澳洲澳洲房产给super贡献多少？悉尼

在澳大利亚地产投资



大家好， 首先，我不知道该在哪个主题中发布此内容，所以如果合适，请随时移动每两周的工资约为 57,000 美元，合作伙伴的工资略低，约为 46,000 美元；两周为他们的“行业”超级贡献了 40 美元我们都处于 40 年代初中期（尽管感觉不到）我们有 PPOR 放大器； 1 个 IP（我们计划长期持有的税后扣除约 $80pw），并计划在未来 12 个月内再购买 1 个 IP，希望一年后购买 1 个 除了这 2 个抵押贷款和其他债务外，我们没有其他债务；考虑到我们的年龄 amp;我们购买更多 IP 的计划，是不是最好减少我对改善现金流放大器的贡献？储蓄或让它进入超级放大器；在我们有资金的情况下，现在尽可能多地筹集政府共同捐款 请发表意见 干杯斯特拉
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我无法就此向您提供建议，但我个人认为 super 可以覆盖政府$$，这样当人们退休时，政府就不必支持他们 有些人需要，有些人不需要考虑到 super 的税收优惠 当然，super 最糟糕的方面是你必须等到 60 岁才能拿回来 把你锁定在工作岗位上，你不觉得吗 如果你有一个激进的计划，可以看到你在 10 年后退休你需要每一块多余的美元才能到达那里，然后减少你的养老金供款当你的超级踢球时打到 60 我宁愿不付晚餐呃，照顾好自己 但是有些人真的需要它，他们有些
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嗨，斯特拉，我的妻子是我们家的高收入者，她每个月都在为她的 supa 付出额外的薪水 我们已经有一些投资资产，但我说服她，我们最好购买更多的 IP，因为它给了我们更大的影响力，而不是额外的钱进入 supa 我们在 18 个月前做出了这个决定，那时我们又购买了 4 个 IP增加我们的投资组合 她用来牺牲工资的钱现在被用来弥补租金回报和偿还贷款之间的任何差额 好处是我们最近对这些房产进行了重新估值，作为再融资的一部分，以及这 4 处房产的新估值在过去的 18 个月里增长了约 160,000 美元 我们每天都感谢我们将额外的钱投入到位置优越的房产中，而不是放在她的退休金基金上，因为她的捐款不可能得到任何回报ng 喜欢那个数字说：了解您的策略，了解您的表现并自己决定：如果您有信心自己可以超越超级回报，那么自己做是一个明智的选择记住要考虑所有方面，例如进入退出税，超级内置人寿保险，福利类型（确定的利益或贡献），您的个人喜好或不喜欢，您的时间可用性
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嗨，斯特拉，我几乎和你在同一条船上，我在 PSS 并且有其他充值 Super fm the Commonwealth超级基金 我的合伙人向一个行业基金支付了大约 45,000 美元，根本没有多少超级基金 我前一段时间做了很多钱，并把它们展示给我的理财规划师，他甚至说，去买一些 IP，所以我去了购买了 3 我们通过 3 个 IP 获得的上限收益将是我的合作伙伴的超级，w这比 Salary 牺牲持有成本要好 在我们想退休的 10 年时间里，取决于 IP 的持有成本将决定我们是靠股权过活，还是出售并投入 Super 并免税提取养老金
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一个有趣的问题和回答我能澄清一下你在CGT后获得了80,000美元的收益，如果你卖掉，但这也会因支付贷款的利息和费用而减少，租金收入也会增加你会能够发布详细信息，因为从面值上看，您似乎提前了 160,000 美元，当然您不是指南如果这太提前了，我想我会道歉
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Redsquash，我会尽力而为，首先我们不打算支付资本收益，因为我们不打算出售，所以我们可以访问为进一步投资获得的全部金额我们请使用构建在那个时候增加股权以帮助为我们的退休提供资金，但同时允许投资组合不断增长并提供持续的股权，这就是计划而且你已经扣除了 CG 总额的 50%，我的观点是不正确的理解您可能缺少的一点是，尽管正如您所说，我们实际上并没有提前 16 万美元，但我们确实是这样，因为我们可以利用该股权来杠杆化并购买更多的房产，这进一步增加了增长，从而为我们带来了更大的投资回报这是一个重要的事实，而当我们牺牲薪水时，它增加了总 