澳洲澳洲房产股份或房产！悉尼

在澳大利亚地产投资



嗨，如果您有任何建议，如果您买不起另一处房产但可以分享，您会购买什么我正在考虑购买另一个 IP，但可能没有足够的现金流来持有它或股权，但也许可以购买股票>评论
做什么会让你更接近你的目标
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债务股权买什么都没关系，只要你买确保你预先获利这降低了你的风险并提供了借贷的股权（阅读 Reno Kings 的房地产或巴菲特的股票）如果您知道自己在寻找什么并且花时间在研究上，那么在任何市场都可以找到价值投资您阅读的越多越容易预先找到利润< BR>评论
这不是关于哪种资产类别更好，而是你可以用一种资产类别而不是另一种资产类别做些什么 随着时间的推移，股票与财产的争论愈演愈烈，这是一场任何一方都不可能获胜的争论 除了所有辩论之外, 很多房地产投资者走投无路的原因或住宅物业可获得更高的 LVR，因此产生实际财富的机会更大 更多风险敞口 更大回报 如果您设置了一个抵消账户，那么您可以通过将您拥有的任何额外资金存入您准备购买之前有效地改善您的现金流，或, 直到现金流有所改善（租金高于初始购买价格） 您以收取的利率抵消 100%，因此您不会收取利息 但是，您可能希望所有费率费用用于税收目的动荡的股市，我已将我的额外资金投入资本充足的股票并坚持下去，直到我准备好再次出发
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决策决定我会因为更高的负债率而选择房地产，但我有偏见如果你相信股市已经触底，短期内你可以赚到一些钱，也许你可以使用股票作为增加 IP 押金的一种方式 祝你好运
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与任何高杠杆投资一样，更大的风险敞口也可能意味着更大如果有人在糟糕的时候被迫出售，我当然不会买RE，如果事情变得“紧张”，除非你有很大的缓冲
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我想这两种资产类别相互补充 我用我的股票来帮助抵消我的持有成本 我想增加我的股票投资组合，并将通过从 IP 中提取股权来实现 就我个人而言，我会购买高收益的股票 但要小心 - 确保您投资的公司管理良好，收益高，负债低！问候杰森
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嗨，杰森，这是否意味着您以现行利率支付利息，例如 9% 的股票股息收入是否从现金流的角度让您处于领先地位
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什么时候不是“紧”这些天这就是我们的风险回报晴雨表不同的地方我嘲笑这里的一些前 500 强和更高的人所信奉的厄运和悲观如果我进入 RE 的想法是如果我被迫出售我会输，我永远开始 让我们面对现实：如果您认为在 RE 中进行短期销售，您将失败毫无疑问当每个人都这么想时，我会买另一个 - 特别是因为每个人都这么想当每个人的风险回报晴雨表同步时，为时已晚！回到这个话题，我的股票不断止损，有 8​​5% 的报价或抵消的机会，这绝对是我要走的路
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在今年剩下的时间里把它留在现金（抵消） ，然后重温这个问题
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嗨，DE 听起来你已经用你的开场白回答了你自己的问题问候马蒂
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我把它读作“我应该买什么实际股票”; ，而不仅仅是是否购买股票债务股权，您是否在询问您应该购买哪些股票的建议
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是的，可能是这种情况 Wylie 只是重新阅读我的回复让我认为它可能有被认为是一个聪明人，这不是DE的意图，如果你问是否购买股票或财产，我会说不要过度承诺，​​如果你购买另一个IP听起来你可能会这样做（只是通过你的评论）如果你问你应该看什么股票，更有资格的人会给你答复无论哪种方式，尽职调查，紧缩h 数字，如果仍然不确定，请与您的 MB 和会计交谈发现目前风险最小的最大回报是我在 PPOR 上的抵消账户上次我做的数字我需要至少 13% 的投资回报（现在会更高，利率如此之高） “打”我的抵消账户 股票和财产都可以做到这一点，如果你选对了我不太了解股票来挑选赢家——我可以买入并持有其中最好的股票，但对接下来的六个月持谨慎态度，因此决定在我不了解短期内会发生什么的市场进行杠杆交易风险太大对我来说 与房地产一样 我不知道未来六个月会发生什么（从来没有这样） 价格（在我的树林里）会急剧上涨 我怀疑它，但我不确定 所以目前我也在物业前线观看和等待但我已经接受了这种被迫的“等待”；这段时间从我能做到的地方抽出我能做的，并将其放入我的 PPOR 偏移量中，这样我就可以“赚钱”了；一个不错的回报，并在我弄清楚接下来会发生什么时让我的资金可用
