经开辟了自己的财富之路，需要他们比我们更了解的事情的具体建议 而且不一定是财务规划师 我们的会计师和抵押贷款经纪人在我们的未来规划中都有一席之地以及
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我不想与拥有投资物业的REA打交道-他或她已经为自己采取了最好的交易
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我确实是正确的，我想你'在你看待它的方式上是对的我来自的方向更多的是来自类似的情况我有一些年轻的刚起步的客户多年来进来，他们有足够的钱购买房产，他们已经有一些股份了，因为他们已经被策划者迷惑了看到告诉他们要避开财产-“这是给你的基金”；情况类型 显然，在积极积累财富的道路上的人将做的事情与已经积累了足够的财富以维持生计的退休人员完全不同如果我为某些财务规划机构工作，即使我知道这样做是正确的，我也无法推荐房产讨论我们要去这里 我有一个“财务规划师”，只是因为我的银行拒绝给我保证金贷款以购买额外的管理基金单位，而无需咨询（当然包括将我注册为常规财务规划客户）基金 我已经在基金里呆了大约 7 年 所以，我小跑到 FP，他是一个年轻的家伙 他得到了保证金贷款（经过一些堆砌），我们讨论了策略，在此期间他似乎更有兴趣弄清楚他是否可以让我的一些策略为他工作 特别是财产组件 从那以后，我和他没有太多关系 当我被追加保证金时他给我打电话（两次 - 两次我都覆盖用现金），但从那以后再也没有听到窥视我想他明白我想自己控制这件事而不是被他打扰我喜欢这个线程前面提到的梯子隐喻，尽管我建议这里很多人都是公关大约在 5 到 7 分左右，大多数 FP 都在 3 到 5 级左右 低于 3 级的人似乎不明白你需要花更少的钱才能获得成功 我称自己为大约 6，我认为这可能足以在我的目标时间范围内实现我的目标，尽管我永远不会刻意停止学习回报而不是短期仓位 这就是我，我坦率地承认有些人比我更富有，使用不同的策略 例如，我使用的基金是一个相当有名的基金，我一直很满意过去 8 年的回报 以我目前的水平和贡献，假设平均回报，在未来 10 年左右应该有超过 100 万美元的回报 当然，我将不得不选择一些新基金来分散我的风险很快但回到正题我的FP经验，以及使用过 FP 的朋友的经验，一直致力于围绕非常规避风险的策略提供建议，这些策略与客户的收入、支出和税收状况无关将提供一种财务规划服务，包括财务咨询和现金流管理，以及满足消费欲望和税务规划 对于 90% 的澳大利亚人来说，这将是非常有价值的 例如，有多少 Joe Publics 甚至听说过预扣税变化 有多少人知道负扣税实际上意味着什么，或者什么时候有用？任何能提高人们金融知识的东西——即使是许多人认为理所当然的基础知识——都会使个人受益匪浅不需要太多，尤其是如果您可以自己阅读 PDS 等内容您是否可以让大量需要此类教育的人承认这一点并看到 MF 来教育他们可能是另一回事说 VY
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我当然同意你的评论，尤其是最后一段如今，这意味着可能与 3 个不同的人约会，因为规则和规定复杂，不允许通才，所以将它们收集在一起既费时又昂贵通常新移民，虽然不是唯一的，拥有大量的房地产投资，但很少谈论它并且过着很好的生活。它是用老式的方式完成的，但我们可以为他们工作不能回到那个时候，但很遗憾我们现在有这些复杂程度，但当然它确实为更多的人提供了就业机会，我认为这是一件好事
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这是一个非常有趣的线程 我认为问题是你需要知道你对财务规划师的期望是什么 对我来说，它们只是我自己研究的一个组成部分，是另一个可以激发我的想法并挑战我的想法的人 你需要反馈，尤其是任何挑战，从其他来源确保成功的风险管理财务规划师只是我自己风险管理过程的一部分，正如在 SS 上发布的那样 - 在阅读了这里的讨论或与其他人辩论后，我改变了很多事情的想法成员们，我永远不会把任何人说的话当作福音（不是来自 SS 或来自财务规划师），但我会我考虑一下所说的内容及其可能具有的优点当我准备投资股票等时，我肯定会寻找财务规划师，因为我对他们的了解不如我对财产的了解那么再一次，8个月以前我也不是很了解房地产
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小点儿 Rugrat，但理财规划师不会向你推荐股票（除非这是上面讨论的服务规划师为数不多的费用之一）他们得到报酬将您放入管理基金，而不是直接股票，我可能是在说显而易见的事情，而且您已经知道这一点，只是要确保您不要期望去找规划师并听到他说'哦，是的，在现在是必和必拓，CBA，CSL'等但是当新规定建立时这可能会改变
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谢谢，我不知道这个我到目前为止看到的FP虽然我认为是服务规划师的费用在任何情况下，我都会尝试“在”与 FP 交谈之前教育自己
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我会警惕大多数计划者e 提出直接分享建议 我之所以提到这一点是因为我认为大多数规划师应该以专家或全科医生的身份运作。需要，例如物业的买方代理，股票部分的股票经纪人，税务会计师等等等 没有人是所有方面的专家如果您所追求的只是对购买什么股票的想法，我会推荐您到拥有良好记录的股票经纪人 我认为您多年来都无法每天都观察市场 - 他们将获得比大多数理财规划师更多的研究，并且拥有更好的经验但是，如果您正在寻找关于如何构建您的股票投资、税收、现金流、分配等的建议，那么财务规划师将是最好的帮助我从未指定客户应该购买的直接股票我告诉客户s 他们应该在直接股票上花多少钱，如果应该是澳大利亚的还是本地的，他们应该如何构建它，即使他们应该专注于蓝筹股、小型股、收益率等 但我总是把它留给我认为的人我比我更擅长打电话给公司 我有顾问帮助我，他们和帮助我的客户的顾问一样 当然，如果你想要的只是管理基金，那不用说你应该去哪里
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还没有阅读所有的帖子，但我想说的另一点是，找到一个同样具有会计师资格并且可以为你提供税务建议的 FP 比那些有资格的 FP 更可取纯粹是 FP 我认识一些具有双重资格的人，我发现他们的建议通常比那些没有资格的人更有用，他们总是在评论前加上“但你必须为此去看我们的会计师”我通常只使用 FP 进行免费 1 小时的介绍性咨询！一个很好的下巴摇摆！一些没有双重资格的人有内部会计师，有几次我在第一次咨询时同时与 FP 和会计师会面，这不是一个不错的 FinSpec 替代方案，你如何管理这个你指外部会计师有内部会计师有会计资格
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你好JIT，现在找到一个从事财务规划的会计师是一件很正常的事情——这两个职业很好地结合在一起而我'我不是会计师，在税收结构和税收策略方面，我可能比许多会计师接受过更多的培训 过去，我不得不花时间与客户的会计师一起向他们解释并教他们一些关于税务结构和税收策略的知识。我们一直在为他们的客户使用的策略 我从来不想在内部会计中使用，因为我觉得不同的会计师会比其他人更适合某些客户 我们客户的纳税申报表可以从简单到非常复杂lex，然后你有小企业主等所以我们将我们的会计工作提交给我们已经做了很多尽职调查的会计师网络 - 我们与他们非常密切合作 我们也发现有时当会计师可以使用它时做一些我们可以用更少的钱做的工作——因此我们为客户节省了一些费用 但归根结底，每个人都是不同的，会有不同的需求，财务规划师的工作就是确保那些需求得到满足（前提是客户已向FP寻求此类帮助） 希望回答了您的问题！
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