supa 金额，过去几年它的平均回报率约为 12%-14%，但我们无法使用这些资金来利用它们直到退休年龄，所以我们得到 14% 的 supa 资金总额，这是一个不错的回报 有了四个 IP（我们总共有 7 个），我们在 18 个月的增长中做得很好，给了我们类似的回报，但由于利用它返回了更大的数额我们可以使用这些资金，为我们提供更大的灵活性 18 个月的工资牺牲贡献（不包括标准的 9%）将约为 25,000-30,000 美元，利息约为 14% 或大约 4200 美元的利息，因为她在零政府捐款最高税级，再加上她因赚取超过一定数额的 PA 而受到第四次 supa 税的打击。我们本应投入 supa 的相同金额，因为工资牺牲很容易弥补我们四个 IP 的短缺，尤其是在我们的纳税申报表之后 这给了我们在我们看来，由于杠杆效应和更有效地利用这些资金而获得了更大的回报我可能已经把每个人都与上述混淆了，但我不是数学天才，并试图按照我的理解来解释它马丁
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我不是FA，这不是建议，但我认为Mystery已经一针见血了，恕我直言，你是否应该把更多的钱投入super这个问题的答案是答案的反面是个问题——你准备好更努力地推动你的私人投资活动（IP、股票等）吗？如果答案是否定的，那么对超级基金的进一步投资可能适合你，反之亦然——如果你准备继续工作努力在 IP 和其他投资上，那么为什么把你辛苦赚来的钱交给别人来管理，而不是你必须给 M
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Super 的问题是你直到退休年龄才能得到它通过自己的成就努力投资并实现退休的目标（尽管不一定坐下来打碗）我认为 Super 是一种奖金，可以在“未来的某个地方”获得政府不会继续推迟年龄要求所以，简而言之，我会把我辛苦赚来的钱投入到超级之外的其他投资中，这样我对马蒂的问候有更多的控制权
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如果你的部门和我的一样，如果你不是 ma，他们不会支付 PSS我的国王自愿捐款是 2%
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我向超级基金（每年仍然大约 16,000 元）贡献了最低限度，我打算在我可以使用超级基金的最低年龄之前退休很久和 Kissfan 一起——我想如果我能在某个时候得到我的超级，那将是一笔奖金。我现在 32 岁，而且我听说最低退休年龄正在提高（前几天我听说 67 岁！），所以我想我宁愿控制自己还有，super不能借钱投资，但我可以！
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我向super贡献最低限度，用我们所有的闲钱和一些（股权）持有财产< BR>评论
我尽我所能合法地做出贡献 在我的年龄（30 岁）以及我可以储蓄并有兴趣投资的事实，将钱存入超级基金并将其锁定到 60 岁的机会成本太高了 Alex
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我不捐一分钱给super 我相信通过财产（+股）以及随之而来的杠杆等所有好处，我c多年来做得更好，我有幸完全不用支付任何养老金，这是我喜欢的！我从以前的工作中获得的小超额将只是踩水或随着我用它来支付我的死亡放大器，这些年来略有增加； TPD 保险等 如果你也有雇主为你支付强制性养老金，那就更好了——但我自己不会多付钱，除非像马克说的那样，你对自己的投资技能没有信心
评论< BR>不同的人有不同的情况，我现在把我工资的25%捐给super，并且会在接下来的几年里继续，如果情况不同，我会停下来让它自己处理，我不会投入任何我没有的东西，但你必须把你本可以投入的东西投资到其他东西上
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好吧，一般的意见似乎是把美元放在我现在可以控制和使用的地方——而不是在我退休的几年里这就是我想做的事情，因为规则经常变化，谁知道我什么时候会无论如何都可以使用我的超级只要我确保额外的东西不会被我们的日常生活吸收，我们应该更好地使用额外的东西来投资更多的IP谢谢大家的想法-我要去了将我的贡献降至最低 2%（至少暂时如此） 干杯斯特拉