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虽然记住你的“回报”将包括资本收益所以虽然总收益率为 7% 的股票可能看起来低于你的 13% 或其他抵消“毛”回报，如果股价也上涨 7% 亚历克斯
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绝对 - 如果你能告诉我如何挑选那些今年将做 7% CG 并回报 7% 的股票收益，我完全是为了学习但是目前我没有这些技能（我目前无法判断市场）所以我打算坐几个月巩固一下
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并不是说它们会在长期内每年增长 7%（尽管我相当有信心），但许多银行、保险公司等的总收益率为 7%（当您包括邮资抵免时）韦斯特菲尔德也可能在这个范围内产生收益（为了我只知道他们会崩溃）但是，例如，我的 CBA 股票收益很好，即使在最近的这场闹剧之后，我仍然领先，尤其是如果你还年轻，你不必很好地把握市场时机购买， DRP 和美元平均成本 Alex
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我同意 - 从长远来看，复利和使用杠杆将优于让资金存放在抵消账户中但是当你将抵消账户视为在动荡的市场中保证回报时对我来说是有道理的，目前
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嗨，豺狼，我目前没有为我用于股票的资金支付 9% 的利息 我有一段时间没有买股票了，当我做利率时低得多（它们的固定利率约为 75% 左右） 我有资金准备购买更多股票，但正在等待利率下降 我也在仔细观察收益率 仍有大量研究要做 KeithJ 是个好人问个股 他有很多信息和建议 我还在学习中！ （虽然我确实有一个适度的投资组合，目前正在帮助抵消我的 -ve 负债）问候 Jason
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谈论我一无所知的股票，谁能告诉我从哪里开始推荐我的任何书籍或网站想再学一件事，因为这里的大多数人都是投资者，我相信有些人也投资了黄金或白银，你们中的任何人都可以告诉我从哪里开始学习投资黄金以及任何书籍或网站我刚刚想学习和观看然后决定去哪里用额外的钱来投资IP 谢谢CharaThe ASX 有一些关于股票的信息 http:wwwasxcomauinvestorsharesindexhtm 还有免费的在线课程 ASX 提供了广泛的免费在线课程，课程包括： 股票入门 股票市场入门 跟踪您的股票市场投资 开发您的投资组合 期权入门 期权和权证入门 期权推进分期付款和交易权证 利率证券入门 详细课程大纲可在 http:wwwasxcomauinvestoreducationclassesonlinehtm 找到，只需在 http:wwwasxcomauresourcesmyasxindexhtm 免费注册 MyASX 投资书籍 - 学习 ASX 方式 ASX 方式投资书籍系列允许人们从头开始，在阅读每本书的过程中建立他们的信心和知识 可用标题： 从股票开始 ASX 方式 交易股票市场 ASX 方式 交易期权 ASX 方式 投资权证 ASX 方式 更多信息，请访问 http： wwwasxcomauinvestoreducationindexhtm 在右侧面板
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官方 http:newstheagecomaubusinessshares-beat-property-long-term-report-20080519-2fudhtml 澳大利亚股票跑赢上市房地产信托和住宅物业，为当地提供最佳的实际回报在过去的二十年中，一项行业调查发现 2008 年 RussellASX 报告发现澳大利亚股票的表现优于所有其他行业，以最低和最高边际利率提供最好的税后和成本后回报 本地股票税后回报率为 162%，而税后回报率为 134%最低边际税率的住宅物业的股票回报率为 139%，而最高边际税率的物业回报率为 120% 它考虑了最常见的杠杆资产、澳大利亚股票和住宅投资物业的 50% 的资产负债率[I ] 关于杠杆水平的重要一点，但与本次讨论相关
