澳洲澳大利亚房地产变量 v 固定悉尼

在澳大利亚地产投资



嗨，我的第一个 IP 刚刚收到报价（我有另一所房子，但它是我的 PPOR） 我正在考虑获得可变贷款 我的想法是，即使劳动力上台，我认为利率不会上涨太多由于经济强劲，今天的工党不是 10 年前的工党，因为他们更关注经济，不太可能被工会操纵如果自由党继续掌权，我认为我们可以期待与过去十年 大师们认为修复贷款或变数更好吗，请让我知道您认为更好的选择以及为什么提前谢谢
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嗨 Tk 你知道的一个重要变量答案是如果利率上升 1%，我还能负担得起我的还款吗？工资和物价正在上涨 通货膨胀 这就是现在正在发生的事情 如果你不确定，采取单向赌注 - 将 12 设为贷款变量，将 12 设为固定贷款
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嗨 TK，恭喜你的第一个 IP 我的第一个 IP 我的提议也被接受了 我正在计划去 5 年固定利率 IO 我的想法是我不想被利率上升所困扰无论谁上台，任何人都可以降低利率唯一的方式就是利率上升！恕我直言，我会坚持固定利率干杯
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考虑将固定利率作为防止利率上升的保险单如果利率上升和下降，请对该保险单的成本做一些数字 例如- 计算 5 年内支付的总利息并比较贷款 300000 浮动利率 750% 5 年保持不变 112500 每年增加 025% 116250 每第二年减少 025% 111000 固定为 78% 5 年 117000 我很高兴与目前是浮动利率，因为租金通常与利率保持同步（尽管滞后），而且我的投资组合是中性的我打算在短期内购买更多投资）我相信从固定利率贷款中进行再融资可能会导致重大损失重组成本 我想我想说的是，修复贷款将取决于你的情况 快乐投资
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正如 mpmelb 所说，如果经济过于强劲，利率就会上升更重要的是，固定贷款的变动利率还取决于其他国家在做什么也就是说，如果其他中央银行（欧洲中央银行、美联储、英格兰银行，最重要的是日本银行）提高利率，即使澳大利亚央行不这样做，你在澳大利亚看到的固定利率也可能会上升不要提高短期利率 简单来说，10 年期固定利率取决于国际抵押债券投资者对 10 年期利率的期望（例如，他们可以从美国国债中获得什么）+ 银行的利润率 后者受竞争影响 前者受国际货币供应量影响 一般而言，如果您预计全球利率会上升（不仅仅是 Oz），那么固定利率也会上升 这是由通货膨胀驱动的 没有更好的利率选项'其中大部分都在事后看来很明显 例如，修复的最佳时间是大约 18 个月前 现在谁知道预算会增加 3% 并坚持下去！如果您担心，请获得固定费率，如果费率下降，只需微笑并忍受，因为您知道如果价格上涨，您会微笑 Alex
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以前的海报提出了很好的建议，包括 -考虑在固定放大器之间进行拆分； var - 它应该是免费的，您认为目前固定利率是否低于平均 var 利率将在您考虑的固定期限内 - 做一个包含一些假设的电子表格，您是否会至少在这个期限内持有该 IP在固定期限内，您是否考虑在本财年预付利息（考虑到明年的税率会降低），如果 IR 提高 1%，您能否持有（没有任何压力）您是否能够将现金存入您的抵消 ac在固定期间的任何时间，我都会根据 - 我是否觉得 IR 处于历史低点 - 比如 2003 年，595% 固定为 5 年，几乎在任何地方都可用超过 50% 的可能性是错误的固定利率目前正在做的事情 - ATM 他们正在缓慢上升，因为聪明的钱认为 var IRs 将在未来 12 个月内上升一到两次 var 利率目前正在做什么 -几年前我发布了（带图表）当 Var rat即使固定利率很重要，es 正在下降也是最糟糕的修复时间降低全局-在我正在考虑的时期内，shareIP 繁荣-萧条周期是否可能会移动 IR 所以，如果我站在你的立场上，如果我能找到一个低于折扣价的固定利率，我会修复 2 年var rate 恭喜 ACTING，现在是时候用这样的细节来微调你的 IP 风格了
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修复或不修复是个人的夜间睡眠问题许多高薪货币交易员疯了关于货币成本和未来利率的变量，但仍然会出错到另一个贷方，增加借款等 开始可变利率要容易得多，然后再切换到固定利率，而不是相反 如果可用，另一种选择是自我保险，如果利率上升或租户，额外借入作为缓冲离开等 房东保险，良好的 PM 等 利率，在某些时候提取成本将全部或部分转嫁给租户，因此您可能只需要在有限的时间内承担更高的还款
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我想固定3年，所以我不必担心利率可能会上涨，然后我必须在学习期间工作更多，以实现我为自己设定的额外还款目标但我需要找到每年至少允许额外 10,000 美元的贷款，并且有合理的如果我能赚更多，费用低
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维基百科关于这个话题的有趣引用我知道我以前在某个地方读过这个，所以我只是用谷歌搜索它来确认 http:enwikipediaorgwikiAdjustable_rate_mortgage '可调整利率抵押贷款通常是，但并非总是比固定利率抵押贷款便宜 由于固有的利率风险，长期固定利率往往高于短期利率（这是浮动利率贷款和抵押贷款的基础）短期和长期贷款之间的利率被称为 yi场上曲线，通常向上倾斜（较长期限更昂贵） 相反的情况被称为反向收益率曲线，并且相对不常见 可调整利率抵押贷款的起始利率较低的事实并不表明未来的借款成本是多少will be（当利率变化时）如果利率上升，成本会更高；如果利率下降，利率会降低 实际上，借款人已同意承担利率风险 一些研究[6] 表明，平均而言，大多数可调整利率抵押贷款的借款人在长期内会节省资金；但他们也证明了一些借款人支付更多潜在储蓄的价格，换句话说，与潜在更高成本的风险相平衡'我将为我的 IP 选择变量，并希望工党不要把事情搞砸影
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阅读这篇文章研究随附的电子表格放大器；图表，然后决定您是否想成为多数人中的一员
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最终，任何业务都归结为现金流 如果可变利率上升到您无法持有投资组合的程度，那么财务上可能会非常痛苦甚至是灾难性的 论坛成员发了财又输了 上次利率飙升到天价 拥有多处房产的人比拥有一两处房产的人更能感受到它，除非您对现金流非常积极我个人知道，我无法承受整个投资组合中利率上升 2% 的风险，因此我确实在不同的时间范围内锁定了一些利率 我们目前的利率低至 649%，总体而言，我们的情况更好，即使它确实让我们付出了一些代价我们对我们很好，因为它的廉价保险可以在下一次繁荣期间保留我们的财产
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