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只要您投资额外的现金流并且不只是将额外的钱花在“东西”上，降至最低金额是有意义的'
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我认为这也取决于一个人的情况我可能会决定今年将薪水牺牲到Super，因为我将属于最高税级我不想利用这个数额，因为如果我的情况在未来发生变化年，我的薪水下降，那么我可能会被卡住 关于在 Super 中额外投入的一件好事是它非常灵活并且回报率很高（在我的情况下是即时的 30%） super
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好点 房产比super流动性更强，没有理由你必须将杠杆最大化或者你可以简单地将其放入管理基金或直接股票，并保持50％的保证金在你的贡献之上，这样你只增加你所贡献的金额这给你增长，收益灵活性和流动性如果你把它放到超级，直到你六十岁
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钱被冲进入超级基金的假设是：（1）这是一种节税的储蓄方式，（2）出色的股市表现将继续，（3）当人们符合条件时可以取出资金到目前为止，前两个假设相当有效看看假设（3）将如何散开很有趣在 2010 年代，考虑到西方世界经济衰退的可能性，再加上来自股市的大量资金，当超级基金大量兑现以满足婴儿潮一代的提款要求时市场合约 我会乐意支付管理费来赔钱吗*Pfffffff, lt;spit, spitgt;啊啊啊啊啊我同意大多数人的说法，如果超级是你的“投资”，你就会被锁定在工作中；另外，它并没有像其他地方那样接近
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我没有这方面的统计数据，但由于工作需要将 9% 投入超级（而且这可能会增加），并且婴儿潮一代往往没有那么多养老金（因为他们直到最近才被要求投入太多），年轻工人的收入是否会抵消婴儿潮一代的缩水？婴儿潮一代的撤资，婴儿潮一代要么工作更长时间，要么政府增加缴款要求 例如，我不认为婴儿潮一代出售他们的房子会压低房地产市场：如果房价下跌，婴儿潮一代只会放慢他们的销售速度谁想在低迷的市场中卖东西无论如何，看到低迷市场的婴儿潮一代会意识到他们的super不会像他们想象的那样持续很长时间，并留在劳动力市场我也期望super贡献的要求会变得更高超过 9% 亚历克斯 点击展开nd 点击展开
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它不一定是你唯一的投资，你必须权衡情况，而在我现在，这是45岁的最佳方式，它没有那么远像其他人一样跟踪，但如果我没有牺牲（15% 的税），40% 的所得税和 27% 的维护不会留下太多的余地，
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神秘，你对我的 CGT 数字是正确的，我匆匆写下 80000 美元然后按特定税率征税，如果您打算持有，那么我可以看到您进行了可靠的投资 杠杆方面非常重要，因为您注意到在 55 岁时，您不能开始拿出您的退休金供款没有征税，只要它低于一定的美元金额也许是 140,000 美元我被告知这几个飞蛾，并没有太注意这是正确的
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我不知道回复：取出 supa 捐款我认为在我达到 55 岁之前，未来 6 年可能一切都会发生变化，我只是更喜欢财产，它允许我e 建立财富，我可以获得资金以我想要的方式进行投资，而 supa 很好，但它被锁定了，规则似乎在不断变化 这对我来说只是一种偏好 我们将拥有 supa 和财产的混合体我们终于退休了，但财产在更短的时间内给了我们更大的收益，这就是我所知道或关心的马丁
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我今年 32 岁，从事过一些临时工作和一些海外工作（没有 super），这意味着我的 super 到处都是，而且由于支付了少量的账户管理费，这些年来我损失了很多钱现在终于将所有这些合并到我的行业超级基金中 我现在的雇主（半政府）要求我自己投入 7% 的工资，作为回报，我的雇主在此基础上支付 17% 我很快就可以选择离开向标准雇主支付 9% 的超级交易 我和我的伴侣计划积极投资，我将需要我能拿到的每一美元 现在我已经考虑过第二种选择，但认为很难拒绝这么多超级由你的雇主支付