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大家好，让我们看看，受 ASX 委托，哎呀，我想知道他们试图促进 IP + 股票 50% 的杠杆率是什么，我想知道他们为什么选择这个级别的答案，这是给出他们想要的答案的级别顺便说一句，哪个股票或者是哪个基金当心愚蠢的抢包故事，他们不是一个意思再见
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我不了解你们其他人，但我不以 50% LVR 购买房产 我没有足够的钱支付押金 基本上是在说‘如果你以这种特殊方式投资房产，你会发现股票表现优于房地产'如果实际上没有人，那就没有意义了以那种特定的方式进行投资 我实际上并不是在说哪个优于什么：只是这样的“报告”是没有意义的 所以当所有者处于较低的税级时，股票的表现会更好 这是有道理的，因为税收减免，尤其是折旧，当税率更高时会“更好” Alex
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与Pete在上面发布的类似文章 http:wwwnewscomaubusinessmoneystory0,25479,23721991-5013953,00html
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节税是肯定的回报我的 2 美分价值：确保您最大化您的合格政府优惠，例如政府为低收入者或首次置业者储蓄共同养老金的共同贡献 这些是保证回报 没有人谈论超级，但我认为如果您是，超级是一项很好的投资以更高的薪水您每年最多可以贡献 5 万美元，并持续缴纳 15% 的税，这就像自筹资金的人寿保险——如果您死了，就会给您的受益人。这也是保守的，允许您每年平均花费 5 万美元超过 15-2 0 年，你有足够的退休金你不需要费劲地想出一些伟大的投资策略，每年花 5 分钟在上面！ （如果您不到 40 岁，则为高或中等增长）这是我迄今为止所做的最好的投资
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我认为超级是一个糟糕的“投资”，特别是如果你不到 40 岁你无法访问一直有效到65岁 如果你不能储蓄并且不想自己投资，那么一定要把最大投入超级如果你能储蓄并且你愿意投资自己，那么专注于个人投资就像说我会给你一个 30 年的定期存款，每年支付 10%，但你不能早点打破它你会做吗 把钱放在一个可以锁定它 30 年的地方有什么意义，到那个时候我肯定不需要它亚历克斯
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取决于你所处的生活阶段和你的个人情况亚历克斯，我有几个很好的理由让超级成为我战略的重要组成部分，但我处于中等水平40s
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这取决于你会用你的钱做什么 如果你打算花掉你最好直接投入超级
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超级亚历克斯，我以前也是这么想的，但是如果你处于最高甚至 40% 的边际税率，我认为即使你 30 多岁，你也很难超过 super如果您使用这些税后节省来为投资提供资金，那么您在进入过程中将被征税 40%，在 CGT 上征税 20%，在收入上征税 40% 累积税后节省需要更长的时间年，如果你的利率在 40% 或以上，你最好把它放在 super 上，而不是提前还清你的住房贷款，或者用保证金或投资住房贷款来杠杆。也就是说，如果你对 10 年后的总回报感兴趣，你仍然可以确定你在super的投资策略（例如DIY或基金选择） 直到60岁才能进入，这是好事也是坏事 意味着你不能把所有的钱都花在糟糕的投资上！我的想法是：我有 50k，我可以把它存入 super 并支付 75k 税（让我有 425k 进入 super）或 saveinvest 并支付 24k 税（让我有 26k 进入我的银行账户进行投资）如果我要做后者！！对于前者，我有保证回报 425k Vs 26k Bill 对于房地产与股票是正确的，房地产的潜在和平均杠杆百分比要多得多，这就是为什么普通投资者的实际回报要高得多，因为 % 股权财产悉尼实际上比没有人提到的股票市场具有更好的风险方差调整后的回报，但通过财产允许的更高的资产负债率暗示了这一点
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除非我要到 65 岁才能访问它时间，在那之前我会变得富有 我不会超过 34 年 无论如何，大多数财产收益以 CG 的形式出现，升值在您出售之前不征税 作为房地产投资者，您肯定知道这一点 如果您为您的财产再融资并将新借款用作存款，则新借款也不应纳税（当然，您必须支付利息）我最初使用税后现金作为房产的押金，但我在 20 多岁的时候通过节省 40% 的税后收入来做到这一点，我一直在增加我的投资组合并且从未支付过CGT 的百分之一，因为我从来没有卖过房产 到我卖的时候，你可以打赌我不会工作，所以我不会支付 40% 的边际利率 如果我不能，10 年回报的比较就没有任何意义访问它 谁在乎 10 年后的表现，如果它被锁定另一个 35 所以我基本上是在确保我自己的财务愚蠢 那不是为了赢而玩 那是为了不输而玩 我认为这对那些否则无法做到的人来说很好为了省钱，我在 20 开始购买股票，在 22 开始购买房产ady 在这方面有 10 年的经验 你真的认为我要到 65 岁才能致富吗 目前，我正在通过打包投资贷款利息来最小化我投入 super 的金额 因为我自己可以做得更好 Alex
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相反，有趣的想法我认为这对于一个薪水高的年轻人来说可能是一个神奇的想法，例如，如果你能够拿你的超级和某种形式的传动装置说长期购买PPOR 为您的家人！如果这只是一个没有投资或生活方式回报的储蓄 65 的情况，那么不用感谢，无论税收优惠多少在你能负担得起和银行允许的任何情况下，比如 80%，即随着你的收入和资产估值的增加，你会继续承担更多的债务以将 DSR 保持在 80% 超级可以与之竞争的唯一方法是资产增长平均退休前每年低于约 6% 然而，有趣的是，想象房地产增长在 10 到 15 年内持平并不是那么疯狂 最后，将税收最小化作为个人财富创造战略的顶峰是不明智的不想工作，因为你不想支付更多的税 创造财富的真正优势是积极投资 与其用资本提供平庸的回报，不如用其他人的头顶，有更高的匹配回报任意数量的供需关系努力，风险调整和所有虽然风险调整与一个人接受多少教育和生活经验有很大关系
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我真的不明白如果只是为了安全和拥有一些可以的东西'不要被感动，为什么不定期将股票投资到家庭信托中？在我的情况下，这就是我将要做的，因为我有一个不工作的配偶亚历克斯
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我认为最大的“危险”是在相对年轻的时候最大化他们的养老金供款的人在于未来政府立法与养老金有关的变化 - 无法预见未来会发生什么变化 我们自 1970 年代初就一直在为养老金供款，并且第一次经历-手当时政府立法的许多变化目前与养老金有关的法律是仁慈的 - 但有很多猜测认为，随着老年人数量的增长，目前养老金的免税地位对于过度 - 60年代无法继续无限期恕我直言，将大量资金锁定 30 年或更长时间——尤其是当没有人能够预见未来可能发生的立法变化时——可能不是最明智的做法，我认为人们应该关注他们的整体个人财务状况在将多余资金投入到超级基金之前，定位并审查未来计划——不同的方法适用于个人投资旅程的不同年龄和阶段话虽如此，我们目前正在最大限度地提高对 SMSF 的税前贡献——但如果我们明天都可以使用这些资金我们需要这样做！干杯 LynnH
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也许不适合所有人，也许不适合所有人，但这对我来说是有道理的1m 死亡大约是 1-2kannum，一旦你有超过 500k 的 super，你可能不需要生命死亡保险我在顶级 MRT 并且考虑到我的储蓄偏好，这对我来说是有意义的 Alex，你确实更好的资金未实现的 CG 的新投资而不是储蓄 但是，仍然有应税收入，如果我不将其放入 super 中，那么我将进行储蓄，并且在顶级 MRT 中，将其放入 super 与没有相比，我将获得 80% 的保证回报即使他们稍后更改规则，我认为我会过得更好，因为我的税率是 15% 而不是 45%当然会获得更多的杠杆，但我认为我已经有足够的杠杆了，如果你充分利用杠杆，很难看出你如何能经受住利率的波动我不会把我所有的积蓄都投入到超级基金中，我贡献了大约 15%我的总收入到超级，我认为这有助于降低我的税收
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这就是我的全部观点你为超级贡献的策略可以节省你的税我同意但是应该节省税（并且忽略什么，对我来说31 岁，将资金锁定到 65 岁的可怕情况）是主要目标 目标不应该是增加资产吗，并且杠杆肯定会有所帮助 最重要的是，为什么我要“计划”在 65 岁“退休”，显然我可以比这更快地实现它为什么要专门将自己锁定在旨在为 65 岁以上的人提供良好退休生活的车辆中，而我的目标显然不同我不了解您，但我的 LVR 约为 65 % 我如何应对波动的利率（实际上 VOLATILE 利率确实不关心我，上升的利率关心我，但并不多）有很多闲置现金在我可以实际访问的抵消账户和股票中，34年没有锁定在超级基金中如果他们改变它以便你有到 70 岁才能访问 super 或 75 这并不太牵强 他们在过去几年里对 super 进行了巨大的改变 谁是说这不会再发生勤奋投资的年轻人，super是我最不想把钱投入Alex的东西