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还有一些严重的税收考虑，所以这个决定需要非常小心 干杯，Y-man
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关于哪个选项请展开
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没有详细介绍，但我的理解是一旦你击中55 您每年最多可以提取您的超级基金价值的 10 %，税率可能为 15 % 从您的 super 中提取并支付 15 % 并以此为生，并将您的所有工资存入 super 一旦您超过 60 65 您只能提取您 super 价值的 4%退休 不利的一面是缺乏负债 我将投入比我在超级市场的​​最新变化之前计划的更多的钱，但当你考虑到你可以引用的最高 4% 时，我肯定不会全部投入。赚quot; （就提取的收入而言）关于你那里的钱 克里夫特纳
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不利的一面是缺乏杠杆 - 那是过去一年 自我管理的超级基金将获得投资刺激，参议院的决定允许他们迈克尔·劳伦斯（Michael Laurence）预计本周参议院将通过一项法案，该法案将引发自我管理的养老基金大量借贷，以抢购住宅和商业地产,”悉尼税务和退休金律师罗伯特·理查兹说，参议院在议会最后一次会议上辩论的大量税收和退休金措施包括在法律上允许自我管理基金借入投资的修正案，前提是满足严格的规定。自 1980 年代以来禁止自我管理基金借款的退休金法的彻底转变 尽管澳大利亚税务局和澳大利亚审慎监管局 (APRA) 去年年底发布了一项联合裁决，要求以自我管理的方式投资分期付款认股权证，但情况发生了翻天覆地的变化。管理基金有效装备资产违反了借贷的法律禁令 监管机构的举动在自管基金及其顾问中引起轩然大波 政府立即对监管机构反对使用分期认股权证进行事实上的借贷的立场作出回应，在立法之前宣布了立法参议院 ATO，作为澳大利亚 360,000 支自营基金的监管机构，以及鉴于法律即将发生变化，APRA 退出了打击行动 受托人有充分的理由感到困惑 许多自管基金长期以来一直使用分期认股权证主要购买股票和投资基金 一些产品发起人获得了理查兹的 ATO 产品裁决理解仅限于税收方面，而不是禁止超级基金借款理查兹说，尽管参议院面前的借款条款属于“分期付款令”的标题，但这些变化只会为资金借款开辟道路，或者无需认股权证，只要严格遵守立法中规定的新借款规则 法案将允许自管基金借款进行投资，前提是该资产以信托方式为该基金持有，直至最终付款后获得合法所有权，以及在违约的情况下，贷方不能对基金的任何资产提出索赔——除了与借款有关的资产理查兹说，该法案下的借款安排将使自我管理的基金能够在信托持有期间从所购买的资产中获得收入，贷款利息将可以扣除，并且在转移资金时不会触发资本利得税。对基金的信任 精品金融服务集团 Calliva 的首席执行官文森特·斯库利 (Vincent Scully) 表示，该法案的通过将消除自营基金借贷投资的不确定性quot; Scully 说“现在基本规则已经改变”。 Scully 认为借贷投资提供了自我管理的资金s 以一种聪明的方式来应对从 7 月开始的新超级制度，该制度限制会员的年度缴款，但通过为 60 岁以上的人提供免税福利，让超级有效得多 quot;您可以在您的超级中建立升值资产 [通过借款投资]，让您的超级资金更努力地工作”；理查兹是专业顾问之一，他们认为该法案将为自管基金提供巨大的信心，以借入资金购买他们选择的商业和住宅物业许多自管基金一直无法直接拥有住宅和商业物业，因为成本远远超过会员的超级储蓄，并且由于禁止借款 出版商 Thomson ATP 的退休金作家 Stuart Jones 在 2007-08 年澳大利亚财务规划手册中警告说，根据该法案，自我管理的基金将只被允许借钱购买超级法允许的资产 例如，基金被禁止从会员那里购买住宅物业，但可以从会员那里购买商业财产 墨尔本退休金律师、DBA Butler 的负责人 Dan Butler借钱买楼 极度小心 楼价下跌 会员退休储蓄可能受损Butler 表示，打包融资的产品通常收取高于市场利率的利率，因为如果发生违约，它们无法对基金资产（交易中涉及的资产除外）提出索赔。他预测更多自我管理 协商他们自己的融资安排 该法案于 10 月初收到 Royal Ascent，我们已经开始处理 SMSF 的 2 笔贷款申请
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非常有趣的 Richard 这是否意味着所有那些那些卖房把钱存入super的人现在会寻求用他们的super来支持房产如果是这样的话，那真的可以刺激房地产市场如果你只能拿出资金价值的4 %，拥有房产。具有良好的资本增长但相对较低的回报对一些被打包进超级基金的人来说可能看起来更有吸引力 最初旨在大致保持收入中性，但得到了回报h 后续贡献 我知道你不能将当前的个人住宅物业出售给超级基金，但你能从家庭信托中做到这一点吗？克里夫
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简单嗨巨变你指的4%数字不是最高 55 岁起，您可以全职退休（如果您有足够的钱），或者您可以进行 TTR（过渡到退休） 如果您全职退休，您可以一次性免税提取大约 13 万美元，以及最低“4%”和每年最多 10% 从您的基金中获得;4% quot;和最高 10% 是的，你为这些提款支付 15% 的税（从 55 到 60 岁），但你得到 15% 的回扣，最高可达 15%，因此你最终可以支付 0% 的税，但最好的一点是什么时候你年满 60 岁，你退休了 全部免税 包括它赚取的所有收入 例如，我的 SMSF 中有一个商业地产，收入 100k Curren我付了 15K 的税 因为我今年将开始 TTR 收入将免税 简单
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难怪我很困惑大声笑
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公共服务超级我被告知一位财务顾问贡献 5%，因为政府“匹配”任何你贡献的 5%，但须遵守 10 年规则 10 年后，贡献 10%，因为政府将“匹配”我在报价中写的匹配标记是因为我查看了我对政府捐款的声明，但后来意识到它直到你退休才会出现，因为它是一个没有资金的捐款，因此，顺便说一下，要缴税做一个计算 - 两者之间没有很大的区别2% 和 5%，所以如果你能负担得起，也许做 5% 我认为超级作为一种保险单而不是死钱 PSS 不受市场波动的影响 Dallee
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超级不是真的毕竟那么糟糕根据我和我妻子的超级预测，我们将着眼于综合积累大约 5300 万美元，对我们来说，在我们的退休年中加起来大约是 400Kpa 显然是“今天的美元”；这将是大约 1.75 亿美元和 122Kpa - 希望免税虽然我们的收入可能会减少，因为我的妻子可能会在家庭抚养年减少到兼职工作，但这仍然令人印象深刻，我看不到有任何理由将我们的供款减少到 5% 以下，因为我们不仅会失去联邦共同供款（在它们持续期间），还会失去 125% 的雇主供款 当然我的计划, 是拥有大量的知识产权组合，这将允许提早和舒适的退休，这只会通过我们大量的退休金支出而得到提升
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抱歉，错过了我理解雇主供款不征税的帖子（而这笔钱将如果收到，则应全额征税）此外，在超级内部取得的任何收益均受较低的税收制度的约束，干杯，Y-man
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嗨，伙计，除非您受雇于政府 CG 税，而你的累积模式是 10%，退休时是 0% 简单
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超级是非常慷慨的税收明智对于那些高税率的人来说，这是一个简单的方法来减少你的税单和将这笔钱用于投资目的 新的免税规则也对增强 Supers 的吸引力产生了很大的影响 很快就会牺牲薪水，然后您就有足够的 super 资金直接购买投资物业
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住宅物业投资不靠谱没有杠杆就很有意义：我可以使用股票获得更好的非杠杆回报 为什么直接购买投资物业是一项不错的投资无论如何，最大的问题是您必须等到 55 - 60 岁才能免税提款 Alex