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如果我个人或信托有几百万的净资产，谁在乎我有多少钱在super如果你从 90 年代就开始投资股票和房地产，15 年后你仍然需要养老金，而且你赚了 15 万美元以上，那么我认为你需要更多的杠杆 Alex
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过你的生活当你 65 岁甚至 70 岁时，即使你有几百万的生活，也没有办法过你的生活我想每个人都有自己的 问任何退休的婴儿潮一代现在最后悔的是什么，我敢打赌，超过 80% 的人会说他们在 30 多岁、40 多岁和 50 多岁时没有花足够的时间与家人在一起，因为他们必须努力工作才能把食物摆上餐桌但是他们应得的一切他们现在有了，但这是有代价的-年轻人他们都在弥补失去的时间-假期，大篷车，游轮，等离子电视，度假屋，当然他们的孙子现在被宠坏了
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关于超级的有趣话题 我同意，规则可能会改变 这是一个可能影响超级内部和外部资产的风险 我在每个阵营都有立足点 我在超级之外的投资组合中有大约 60% 的 LVR 但确实为超级贡献我这样做有几个原因 *更便宜的人寿保险 *有效地降低了我的应税收入 *我的退休金可能会增长到相当于我的房产贷款的金额，并且可以用来在未来支付这笔钱 *最后我使用了我的退休金作为保险单如果我快要破产了，我知道我的 super 被隔离了 未来我打算和我的妻子建立一个 SMSF 我们将在基金内购买资产 我想每个人都有自己的！+1 这里的想法是能够退休在不依赖 super 的情况下很舒服 我认为，super 中的钱不在你的控制范围内，这是一件坏事 财产或股份 如果你做得对，两者都可以工作而且要做得对，你必须掌握媒介
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SMSF 给你的控制权比之前的更多政府将继续修改规则的风险
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由于我可以通过工资包装有效控制我贡献的超级数量，我的目标是比超级启动时更早退休 是的，你现在有一个对在 su 进行哪些投资有更多的控制权然而，最大的问题仍然是 65 年的最低规则 这可以根据政府的突发奇想改变 我认为未来 30 年超级规则的变化比改变与资产所有权相关的规则更有可能以信托、公司或个人名义使用 Super 旨在让您在 65 岁后使用在你能靠投资过活之前如果我想要一些“保险”以防万一它变成梨形，我会定期将金额放入家庭信托的股票中，并将其与其他一切隔离开来 Alex
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嗨, 什么是drp
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First Home Saver Account 我正在考虑设立一个帐户，因为如果您决定不购买 ppor ，您可以将钱转到 super 上每年每 5000 美元的（政府捐款 850 美元）以及低税率，这可能是一种选择 但我也同意亚历克斯的观点直到退休年龄都可以触摸它会减少您可以用于投资的金额 由于预算的一些变化，First Home Saver Accounts 现在将在 First Home Saver 的前 5,000 美元储蓄中吸引 17% 的政府供款任何一年的账户 低税率 首次置业储蓄账户中累积的投资收益（或利息）将按最高 15% 征税 政府供款将免税 您可以持有您的首次置业储蓄账户至少 4年 不确定您可以将其保持多长时间 ********* 兑现购买第一套住房 资金只能从 First Home Saver 账户中提取，用于购买第一套住房或建房住在T的第一个家这将是一个 75,000 美元的终生帐户余额上限，在此之后不能再做出个人贡献 *********
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是的，没错，我正在阅读一本有趣的书，名为“5年后财务自由”；和卡普林在谈论那个
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但是如果你不在身边看到65岁怎么办 另一个非常重要的一点！
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如果你早逝，你提名的亲戚会得到你的超级，他们65岁不死就得到它
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