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是的； super schmooper 这是对没有知识、时间、倾向或以上所有内容的大众的投资 我投入了最低限度并忘记了它 不错的小假期消费包，适合退休后的世界旅行；这就是全部嗨 HB2，我最初是在线程的前面回复 Tamp;T - 它是“半政府”；你认为在这种情况下它会是零吗 干杯，Y-man

我并没有真正考虑过超级我没有工作太多，更喜欢现在享受生活并用我的钱来杠杆现在赚更多的钱我不交很多税但即使那样我也不介意如果它用于医院，托儿所等你不认为购买树木和葡萄园是一种更好的减税方法然后你可以重新 -投资您节省的税款并利用杠杆获得更好的回报这是退休金的一种更好的方式，您无需等到 65 岁才能使用您的资金 有了新的立法，您现在可以为您的退休金提供装备，如果您能获得更好的回报可以找到一个回报率超过 11% 的基金，但我仍然不太想超级 超级不是我退休计划的一部分，它只是给我的奖金
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我的一些长期 CG 类型投资有 10 年的期限（即资本被锁定 10 年） 对于某些人来说，到期日可能非常接近他们可以开始使用他们的super，这可能使它成为一个更有效的税收选择我的理解是super也比其他形式的信托有更高程度的资产保护干杯，Y-man
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谢谢大家供您参考正如 Dallee 建议的那样，我不需要 2 安培之间的额外 $； 5%，所以我想我会在 5% 上坚持一段时间；看看 IP#2 更接近时的财务状况 评论 干杯 Stella

我 28 岁，由于在海外工作和当妈妈，只有大约 4,000 美元的养老金 在下一笔工资中，我能够支付 Scrafice 1,000 美元的薪水每 3 个月，让我有资格获得单亲养老金，基本上得到 1 美元，但这让我的家庭税收福利和我的儿童保育福利以更高的比率保持，因为从技术上讲，我是爱循环漏洞的受益者，加上我真的需要额外的超级
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Letihawith what you're doingyou don't really need super！我希望在 35yowell 之前退休，不要退休，但如果我不想退休，就再也不用工作了
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嗨，伙计，我认为这将是“零”；绝对不是这个线程开始于质疑政府雇员并转而求助于私人雇员 由于政府雇员不对他们的供款缴纳任何税款，因此可以理解他们的退休金计划受到不同的对待。特别是来自未征税来源的未征税计划中的福利支付 这些计划通常仅适用于公务员”；有关政府雇员的更多信息，请看这里 http:simplersupertreasurygovaudocumentsoutlinehtmlsimpler_super-08asp 对于我们其他人来说，在 30 岁时超级值得投资可能不会 外部杠杆可能会取得更大的成果 但是当我 30 岁时，最高边际利率是 60c 美元，所以充值 SMSF 并不是一个愚蠢的想法 如果事实上很多企业主通过使用 SMSF 最大化了他们对 SMSF 的贡献，它提供了一种投资房地产和股票的工具，只为其收入缴纳 15% 的税，并提供资产保护 今天，基金收入零税加上资产销售零 CG 税，我在过去 25 年对 super 的贡献有利于甚至是非常非常有益的欢呼声
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谁说这是一个漏洞，这一切都是为了让像你这样的人重返工作岗位而不会失去他们的中心链接福利
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crcerror 这是一个漏洞我 - 我的年收入超过 6 万美元，但要获得资格，你需要每 3 个月有一个两周的收入低于阈值，在我的情况下约为 1500 美元 然后，我的年应税收入多少并不重要 一点也不差
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